中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：中銀基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
二〇二五年六月
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金更新招募說明書
重要提示
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2008年7月18日證監(jiān)許可【2008】954號文核準，基金
合同于2008年11月13日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證券監(jiān)
督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不
表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，
可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的“側(cè)袋機制”章節(jié)。側(cè)袋機制實施
期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份
額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投
資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價
格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、由于基金投資者連續(xù)大
量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險、
本基金的特定風險等等。
投資有風險，投資者認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金
產(chǎn)品資料概要和《基金合同》?；鸸芾砣私ㄗh投資者根據(jù)自身的風險收益偏好，選擇適
合自己的基金產(chǎn)品，并且中長期持有。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金
一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月16日（關(guān)于產(chǎn)品費率、增設(shè)D類份額
更新截止日為2025年6月23日），基金投資組合報告和基金業(yè)績表現(xiàn)等相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)截止日
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為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本基金托管人已復核了本招募說明書中的財務(wù)指
標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。
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目錄
一、緒言............................................................................................................1
二、釋義............................................................................................................2
三、基金管理人................................................................................................8
四、基金托管人..............................................................................................16
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..........................................................................................20
六、基金的募集..............................................................................................22
七、基金合同的生效......................................................................................23
八、基金份額的申購與贖回..........................................................................24
九、基金份額的登記......................................................................................34
十、基金的投資..............................................................................................36
十一、投資組合報告......................................................................................50
十二、基金的業(yè)績..........................................................................................55
十三、基金的財產(chǎn)..........................................................................................57
十四、基金資產(chǎn)的估值....................................................................................59
十五、基金的收益分配....................................................................................64
十六、基金的費用與稅收................................................................................66
十七、基金的會計與審計................................................................................69
十八、基金的信息披露....................................................................................70
十九、側(cè)袋機制................................................................................................77
二十、風險揭示................................................................................................80
二十一、《基金合同》的終止與基金財產(chǎn)清算..............................................86
二十二、《基金合同》摘要..............................................................................88
二十三、《托管協(xié)議》摘要............................................................................104
二十四、對基金份額持有人的服務(wù)..............................................................117
二十五、其他事項..........................................................................................119
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二十六、《招募說明書》的存放及查閱方式................................................120
二十七、備查文件..........................................................................................121
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一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《“基金法》”）、《證
券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《“運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)
監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《“銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱《“信息披露辦法》”）《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以
下簡稱《“流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《中銀穩(wěn)健增利債
券型證券投資基金基金合同》(以下簡稱《“基金合同》”)編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對
其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人
解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或
對本招募說明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?！痘鸷贤?
是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依《基金合同》取得基金份
額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明
其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)
利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《基金合同》。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運
作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
招募說明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施
之日起一年后開始執(zhí)行。
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二、釋義
在本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
《基金合同》指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同》及其的任
何有效的修訂和補充
中國指中華人民共和國(僅為本《招募說明書》目的不包括香港特
別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū))
法律法規(guī)指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及
規(guī)范性文件
《基金法》指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)
委員會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全
國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年
6月1日起實施,并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國
人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會
常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
《銷售辦法》指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及
頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
《運作辦法》指2014年7月7日中國證監(jiān)會發(fā)布、同年8月8日起施行
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
《信息披露辦法》指2019年7月26日中國證監(jiān)會發(fā)布并于2019年9月1日
起施行的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
《流動性風險管理規(guī)定》”指2017年8月31日中國證監(jiān)會頒布、同年10月1日起
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)
定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
元指中國法定貨幣人民幣元
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基金或本基金指依據(jù)《基金合同》所募集的中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資
基金
《招募說明書》指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金招募說明書》，即用
于公開披露本基金的基金管理人及基金托管人、相關(guān)服務(wù)機
構(gòu)、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交易、基金
份額的申購和贖回、基金的投資、基金的業(yè)績、基金的財產(chǎn)、
基金資產(chǎn)的估值、基金收益與分配、基金的費用與稅收、基
金的信息披露、風險揭示、基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算、
基金合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、對基金份
額持有人的服務(wù)、其他應(yīng)披露事項、《招募說明書》的存放
及查閱方式、備查文件等涉及本基金的信息，供基金投資者
選擇并決定是否提出基金認購或申購申請的要約邀請文件，
及其更新
托管協(xié)議指基金管理人與基金托管人簽訂的《中銀穩(wěn)健增利債券型證
券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補充
《發(fā)售公告》指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
基金產(chǎn)品資料概要指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
《業(yè)務(wù)規(guī)則》指《中銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
中國證監(jiān)會指中國證券監(jiān)督管理委員會
銀行監(jiān)管機構(gòu)指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機構(gòu)
基金管理人指中銀基金管理有限公司
基金托管人指中國工商銀行股份有限公司
基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》和《招募說明書》及相關(guān)文件合法取得
本基金基金份額的投資者
基金銷售業(yè)務(wù)基金的認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資、宣傳推
介等業(yè)務(wù)
基金銷售機構(gòu)指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并與基金管理人簽訂了基
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金銷售與服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)
基金銷售網(wǎng)點指基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金管理人委托的其他基金銷
售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點
場外指不通過深圳證券交易所的開放式基金銷售系統(tǒng)辦理基金
份額認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)和場所
場外認（申）購/贖回投資者通過基金管理人的直銷網(wǎng)點、基金代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)
點及其他的合法方式認（申）購/贖回本基金的基金份額
場內(nèi)或交易所指深圳證券交易所會員單位作為銷售機構(gòu)通過深圳證券交
易所開放式基金銷售系統(tǒng)辦理基金份額認購、申購和贖回等
業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)和場所
場內(nèi)認（申）購/贖回投資者通過基金管理人委托的深圳證券交易所會員單位作
為銷售機構(gòu)在交易所認（申）購/贖回本基金的基金份額
注冊登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、
發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
基金注冊登記機構(gòu)指中銀基金管理有限公司或其委托的其他符合條件的辦理
基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
《基金合同》當事人指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享有權(quán)利并承擔
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人
個人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資開放式證券投資基金
的自然人
機構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的在中
國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準設(shè)立的并存
續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體和其他組織
合格境外機構(gòu)投資者指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國境內(nèi)合法募集的證券投資
基金的中國境外的基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及
其他資產(chǎn)管理機構(gòu)
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投資者指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買開放式證券投資基金的其他投資
者的總稱
《基金合同》生效日基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的條件，基
金管理人聘請法定機構(gòu)驗資并辦理完畢基金備案手續(xù)，獲得
中國證監(jiān)會書面確認之日
募集期指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月的期限
基金存續(xù)期指《基金合同》生效后合法存續(xù)的不定期之期間
日/天指公歷日
月指公歷月
工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
開放日指銷售機構(gòu)辦理本基金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
T日指申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請日
T+n日指自T日起第n個工作日（不包含T日）
認購指在本基金募集期內(nèi)投資者購買本基金基金份額的行為
發(fā)售指在本基金募集期內(nèi)，銷售機構(gòu)向投資者銷售本基金份額的
行為
申購指《基金合同》生效后，投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手
續(xù)，向基金管理人購買基金份額的行為。本基金的日常申購
自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦理
贖回指《基金合同》生效后，基金份額持有人根據(jù)基金銷售網(wǎng)點
規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣出基金份額的行為。本基金的
日常贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦
理
擺動定價機制指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際
申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益
的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對
待
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巨額贖回指在單個開放日，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請
總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請總
數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日本
基金總份額的10%時的情形
基金賬戶指基金注冊登記機構(gòu)給投資者開立的用于記錄投資者持有
基金管理人管理的開放式基金份額情況的賬戶
交易賬戶指各銷售機構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構(gòu)
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而所引起的基
金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶
轉(zhuǎn)托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交
易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)
基金轉(zhuǎn)換指投資者向基金管理人提出申請將其所持有的基金管理人
管理的任一開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額
轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的任何其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）
的基金份額的行為
定期定額投資計劃指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者
指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資
方式
基金收益指基金投資所得的股票紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收
益、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收益和因運用基
金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約
基金資產(chǎn)總值指基金所擁有的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和本基
金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和
基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值扣除負債后的凈資產(chǎn)值
基金份額凈值指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
基金資產(chǎn)估值指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值的
過程
流動性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
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價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日
以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取
的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股
票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易
的債券等
側(cè)袋機制指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投
資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實
施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
特定資產(chǎn)包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計
量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性
的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
貨幣市場工具指現(xiàn)金；一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單；剩
余期限在三百九十七天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券；期限
在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購；期限在一年以內(nèi)(含一年)
的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具
有良好流動性的金融工具
規(guī)定媒介指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
不可抗力指《基金合同》當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客
觀事件或因素
基金份額類別本基金根據(jù)申購費用、贖回費用收取方式等不同，將基金份
額分為A類、D類基金份額。各類基金份額單獨設(shè)置基金代
碼，并單獨公布各類基金份額的基金份額凈值。
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：中銀基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
法定代表人：張家文（代行）
設(shè)立日期：2004年8月12日
電話：（021）38848999
聯(lián)系人：高爽秋
注冊資本：1億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額 占注冊資本的比例
中國銀行股份有限公司 人民幣8350萬元 83.5%
貝萊德投資管理（英國）有限公司 相當于人民幣1650萬元的美元 16.5%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
張家文（ZHANGJiawen）先生，董事。國籍：中國。西安交通大學工商管理碩士。
2013年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任執(zhí)行總裁，歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行
長，蘇州分行風險管理處處長，蘇州分行工業(yè)園區(qū)支行行長,蘇州分行副行長、黨委委員，
中銀基金管理有限公司副執(zhí)行總裁、黨委委員。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董
事長、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事、上海市基金同業(yè)公會理事。
（根據(jù)中銀基金管理有限公司2025年6月17日刊登的《中銀基金管理有限公司關(guān)于
董事長變更及總經(jīng)理代為履行董事長職務(wù)的公告》，在新任董事長履職前，由執(zhí)行總裁張
家文先生代行董事長職務(wù)，并代為履行法定代表人職責。）
夏軍敏（XIA Junmin）先生，董事。國籍：中國。中央黨校在職研究生學歷。中國銀
行總行股權(quán)投資與綜合經(jīng)營管理部附屬公司董（監(jiān)）事會專職董事。夏軍敏先生1990年
參加工作，金融從業(yè)年限25年，歷任中國銀行總行機關(guān)黨委宣傳部干部、黨務(wù)工作部主
任、企業(yè)年金管理中心助理總經(jīng)理、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、渠道與運營管理部文明優(yōu)質(zhì)
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服務(wù)督導等職務(wù)。
梁曉鐘（LIANGXiaozhong）女士，董事。國籍：中國?？的腋翊髮W經(jīng)濟學博士。
現(xiàn)任中國銀行總行風險管理部副總經(jīng)理。歷任中國銀行法律合規(guī)部助理總經(jīng)理，銀保監(jiān)會
一部、審慎局、統(tǒng)信部副調(diào)研員、副處長、處長等職。
金賢澤（Hyun Taek Kim）先生，董事。國籍：韓國。杜克大學MBA學位，韓國延世
大學建筑工程專業(yè)獲學士學位。自2007年開始在貝萊德集團工作。曾先后在全球客戶部
