中金恒瑞債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中金恒瑞債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中金恒瑞債券 基金代碼 024707
下屬基金簡稱 中金恒瑞債券A 下屬基金交易代碼 024707
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年06月30日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 閆雯雯 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年06月30日
證券從業(yè)日期 2009年07月15日
基金經(jīng)理 尹海峰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年06月30日
證券從業(yè)日期 2011年07月01日
注：（1）本基金由中金恒瑞債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更而來。
（2）基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根
據(jù)基金合同的約定清算并終止，且無需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要投資于債券資產(chǎn)，在保持基金資產(chǎn)流動性和嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險的前提下，通過積極主動的管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、國債期貨、貨幣市場工具、現(xiàn)金等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不直接買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與新股申購和新股增發(fā)，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票，該等股票應(yīng)當(dāng)在其可交易之日起15個交易日內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注經(jīng)濟基本面、貨幣政策、財政政策、監(jiān)管政策及國家產(chǎn)業(yè)政策的變化，分析資本市場環(huán)境，考量各類資產(chǎn)的市場流動性、風(fēng)險收益特征，在各類資產(chǎn)之間進行動態(tài)配置，以實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、固定收益類投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債總?cè)珒r指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險通常高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金。
注：詳見《中金恒瑞債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：暫無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.60%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.40%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 0
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
N≥30天 0.00%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
其他費用 費用的計算方式及支付方式詳見招募說明書及相關(guān)公告
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險有：
1、市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；（4）收益率曲線風(fēng)
險；（5）購買力風(fēng)險；（6）再投資風(fēng)險；（7）債券回購風(fēng)險；2、信用風(fēng)險；3、流動性風(fēng)險；4、管理
風(fēng)險；5、估值風(fēng)險；6、操作及技術(shù)風(fēng)險；7、合規(guī)性風(fēng)險；8、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險；
9、本基金特有風(fēng)險：（1）主要投資品種和投資市場的風(fēng)險；（2）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險；（3）投
資期貨風(fēng)險；（4）流動性受限證券投資風(fēng)險；（5）基金合同終止的風(fēng)險。
(二)重要提示
本基金由中金恒瑞債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊而來，并經(jīng)中國證監(jiān)會2025年6月16日證監(jiān)許
可〔2025〕1246號《關(guān)于準(zhǔn)予中金恒瑞債券型集合資產(chǎn)管理計劃變更注冊的批復(fù)》變更注冊。中國證監(jiān)會
對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有
風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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