中銀中高等級債券型證券投資基金（中銀中高等級債券D）基金產品資料概要更新
中銀中高等級債券型證券投資基金（中銀中高等級債
券D）基金產品資料概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱中銀中高等級債券基金代碼000305
下屬基金簡稱中銀中高等級債券D下屬基金代碼024720
中國民生銀行股份有限
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2013-12-05
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2023-12-25
基金經理的日期
基金經理易芳菲
證券從業(yè)日期2009-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金主要投資于中高等級非國家信用債券，基金管理人在嚴格控制
風險和維持基金資產安全性的基礎上，通過對各類債券品種積極主動
投資目標
的管理，追求基金資產的長期穩(wěn)定增值，力求獲得高于業(yè)績比較基準
的投資收益。
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行和上市
交易的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中
期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、資產支持證券、次級債、中
小企業(yè)私募債券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款，以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會
的相關規(guī)定。本基金不參與股票一級市場投資，也不主動從二級市場
投資范圍買入股票、權證。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，
基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產
的80%，其中投資于債項信用等級為AA級或以上的中高等級非國家
信用債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；持有現(xiàn)金或者到期日
在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結
算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金根據(jù)對宏觀經濟趨勢、國家政策方向、行業(yè)和企業(yè)盈利、信用
狀況及其變化趨勢、債券市場和股票市場估值水平及預期收益等因素
的動態(tài)分析，在限定投資范圍內，決定債券類資產的配置比例，并跟
蹤影響資產配置策略的各種因素的變化，定期或不定期對大類資產配
主要投資策略
置比例進行調整。在充分論證債券市場宏觀環(huán)境和仔細分析利率走勢
基礎上，依次通過久期配置策略、期限結構配置策略、類屬配置策略、
個券精選策略等自上而下完成組合構建。本基金在整個投資決策過程
中將認真遵守投資紀律并有效管理投資風險。
業(yè)績比較基準中債綜合全價（總值）指數(shù)。
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的較低風險品種，本基金
風險收益特征的預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型
基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.05%其他資產
0.95%銀行存款和結算
備付金合計
99.00%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
申購費（前收費）100萬元≤M
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構
托管費0.10%基金托管人
審計費用60,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律
師費、訴訟費、基金份額持有人大會
費用、基金的相關賬戶的開戶及維護
費用、基金的銀行匯劃費用以及按照
其他費用相關服務機構
國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及
《招募說明書》或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金可能的面臨的風險包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、管理風險
等。
本基金的特有風險包含（1）、本基金主要投資于債項信用等級為AA級或以上的中高
等級非國家信用債券，因此，本基金除承擔由于市場利率波動造成的利率風險外還要承擔如
企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風險。（2）、本基金投資范圍包
括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開
方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風險。當
發(fā)債主體信用質量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募
債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關注本公司出具的適
當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對
基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證。基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的、
期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹
慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
2.基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨
時公告等。
3.各方當事人同意，因本基金的《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會進
行仲裁，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京
市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。爭議處理期間，
基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維
護基金份額持有人的合法權益?！痘鸷贤肥苤袊晒茌?。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
中銀中高等級債券型證券投資基金（中銀中高等級債券D）基金產品資料概要更新.pdf