負責管理亞洲機構(gòu)客戶，負責亞太地區(qū)主動股票、固定收益及多資產(chǎn)組合的風險管理。現(xiàn)
任貝萊德資產(chǎn)管理北亞有限公司首席風險官。兼任貝萊德建信理財有限責任公司董事、貝
萊德證券投資信托股份有限公司（臺灣公司）監(jiān)察人。
王志強（WANG Zhiqiang）先生,獨立董事。國籍：中國。中歐國際工商學院EMBA研
究生碩士。上海市固定資產(chǎn)投資建設(shè)研究會專家委員會主任，曾任上海城投（集團）有限
公司副總裁，具有豐富的企業(yè)管理、金融和投資經(jīng)驗，多次獲得上海市企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)
新成果獎，入選2012年上海領(lǐng)軍人才；2013年被評定為上海市首批正高級會計師，擔任
上海市正高級會計師專家評委，上海市高級經(jīng)濟師專家評委。兼任長江養(yǎng)老保險股份有限
公司、上海百聯(lián)集團股份有限公司獨立董事、上海國際機場股份有限公司獨立董事、上海
福賽特技術(shù)股份有限公司獨立董事。
袁淳（YUAN Chun）先生，獨立董事。國籍：中國。中國人民大學會計學博士。中央
財經(jīng)大學會計學院教授，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學創(chuàng)新發(fā)展學院常務(wù)副院長，在中央財經(jīng)大學任
職時間超過20年，并任中國會計學會財務(wù)與成本分會常務(wù)理事、教育部工商管理教學指
導委員會會計分委員會副主任委員等。兼任亞太財產(chǎn)保險有限公司獨立董事。
付磊（FULei）先生，獨立董事。國籍：中國。首都經(jīng)濟貿(mào)易大學管理學博士。曾任
首都經(jīng)濟貿(mào)易大學會計學院教授、博士生導師。兼任北京東方金信科技股份有限公司獨立
董事。
李祥林（LI,DavidXianglin）先生，獨立董事。國籍：加拿大。滑鐵盧大學統(tǒng)計學博
士?，F(xiàn)任上海交通大學上海高級金融學院教授，中國金融研究院副院長、金融碩士項目聯(lián)
席主任。歷任中國國際金融（CICC）有限公司首席風險官、花旗集團和巴克萊資本信貸衍
生品研究和分析部門主管、AIG投資分析部門主管、保誠金融風險方法和分析部門主管。
兼任上海金開數(shù)科技術(shù)服務(wù)有限公司執(zhí)行董事（法定代表人）、金磚凱普科技（上海）有
限公司董事，以及陸金所控股有限公司、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、民生通惠資產(chǎn)
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管理有限公司、中環(huán)控股集團有限公司的獨立董事。
2、監(jiān)事
盧井泉（LUJingquan）先生，監(jiān)事，國籍：中國。南京政治學院法學碩士。歷任空軍
指揮學院教員、中國銀行總行機關(guān)黨委組織部副部長、武漢中北支行副行長、企業(yè)年金理
事會高級經(jīng)理、投資銀行與資產(chǎn)管理部高級交易員。
趙蓓青（ZHAOBeiqing）女士，職工監(jiān)事，國籍：中國，研究生學歷。歷任遼寧省證
券公司上?？偛拷灰讍T、天治基金管理有限公司交易員、中銀基金管理有限公司交易員、
交易主管?，F(xiàn)任中銀基金管理有限公司交易部總經(jīng)理。
3、管理層成員
張家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、執(zhí)行總裁。簡歷見董事會成員介紹。
陳衛(wèi)星（CHEN Weixing）先生，督察長，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。中國人民大學會
計學博士。2022年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任督察長，副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行
總行金融市場總部（托管投資服務(wù)）助理總經(jīng)理、中國銀行深圳市分行黨委委員、行長助
理、副行長、中國銀行總行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理。
趙永東（ZHAO Yongdong）先生，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。安徽大學經(jīng)濟學學士。
2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁、工會主席。歷任中國銀行安徽省分
行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，馬鞍山分行黨委書記、分行行長，安徽省分行個人金融部總經(jīng)理，
公司金融部總經(jīng)理，中國銀行安徽省分行黨委委員、分行副行長，中銀基金管理有限公司
產(chǎn)品研發(fā)部總經(jīng)理、基礎(chǔ)設(shè)施投資管理部總經(jīng)理。兼任中銀資產(chǎn)管理有限公司董事長。
寧瑞潔（NING Ruijie）女士，副執(zhí)行總裁。國籍：中國。上海交通大學管理工程碩
士，復旦大學高級管理人員工商管理碩士（EMBA），高級經(jīng)濟師。2025年加入中銀基金管
理有限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁。歷任中國銀行上海市分行資金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)
部副總經(jīng)理、中小企業(yè)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、中國銀行總行投資銀行與資產(chǎn)
管理部副總經(jīng)理、中銀資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司
董事。
李建（LI Jian）先生，投資總監(jiān)（權(quán)益）。國籍：中國。江西財經(jīng)大學經(jīng)濟學學士。
2005年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理，歷任中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經(jīng)理、多元投資部總經(jīng)理。曾在深圳
市有色金屬財務(wù)有限公司研究部、聯(lián)合證券有限公司上?？偛俊⒑闾┳C券有限公司、上海
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遠東證券有限公司工作。
程明（CHENG Ming）先生，業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）。國籍：中國。英國布魯內(nèi)爾大學
商業(yè)金融碩士。2003年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任業(yè)務(wù)總監(jiān)（機構(gòu)銷售）、董事會
秘書、機構(gòu)客戶三部總經(jīng)理、市場管理部總經(jīng)理，歷任中銀基金管理有限公司行政管理部
總經(jīng)理、人力資源部總經(jīng)理、董事會辦公室總經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、市場管理部總
經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、機構(gòu)客戶一部總經(jīng)理、機構(gòu)客戶二部總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)
理。曾在中銀國際證券有限責任公司工作，擔任中銀國際基金籌備組成員。
陳宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。國籍：中國。上海交通大學高級金融學院EMBA
工商管理碩士、復旦大學軟件工程碩士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任首席信
息官、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)及客服部總經(jīng)理。歷任申銀萬國證券股份有限公司軟件高級項目經(jīng)理，
中銀基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、職工監(jiān)事，鑫元基金管理有限公司黨委委員、
副總經(jīng)理兼首席信息官，中銀基金管理有限公司科技創(chuàng)新部總經(jīng)理、信息資訊部總經(jīng)理。
邢科（XING Ke）先生，聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）。國籍：中國。中國人民銀行金融
研究所經(jīng)濟學博士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、
風控中臺總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在國家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心工作。歷任國家外匯
管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心投資三處債券交易員，中國人民銀行駐美洲代表處紐約交易室交
易員，中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部交易處交易員，中央外匯業(yè)務(wù)中心投資一處歐元區(qū)債券組
合經(jīng)理，中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部投資一組副主管、主管，國家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)
中心委托投資部委托一組主管，中銀基金管理有限公司信用研究部總經(jīng)理、海外與量化指
數(shù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
現(xiàn)任基金經(jīng)理：
王曉彥（WANGXiaoyan）女士，中銀基金管理有限公司助理副總裁（AVP)，金融學
經(jīng)濟學雙碩士。曾任申銀萬國證券研究所分析師，上海浦東發(fā)展銀行資產(chǎn)管理部投資組合
經(jīng)理。2015年加入中銀基金管理有限公司，曾任研究員、專戶投資經(jīng)理助理、專戶投資經(jīng)
理。2021年5月至今任中銀國有企業(yè)債基金基金經(jīng)理，2021年5月至今任中銀泰享基金
基金經(jīng)理，2021年5月至2023年1月任中銀恒裕9個月基金基金經(jīng)理，2021年5月至今
任中銀同享基金基金經(jīng)理，2022年5月至今中銀富享基金基金經(jīng)理，2022年11月至今任
中銀增利基金基金經(jīng)理，2023年12月至2025年3月任中銀榮享基金基金經(jīng)理，2024年4
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月至今任中銀信享基金基金經(jīng)理，2025年3月至今任中銀互利基金經(jīng)理。具有14年證券
從業(yè)年限。具備基金、銀行間本幣市場交易員、銀行間外匯市場交易員從業(yè)資格。
曾任基金經(jīng)理：
方抗（FANGKang）先生，2014年8月至2021年4月本基金基金經(jīng)理。
李建（LIJian）先生，2008年11月至2014年3月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
奚鵬洲（XIPengzhou）先生，2010年11月至2022年12月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
（三）投資決策委員會成員的姓名及職務(wù)
主任委員：張家文（執(zhí)行總裁）
執(zhí)行委員：李建（投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理）、陳衛(wèi)星（督察長、副執(zhí)
行總裁）
其他委員：邢科（聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、風控中臺總經(jīng)理）、方明（信用研究
部總經(jīng)理）、李麗洋（研究部總經(jīng)理）、黃珺（權(quán)益投資部副總經(jīng)理）、陳瑋（固定收益
投資部副總經(jīng)理）、班甜甜（專戶投資部副總經(jīng)理）、馮梽（海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理）、
張楊（財富管理部總經(jīng)理）、周虹（多元投資部總經(jīng)理）、施揚（內(nèi)控與法律合規(guī)部總經(jīng)
理）、金艷（風險管理部副總經(jīng)理）
上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（四）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
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律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（五）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾
基金管理人承諾不從事違反《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》等法律法規(guī)的活動，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法
行為的發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的禁止性行為
1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
3)利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
5)侵占、挪用基金財產(chǎn)；
6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
8)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
1)依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
2)不利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3)不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
4)不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部控制體系是指為了防范和化解風險，保證合法合規(guī)經(jīng)營運作，在充
分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理辦法、實施操作程序與控制措
施而形成的系統(tǒng)。
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1、內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，形成守法經(jīng)營、
規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資
產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整，確保公司對外信息披露及
時、準確、合規(guī)。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并
涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；設(shè)立健全的內(nèi)控管理制度和體系，做到內(nèi)控
管理的全面覆蓋；
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控管理方法和系統(tǒng)化的管理工具，建立合理的內(nèi)控
程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行，確保公司和基金的合規(guī)穩(wěn)健運作，提高內(nèi)控管理的有效
性；
（3）權(quán)責匹配原則。內(nèi)控管理中的職權(quán)和責任在公司董事會、管理層、下屬各單位
（各部門、各分支機構(gòu)、各層級子公司）及工作人員中進行合理分配和安排，做到權(quán)責匹
配，所有主體對其職責范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當承擔相應(yīng)的責任；
（4）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作分離；
（5）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責分明、相互制衡；在治理結(jié)構(gòu)、
機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配、業(yè)務(wù)流程等方面體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的作用；
（6）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；
（7）防火墻原則。公司投資、交易、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當在空間上和
制度上適當隔離，以達到防范風險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴
格的批準程序和監(jiān)督措施；
（8）及時性原則。內(nèi)部控制管理反映行業(yè)發(fā)展的新動向，及時體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范
性文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則的最新要求，并不斷進行調(diào)整和完善。
3、制定內(nèi)部控制制度遵循的原則
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基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)
管規(guī)則；應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于每位員工；以審慎經(jīng)營、防范
和化解風險為出發(fā)點；并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念
等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。
4、內(nèi)部控制的基本要素
基金管理人內(nèi)部控制的基本要素主要包括控制環(huán)境、風險評估、控制措施、信息溝通
和內(nèi)部監(jiān)控。各要素之間相互支撐、緊密聯(lián)系，構(gòu)成有機的內(nèi)部控制整體。
5、內(nèi)部控制的組織體系
股東會是基金管理人的最高權(quán)力機構(gòu)，依照有關(guān)法律法規(guī)和公司章程行使職權(quán)，并承
擔相應(yīng)的責任。股東會選舉董事組成董事會，董事會下設(shè)風險管理委員會、審計委員會、
人事薪酬委員會、戰(zhàn)略及預(yù)算委員會。監(jiān)事依照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，對公司經(jīng)營
管理活動、董事和公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。基金管理人通過自上而下的有序組織體
系，有效貫徹內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
6、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
基金管理人設(shè)立內(nèi)部控制和風險防范的三道防線，建立并持續(xù)完善研究和投資決策、
交易執(zhí)行、市場營銷、產(chǎn)品研發(fā)、基金運營業(yè)務(wù)、風險管理、法律合規(guī)、內(nèi)部審計、信息
系統(tǒng)管理、危機處理、信息披露、財務(wù)管理、人力資源管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體系和制度，
形成科學有效、職責清晰的內(nèi)部控制機制。
7、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%
以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管服務(wù)
以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內(nèi)部控制體系、
規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)
外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)
異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券
投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資
產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、
商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門
類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風險管理等增值服務(wù)，可以為各
類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442
只。自2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香
港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體
評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得
國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和廣泛好評。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控制COSO
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準則從內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構(gòu)建起了托管
業(yè)務(wù)內(nèi)部風險控制體系，并納入統(tǒng)一的風險管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系統(tǒng)、高效
的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問
題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風險管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，
視風險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風
險控制責任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責范圍
內(nèi)的風險負責。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)
部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，
充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效
性的全面認可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接
軌，達到國際先進水平。
1.內(nèi)部控制目標
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、及時。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項、
重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風險領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責分配及業(yè)務(wù)流程等方
面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點相
適應(yīng)，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立
機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。
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（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以合理成
本實現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，
作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，
建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)務(wù)活動的風險控制點，制定
標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當?shù)目刂拼胧侠肀ＷC托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，
組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點，定期
或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工
作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負責對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責組織開展
本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風險防范和控制的理念和方法
融入崗位職責、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風險管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理
辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合
同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全
方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、智能控、全
面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風險管理納入全行全面風險管理體系，以“管
住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風險管
理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務(wù)體制機制與完善集約化營運改革、建立資產(chǎn)托管風險管理委員
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會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全
應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、
合規(guī)風險、聲譽風險、信息科技風險和次生風險。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效
的災(zāi)備恢復方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場所、必要的工作人
員、科學清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件
的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部
分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行
級營運中心+托管分部+境外營運機構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服
務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的
投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、
基金資產(chǎn)凈值的計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和
核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法
律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后
應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時
對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理
人限期糾正。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1．直銷機構(gòu)
名稱：中銀基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
法定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）50960970
1）中銀基金管理有限公司直銷柜臺
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈26樓
客戶服務(wù)電話：021-38834788，400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：曹卿
2）中銀基金管理有限公司電子直銷平臺
本公司電子直銷平臺包括：
中銀基金官方網(wǎng)站（www.bocim.com）
官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾號“中銀基金”并選擇關(guān)注）
中銀基金官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）
客戶服務(wù)電話：021-38834788，400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：朱凱
2．其他場外銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)名單?；鸸?
