中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（中銀增利債券D）基金產品資料概要更新
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（中銀增利債券D）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱中銀增利債券基金代碼163806
下屬基金簡稱中銀增利債券D下屬基金代碼024704
中國工商銀行股份有限
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2008-11-13
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2022-11-11
基金經理的日期
基金經理王曉彥
證券從業(yè)日期2012-07-02
注：本基金自2025年6月23日起增設D類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
在強調本金穩(wěn)健增值的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的當期收益和
投資目標
總回報。
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括國內依法公開發(fā)行、上
市的國債、央行票據、金融債、信用等級為投資級的企業(yè)（公司）債、
可轉換債券、資產支持證券和債券回購等，以及股票等權益類品種和
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資的其它金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管
機構以后允許基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金對債券等固定收益類品種的投資比例不低于基金資產的80%，
投資范圍現(xiàn)金和到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其
中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等，股票等權益
類品種的投資比例為基金資產的0-20%。本基金對于權益類資產投資
主要進行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，所持有的因在一級市場申購所
形成的股票以及因可轉換債券所形成的股票將在上市流通后5個交
易日內擇時賣出。本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類
產品，因分離交易可轉債投資所形成的權證占基金資產凈值的比例不
超過3%，且將在上市流通后5個交易日內擇時賣出。
本基金將采取自上而下的宏觀基本面分析與自下而上的微觀層面分析
相結合的投資管理決定策略，將科學、嚴謹、規(guī)范的投資原則貫穿于
研究分析、資產配置等投資決策全過程。在認真研判宏觀經濟運行狀
況和金融市場運行趨勢的基礎上，根據一級資產配置策略動態(tài)調整大
類金融資產比例；在充分論證債券市場宏觀環(huán)境和仔細分析利率走勢
主要投資策略基礎上，依次通過平均久期配置策略、期限結構配置策略及類屬配置
策略自上而下完成組合構建。在投資實踐過程中，本基金將靈活運用
跨市場套利策略、跨品種套利策略、滾動配置策略、騎乘策略、回購
放大策略等積極投資策略，發(fā)現(xiàn)、確認并利用資產定價偏離或市場不
平衡等來實現(xiàn)投資組合的增值。本基金在整個投資決策過程中將認真
遵守投資紀律并有效管理投資風險。
本基金業(yè)績比較基準為中國債券總指數(shù)。如果今后市場上有其他更適
業(yè)績比較基準合的業(yè)績比較基準推出，本基金可以在經過合適的程序后變更業(yè)績比
較基準。
本基金屬于債券型基金，其風險收益低于股票型基金和混合型基金，
風險收益特征
高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數(shù)據截止日期：2025-03-31
2.27%銀行存款和結算
備付金合計
2.79%其他資產
5.12%買入返售金融資
產
89.83%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
申購費（前收費）M
100萬元≤M
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費
90天≤N
N≥180天0.00%場外
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.35%基金管理人、銷售機構
托管費0.10%基金托管人
審計費用35,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律
師費、仲裁費、訴訟費、財產保全費、
基金份額持有人大會費用、基金的相
關賬戶的開戶及維護費用、基金的銀
其他費用行匯劃費用以及按照國家有關規(guī)定相關服務機構
和《基金合同》約定，可以在基金財
產中列支的其他費用。費用類別詳見
本基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.58%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數(shù)據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險是利率風險、經濟周期風險、再投資風險、流動性風險、信用風
險、交易對手違約風險、政策風險等。
流動性風險主要是指因基金資產變現(xiàn)的難易程度所導致基金收益變動的風險。本基金投
資對象的流動性相對較好，但是在特殊市場情況下（加息或是市場資金緊張的情況下）也會
出現(xiàn)部分品種的交投不活躍、成交量不足的情形，此時如果基金贖回金額較大，可能因流動
性風險的存在導致基金收益出現(xiàn)波動。
當基金持有的債券、票據的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導致基金資
產的損失，產生信用風險。另外，回購交易中由于融資方（正回購方）違約到期無法及時支
付回購利息，也將會對基金資產造成損失。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關注本公司出具的適
當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對
基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證?；鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的、
期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹
慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
2.基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨
時公告等。
3.各方當事人同意，因本基金的《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁
費由敗訴方承擔。《基金合同》受中國法律管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（中銀增利債券D）基金產品資料概要更新.pdf