理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售基金，并在基金
管理人網(wǎng)站公示。
銷售機構(gòu)的具體業(yè)務(wù)規(guī)則、費率優(yōu)惠活動內(nèi)容及辦理程序等相關(guān)規(guī)則以銷售
機構(gòu)的公示/通知為準。
3．場內(nèi)銷售機構(gòu)
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場內(nèi)銷售機構(gòu)是指具有中國證監(jiān)會認定的基金銷售業(yè)務(wù)資格，符合深圳證券交易
所（以下簡稱“深交所”）有關(guān)規(guī)定并經(jīng)本基金管理人認可的，可通過深交所開放式基
金銷售系統(tǒng)辦理開放式基金的認購、申購、贖回和轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的深交所會員單位（具
體名單請參見發(fā)售公告）。
場內(nèi)銷售機構(gòu)的相關(guān)信息同時通過深圳證券交易所網(wǎng)站（www.szse.cn）登載。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基金，
并及時公告。
（二）注冊登記機構(gòu)
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責任公司
地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強
聯(lián)系人：趙亦清
電話：4008058058
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：廖海
經(jīng)辦律師：黎明、安冬
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
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聯(lián)系人：許培菁
經(jīng)辦會計師：許培菁、韓云
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定，并經(jīng)2008年7月18日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2008】954號文件核準募集。本基
金為契約型開放式債券型基金?；鸫胬m(xù)期間為不定期。本基金募集期間基金份額凈值為
人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。本基金于2008年10月13日進行發(fā)售。本基金設(shè)立
募集期共募集2,249,591,510.93份基金份額，有效認購戶數(shù)為14,154戶。
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七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2008年11月13日正
式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，自2014年8月8日起，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份
額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期
報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告
并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進行表決。
法律規(guī)定另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回場所
本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售機構(gòu)。
投資者可以通過基金管理人的直銷網(wǎng)點、基金場外銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點及其他的合法
方式在場外辦理A類基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)，也可以通過深圳證券交易所會員單位
作為基金場內(nèi)銷售機構(gòu)在交易所（場內(nèi)）辦理A類基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)。投資者
僅可以通過基金管理人的直銷網(wǎng)點、基金場外代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點及其他的合法方式在場
外辦理D類基金份額的申購、贖回等業(yè)務(wù)。
基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機構(gòu)，并在
基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）申購與贖回的開放日及時間
基金管理人已于2008年12月15日起開始辦理本基金A類基金份額的日常申購和贖
回業(yè)務(wù)，詳情參見基金管理人刊登的《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金開放申購業(yè)務(wù)公
告》、《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金開放申購業(yè)務(wù)公告》。本基金D類份額日常申購
和贖回業(yè)務(wù)于2025年6月23日起開始辦理。
申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購或贖回時除外），
投資者應(yīng)當在開放日辦理申購和贖回申請。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間在招募說明書中載
明或另行公告。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對申
購、贖回時間進行調(diào)整，但此項調(diào)整應(yīng)在實施日2日前在規(guī)定媒介公告。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、先進先出原則，即基金份額持有人在贖回基金份額，基金管理人對該基金份額持
有人的基金份額進行贖回處理時，認購、申購確認日期在先的基金份額先贖回，認購、申
購確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
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5、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以在履行適當程序后，采用擺動定
價機制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)
管部門、自律規(guī)則的規(guī)定；
6、基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況并在不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前
提下調(diào)整上述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案。
（四）申購與贖回的程序
1．申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間向基金銷售
機構(gòu)提出申購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金,投資者在提交贖回申
請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
2．申購和贖回申請的確認
T日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)為投資者對該
交易的有效性進行確認，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況。
基金銷售機構(gòu)對申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接
收到申購申請。申購申請的確認以注冊登記機構(gòu)或基金管理公司的確認結(jié)果為準。
3．申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，若申購
不成功或無效，申購款項將退回投資者賬戶。
投資者T日贖回申請成功后，基金管理人將通過基金注冊登記機構(gòu)及其相關(guān)基金銷售
機構(gòu)在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回的
情形時，款項的支付辦法參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。
（五）申購與贖回的數(shù)額限制
1.投資者申購時，每次最低申購金額為1元人民幣。
投資者當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受申購最低金額的限制。
投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
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2.投資者可將其全部或部分基金份額贖回。
3.基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和
贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介公告并。
4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)規(guī)定。
5.基金管理人可與銷售機構(gòu)約定，對投資者委托銷售機構(gòu)代為辦理基金申購與贖回的，
銷售機構(gòu)可以按照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，不必遵守以上限制。
（六）申購費用和贖回費用
1.申購費用
本基金D類基金份額的申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，
主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。A類基金份額不收取申購費。
本基金D類基金份額的申購費率如下：
申購費率 單筆申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.50%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1000元/筆
2.贖回費用
本基金A類、D類基金份額的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基
金份額持有人贖回基金份額時收取。
本基金A類基金份額的贖回費率如下：
場外贖回費率 持有期限 贖回費率
達到或超過60日 0
達到或超過7日，未滿60日 0.1%
未滿7日 1.5%
場內(nèi)贖回費率 達到或超過7日 0.1%
未滿7日 1.5%
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本基金D類基金份額的贖回費如下：
贖回費率 持有期限（Y） 贖回費率
Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜90日 0.50%
90日≤Y＜180日 0.10%
Y≥180日 0.00%
自2018年11月12日起，對通過本公司直銷中心柜臺申購本基金的養(yǎng)老金客戶實施
特定申購費率：
單筆申購金額在500萬以下的，適用的申購費率為對應(yīng)申購金額所適用的原申購費率
的10%；單筆申購金額在500萬以上（含）的，適用的申購費率與對應(yīng)申購金額所適用的
原申購費率相同。其中，養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及
其投資運營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的
養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范
圍。
注：1、上述持有期是指在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。
2、本基金的贖回費用由基金贖回人承擔。其中對于持續(xù)持有期少于7日的投資者收取
不低于1.5%的贖回費并全額計入基金財產(chǎn)；對于D類基金份額，持有期7日以上（含7
日）的，不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸入基金財產(chǎn)，其余用于支付登記費和其他必要的手
續(xù)費。
3、投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用在投資者贖回
本基金份額時收取，扣除用于市場推廣、注冊登記費和其他手續(xù)費后的余額歸基金財產(chǎn)，
贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的比例下限。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1．本基金申購份額的計算：
（1）本基金A類基金份額申購份額的計算方式：
A類基金份額不收取申購費，申購價格以申購當日（T日）的A類基金份額凈值為基
準進行計算，其中：
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申購份額=申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
（2）本基金D類基金份額申購份額的計算方式：
申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
申購費用采用比例費率時：
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日D類基金份額的基金份額凈值
申購費用采用固定金額時：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當日D類基金份額的基金份額凈值
2．本基金贖回金額的計算：
采用“份額贖回”方式，贖回價格以贖回當日（T日）的該類基金份額凈值為基準進行
計算，計算公式：
贖回總金額=贖回份額?贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額?贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用
3.T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)
中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
4.申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份
額凈值，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的
誤差計入基金財產(chǎn)。交易所（場內(nèi)）申購份額及余額的處理方式按相關(guān)交易所規(guī)則執(zhí)行。
5.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額以當日該類基金份額
凈值為基準并扣除相應(yīng)的費用，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
6.本基金份額凈值的計算：本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，
小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
7.當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以在履行適當程序后，采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
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門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（八）申購和贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理注冊登
記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊登
記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，
并最遲于開始實施前3個工作日在規(guī)定媒介公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的申購申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作；
（2）當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確定以
后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金投資人的申購申請；
（3）證券交易場所在交易時間非正常停市，導致當日基金資產(chǎn)凈值無法計算；
（4）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績
產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（5）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的
比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
（6）申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資人單日
或單筆申購金額上限的；
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他可暫停申購的情形；
（8）基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。
發(fā)生上述情形之一的，申購款項將相應(yīng)退還投資者。發(fā)生上述（1）、（2）、（3）、（4）、
（7）項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當在規(guī)定媒介刊登暫停申購公告。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請或者
延緩支付贖回款項：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項；
（2）當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
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基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金投資人的贖回申請；
（3）證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
（4）因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個或2個以上開放日巨額贖回，導致本
基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申
請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項，按每個
贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支
付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。
同時，在出現(xiàn)上述第（4）款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，
最長不超過20個工作日，并在規(guī)定媒介公告。投資者在申請贖回時可事先選擇將當日可
能未獲受理部分予以撤銷。
暫?；鸬内H回，基金管理人應(yīng)及時在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理，并依照有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1．巨額贖回的認定
本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總
數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額
的10%時，即認為發(fā)生了巨額贖回。
2．巨額贖回的處理方式
當出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分順延贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付
投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申
請延期予以辦理。對于單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當按照其申請贖
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回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理
的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當日
未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開
放日的價格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并
以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基
金總份額10%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回
申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變
現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可以對該單個基金份額持有人超
出前一開放日基金總份額10%的贖回申請實施延期辦理。對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，具體按上述（2）
方式處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日的各類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部
贖回為止。而對該單個基金份額持有人前一開放日基金總份額10%以內(nèi)（含
10%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式處理，具
體見相關(guān)公告。
（4）巨額贖回的公告：當發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)通
過規(guī)定媒介刊登公告。同時以郵寄、傳真或《招募說明書》規(guī)定的其他方式
通知基金份額持有人，并說明有關(guān)處理方法。
本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接
受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，
并應(yīng)當在規(guī)定媒介公告。
（十二）重新開放申購或贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在規(guī)定媒介刊登基金重新開
放申購或贖回的公告并公布最近一個開放日的各類基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基
金管理人應(yīng)提前2個工作日在規(guī)定媒介刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開
始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個開放日的各類基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復刊登暫停公
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告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2個工作日在規(guī)定媒介
連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放
日的各類基金份額凈值。
（十三）基金的轉(zhuǎn)換
為方便基金份額持有人，未來在各項技術(shù)條件和準備完備的情況下，投資者可以依照
基金管理人的有關(guān)規(guī)定選擇在本基金和基金管理人管理的、且由同一基金注冊登記機構(gòu)辦
理注冊登記的其他基金之間進行基金轉(zhuǎn)換。基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費率等具體規(guī)定可
以由基金管理人屆時另行規(guī)定并公告。
（十四）轉(zhuǎn)托管
本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個交易賬戶
轉(zhuǎn)入另一個交易賬戶進行交易。具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定以及基金代銷
機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則及參與代銷機構(gòu)情況請參
照基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（十六）基金的非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則
從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金注冊登記機構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情
況下的非交易過戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的
繼承人繼承；“捐贈”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團體的情形；“司法強制執(zhí)行”是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持
有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。無論在上述何種情況
下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的可持有本基金份額的投資
者的條件。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。
基金注冊登記機構(gòu)受理上述情況下的非交易過戶，其他銷售機構(gòu)不得辦理該項業(yè)務(wù)。
對于符合條件的非交易過戶申請按《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。
（十七）基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍以及注冊
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登記機構(gòu)認可的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一
并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章
節(jié)或相關(guān)公告。
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九、基金份額的登記
（一）基金注冊登記業(yè)務(wù)
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保
管基金份額持有人名冊等。
（二）基金份額注冊登記業(yè)務(wù)辦理機構(gòu)
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦
理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理
協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清
算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)利和義
務(wù)，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）基金份額注冊登記機構(gòu)的權(quán)利
基金注冊登記機構(gòu)享有以下權(quán)利：
1．取得注冊登記費；
2．建立和管理投資者基金賬戶；
3．保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4．在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對注冊登記業(yè)務(wù)的辦理時間進行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)
定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
5．法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
（四）基金份額注冊登記機構(gòu)的義務(wù)
基金注冊登記機構(gòu)承擔以下義務(wù)：
1．配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)；
2．嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)；
3．保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的認購、申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；
4．對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或
基金帶來的損失，須承擔相應(yīng)的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規(guī)規(guī)定
的其他情形除外；
5．按《基金合同》及《招募說明書》規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他
必要的服務(wù)；
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6．接受基金管理人的監(jiān)督；
7．法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
（五）系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售
機構(gòu)（網(wǎng)點）之間或證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同深圳證券交易所會員單位之間進行轉(zhuǎn)托
管的行為。
本基金系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管按照中國證券登記結(jié)算有限公司的相關(guān)規(guī)定辦理。處于募集
期內(nèi)的基金份額不得辦理系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
（六）跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記
跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記是指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)和證券登記
結(jié)算系統(tǒng)之間進行轉(zhuǎn)登記的行為。
本基金跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記的具體業(yè)務(wù)按照中國證券登記結(jié)算有限公司的相關(guān)規(guī)定辦理。
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十、基金的投資
（一）投資目標
在強調(diào)本金穩(wěn)健增值的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的當期收益和總回報。
（二）投資范圍
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行、上市的國債、央行
票據(jù)、金融債、信用等級為投資級的企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債券、資產(chǎn)支持證券和債券
回購等，以及股票等權(quán)益類品種和法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資的其它金融工具。法
律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金對債券等固定收益類品種的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，現(xiàn)金和到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等，股票等權(quán)益類品種的投資比例為基金資產(chǎn)的0-20%。本基金對于權(quán)益
類資產(chǎn)投資主要進行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，所持有的因在一級市場申購所形成的股
票以及因可轉(zhuǎn)換債券所形成的股票將在上市流通后5個交易日內(nèi)擇時賣出。本基金不直接
從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類產(chǎn)品，因分離交易可轉(zhuǎn)債投資所形成的權(quán)證占基金資
產(chǎn)凈值的比例不超過3%，且將在上市流通后5個交易日內(nèi)擇時賣出。
（三）投資理念
通過謹慎的投資管理和多樣化的投資策略，在嚴格控制信用風險、把握好流動性的前
提下，追求投資收益的最大化。
（四）投資策略
本基金將采取自上而下的宏觀基本面分析與自下而上的微觀層面分析相結(jié)合的投資
管理決定策略，將科學、嚴謹、規(guī)范的投資原則貫穿于研究分析、資產(chǎn)配置等投資決策全
過程。在認真研判宏觀經(jīng)濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，根據(jù)一級資產(chǎn)配置策
略動態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例；在充分論證債券市場宏觀環(huán)境和仔細分析利率走勢基礎(chǔ)上，
依次通過平均久期配置策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略及類屬配置策略自上而下完成組合構(gòu)建。
在投資實踐過程中，本基金將靈活運用跨市場套利策略、跨品種套利策略、滾動配置策略、
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騎乘策略、回購放大策略等積極投資策略，發(fā)現(xiàn)、確認并利用資產(chǎn)定價偏離或市場不平衡
等來實現(xiàn)投資組合的增值。本基金在整個投資決策過程中將認真遵守投資紀律并有效管理
投資風險。
1．整體配置策略
1)一級資產(chǎn)配置策略
本基金主要通過對宏觀經(jīng)濟指標、國家貨幣政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政策以及資本
市場資金環(huán)境的分析，預(yù)判宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢及利率走勢，并據(jù)此評價未來一定時間段內(nèi)
股票、債券市場相對收益率，同時評估各類資產(chǎn)在未來一定時間段內(nèi)流動性和信用水平，
以本基金投資風格、投資目標為指導，動態(tài)調(diào)整債券、現(xiàn)金及股票類資產(chǎn)的配置比例，以
期實現(xiàn)本基金投資目標，滿足其較低風險收益特征。
本基金一級資產(chǎn)配置策略主要包括戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配
置在較長時間框架內(nèi)考察評判各類資產(chǎn)的預(yù)期收益和風險，然后確定最能滿足本基金風險
收益特征的資產(chǎn)組合；戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則更加專注于各類資產(chǎn)在較短時間框架內(nèi)的收益能
力，通過預(yù)測短期收益率，調(diào)整一級資產(chǎn)配置，獲取市場時機選擇的超額收益。
本基金嚴格執(zhí)行既定的一級資產(chǎn)配置策略，遵循戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置為主，戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配
置為輔的資產(chǎn)配置思路，以投資決策委員會討論并共同決策為原則，以契合本基金較低風
險收益特征為指導，以實現(xiàn)本基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標。
2)固定收益類資產(chǎn)配置策略
在進行固定收益類資產(chǎn)配置時，本基金首先通過平均久期配置策略確定組合久期，然
后通過期限結(jié)構(gòu)配置策略確定組合期限結(jié)構(gòu)配置，最后通過類屬配置策略實現(xiàn)本基金對于
各類債券品種的資產(chǎn)配置。
（1）平均久期配置策略
平均久期配置策略本質(zhì)上是一種自上而下的債券組合平均久期管理策略，旨在對組合
進行合理的久期控制，以實現(xiàn)對利率風險的有效管理。該策略是債券組合投資策略的根本。
本基金管理人以全球經(jīng)濟的視野認真研判全球及中國宏觀經(jīng)濟運行情況，及由此引致
的貨幣政策、財政政策，密切跟蹤CPI、PPI、M2、匯率等利率敏感指標，通過定性與定
量相結(jié)合的方式，對未來中國資本市場利率走勢進行分析與判斷，并由此確定合理的債券
組合平均久期。
I.宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析：通過跟蹤、研判諸如工業(yè)增加值同比增長率、社會消費品零售
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總額同比增長率、固定資產(chǎn)投資額同比增長率等宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)，判斷宏觀經(jīng)濟運行趨勢及
其在經(jīng)濟周期中所處位置，預(yù)測國家貨幣政策、財政政策取向及當前利率在利率周期中所
處位置；基于利率周期的判斷，密切跟蹤、關(guān)注諸如月度CPI、PPI等物價指數(shù)、銀行準
備金率、貨幣供應(yīng)量、信貸狀況等金融運行數(shù)據(jù)，對外貿(mào)易順逆差、外商直接投資額等實
體經(jīng)濟運行數(shù)據(jù)，研判利率在中短期內(nèi)變動趨勢，及國家可能采取的調(diào)控政策；
II.利率變動趨勢分析：基于對宏觀經(jīng)濟運行狀態(tài)以及利率變動趨勢的判斷，同時考量
債券市場資金面供應(yīng)狀況、市場主流預(yù)期等因素，預(yù)測債券收益率變化趨勢；
III.平均久期分析：根據(jù)利率周期變化、市場利率變動趨勢、市場主流預(yù)期，以及當期
債券收益率水平，確定債券組合目標久期。原則上，利率處于上行通道中，則縮短目標久
期；反之則延長目標久期。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
期限結(jié)構(gòu)配置策略原則上是基于數(shù)量化模型，自上而下的進行資產(chǎn)配置，構(gòu)建最優(yōu)化
債券組合。
在確定組合目標平均久期后，通過研究收益率曲線結(jié)構(gòu)，采用收益率曲線分析模型對
各期限段債券風險收益特征進行評估。通過自有數(shù)量化模型，采用情景分析方法，將預(yù)期
收益率最高的期限段進行配比組合，從而在子彈組合、啞鈴組合和梯形組合中選擇風險收
益特征最優(yōu)的配置方案。
（3）類屬配置策略
本基金管理人通過考量不同類型固定收益品種的信用風險、市場風險、流動性、賦稅
水平等因素，研究同期限各投資品種利差及其變化趨勢，制定債券類屬配置策略，以捕獲
不同債券類屬之間利差變化所帶來潛在投資收益。
3)固定收益類品種的選擇
在確定債券組合平均久期、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置的基礎(chǔ)上，本基金管理人通過考量諸
如流動性、信用風險、票息、付息頻率、賦稅、含權(quán)等影響個別債券定價的主要因素，判
斷個別債券的投資價值并做出合理資產(chǎn)配置。
I.非信用類固定收益品種的選擇
本基金對國債、央行票據(jù)、政策性金融債等非信用類固定收益品種的選擇，主要根據(jù)
宏觀經(jīng)濟變量和對宏觀經(jīng)濟政策的分析，通過預(yù)測未來收益率曲線變動趨勢和市場的流動
性變化趨勢，考察品種的收益率和自身流動性后做出決定；
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II.信用類固定收益品種（除可轉(zhuǎn)換債券）的選擇
本基金通過研判宏觀經(jīng)濟走勢，債券發(fā)行主體所處行業(yè)周期以及其財務(wù)狀況，對固定
收益品種的信用風險進行度量和定價，分析其收益率相對于信用風險的溢價能力，結(jié)合流
動性水平綜合考慮，選擇信用利差溢價較高且不失流動性的品種。
本基金對于企業(yè)（公司）債等信用類債券采取自上而下的投資策略。通過內(nèi)部的信用
分析方法對可選債券品種進行篩選過濾。
內(nèi)部信用分析方法通過自上而下地考察宏觀經(jīng)濟環(huán)境、國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策、行業(yè)發(fā)展
狀況和趨勢、監(jiān)管環(huán)境、公司背景、競爭地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債能力、現(xiàn)金流
水平等諸多因素，通過給予不同因素不同權(quán)重，采用數(shù)量化方法對主體所發(fā)行債券進行打
分和信用評級，僅1-5級別的信用類品種可納入備選品種池供投資選擇。具體評級標準如
表1列示：
表1信用類固定收益品種評級標準
評級綜合得分定義
1［61,999）債券安全性極高，違約風險極低，對應(yīng)外部評
級中資質(zhì)較好的AAA級。
2［41,61）債券安全性很高，違約風險很低，對應(yīng)外部評
級中資質(zhì)較好的AA+級。
3［20,41）債券安全性很高，違約風險很低，對應(yīng)外部評
級中資質(zhì)較好的AA級。
4［0,20）債券安全性很高，違約風險很低，對應(yīng)外部評
級中資質(zhì)較好的AA-級。
5［-16,0）債券安全性一般，違約風險較低，對應(yīng)外部評
級中資質(zhì)較好的A+級。
6［-999,-16）債券安全性較低，違約風險較高，對應(yīng)外部評
級中資質(zhì)較差的A+級。
資料來源：中銀基金
III.可轉(zhuǎn)換債券投資策略
本基金可在一、二級市場投資可轉(zhuǎn)換債券。本基金管理人將認真考量可轉(zhuǎn)換債券的股
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權(quán)價值、債券價值以及其轉(zhuǎn)換期權(quán)價值，選擇具有較高投資價值的可轉(zhuǎn)換債券。
針對可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行主體，本基金管理人將考量包括所處行業(yè)景氣程度、公司成長
性、市場競爭力等因素，參考同類公司估值水平評價其股權(quán)投資價值；通過考量利率水平、
票息率、付息頻率、信用風險及流動性等綜合因素判斷其債券投資價值；采用經(jīng)典期權(quán)定
價模型，量化其轉(zhuǎn)換權(quán)價值，并予以評估。
IV.資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池
資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動；預(yù)測提前償還率變化對標的
證券平均久期及收益率曲線的影響，密切關(guān)注流動性變化，在嚴格控制信用風險暴露程度
的前提下，選擇風險調(diào)整后收益較高的品種進行投資。
4)其他投資策略
I.跨市場套利
中國債券市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場，其中投資群體、交易方式等
市場要素不同，使得兩個市場的資金面和市場利率在一定期間內(nèi)可能存在定價偏離。本基
金在充分論證這種套利機會可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時機，進行跨市場操作，獲得
安全的超額收益；
II.跨品種套利
由于投資群體的差異，期限相近的品種因為其流動性、賦稅等因素造成內(nèi)在價值出現(xiàn)
明顯偏離時，本基金可以在保證流動性的基礎(chǔ)上，進行品種間的套利操作，增加超額收益；
III.滾動配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的整體持
續(xù)的變現(xiàn)能力；
IV.騎乘策略
通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，本基金可以買入收益率曲線最陡峭處所對
應(yīng)的期限債券，隨著基金持有債券時間的延長，債券的剩余期限將縮短，到期收益率將下
降，從而可獲得資本利得收入；
V.回購放大策略
本基金可以在基礎(chǔ)組合基礎(chǔ)上，使用基礎(chǔ)組合持有的債券進行回購放大融入短期資金
滾動操作，同時選擇2年以下的交易所和銀行間品種進行投資以捕獲騎乘及短期債券與貨
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幣市場利率的利差。
5)股票及權(quán)證等權(quán)益類品種的投資策略
資本市場中如果一、二級市場存在價差，參與新股申購就能夠取得較高的風險調(diào)整后
收益。
但本基金管理人認為一、二級市場價差的存在是暫時現(xiàn)象，因此新股投資只是一種階
段性投資策略。本基金管理人將認真研判影響股票發(fā)行市場資金面供求關(guān)系、風險收益特
征、股票發(fā)行政策取向等，預(yù)測認購新股中簽率和新股收益率變動趨勢；同時依靠公司股
票投資和研究團隊的智慧，借助數(shù)量研究平臺，精選個股，確定合理規(guī)模的資金，實現(xiàn)新
股認購收益率的最大化。
本基金不在二級市場主動投資權(quán)證，僅最長在5個交易日內(nèi)持有由可分離債券形成的
權(quán)證品種。本基金管理人仍將充分考量可能持有的權(quán)證品種的收益率、流動性及風險收益
特征，避免投資風險，追求較高風險調(diào)整后收益。
（五）投資決策依據(jù)和決策程序
（一）投資依據(jù)
1、投資決策須符合有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定。
2、宏觀經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境、債券市場和證券市場走勢。
3、投資對象收益和風險的配比關(guān)系，在充分權(quán)衡投資對象的收益和風險的前提下作
出投資決策，是本基金維護投資者利益的重要保障。
（二）投資決策與交易機制
1、本基金在投資決策委員會的授權(quán)范圍內(nèi)，實行投資總監(jiān)領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制，
投資總監(jiān)是投資決策委員會的執(zhí)行代表；
2、投資決策委員會負責制定基金投資方面的整體戰(zhàn)略和原則；審定基金季度資產(chǎn)配
置和調(diào)整計劃；審定基金季度投資檢討報告；決定基金禁止的投資事項等；
3、基金經(jīng)理的主要職責是在公司宏觀經(jīng)濟研究、債券研究和風險評估小組的協(xié)助與
支持下，在投資決策委員會授權(quán)的范圍內(nèi)，確定與實施投資策略，構(gòu)建和調(diào)整投資組合，
并向集中交易室下達投資指令；
4、集中交易室負責交易執(zhí)行和一線監(jiān)控。通過嚴格的交易制度和實時的一線監(jiān)控功
能，保證基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效的執(zhí)行。
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（三）投資流程
本基金的投資流程體系引進了外方股東的經(jīng)驗，并針對中國市場進行了修正。見圖1。
圖1：中銀債券基金投資流程
構(gòu)建
研究交易業(yè)績
投資＋＋=
組合
尋找增值機會最低風險交易成本最小化
實現(xiàn)增值機會
每一步驟都將分別進行單獨的評估
1、研究
研究人員從基本面對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、個券、和市場走勢提出研究報告，數(shù)量小組利
用集成市場預(yù)測模型和風險控制模型對市場、行業(yè)、個券進行分析和預(yù)期收益測算。
2、構(gòu)建投資組合
在投資決策委員會制定的投資原則和資產(chǎn)配置原則下，基金經(jīng)理根據(jù)研究人員和數(shù)量
小組的投資建議，結(jié)合自身對證券市場的分析判斷，制定資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和單只證券
配置和調(diào)整計劃，進行投資組合的構(gòu)建和日常管理。
3、交易執(zhí)行
基金經(jīng)理利用電子交易系統(tǒng)和銀行間債券交易系統(tǒng)向集中交易室下達交易指令。集中
交易室依據(jù)投資經(jīng)理的指令，制定交易策略，統(tǒng)一執(zhí)行投資組合計劃，進行具體品種的交
易，并將執(zhí)行結(jié)果反饋基金經(jīng)理確認。交易執(zhí)行結(jié)束后，交易員填寫交易回執(zhí)，經(jīng)基金經(jīng)
理確認后交給基金行政人員存檔。
4、業(yè)績評估
數(shù)量小組和風險控制小組利用公司開發(fā)的業(yè)績評估系統(tǒng)，對投資組合中整體資產(chǎn)配置、
債券品種和期限配置、個券選擇、買賣成本等因素對整體業(yè)績的貢獻進行分析。該評估結(jié)
果將為基金經(jīng)理進行積極投資風險的控制和調(diào)整提供依據(jù)。
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（四）投資組合管理
本基金對債券投資組合的方法借鑒了貝萊德投資管理（英國）有限公司在海外的投資
管理經(jīng)驗。貝萊德投資管理（英國）有限公司的債券投資采用主動的投資管理，獲得與風
險相匹配的收益率，同時保證組合的流動性滿足正常的現(xiàn)金流的需要。
圖2：中銀債券基金投資管理程序
宏觀經(jīng)濟分
析
利率趨勢判斷及資產(chǎn)配置
平期類行價均限屬業(yè)值＋久結(jié)期構(gòu)配分分?固定收益類品種?權(quán)益類品種?資產(chǎn)配置方案?資產(chǎn)配置方案
?固定收益類品種?資產(chǎn)配置方案 ?權(quán)益類品種?資產(chǎn)配置方案
定量分析
優(yōu)化組合結(jié)構(gòu)
來源：中銀基金
（六）投資組合構(gòu)建
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1、貨幣市場工具
貨幣市場工具是指到期期限在1年以內(nèi)（包括1年）的短期固定收益工具，主要包括
回購、到期期限在1年以內(nèi)的短期國債和央行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)短期融資券等。
貨幣市場工具的功能是進行資金的流動性管理，同時，當中長期債券收益率面臨上升風險
的情況下，貨幣市場工具可以起到較好的避險作用。本基金對貨幣市場工具的投資策略是：
在確定基金總體流動性要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同類型貨幣市場工具的流動性和貨幣市場預(yù)
期收益水平、信用水平來確定貨幣市場工具組合資產(chǎn)配置，并定期對貨幣市場工具組合平
均剩余期限以及投資品種比例進行適當調(diào)整。
2、債券投資組合構(gòu)建
中國債券市場的波動主要受宏觀經(jīng)濟運行趨勢、通脹壓力、資金供求等因素影響，而
貨幣政策與宏觀經(jīng)濟運行趨勢之間存在緊密聯(lián)系，以上因素共同構(gòu)成債券市場收益率的驅(qū)
動機制。據(jù)此，本基金建立了自上而下和自下而上兩方面的研究流程，自上而下的研究包
含宏觀基本面分析、資金技術(shù)面分析，自下而上的研究包含信用分析、個券分析、創(chuàng)新金
融工具和交易策略分析，由此形成宏觀和微觀層面相配套的研究決策體系，最后形成具體
的投資策略。
本基金推行定量和定性研究相結(jié)合的研究方法體系，對于有數(shù)據(jù)保證、能夠進行模型
分析的因素，本基金力求首先進行定量研究，以加強對數(shù)據(jù)的把握能力。目前本基金使用
的定量工具和技術(shù)在前述整體配置策略部分已提及或有充分闡述，現(xiàn)歸納如下：
?宏觀經(jīng)濟指標預(yù)測模型：
該模型將影響宏觀經(jīng)濟運行狀況的主要指標劃分為“經(jīng)濟景氣指標”、“資金寬裕指標”
以及“通脹指標”三大類，自上而下的分析各個主要指標相關(guān)參數(shù)：經(jīng)濟景氣指標主要包括
“經(jīng)濟增長前景”、“投資”和“消費”三個方面，其代表指標分別為“工業(yè)增加值同比增速”、“固
定資產(chǎn)投資額同比增速”和“社會消費品零售總額同比增速”；資金寬裕指標主要包括“貨幣
供應(yīng)量”、“央行對沖力度”、“銀行資金面寬裕程度”和“銀行可以投資債券的資金”四個緯度，
其代表指標分別為“基礎(chǔ)貨幣增速、M2余額增速、貨幣乘數(shù)”、“貨幣投放（回籠）金額”、
“超額準備金率、7天回購利率”和“M2余額同比減去貸款余額同比”；而通脹指標主要參考
“通脹與實際利率”，其代表指標包括CPI、PPI、實際利率等。
本基金管理人通過給予各個代表指標“負面”、“中性”或者“正面”評價，并給予相對應(yīng)
權(quán)重，綜合判斷各代表指標對債券市場的總體影響，最終做出宏觀判斷。
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?組合構(gòu)建模型
該模型是定量化技術(shù)與定性分析的結(jié)合。定性分析主要體現(xiàn)在一級資產(chǎn)配置上，通過
對宏觀經(jīng)濟指標、利率走勢的研判，投資決策委員會集體決議，確定在大類資產(chǎn)上的配置
方案；而對于債券組合的配置主要體現(xiàn)了定量化技術(shù)，在確定組合平均久期之后，通過利
率期限結(jié)構(gòu)模型量化配置債券組合。
?利率期限結(jié)構(gòu)模型
該模型是本基金管理人利率期限結(jié)構(gòu)配置策略的實現(xiàn)：以底層數(shù)據(jù)庫為支撐，以經(jīng)典
子彈組合、啞鈴組合、梯形組合為假想組合，采用情景分析方法，嚴格量化假想組合久期、
凸度、收益率曲線等核心指標，在現(xiàn)行市場狀況中構(gòu)建最優(yōu)的債券組合。
?信用風險評估體系
本基金有一套完善的信用風險評估體系，具體指標已在上述信用類固定收益品種的選
擇部分列示。通過自上而下考察宏觀經(jīng)濟環(huán)境、國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策、行業(yè)發(fā)展狀況和趨勢、、
監(jiān)管環(huán)境、公司背景、競爭地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債能力、現(xiàn)金流水平等諸多因
素，對債券的發(fā)行主體量化打分并評級。
?VaR風險控制技術(shù)
VaR風險控制技術(shù)是本基金管理人長期使用的一套較為成熟的風險評估體系。在底層
數(shù)據(jù)庫的支撐下，本基金管理人擬每天對組合的在險頭寸進行監(jiān)控并定期出具評估報告，
以增強對風險暴露的控制能力。
?債券績效評估體系
該評估體系通過投資絕對收益率、投資相對基準收益率和單位風險收益率三個維度三
位一體地評估組合績效，其中單位風險收益率通過夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)及詹森指數(shù)來衡
量。
3、新股申購
在進行新股申購時，基金管理人將依靠公司股票投資和研究團隊的智慧，借助數(shù)量研
究平臺，評估股票的內(nèi)在價值，并充分借鑒合作券商等外部資源的研究成果，對于擬發(fā)行
上市的新股等權(quán)益類資產(chǎn)價值進行深入發(fā)掘，評估申購收益率，并通過對申購資金的積極
管理，制定相應(yīng)的申購策略以獲取較好投資收益。本基金對獲配新股將在上市流通后5個
交易日內(nèi)擇機賣出。
基金依靠定性與定量相結(jié)合的方法，憑借投資決策委員會集體決策，嚴格遵守投資紀
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律，防范投資風險，最大程度的實現(xiàn)本基金既定的投資目標。
（七）投資限制
1、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)
行的股票或債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）當時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他
行為。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當程序后
可不受上述規(guī)定的限制。
2、投資組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（2）本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，
不得超過該證券的10%；
（3）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券正回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；
（4）現(xiàn)金和到期日不超過1年的政府債券不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（5）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
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（6）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（7）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（8）本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，
所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（9）本基金所持有單一債券不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（10）本基金不通過二級市場直接買入股票及權(quán)證；因一級市場申購持有的股
票自允許交易日起，在5個交易日內(nèi)賣出；
（11）基金持有的全部權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過3%,且將在上市流通
后5個交易日內(nèi)擇時賣出；
（12）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上
市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%，因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不
得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（15）本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的約
定；
（16）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程
序后，基金不受上述限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述除（9）至(14)項外的其他限制的，履行適
當程序后，基金不受上述限制。
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除上述第（4）、（10）、（11）、（13）、（14）項以外，由于證券市場波動、
上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符
合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
以達到標準。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例
符合《基金合同》的有關(guān)約定。
（八）業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為中國債券總指數(shù)
本基金選擇中國債券總指數(shù)的原因如下：
1、從覆蓋面上看，這是目前涵蓋范圍最廣的公開指數(shù)；
2、從發(fā)布主體看，這是由中央國債登記結(jié)算公司正式對外發(fā)布的指數(shù)，相對比較中
立和專業(yè)；
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準
推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的股票指數(shù)時，本基金可以在報
中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告。
（九）風險收益特征
本基金屬于債券型基金，其風險收益低于股票型基金和混合型基金,高于貨幣市場基金。
（十）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護基金份額持有
人的利益；
4、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持
有人的利益。
（十一）基金的融資融券
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本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券。
（十二）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基
準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
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十一、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年6月25日復
核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記
載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細
閱讀本基金的招募說明書。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投資 351,077,572.25 89.83
其中：債券 351,077,572.25 89.83
資產(chǎn)支持證券 - -
3 貴金屬投資 - -
4 金融衍生品投資 - -
5 買入返售金融資產(chǎn) 20,001,808.22 5.12
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 8,869,718.77 2.27
7 其他各項資產(chǎn) 10,895,262.46 2.79
8 合計 390,844,361.70 100.00
注：本基金本報告期末未持有港股通投資股票，本基金本報告期末未參與轉(zhuǎn)融通證券出借
業(yè)務(wù)。
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
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本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 39,203,696.14 10.23
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 112,370,350.55 29.33
其中：政策性金融債 51,455,865.62 13.43
4 企業(yè)債券 50,989,659.74 13.31
5 企業(yè)短期融資券 10,055,064.11 2.62
6 中期票據(jù) 77,076,483.77 20.12
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 51,507,235.20 13.44
8 同業(yè)存單 9,875,082.74 2.58
9 其他 - -
10 合計 351,077,572.25 91.63
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量(張) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 240017 24附息國債17 300,000 30,745,201.66 8.02
2 230202 23國開02 150,000 15,193,150.68 3.97
3 240210 24國開10 130,000 13,744,205.48 3.59
4 230210 23國開10 100,000 10,902,597.26 2.85
5 148321 23風電GK01 100,000 10,286,499.73 2.68
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
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本基金本報告期內(nèi)未參與股指期貨投資。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金投資范圍未包括股指期貨，無相關(guān)投資政策。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
本基金投資范圍未包括國債期貨，無相關(guān)投資政策。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內(nèi)未參與國債期貨投資。
10.3本期國債期貨投資評價
本基金報告期內(nèi)未參與國債期貨投資，無相關(guān)投資評價。
11投資組合報告附注
11.1報告期內(nèi)，本基金投資的前十大證券的發(fā)行主體中，招商證券、興業(yè)證券受到國家金
融監(jiān)督管理總局或其下屬機構(gòu)的行政處罰。本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序
符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及公司投資制度的要求?；鸸芾砣藢⒚芮懈櫹嚓P(guān)進展，
遵循價值投資的理念進行投資決策。
報告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的其余發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情況。
11.2本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
11.3其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 8,767.60
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 10,886,494.86
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 10,895,262.46
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 127089 晶澳轉(zhuǎn)債 2,481,936.93 0.65
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2 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 2,104,781.92 0.55
3 113065 齊魯轉(zhuǎn)債 1,995,353.42 0.52
4 113672 福蓉轉(zhuǎn)債 1,729,281.37 0.45
5 128132 交建轉(zhuǎn)債 1,607,204.96 0.42
6 118050 航宇轉(zhuǎn)債 1,458,677.53 0.38
7 127049 希望轉(zhuǎn)2 1,416,278.77 0.37
8 118013 道通轉(zhuǎn)債 1,391,352.05 0.36
9 110073 國投轉(zhuǎn)債 1,239,757.26 0.32
10 118049 匯成轉(zhuǎn)債 1,213,951.34 0.32
11 127101 豪鵬轉(zhuǎn)債 1,155,056.30 0.30
12 113678 中貝轉(zhuǎn)債 1,103,870.25 0.29
13 110094 眾和轉(zhuǎn)債 1,099,217.84 0.29
14 123120 隆華轉(zhuǎn)債 1,036,393.42 0.27
15 113050 南銀轉(zhuǎn)債 1,025,563.19 0.27
16 110079 杭銀轉(zhuǎn)債 1,019,694.68 0.27
17 110093 神馬轉(zhuǎn)債 962,144.44 0.25
18 127027 能化轉(zhuǎn)債 927,534.90 0.24
19 127070 大中轉(zhuǎn)債 920,780.27 0.24
20 113664 大元轉(zhuǎn)債 903,045.07 0.24
21 123216 科順轉(zhuǎn)債 884,824.11 0.23
22 113632 鶴21轉(zhuǎn)債 880,836.85 0.23
23 113685 升24轉(zhuǎn)債 860,982.93 0.22
24 113674 華設(shè)轉(zhuǎn)債 832,893.74 0.22
25 127043 川恒轉(zhuǎn)債 804,796.44 0.21
26 127095 廣泰轉(zhuǎn)債 797,127.95 0.21
27 127076 中寵轉(zhuǎn)2 789,378.88 0.21
28 123169 正海轉(zhuǎn)債 738,777.86 0.19
29 113667 春23轉(zhuǎn)債 733,055.82 0.19
30 113605 大參轉(zhuǎn)債 722,791.07 0.19
31 118028 會通轉(zhuǎn)債 692,102.47 0.18
32 128097 奧佳轉(zhuǎn)債 672,440.55 0.18
33 113621 彤程轉(zhuǎn)債 650,782.19 0.17
34 123176 精測轉(zhuǎn)2 649,497.26 0.17
35 127086 恒邦轉(zhuǎn)債 610,184.38 0.16
36 123212 立中轉(zhuǎn)債 609,708.90 0.16
37 123237 佳禾轉(zhuǎn)債 574,505.10 0.15
38 127102 浙建轉(zhuǎn)債 570,025.21 0.15
39 118041 星球轉(zhuǎn)債 510,415.67 0.13
40 127041 弘亞轉(zhuǎn)債 493,458.63 0.13
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41 113661 福22轉(zhuǎn)債 486,095.89 0.13
42 113042 上銀轉(zhuǎn)債 482,585.21 0.13
43 123194 百洋轉(zhuǎn)債 467,183.01 0.12
44 113669 景23轉(zhuǎn)債 463,220.14 0.12
45 123233 凱盛轉(zhuǎn)債 461,991.34 0.12
46 123174 精鍛轉(zhuǎn)債 449,425.89 0.12
47 111020 合順轉(zhuǎn)債 398,942.71 0.10
48 127050 麒麟轉(zhuǎn)債 396,670.68 0.10
49 123217 富仕轉(zhuǎn)債 373,460.71 0.10
50 113641 華友轉(zhuǎn)債 364,375.07 0.10
51 113584 家悅轉(zhuǎn)債 346,180.68 0.09
52 118030 睿創(chuàng)轉(zhuǎn)債 315,863.29 0.08
53 123184 天陽轉(zhuǎn)債 292,791.56 0.08
54 113069 博23轉(zhuǎn)債 282,639.18 0.07
55 123211 陽谷轉(zhuǎn)債 276,263.56 0.07
56 118004 博瑞轉(zhuǎn)債 263,192.05 0.07
57 113616 韋爾轉(zhuǎn)債 242,801.70 0.06
58 123107 溫氏轉(zhuǎn)債 241,383.67 0.06
59 118038 金宏轉(zhuǎn)債 240,065.48 0.06
60 127045 牧原轉(zhuǎn)債 233,199.34 0.06
61 123239 鋒工轉(zhuǎn)債 155,803.12 0.04
62 118048 利揚轉(zhuǎn)債 131,349.67 0.03
63 113663 新化轉(zhuǎn)債 128,541.78 0.03
64 128142 新乳轉(zhuǎn)債 121,600.30 0.03
65 123178 花園轉(zhuǎn)債 2,422.54 0.00
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金前十名股票未存在流通受限情況。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于計算中四舍五入的原因，本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。
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十二、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險,
投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2008年11月13日，基金合同生效以來基金投資業(yè)績與同期業(yè)
績比較基準的比較如下表所示：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2008年11月13日到2008年12月31日 1.10% 0.06% 0.97% 0.28% 0.13% -0.22%
2009年1月1日到2009年12月31日 4.25% 0.13% -4.44% 0.14% 8.69% -0.01%
2010年1月1日到2010年12月31日 9.04% 0.16% -0.87% 0.10% 9.91% 0.06%
2011年1月1日到2011年12月31日 3.52% 0.16% 2.52% 0.11% 1.00% 0.05%
2012年1月1日到2012年12月31日 7.37% 0.09% -0.67% 0.07% 8.04% 0.02%
2013年1月1日到2013年12月31日 -3.20% 0.18% -5.28% 0.11% 2.08% 0.07%
2014年1月1日到2014年12月31日 15.06% 0.20% 7.48% 0.15% 7.58% 0.05%
2015年1月1日到2015年12月31日 12.30% 0.20% 4.51% 0.12% 7.79% 0.08%
2016年1月1日到2016年12月31日 2.31% 0.11% -1.80% 0.13% 4.11% -0.02%
2017年1月1日至2017 1.11% 0.07% -4.26% 0.09% 5.37% -0.02%
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年12月31日
2018年1月1日至2018年12月31日 6.85% 0.08% 6.17% 0.11% 0.68% -0.03%
2019年1月1日至2019年12月31日 6.94% 0.10% 1.10% 0.09% 5.84% 0.01%
2020年1月1日至2020年12月31日 4.33% 0.11% -0.16% 0.15% 4.49% -0.04%
2021年1月1日至2021年12月31日 -0.89% 0.13% 2.28% 0.08% -3.17% 0.05%
2022年1月1日至2022年12月31日 -4.14% 0.18% 0.19% 0.09% -4.33% 0.09%
2023年1月1日至2023年12月31日 6.66% 0.13% 1.66% 0.06% 5.00% 0.07%
2024年1月1日至2024年12月31日 6.20% 0.15% 5.43% 0.11% 0.77% 0.04%
2025年1月1日至2025年03月31日 1.64% 0.18% -1.48% 0.14% 3.12% 0.04%
自基金合同生效起至2025年03月31日 115.52% 0.14% 13.39% 0.11% 102.13% 0.03%
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十三、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購
基金款以及其他投資所形成的價值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計利息；
2、結(jié)算備付金及其應(yīng)收利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金及其應(yīng)收利息；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購款；
6、股票投資及其估值調(diào)整；
7、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計利息；
8、其他投資及其估值調(diào)整；
9、其他資產(chǎn)等。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結(jié)算賬戶和托管專戶用于基金的資金結(jié)算業(yè)
務(wù)，并以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶、以本基金的名義開立銀
行間債券托管賬戶并報中國人民銀行備案。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金代銷機構(gòu)和基金注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相
獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；基金管理人、
基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。
基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其
自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利?；?
管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，
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基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互
抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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十四、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金
資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金申購與贖回價
格的基礎(chǔ)。
（二）估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要
對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
（三）估值對象
基金所擁有的股票、債券、權(quán)證和銀行存款本息等資產(chǎn)和負債。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y(jié)果加蓋業(yè)務(wù)
公章以書面形式加密傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的
估值方法、時間、程序進行復核，復核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加
蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同
時進行。
（五）估值方法
本基金按以下方式進行估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最
近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交
易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重
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大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行
估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所
上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的
情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股
票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估
值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市
的同一股票的市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)
協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認日止，如果收盤價高于
配股價，按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，則估值為零。
4、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)
確定公允價值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
6、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，可以在履行適當程序后，采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫浴?
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、審查基金
管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基
礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對
外予以公布。
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（六）基金份額凈值的確認和估值錯誤的處理
各類基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。當估值或
份額凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金管理人應(yīng)當立即糾正，并及時采取合理的措施防止損
失進一步擴大。當錯誤達到或超過該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)報中國證
監(jiān)會備案；當估值錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并報
中國證監(jiān)會備案。因基金估值錯誤給投資者造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔，基金管
理人對不應(yīng)由其承擔的責任，有權(quán)向責任方追償。
關(guān)于差錯處理，《基金合同》的當事人按照以下約定處理：
1、差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或代理銷
售機構(gòu)、或投資者自身的原因造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，責任方應(yīng)當對由于
該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平
無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可
抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠?
事人仍應(yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、差錯處理原則
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時
進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更正已產(chǎn)生
的差錯，給當事人造成損失的由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)
助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。差錯責任
方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保差錯已得到更正。
（2）差錯的責任方對可能導致有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并
且僅對差錯的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但差錯責任方
仍應(yīng)對差錯負責，如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌?
當事人的利益損失（“受損方”），則差錯責任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償
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金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美?
的當事人已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上
已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
（4）差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
（5）差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人原因造成基金資產(chǎn)損失時，基
金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人原因造成基金資產(chǎn)損失時，
基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成
基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、
《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠
償責任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)差錯責任方進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)
生的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的
責任方；
（2）根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊
登記機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當事人進行確認；
（5）基金管理人及基金托管人各類基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈
值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當報告中國證監(jiān)會；基金管理人及基金托管人各類基金份額
凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告并報中國證監(jiān)會
備案。
（七）暫停估值的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，
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基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值
錯誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)
該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。
但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除由此造成的影響?！?
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶凈值信息。
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十五、基金的收益分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券
差價、銀行存款利息以及其他收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收
益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，
全年分配比例不得低于年度可供分配收益的20%，若《基金合同》生效不滿3個月可
不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利
或?qū)F(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除權(quán)后的各類基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額
進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金投資當期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；
4、基金當年收益應(yīng)先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配；
5、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；
6、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金凈收益、基金收益分配對象、分配時間、分配數(shù)
額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)規(guī)定媒
介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
紅利分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金紅
利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用或者低于基金管理人規(guī)定的數(shù)額時，
基金注冊登記機構(gòu)可將投資者的現(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除權(quán)后的各類基金份額凈值自動
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轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
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十六、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、從A類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費和律師費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費率計提。管理費的計算方法如
下：
H＝E×0.35%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計算方法
如下：
H＝E×0.1%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
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管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、從A類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費
本基金D類基金份額不收取銷售服務(wù)費，A類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日A類
基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.35%的年費率計提。本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的
銷售與基金份額持有人服務(wù)。計算方法如下：
H＝E×0.35%÷當年天數(shù)
H為本基金A類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為本基金A類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至
每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托
管人復核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,
支付日期順延。
上述（一）基金費用的種類中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金財
產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信
息披露費用等費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、
基金托管費率、基金銷售費率等相關(guān)費率。
調(diào)高基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，須召開基金份額持有
人大會審議；調(diào)低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，無須召開基
金份額持有人大會。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日前2日在規(guī)定媒介上公告。
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（五）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見本招募
說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（六）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人
同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會
的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)
和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、
及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通
過中國證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡
稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和
方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披
露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、《招募說明書》、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將《招
募說明書》、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當將《基
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金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（1）《招募說明書》應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明
基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明
書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（2）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的
基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再
更新基金產(chǎn)品資料概要。
2．《發(fā)售公告》
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制《發(fā)售公告》，并在披露《招募說
明書》的當日登載于規(guī)定媒介上。
3．《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》生效的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4．基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至
少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次
日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基金份額凈
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值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5．基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6．基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷?
的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或者超過基金總份額的20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風險。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情
況及其流動性風險分析等。
7．臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登
載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
1)基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
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2)《基金合同》終止、基金清算；
3)轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5)基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，
基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7)基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8)基金募集期延長；
9)基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人
發(fā)生變動；
10)基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金
托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
11)涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12)基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行
政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13)基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14)基金收益分配事項；
15)管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和
費率發(fā)生變更；
16)某類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值0.5%；
17)本基金開始辦理申購、贖回；
18)本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21)發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
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22)基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23)基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8．澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況
立即報告中國證監(jiān)會。
9．基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。召
開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當至少提前40日公告基金份額持有人大會的召開
時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、本基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當履行相關(guān)
信息披露義務(wù)。
10．清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清
算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算
報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11．實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招
募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
12．中國證監(jiān)會和《基金合同》規(guī)定的其他信息。
13．本基金的信息披露還應(yīng)當遵守深圳證券交易所的有關(guān)規(guī)定。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級
管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露
內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
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基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相
關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并
保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其
他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒
介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機
構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決
策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投
資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自
律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列
支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、本基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價
值時；
3、占本基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金
份額持有人的利益，已決定延遲估值；
4、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，基金管理人經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致暫停估值的；
5、出現(xiàn)基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事
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故的任何情況；
6、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
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十九、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議?；?
管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相
應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊及份額。當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主
袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱蓊~持有
人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的
贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在
相關(guān)公告中規(guī)定。除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份
額。
（3）基金份額的登記
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬戶沿用原基
金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。
2、基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機制實施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策
略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等僅適用于主袋賬戶，本基金的各項投資運
作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的
調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
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基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時僅考慮主
袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時按投資
損失處理。
3、基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，管理費和托管費等費用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提，
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費，其他費用詳見屆時發(fā)布的相關(guān)公告。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的
咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶特
定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理
人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式
和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。側(cè)袋機制實施期間，
基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（2）定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中披露報告
期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。側(cè)
袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露。會計師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，
應(yīng)對報告期間基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年度報告披露，執(zhí)行適當程序并發(fā)表審
計意見。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋機制實施期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處
置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
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6、特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，
基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
7、側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，
如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)
則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當
程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行
修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
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二十、風險揭示
本基金面臨的主要風險是利率風險、經(jīng)濟周期風險、再投資風險、流動性風險、
信用風險、交易對手違約風險、政策風險等。
（一）經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟的周期性變化，國家經(jīng)濟和各個行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到證券
市場和資金市場的走勢，給本基金的投資收益帶來一定的風險。
（二）利率風險
由于中央銀行對利率的調(diào)整和市場利率的波動產(chǎn)生本基金的利率風險。由于利率
的波動基金份額持有人會面臨投資收益率可能低于業(yè)績基準的風險。
（三）流動性風險
流動性風險主要是指因基金資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度所導致基金收益變動的風險。本
基金投資對象的流動性相對較好，但是在特殊市場情況下（加息或是市場資金緊張的
情況下）也會出現(xiàn)部分品種的交投不活躍、成交量不足的情形，此時如果基金贖回金
額較大，可能因流動性風險的存在導致基金收益出現(xiàn)波動。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳細規(guī)則參見招募說明書第八章的相關(guān)約定。
2、擬投資市場的流動性風險評估
本基金擬投資市場根據(jù)投資范圍，可分為銀行間債券市場和交易所市場。
銀行間市場是中國債券的主體市場，債券存量約占全市場的91%，屬于大宗交易（批
發(fā)場）市場，參與者是銀行等各類機構(gòu)投資者，實行雙邊談判成交。銀行間債券市場的交
易達成主要通過交易雙方自主談判、逐筆成交。銀行間市場的整體流動性較好，尤其是利
率債和高等級信用債品種，這些品種成交活躍，單筆成交量金額一般都在千萬元以上。
交易所債券市場由各類社會投資者參與，屬于集中撮合交易的零售市場，典型結(jié)算方
式是凈額結(jié)算。交易所市場有兩種交易方式：第一種是自由競價、撮合成交,即按照“價格
優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交；第二種是大宗交易方式：對于在上交所進行的單筆買
賣申報數(shù)量不低于1000手，或交易金額不低于100萬元的現(xiàn)券及回購交易，以及在深交
所進行的單筆交易數(shù)量不低于500手，或交易金額不低于50萬元的現(xiàn)券及質(zhì)押式回購交
易，認定為大宗交易。交易所市場的流動性較銀行間要差一些，目前競價交易和大宗交易
的方式可以互補，市場流動性視具體品種不同，差異較大，高等級的信用債流動性要好于
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低等級的信用債。
可轉(zhuǎn)債市場2017年以來市場大幅擴容，從500多億增長到2100多億，存量可轉(zhuǎn)債和
可交換債超80只。大部分可轉(zhuǎn)債和可交換債的流動性較好，成交活躍。未來可轉(zhuǎn)債市場
將繼續(xù)擴容，市場流動性將繼續(xù)得到提升。
3、擬投資資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金擬投資的具體資產(chǎn)可分為銀行間債券、交易所債券、可轉(zhuǎn)債和貨幣市場類（銀
行存款、同業(yè)存單和債券回購），整體上銀行間發(fā)行的債券的流動性要優(yōu)于交易所發(fā)行的
債券，貨幣市場類一般投資期限較短，流動性也較好。
銀行間市場發(fā)行的債券可分為三大類：第一類是銀行間發(fā)行的國債、央票和政策性金
融債，這三類債券的流動性最好。其中，央票因存量不斷減少，成交量稀少，國債和政策
性金融債的成交活躍品種以1年、3年、5年、7年和10年等關(guān)鍵期限的債券為主。第二
類是銀行間發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)和企業(yè)債，這幾類信用債按照信
用等級的不同，高等級的流動性是優(yōu)于中低等級，成交活躍品種以信用等級為AAA的債
券為主。第三類是地方政府債、資產(chǎn)支持證券和政策性銀行之外金融機構(gòu)發(fā)行的金融債（商
業(yè)銀行債、商業(yè)銀行次級債券、保險公司債、證券公司債、證券公司短期融資券和其它金
融機構(gòu)債），這類債券雖然信用資質(zhì)較高，但成交一般不活躍，一般投資者以持有到期為
主。
交易所發(fā)行的債券也可分為三大類，一是流動性較好的國債；二是交易所發(fā)行的企業(yè)
債和公募公司債，這兩類債券的成交量占交易所市場成交量的近一半。但這兩類信用債的
流動性不同、個券之間差異很大，部分債券競價交易經(jīng)常多日未有成交，成交活躍券種仍
集中在AAA的高等級債券。金額較大的需要通過大宗交易的方式才能成交，詢價過程類
似于銀行間債券。三是交易所發(fā)行的地方政府債、證券公司債和政策銀行債，這幾類債券
的成交量占比較小，流動性一般。尤其是政策銀行債因主要在銀行間發(fā)行，交易所發(fā)行量
較少，成交很不活躍，流動性與銀行間發(fā)行的政策性銀行債有較大差異。
貨幣市場類包括了銀行存款、同業(yè)存單和債券回購。銀行存款分為有提前支取條款和
無提前支取條款兩類，一般可提前支取的流動性好于不可提前支取的存款，但可提前支取
也要看是否有額外的附加條款。同業(yè)存單在銀行間發(fā)行和交易，單只的發(fā)行金額一般較大，
AAA存單的流動性較好，在二級市場的交易較為活躍。另外，債券回購都有確定的到期
日限制，到期前無法為流動性變現(xiàn)提供幫助，但相對其他可投資產(chǎn)來說，債券回購的期限
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一般也較短。
可轉(zhuǎn)債市場目前正面臨大幅擴容，交易品種不斷增加，市場成交金額逐步上升，可以
支持本基金的投資和應(yīng)對日常申贖的需要。
4、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
為應(yīng)對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風險，基金管理人在認為支付投資人的贖回
申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造
成較大波動時，可能采取部分順延贖回、延期支付部分贖回款項或者對贖回比例過高的單
一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風險管理措施，詳細規(guī)則參見招募說明書關(guān)于巨
額贖回的相關(guān)約定。
5、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照
法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)
整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。本基金的流動性風險管理工
具包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）收取短期贖回費；
（5）暫?；鸸乐?；
（6）擺動定價；
（7）實施側(cè)袋機制；
（8）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
巨額贖回情形下實施部分順延贖回、延期支付部分贖回款項或者對贖回比例過高的單
一投資者延期辦理部分贖回申請的情形及程序詳見招募說明書關(guān)于巨額贖回的相關(guān)約定。
當實施部分順延贖回的措施時，基金份額持有人提交的贖回申請將無法全額獲得確認，一
方面可能影響自身的流動性，另一方面將承擔額外的市場波動對基金凈值的影響。當實施
延期支付部分贖回款項的措施時，申請贖回的基金份額持有人不能如期獲得全額贖回款，
除了對自身流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。當實施對贖回比例
過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的措施時，該贖回比例過高的基金份額持有人的
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贖回申請將無法全額獲得確認，一方面可能影響自身的流動性，另一方面將承擔額外的市
場波動對基金凈值的影響。
實施暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形及程序詳見招募說明書關(guān)于暫停
接受贖回申請或延緩支付贖回款項的情形的相關(guān)約定。若實施暫停接受贖回申請，投資者
一方面不能贖回基金份額，可能影響自身的流動性，另一方面將承擔額外的市場波動對基
金凈值的影響；若實施延緩支付贖回款項，投資者不能如期獲得全額贖回款，除了對投資
者流動性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項部分的再投資收益。
收取短期贖回費的情形和程序詳見招募說明書關(guān)于申購費用和贖回費用的相關(guān)約定，
對持續(xù)持有期小于7日的投資者相比于其他持有期限的投資者將支付更高的贖回費。
暫?；鸸乐档那樾卧斠娬心颊f明書關(guān)于暫?；鸸乐登樾蔚南嚓P(guān)約定。若實施暫停
基金估值，基金管理人會采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施，對
投資者產(chǎn)生的風險如前所述。
當基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以對本基金的估值采用擺動定價機
制，即將本基金因為大額申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊成本通過調(diào)整基金
的估值和單位凈值的方式傳導給大額申購或贖回的投資者，以保護其他持有人的利益。在
實施擺動定價的情況下，在總體大額凈申購時會導致基金的單位凈值上升，對申購的投資
者產(chǎn)生不利影響；在總體大額凈贖回時會導致基金的單位凈值下降，對贖回的持有人產(chǎn)生
不利影響。
6、啟用側(cè)袋機制的風險
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置
清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。
但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回
和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在
啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)
特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定
期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價
格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和
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承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制后主袋賬
戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋
賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處
理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（四）再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利率水平
和再投資的策略。由于未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為再投資
風險。
（五）信用風險
當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導致
基金資產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風險。另外，回購交易中由于融資方（正回購方）違約到
期無法及時支付回購利息，也將會對基金資產(chǎn)造成損失。
（六）政策風險
目前國家對個人買賣基金差價收入暫不征收所得稅，基金投資國債的利息收入也
暫不征收所得稅；對企業(yè)和個人買賣基金的交易暫不征收印花稅。如果這些政策出現(xiàn)
不利于基金投資人的調(diào)整，將構(gòu)成本基金的政策風險。另外，如果國家對同業(yè)存款利
率下調(diào)，會使基金的現(xiàn)金投資部分的收益減少，也是本基金面臨的政策風險之一。
（七）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的
風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收
益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對
本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險
等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金
時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
（八）其他風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導
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致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
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二十一、《基金合同》的終止與基金財產(chǎn)清算
（一）《基金合同》的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出
具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產(chǎn)進行分配
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月
（三）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
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清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)
清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例
進行分配。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案
并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于《基金合同》終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)
由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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二十二、《基金合同》摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限
于：
1）依法募集基金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護
基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、委托、更換基金代銷機構(gòu)，對基金代銷機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金注冊登記機構(gòu)辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，決定
和調(diào)整除調(diào)高管理費率、托管費率和銷售服務(wù)費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資融券；
15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
16）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外
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部機構(gòu)；
17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限
于：
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;如認為基金代銷機構(gòu)違反《基金合同》、基金銷售與服務(wù)代
理協(xié)議及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、
贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
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15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付
合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人
追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔責任；但因第三方責任導致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損失，而基金管理
人首先承擔了責任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追償；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
26）建立并保存基金份額持有人名冊，定期或不定期向基金托管人提供基金份額持有
人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限
于：
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1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他收
入；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證
監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳
分公司開設(shè)證券賬戶；
5）以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
6）以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開設(shè)銀行間債券托管賬戶，負責基金
投資債券的后臺匹配及資金的清算；
7）提議召開或召集基金份額持有人大會；
8）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限
于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；
對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登
記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金
管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
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7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行
《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額
持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投
資者自取得依據(jù)《基金合同》募集的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》
的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人
并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
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除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但
不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但
不限于：
1）遵守《基金合同》；
2）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
5）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代銷機構(gòu)處獲
得的不當?shù)美?
6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平
等的投票權(quán)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
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1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額
持有人大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會
的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人
大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低贖回和銷售服務(wù)費率；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當召開基金份額持有人大會的以外的其他
情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集；
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（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書
面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金
托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人
決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召
集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基
金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當
自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金
份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，
不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記
日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前40天，在規(guī)定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點、方式和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決形式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達時間和地點;
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
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（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表
決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公
證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點
對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管
理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票結(jié)果。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由會議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會
方式召開。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理
人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在
表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
2）會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證
機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人
或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
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3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符，并且委托人出具的代理投票授權(quán)委托書符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議
通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面符合法律法規(guī)和會
議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基
金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含10%）以
上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額
持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時
提案應(yīng)當在大會召開日至少35天前提交召集人并由召集人公告。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金
份額持有人大會召開日30天前公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審核，符
合條件的應(yīng)當在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當按照以下原則對提案進行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)
和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上
述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提
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交大會表決，應(yīng)當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行分拆
或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問
題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基
金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會
審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有
人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定除外。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改，
應(yīng)當最遲在基金份額持有人大會召開前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當順延并保
證至少與公告日期有30日的間隔期。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管
理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持
大會，則由出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位
名稱）、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位
名稱）等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期
后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決
議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
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基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的
其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者
基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，提交符合會議通知
中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會議通知規(guī)定的書面表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書
面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項
表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集
人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基
金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決
結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一次為
限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
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（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證
機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進
行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者
備案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式
進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓
名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。
基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大
會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份
額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相
關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)
益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
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個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之
一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投
票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以
上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二
以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分
別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額
具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，
本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
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（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
7）對基金財產(chǎn)進行分配；
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產(chǎn)清算公告于《基金合同》終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提
示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由
敗訴方承擔。
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（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機構(gòu)的辦公場
所和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買《基金合同》復制件或復印件，但內(nèi)容應(yīng)以
《基金合同》正本為準。
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二十三、《托管協(xié)議》摘要
(一)托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：中銀基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈45樓
成立時間：2004年8月12日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]93號
注冊資本：人民幣1億元
組織形式:有限責任公司
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)?！疽婪?
經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動】
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：(021)38848999
傳真：（021）68872488
聯(lián)系人：高爽秋
2、基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：陳四清
電話：（010）66106912
傳真：（010）66106904
聯(lián)系人：蔣松云
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元
批準設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》
（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
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經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼
現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔保；代理銷售業(yè)務(wù)；代
理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀
證轉(zhuǎn)賬）；保險業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管
箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；
企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回
業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀
團貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；
外匯借款；外匯擔保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)；
辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法公
開發(fā)行、上市的國債、央行票據(jù)、金融債、信用等級為投資級的企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換
債券、資產(chǎn)支持證券和債券回購等，以及股票等權(quán)益類品種和法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基
金投資的其它金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資
比例進行監(jiān)督：
1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：本基
金對債券等固定收益類品種的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，現(xiàn)金和到期日在一年以內(nèi)
的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等，股票等權(quán)益類品種的投資比例為基金資產(chǎn)的0-20%。本基金對于權(quán)益類資產(chǎn)投
資主要進行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，所持有的因在一級市場申購所形成的股票以及因
可轉(zhuǎn)換債券所形成的股票將在上市流通后5個交易日內(nèi)擇時賣出。本基金不直接從二級市
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場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類產(chǎn)品，因分離交易可轉(zhuǎn)債投資所形成的權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的
比例不超過3%，且將在上市流通后5個交易日內(nèi)擇時賣出。
因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓纫蛩貙е峦顿Y組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在合理
的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
b、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
c、本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的40%；
d、現(xiàn)金和到期日不超過1年的政府債券不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等；
e、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
f、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
g、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不
得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
h、本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，所申
報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
i、本基金所持有單一債券不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
j、本基金不通過二級市場直接買入股票及權(quán)證；因一級市場申購持有的股票自允許
交易日起，在5個交易日內(nèi)賣出；
k、基金持有的全部權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過3%,且將在上市流通后5個交
易日內(nèi)擇時賣出；
l、本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市
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公司可流通股票的30%；
m、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%，
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
n、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
o本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的約定；
p、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述除i至n項外的其他限制的，
履行適當程序后，基金不受上述限制。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之日
起開始。
3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述第d、h、j、k、m、n項以外，由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模
變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例，不在限制之內(nèi)，但
基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到規(guī)定的投資比例限制要求。法律法規(guī)另
有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合《基金合
同》的有關(guān)約定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向
基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于托管人實施交易監(jiān)督。
4）本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資融券。
5）相關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁
止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）向他人貸款或提供擔保；
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3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票
或債券；
6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管
人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
8）當時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后可不受上
述規(guī)定的限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資
限制進行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先
相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更
新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；?
金管理人有責任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。名單變
更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)進行回函確認已知名
單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交
易，并造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基
金從事的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)
交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)
向中國證監(jiān)會報告。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法
規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，同時向中國證監(jiān)會報告。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與
銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名
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單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；?
托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀
行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時
須向基金托管人提出書面申請，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行
更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效
前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應(yīng)及
時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金財產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的
該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事
先約定的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人
與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不
承擔責任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行股份有限公司、
中國銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司和交通
銀行股份有限公司，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整
核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑慰刂平灰讓κ值馁Y信風險，在與核心交易對手以外
的交易對手進行交易時，由于交易對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有
權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償，如果基金托管人在運作中嚴格遵循了上述監(jiān)督流程，則對于
由于交易對手資信風險引起的損失，不承擔賠償責任。
（6）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力
等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、
中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出
現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基金管理人負責賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)
責任人進行賠償，如果基金托管人在運作過程中遵循上述監(jiān)督流程，則對于由于存款銀行
信用風險引起的損失，不承擔賠償責任?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商一致后，可以根據(jù)
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當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整。
（7）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急
通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定。
2）流通受限證券與上文提及的流動性受限資產(chǎn)的定義不完全一致，包括由《上市公
司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明
確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、
已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人
董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；鹜顿Y非公
開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預(yù)案。上述資
料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托
管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作
日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式進行確認。
4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的
有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)
行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已
持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息
的真實、完整，并于擬執(zhí)行投資指令前一個交易日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證
基金托管人有足夠的時間進行審核。
5）基金托管人應(yīng)對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風險控制制度、
流動性風險處置預(yù)案情況進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書面信息?；鹜泄苋?
認為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該
風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風險管理部門就基金投
資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行
有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔任何責任，并有權(quán)
報告中國證監(jiān)會。
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如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基
金托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責，
導致基金出現(xiàn)風險，基金托管人應(yīng)承擔連帶責任。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理
人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解
釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約
定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并報告中國證
監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復基金
托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中
國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
4、當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額
持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，
可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
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側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同和招募說明書的約定執(zhí)
行。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同和招募說明書的約定，對側(cè)袋機制
啟用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行監(jiān)督。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基
金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基
金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行
或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合
同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期
糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限
期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。
基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證
監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管
理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基
金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
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（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)
和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負
責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處
的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金
管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔責任。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有
托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的中銀基金管理有限公司基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開
立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符
合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會
計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）
中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金
劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存
款。該資產(chǎn)托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國證券登
記結(jié)算有限責任公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔。
本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、
《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機
構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
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基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分
公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳
分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間
同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國
債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責基
金的債券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購
主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定
的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管
人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使
用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證
券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公
司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基
金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間
的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)
實際有效控制的證券不承擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基
金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同
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時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將
合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部
門15年以上。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金資
產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值。各類基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后
4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基
金會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)
束后計算當日的各類基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值并以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人。
基金托管人對凈值計算結(jié)果復核后，簽名、蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由
基金管理人對基金凈值予以公布。
基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，本基金的會計責任方是基金管理人，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，
仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》
生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月30日、12月
31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱
和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可
以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》
生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月30日、每年12
月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的
名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作
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日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份
額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存
期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有
關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
（七）爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商
可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，
仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承
擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核
準后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
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二十四、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。
（一）基金份額持有人持續(xù)信息服務(wù)
1、基金份額持有人可通過本公司官網(wǎng)（www.bocim.com）、官方微信以及官方APP查
閱對賬單信息。
2、基金管理人根據(jù)基金份額持有人定制的服務(wù)形式提供基金持續(xù)信息服務(wù)?；鸱?
額持有人可通過以下方式向基金管理人辦理定制電子對賬單、紙質(zhì)對賬單：1）撥打基金
管理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）定制；2）登錄基金管理人官網(wǎng)（www.bocim.com）
定制。具體查閱和定制規(guī)則可撥打客服熱線咨詢。當基金份額持有人接收持續(xù)信息服務(wù)的
手機號碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生變更時，可通過撥打基金管
理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）更新修改，以避免無法及時接收相關(guān)信息。
基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，但繼續(xù)為有需求的基金份額持
有人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通過管理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服
務(wù)）訂制紙質(zhì)賬單。
電子對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送內(nèi)容，
也無法完全保證其安全性與及時性。因此基金管理人不對電子郵件或短信息電子化賬單的
送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導致的
直接或間接損害承擔任何賠償責任。
（二）網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)
基金投資者可通過銷售機構(gòu)網(wǎng)站或APP等客戶端辦理認購、申購、贖回及信息查詢。
基金管理人也可利用其官方網(wǎng)站（www.bocim.com）、官方微信服務(wù)號（在微信中搜索公眾
號“中銀基金”并選擇關(guān)注）或者官方APP客戶端（在各大手機應(yīng)用商城搜索“中銀基金”
下載安裝）等為直銷投資者提供基金網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則請向相關(guān)機構(gòu)咨
詢。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心自動語音系統(tǒng)400-888-5566，提供全天24小時基金凈值信息、賬戶交
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易情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。
（四）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本
基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十五、其他事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上公告。
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二十六、《招募說明書》的存放及查閱方式
本《招募說明書》在編制完成后，通過規(guī)定網(wǎng)站公布，投資者可通過上述方式進
行查閱，也可到基金管理人所在地支付工本費后，在合理的時間內(nèi)取得上述文件的復制
件或復印件。
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。投資者按
上述方式所獲得的文件或其復印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完
全一致。
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二十七、備查文件
（一）中國證監(jiān)會核準本基金募集的文件
（二）《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同》
（三）《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
以上各項文件存放于基金管理人和基金托管人處，投資者可到基金管理人和基金
托管人所在地，在支付工本費后，在合理時間內(nèi)取得上述文件的復制件或復印件。
中銀基金管理有限公司
2025年6月26日
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf