萬家穩(wěn)康30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
萬家穩(wěn)康30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二零二五年七月
萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金 招募說明書
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重要提示
萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于 2025
年 5 月 23 日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2025]1125 號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其
對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金
沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、基金合同、
基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品
特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，自主判斷基金的投資價(jià)值，
對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，承擔(dān)基金
投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等；本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨、
資產(chǎn)支持證券、信用衍生品等品種，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)。本基金的具體
運(yùn)作特點(diǎn)詳見基金合同和招募說明書的約定。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定 30 天的最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份
額持有人不能就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。即投資者要考慮在最短持
有期限屆滿前資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)，合理安排資金進(jìn)行投資。
本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見本招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基
金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
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基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決
策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。此外，
本基金以 1.00 元初始面值進(jìn)行募集，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，存在單位份
額凈值跌破 1.00 元初始面值的風(fēng)險(xiǎn)。
基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說
明書、《基金合同》及基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表
現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金 招募說明書
1
目 錄
目 錄............................................................1
第一部分 緒言......................................................1
第二部分 釋義......................................................2
第三部分 基金管理人................................................8
第四部分 基金托管人...............................................17
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................24
第六部分 基金的募集...............................................26
第七部分 基金合同的生效...........................................32
第八部分 基金份額的申購(gòu)與贖回.....................................33
第九部分 基金的投資...............................................46
第十部分 基金的財(cái)產(chǎn)...............................................53
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值.........................................54
第十二部分 基金的收益與分配.......................................61
第十三部分 基金費(fèi)用與稅收.........................................63
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).......................................66
第十五部分 基金的信息披露.........................................67
第十六部分 側(cè)袋機(jī)制...............................................74
第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................77
第十八部分 基金的終止與清算.......................................83
第十九部分 基金合同內(nèi)容摘要.......................................85
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................103
第二十一部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...............................120
第二十二部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng).......................................122
第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式...........................123
第二十四部分 備查文件.............................................124
萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金 招募說明書
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第一部分 緒言
《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“本招
募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集
證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放
式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、
《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第 5 號(hào)<招募說明書的內(nèi)容與格式>》
等有關(guān)法律法規(guī)以及《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金基金合同》（以
下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請(qǐng)募集的。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?br/>是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件，如本招募說明書內(nèi)容與基金
合同有沖突或不一致之處，均以基金合同為準(zhǔn)?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳
細(xì)查閱基金合同。
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第二部分 釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指萬家基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金
基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家穩(wěn)康 30
天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書、本招募說明書：指《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資
基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金基金
份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
11、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
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16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等
對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的機(jī)構(gòu)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基
金份額發(fā)售、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動(dòng)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為萬家基金管理有
限公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
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28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計(jì)劃等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過 3 個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T 日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
工作日
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 T 日），n 為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的時(shí)間段
38、最短持有期：本基金每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置 30
天的最短持有期限。同時(shí)，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額
而言）或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)于申購(gòu)份額而言）至該日起第 30 天內(nèi)（不含
當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；自該日起第 30 天起（如為非工作
日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指萬家基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委
托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式
證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
41、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
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請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、申購(gòu)金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購(gòu)日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過上一工作日基金總份額的 10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
55、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
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以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
56、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，
從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對(duì)待
57、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不
變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
58、信用衍生品：符合證券交易所及銀行間市場(chǎng)相關(guān)交易規(guī)則，專門用于管
理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具
59、信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方：指信用保護(hù)購(gòu)買方，接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
60、信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方：指信用保護(hù)提供方，提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
61、名義本金：也稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用衍生品
風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的金額，信用衍生品的各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基礎(chǔ)
62、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
63、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
64、直銷機(jī)構(gòu)：指萬家基金管理有限公司
65、非直銷銷售機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，
取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售
業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
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件
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所、辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路 360 號(hào) 8 層（名義樓
層 9 層）
法定代表人：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44 號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：蘭劍
電話：021-38909626 傳真：021-38909627
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
中泰證券股份有限公司 60%
山東省新動(dòng)能基金管理有限公司 40%
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
董事長(zhǎng)方一天先生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，先后在上海財(cái)政證券公司、中國(guó)
證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作，2014 年 10 月加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委書記、
董事長(zhǎng)。
董事袁西存先生，中共黨員，碩士學(xué)位，曾任萊鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)部科長(zhǎng)，副處長(zhǎng)，
中泰證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總
經(jīng)理。
董事曾祥龍先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾任山東龍信投資有限公司財(cái)務(wù)負(fù)
責(zé)人、山東魯華能源集團(tuán)外派財(cái)務(wù)總監(jiān)、山東國(guó)惠基金管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、
山東國(guó)惠投資有限公司財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)、山東國(guó)惠小額貸款有限公司副總經(jīng)理等
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職?，F(xiàn)任山東省新動(dòng)能基金管理有限公司財(cái)務(wù)管理部部長(zhǎng)。
董事張釗先生，中共黨員，學(xué)士本科，先后任泛亞國(guó)際投資有限公司總裁助
理、投資專員，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高級(jí)顧問、總裁助理，深
圳富坤創(chuàng)業(yè)投資有限公司市場(chǎng)營(yíng)銷投資者關(guān)系部經(jīng)理，深圳富坤康健投資有限公
司高級(jí)投資經(jīng)理，山東海洋明石產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部副總裁，山東藍(lán)色
經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部（濟(jì)南）副總經(jīng)理，山東高速北銀（上海）投
資管理有限公司執(zhí)行總裁、山東省新動(dòng)能基金管理有限公司投資發(fā)展部部長(zhǎng)等
職，現(xiàn)任山東省新動(dòng)能投資管理有限公司董事長(zhǎng)。
董事陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限公
司運(yùn)作保障部，2005 年 3 月加入萬家基金管理有限公司，曾任運(yùn)作保障部副總
監(jiān)、基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)、交易部總監(jiān)、總經(jīng)理助理，2019 年 6 月起任公司首席信
息官，2021 年 3 月起任公司董事、總經(jīng)理。
獨(dú)立董事武輝女士，農(nóng)工黨員，博士研究生，教授。曾任濰坊市第二職業(yè)中
專講師。現(xiàn)任山東財(cái)經(jīng)大學(xué)教授。
獨(dú)立董事范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團(tuán)、山東海化集團(tuán)
進(jìn)出口有限公司任職，在山東求是律師事務(wù)所、山東中強(qiáng)律師事務(wù)所、山東普瑞
德律師事務(wù)所、上海虹橋正瀚律師事務(wù)所、上海杰博律師事務(wù)所擔(dān)任律師、合伙
人等職?，F(xiàn)任上海尚舜光電科技有限公司執(zhí)行董事。
獨(dú)立董事林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學(xué)教務(wù)
處副處長(zhǎng)、凱原法學(xué)院副院長(zhǎng)、教授等職，現(xiàn)任華東師范大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)、特聘
教授。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
監(jiān)事會(huì)主席馬文波先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾在中國(guó)電子進(jìn)出口山東公
司、山東魯信實(shí)業(yè)集團(tuán)公司、山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司從事財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工
作，在山東省國(guó)際信托股份有限公司、山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司擔(dān)任財(cái)
務(wù)總監(jiān)等職。現(xiàn)任山東省新動(dòng)能基金管理有限公司副總經(jīng)理。
監(jiān)事李濱先生，中共黨員，博士研究生，先后任英國(guó)三和集團(tuán)量化分析師、
勞埃德銀行集團(tuán)量化分析師、Zan Partners 對(duì)沖基金量化分析師、巴克萊資本信
用風(fēng)險(xiǎn)分析師、德意志銀行信用風(fēng)險(xiǎn)分析師、瑞士信貸市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析師、紅塔證
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券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、中泰證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理
及風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任中泰證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)副主任。
監(jiān)事尹超先生，中共黨員，學(xué)士本科，2007 年 7 月起加入萬家基金管理有
限公司，現(xiàn)任公司基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)。
監(jiān)事姜楠女士，中共黨員，碩士研究生，曾任職于淘寶（中國(guó)）軟件有限公
司。2013 年 3 月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)管理部總監(jiān)。
監(jiān)事路曉靜女士，中共黨員，碩士研究生，先后任職于旺旺集團(tuán)、長(zhǎng)江期貨
有限公司。2015 年 5 月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司合規(guī)風(fēng)控部總
監(jiān)助理。
3、基金管理人高級(jí)管理人員
董事長(zhǎng)：方一天先生（簡(jiǎn)介請(qǐng)參見基金管理人董事會(huì)成員）
總經(jīng)理、首席信息官：陳廣益先生（簡(jiǎn)介請(qǐng)參見基金管理人董事會(huì)成員）
督察長(zhǎng)：蘭劍先生，中國(guó)民盟盟員，碩士研究生，律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師，曾在
江蘇知源律師事務(wù)所、上海和華利盛律師事務(wù)所從事律師工作，2005 年 10 月進(jìn)
入萬家基金管理有限公司工作，2015 年 4 月起任公司督察長(zhǎng)。
副總經(jīng)理：戴曉云女士，學(xué)士本科，曾任海證期貨有限公司副總經(jīng)理、上海
證券有限責(zé)任公司運(yùn)營(yíng)中心副總經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司數(shù)字化運(yùn)營(yíng)及
拓展部總監(jiān)等職。2016 年 7 月進(jìn)入萬家基金管理有限公司工作，先后擔(dān)任萬家
基金管理有限公司總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)管理部總監(jiān)、網(wǎng)絡(luò)金融部總監(jiān)，萬家財(cái)富基
金銷售（天津）有限公司董事長(zhǎng)。2021 年 7 月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業(yè)銀行濟(jì)南分行公司
業(yè)務(wù)部科員，興業(yè)銀行濟(jì)南分行天橋支行行長(zhǎng)助理，浙商銀行濟(jì)南分行機(jī)構(gòu)金融
部總經(jīng)理助理，浙商銀行濟(jì)南分行公司銀行部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙商銀行
濟(jì)南分行小企業(yè)與個(gè)銀評(píng)審部總經(jīng)理等職務(wù)。2021 年 6 月進(jìn)入萬家基金管理有
限公司，2021 年 7 月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財(cái)富證券有限責(zé)任
公司資產(chǎn)管理部分析師、中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司證券投資部投資經(jīng)理等職
務(wù)。2015 年 3 月進(jìn)入萬家基金管理有限公司工作，歷任投資研究部總監(jiān)、公司
總經(jīng)理助理等職，2022 年 8 月起任公司副總經(jīng)理。
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4、本基金基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷
陳奕雯女士，清華大學(xué)金融專業(yè)碩士，曾任上海陸家嘴國(guó)際金融資產(chǎn)交易市
場(chǎng)股份有限公司無抵押產(chǎn)品部產(chǎn)品開發(fā)崗、企劃崗等職。2015 年 3 月入職萬家
基金管理有限公司，歷任固定收益部研究員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固定收益部總
監(jiān)助理，萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家恒瑞 18 個(gè)月定
期開放債券型證券投資基金、萬家家享中短債債券型證券投資基金、萬家穩(wěn)鑫
30 天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金、萬家增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金、
萬家惠利債券型證券投資基金、萬家穩(wěn)安 60 天持有期債券型證券投資基金、萬
家穩(wěn)航 90 天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
孫佳佳，華東師范大學(xué)金融專業(yè)碩士，2019 年 11 月入職萬家基金管理有限
公司，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理，歷任固定收益部研究員。曾任立信會(huì)計(jì)師事務(wù)
所（特殊普通合伙）國(guó)際業(yè)務(wù)一部審計(jì)員，中誠(chéng)信證券評(píng)估有限公司公共融資部
及評(píng)級(jí)技術(shù)與質(zhì)量管理部分析師等職?，F(xiàn)任萬家雙利債券型證券投資基金的基金
經(jīng)理。
5、基金管理人投資決策委員會(huì)成員
（1）權(quán)益與組合投資決策委員會(huì)
主 任：陳廣益
副主任：黃海
委 員：莫海波、喬亮、任崢、徐朝貞、高源、黃興亮、孫遠(yuǎn)慧
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
黃海先生，投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理。
莫海波先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
喬亮先生，首席量化投資官、基金經(jīng)理。
任崢先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
徐朝貞先生，組合投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
高源女士，基金經(jīng)理。
黃興亮先生，基金經(jīng)理。
孫遠(yuǎn)慧先生，研究副總監(jiān)。
（2）固定收益投資決策委員會(huì)
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主 任：陳廣益
委 員：蘇謀東、郅元、周潛瑋、石東
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
蘇謀東先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
郅元先生，現(xiàn)金管理部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
周潛瑋先生，固定收益部聯(lián)席總監(jiān)、基金經(jīng)理。
石東先生，固定收益部總監(jiān)助理（主持工作）、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有
關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
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（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（14）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
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（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
有關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
根據(jù)“合法合規(guī)、全面、審慎、適時(shí)”的要求，為確定明確的基金投資方向、
投資策略以及基金組織方式和運(yùn)作方式，堅(jiān)持基金運(yùn)作“安全性、流動(dòng)性、效益
性”相統(tǒng)一的經(jīng)營(yíng)理念，公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須遵循以下原則：
（1）健全性原則。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次，
貫穿于各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、工作崗位和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不
能存在制度上的盲點(diǎn)。
（2）有效性原則。各種內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度必須符合國(guó)家和監(jiān)管部門的法律、
法規(guī)及規(guī)章，必須具有高度的權(quán)威性，成為全體員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南；任何
人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作要真正做到有章必循，
違章必究。
（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司
固有財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。各項(xiàng)制度必須體現(xiàn)公司關(guān)鍵的業(yè)務(wù)部門之間和關(guān)鍵的
工作崗位之間的相互制約、相互制衡的原則，監(jiān)察稽核部門具有其獨(dú)立性，必須
與執(zhí)行部門分開，業(yè)務(wù)操作人員與控制人員必須適當(dāng)分開，并向不同的管理人員
負(fù)責(zé)；在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)監(jiān)控的人員提供可以直接向
最高管理層報(bào)告的渠道。
（5）多重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則。公司為了充分防范各種風(fēng)險(xiǎn)，做好事前風(fēng)險(xiǎn)控制，
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建立了多重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控架構(gòu)。即由各機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)職能部門進(jìn)行自我風(fēng)險(xiǎn)控制的第一
層級(jí)的控制；由監(jiān)察稽核部門及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)組成的公司監(jiān)察系統(tǒng)的第二層級(jí)
的風(fēng)險(xiǎn)控制。
（6）定性與定量相結(jié)合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標(biāo)體
系，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
3、內(nèi)部控制的防線體系
為進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險(xiǎn)控制，公司設(shè)立“權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序
遞進(jìn)”的四道內(nèi)控防線：
（1）一線崗位和部門作為第一道內(nèi)控防線，不斷完善業(yè)務(wù)流程，提高系統(tǒng)
化、信息化手段，通過雙人復(fù)核、崗位之間互相監(jiān)督等措施，識(shí)別、評(píng)估和控制
各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）合規(guī)風(fēng)控部門作為第二道內(nèi)控防線，通過完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和手段
對(duì)各一線部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。
（3）獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門作為第三道內(nèi)控防線，負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度
的總體執(zhí)行情況和有效性進(jìn)行監(jiān)督、檢查、評(píng)估和反饋。
（4）董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)聽取公司管理層對(duì)公司整體運(yùn)營(yíng)情況的報(bào)告，
并提出指導(dǎo)性意見。如果認(rèn)為公司運(yùn)營(yíng)可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)，可以進(jìn)行獨(dú)立的現(xiàn)場(chǎng)
檢查，形成第四道內(nèi)控防線。
4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制
1）制度風(fēng)險(xiǎn)——對(duì)于公司組織結(jié)構(gòu)不清晰、制度不健全帶來的風(fēng)險(xiǎn)控制；
2）道德風(fēng)險(xiǎn)——由于職員個(gè)人利益沖突帶來的風(fēng)險(xiǎn)控制。
（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
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1）前臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制；
2）后臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987 年 4 月 8 日
注冊(cè)地址：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
注冊(cè)資本：252.20 億元
法定代表人：繆建民
行長(zhǎng)：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83 號(hào)
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我國(guó)第一家完全由企業(yè)法人持股的股
份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴(kuò)股，
并于 2002 年 3 月成功地發(fā)行了 15 億 A 股，4 月 9 日在上交所掛牌（股票代碼：
600036），是國(guó)內(nèi)第一家采用國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006 年 9 月又成功發(fā)行
了 22 億 H 股，9 月 22 日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10 月 5 日
行使 H 股超額配售，共發(fā)行了 24.2 億 H 股。截至 2025 年 3 月 31 日，招商銀行
總資產(chǎn) 125,297.92 億元人民幣，高級(jí)法下資本充足率 19.06%，權(quán)重法下資本充
足率 15.62%。
2002 年 8 月，招商銀行成立基金托管部；2005 年 8 月，經(jīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同
意，更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)
務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、
運(yùn)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 10 個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工 261 人。2002 年 11
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月，經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國(guó)
內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003 年 4 月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。
招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管機(jī)構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險(xiǎn)資金托
管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）資
格、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存
托憑證試點(diǎn)存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕 23 年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，
推出“招商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價(jià)值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更
精、科技更強(qiáng)、服務(wù)更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得
信賴的專家、貼心服務(wù)的管家、讓價(jià)值持續(xù)增加、客戶的體驗(yàn)更佳”的“4+目標(biāo)”，
以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助力資管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)
展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場(chǎng)景，打造了“如風(fēng)運(yùn)營(yíng)”“大觀投研”“見微
數(shù)據(jù)”三個(gè)服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)
上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基
金績(jī)效分析報(bào)告，開辦國(guó)內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國(guó)內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，
成功托管國(guó)內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只 FOF、第一只信托資金計(jì)劃、
第一只股權(quán)私募基金、第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金贖回資金 T+1 到賬、第一只境
外銀行 QDII 基金、第一只紅利 ETF 基金、第一只“1+N”基金專戶理財(cái)、第一
家大小非解禁資產(chǎn)、第一單 TOT 保管，實(shí)現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服
務(wù)機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會(huì)影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)
內(nèi)各類獎(jiǎng)項(xiàng)榮譽(yù)。2016 年 5 月 “托管通”榮獲《銀行家》2016 中國(guó)金融創(chuàng)新 “十
佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”； 6 月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行獎(jiǎng)”，成為國(guó)內(nèi)唯一
獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的托管銀行；7 月榮獲中國(guó)資產(chǎn)管理“金貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、
《21 世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》“2016 最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017 年 5 月榮獲《亞洲銀行家》
“中國(guó)年度托管銀行獎(jiǎng)”；6 月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行獎(jiǎng)”；“全功能網(wǎng)
上托管銀行 2.0”榮獲《銀行家》2017 中國(guó)金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”。
2018 年 1 月榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”
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獎(jiǎng)；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲 2016-2017 年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)“金點(diǎn)
子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、全國(guó)金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點(diǎn)子
方案二等獎(jiǎng)；3 月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》 “最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；5 月榮獲國(guó)際
財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國(guó)年度托管銀行獎(jiǎng)”；12 月榮獲 2018 東方財(cái)富
風(fēng)云榜“2018 年度最佳托管銀行”、“20 年最值得信賴托管銀行”獎(jiǎng)。2019 年 3
月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“2018 年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；6 月榮獲《財(cái)資》“中
國(guó)最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國(guó)最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國(guó)最佳零售基金行政外包”三
項(xiàng)大獎(jiǎng)；12 月榮獲 2019 東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019 年度最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2020
年 1 月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”
獎(jiǎng)項(xiàng)；6 月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)境內(nèi)最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最
佳公募基金行政外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；10 月榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第二屆中國(guó)公
募基金英華獎(jiǎng)“2019 年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021 年 1 月，榮獲中央國(guó)債
登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；同月榮獲 2020 東
方財(cái)富風(fēng)云榜“2020 年度最受歡迎托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021 年 10 月，《證券時(shí)報(bào)》
“2021 年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2021 年 12 月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第
三屆中國(guó)公募基金英華獎(jiǎng)“2020 年度最佳基金托管銀行”；2022 年 1 月榮獲中央
國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”
獎(jiǎng)項(xiàng)；9 月榮獲《財(cái)資》“中國(guó)最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳
理財(cái)托管銀行”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12 月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022 年度杰出資產(chǎn)托管銀行
天璣獎(jiǎng)”；2023 年 1 月榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022 年度優(yōu)秀資產(chǎn)
托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司“2022 年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”、全國(guó)
銀行間同業(yè)拆借中心“2022 年度銀行間本幣市場(chǎng)托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大
獎(jiǎng)；2023 年 4 月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》第二屆中國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)“托管創(chuàng)
新獎(jiǎng)”；2023 年 9 月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》中國(guó)基金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金 25 年
基金托管示范銀行（全國(guó)性股份行）”；2023 年 12 月，榮獲《東方財(cái)富風(fēng)云榜》
“2023 年度托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2024 年 1 月，榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公
司“2023 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、“2023 年度估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”、“2023 年度
債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”、“2023 年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機(jī)構(gòu)”四項(xiàng)大獎(jiǎng)；2024 年 2
月，榮獲泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司“2023 年度最佳年金托管合作伙伴”獎(jiǎng)。
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2024 年 4 月，榮獲中國(guó)基金報(bào)“中國(guó)基金業(yè)英華獎(jiǎng)-ETF20 周年特別評(píng)選“優(yōu)秀
ETF 托管人””獎(jiǎng)。2024 年 6 月，榮獲上海清算所“2023 年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)。
2024 年 8 月，在《21 世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的 2024 資產(chǎn)管理年會(huì)暨十七屆 21 世
紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競(jìng)爭(zhēng)力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024
卓越影響力品牌”獎(jiǎng)項(xiàng)；2024 年 9 月，在 2024 財(cái)聯(lián)社中國(guó)金融業(yè)“拓?fù)洫?jiǎng)”評(píng)
選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎(jiǎng)項(xiàng)“2024 年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫?jiǎng)’”；2024 年 12 月，
榮獲《中國(guó)證券報(bào)》“ETF 金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）獎(jiǎng)”；2024 年 12 月，
榮獲《2024 東方財(cái)富風(fēng)云際會(huì)》“年度托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2025 年 1 月，榮獲中
央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)、上海清算
所“2024 年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025 年 2 月，榮獲全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中
心“2024 年度市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025 年 3 月，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》2025
年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)。
（二）主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長(zhǎng)、非執(zhí)行董事，2020 年 9 月起擔(dān)任招商銀行
董事、董事長(zhǎng)。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。中國(guó)共產(chǎn)黨第十九屆、
二十屆中央委員會(huì)候補(bǔ)委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)。曾任中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集
團(tuán)）公司副董事長(zhǎng)、總裁，中國(guó)人民保險(xiǎn) 集團(tuán)股份有限公司副董事長(zhǎng)、總裁、
董事長(zhǎng)，曾兼任中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限
公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民保險(xiǎn)（香港）有
限公司董事長(zhǎng)，人保資本投資管理有限公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任
公司董事長(zhǎng)，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長(zhǎng)。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長(zhǎng)。中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩
士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1995 年 6 月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長(zhǎng)助理、
副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，2012 年 6 月起歷任招商銀行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、常務(wù)副行長(zhǎng)，
2022 年 5 月起任招商銀行黨委書記，2022 年 6 月起任招商銀行行長(zhǎng)。兼任招商
銀行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國(guó)際金融控股有限公司董事長(zhǎng)、招銀國(guó)
際金融有限公司董事長(zhǎng)、招商永隆銀行董事長(zhǎng)、招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司副董事長(zhǎng)、
招商局金融控股有限公司董事、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)第四屆主
任、中國(guó)金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
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王穎女士，招商銀行副行長(zhǎng)，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王
穎女士 1997 年 1 月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，
天津分行行長(zhǎng)，深圳分行行長(zhǎng)，招商銀行行長(zhǎng)助理。2023 年 11 月起任招商銀行
副行長(zhǎng)。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001 年 8 月加
入招商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部
總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、
投行與金融市場(chǎng)部總經(jīng)理；無錫分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)；南京分行副行長(zhǎng)，具有
20 余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有
深入的研究和豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截至 2025 年 3 月 31 日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管 1598 只證券投資
基金。
(四) 托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持
守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)
制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有
利于查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保
托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確保內(nèi)控機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)
業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
一級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防
和控制；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)
督，并提出內(nèi)控提升管理建議。
二級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)
隊(duì)，負(fù)責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟
蹤整改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報(bào)告。
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三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時(shí)，遵循
內(nèi)控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)
和崗位，并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)
險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，
不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)
部門獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制
執(zhí)行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的
重要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能
夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能
夠隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、
法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場(chǎng)地與招商銀行其他業(yè)務(wù)場(chǎng)地
隔離，辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以
達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)
重要事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分
配及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)
品受理、會(huì)計(jì)核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系
列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)
程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)
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托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)
格的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，
所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客
戶資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任
何機(jī)構(gòu)、部門或個(gè)人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)
行雙人雙崗雙責(zé)，電腦機(jī)房 24 小時(shí)值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)
權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)
實(shí)行防火墻保護(hù)，對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證
信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工
培訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級(jí)隊(duì)伍及人才儲(chǔ)備機(jī)制，有效
地進(jìn)行人力資源管理。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議
的約定，對(duì)基金投資范圍、投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對(duì)基
金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查
監(jiān)督，對(duì)違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基
金管理人進(jìn)行整改，整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；?br/>金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改
正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）。
住所、辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路 360 號(hào) 8 層（名義樓
層 9 層）
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：亓翡
電話：（021）38909777
傳真：（021）38909798
客戶服務(wù)熱線：400-888-0800
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基
金的開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人的網(wǎng)站公
告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬家基金微理財(cái)（微信號(hào)：wjfund_e）
2、非直銷銷售機(jī)構(gòu)
非直銷銷售機(jī)構(gòu)名單詳見《基金份額發(fā)售公告》或基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金。
二、基金登記機(jī)構(gòu)
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路 360 號(hào) 8 層（名義樓層 9 層）
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路 360 號(hào) 8 層（名義樓層 9
層）
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：尹超
電話：（021）38909670
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傳真：（021）38909681
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路 68 號(hào)時(shí)代金融中心 19 樓
辦公地址：上海市銀城中路 68 號(hào)時(shí)代金融中心 19 樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：(021)31358666
傳真：(021)31358600
聯(lián)系人：陸奇
經(jīng)辦律師：黎明、陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國(guó)上海市南京東路 61 號(hào)新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國(guó)上海市南京東路 61 號(hào)新黃浦金融大廈四樓
聯(lián)系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：徐冬
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王斌、徐冬
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》等有關(guān)法
律法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定、于 2025 年 5 月 23 日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
證監(jiān)許可[2025]1125 號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。
一、基金名稱
萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運(yùn)作方式
契約型開放式
本基金每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置 30 天的最短持有期限。
同時(shí)，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言）或基
金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)于申購(gòu)份額而言）至該日起第 30 天內(nèi)（不含當(dāng)日），投資
者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；自該日起第 30 天起（如為非工作日則順延至
下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的
最短持有期期滿后按時(shí)開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，則順延至不可抗力或
基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個(gè)工作日。
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶銷售（管理人自有資金除外），如未來本基
金開放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金
管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)、申購(gòu)金額不超過 1000 萬元（個(gè)人、公募資產(chǎn)管
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理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、管理人自有資金除外）。
六、募集期
募集期自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過 3 個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份
額發(fā)售公告。
七、募集規(guī)模
基金管理人可以對(duì)本基金募集規(guī)模進(jìn)行限制，具體請(qǐng)參看基金份額發(fā)售公告
或相關(guān)公告。
八、募集方式及場(chǎng)所
通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)。
九、基金份額的類別
本基金將基金份額分為不同的類別。在投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申
購(gòu)費(fèi)用，但不再?gòu)谋绢悇e基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 A 類基
金份額；從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，但不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的基金
份額，稱為 C 類基金份額。
本基金各類基金份額分別設(shè)置代碼，分別公布基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值。
投資者在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類別。本基金不同基金
份額類別之間的轉(zhuǎn)換規(guī)定請(qǐng)見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定
以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致，在履行適當(dāng)程序后，新增、減少或調(diào)整基金份額類別，或停止現(xiàn)有基金份額
類別銷售，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公告，不需召開基金份額持
有人大會(huì)審議。
十、認(rèn)購(gòu)安排
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間
本基金的募集期及具體時(shí)間安排，請(qǐng)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
2、投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者開戶和認(rèn)購(gòu)所需提交的文件和辦理的具體程序，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的
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基金份額發(fā)售公告或銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)公告。
3、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)
當(dāng)日（T 日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通?？稍?T+2 日后（包括該
日）到基金銷售機(jī)構(gòu)查詢交易情況。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)
一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)
的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥
善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。
4、認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的退還
若投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被部分確認(rèn)為無效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將無效申請(qǐng)部分對(duì)
應(yīng)的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資者。
5、認(rèn)購(gòu)限制
（1）本基金采用金額認(rèn)購(gòu)方式。
（2）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（3）基金管理人可以對(duì)每個(gè)基金交易賬戶的認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制
請(qǐng)參看相關(guān)公告。
（4）投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單
獨(dú)計(jì)算，但已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不允許撤銷。
（5）基金募集期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒有限制。但對(duì)于可能導(dǎo)致
單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的 50%，或者變相規(guī)
避前述 50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。
本基金單一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額不超過 1000 萬元（個(gè)人、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)
品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、管理人自有資金除外），基金管理人可以調(diào)整單
一投資者單日認(rèn)購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
（6）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，通過本基金管理人的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）或非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)時(shí)，原則上，首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣 1 元，
追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為人民幣 1 元；投資者通過本基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)
時(shí)，首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣 100 元，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為人民幣 100
元。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)
的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
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（7）以上認(rèn)購(gòu)金額均含認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
十一、基金份額的初始面值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
1、初始面值
本基金每份基金份額初始面值為人民幣 1.00 元，按初始面值發(fā)售。
2、認(rèn)購(gòu)價(jià)格
本基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格為本基金基金份額初始面值，即 1.00 元/份。
3、基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
（1）本基金 A 類基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，C 類基金份額不收取認(rèn)
購(gòu)費(fèi)用。
（2）本基金可對(duì)投資者通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)本基金實(shí)行有差
別的費(fèi)率優(yōu)惠。
（3）本基金對(duì)通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)的特定投資者群體與除此之
外的其他投資者實(shí)施差別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
特定投資者群體指全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、
企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)
劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)
養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基
金管理人可在招募說明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入特定投資者群體范圍。
特定投資者群體可通過本基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金?；鸸芾砣丝筛?br/>據(jù)情況變更或增減特定投資者群體認(rèn)購(gòu)本基金的銷售機(jī)構(gòu)。
通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金的特定投資者群體認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） A 類基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 C 類基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬 0.03%
100 萬≤M＜500 萬 0.01% 0
M≥500 萬 每筆 1,000.00 元
其他投資者的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） A 類基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 C 類基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬 0.30%
100 萬≤M＜500 萬 0.10% 0
M≥500 萬 每筆 1,000.00 元
（4）本基金 A 類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)由 A 類基金份額的認(rèn)購(gòu)人承擔(dān)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)
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不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記結(jié)算等募集期間發(fā)生的
各項(xiàng)費(fèi)用，不足部分在基金管理人的運(yùn)營(yíng)成本中列支。
（5）投資者多次認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按單筆認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率分別計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
4、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式?；鸬恼J(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金
額。認(rèn)購(gòu)份額包括凈認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)的份額和認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額。
凈認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的基金份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額精確到小數(shù)
點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分截位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
計(jì)算公式為：
（1）認(rèn)購(gòu) A 類基金份額的計(jì)算
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)
用）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）
本金認(rèn)購(gòu)份額＝凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值
利息折算份額=有效認(rèn)購(gòu)資金的利息/ 基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額=本金認(rèn)購(gòu)份額 + 利息折算份額
例：某投資者（非特定投資者群體）投資 10,000.00 元認(rèn)購(gòu)本基金的 A 類基
金份額，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為 5.00 元，則可認(rèn)購(gòu) A
類基金份額為：
認(rèn)購(gòu)金額=10,000.00 元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝10,000.00/（1＋0.30%）＝9,970.09 元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000.00-9,970.09＝29.91 元
本金認(rèn)購(gòu)份額＝9,970.09/1.00＝9,970.09 份
利息折算份額＝5.00/1.00＝5.00 份
認(rèn)購(gòu)份額＝9,970.09＋5.00＝9,975.09 份
即：該投資者（非特定投資者群體）投資 10,000.00 元認(rèn)購(gòu)本基金的 A 類基
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金份額，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為 5.00 元，可得到
9,975.09 份 A 類基金份額。
（2）認(rèn)購(gòu) C 類基金份額的計(jì)算
本金認(rèn)購(gòu)份額＝認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值
利息折算份額=認(rèn)購(gòu)期間的利息/基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額=本金認(rèn)購(gòu)份額 + 利息折算份額
例：某投資者投資 10,000.00 元認(rèn)購(gòu)本基金 C 類基金份額，假定募集期產(chǎn)生
的利息為 5.00 元，則可認(rèn)購(gòu) C 類基金份額為：
本金認(rèn)購(gòu)份額=10,000.00/1.00=10,000.00 份
利息折算份額＝5.00/1.00＝5.00 份
認(rèn)購(gòu)份額＝10,000.00+5.00=10,005.00 份
即：該投資者投資 10,000.00 元認(rèn)購(gòu)本基金 C 類基金份額，假定募集期產(chǎn)生
的利息為 5.00 元，可得到 10,005.00 份 C 類基金份額。
十二、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十三、募集期間的資金存放和費(fèi)用
本基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動(dòng)用?；鹉技陂g的信息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
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第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于 200 人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?br/>金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束
前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù) 60 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)工作日內(nèi)向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在 6 個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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第八部分 基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金申購(gòu)和贖回場(chǎng)所為基金管
理人的直銷中心、電子直銷系統(tǒng)及基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)，具體非直銷
銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）名單將由基金管理人在相關(guān)公告中列明。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦
理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)
與贖回。
若基金管理人或其指定的非直銷銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方
式，投資者可以通過上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人或者非直
銷銷售機(jī)構(gòu)另行公告。
二、申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、最短持有期
本基金每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但對(duì)每份基金份額設(shè)置 30 天的最短持有期限。
同時(shí)，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言）或基
金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)于申購(gòu)份額而言）至該日起第 30 天內(nèi)（不含當(dāng)日），投資
者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；自該日起第 30 天起（如為非工作日則順延至
下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的
最短持有期期滿后按時(shí)開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，則順延至不可抗力或
基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個(gè)工作日。
2、開放日及開放時(shí)間
基金管理人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，但本基金對(duì)每份基金份額
設(shè)置 30 天的最短持有期限，如果投資人多次認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金，則其持有的每一
份基金份額的贖回開放的時(shí)間可能不同。具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
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基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)
間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開
放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
3、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購(gòu)的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開始公告及相關(guān)業(yè)務(wù)公告中規(guī)定。
對(duì)于每份基金份額，僅可在本基金開始開放贖回且該基金份額最短持有期期
滿后辦理基金份額贖回等業(yè)務(wù)。基金管理人自基金合同生效日起的第 30 天（如
該日為非工作日，則順延到下一工作日）開始辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，具體日期在
相關(guān)公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開放日該類基金
份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。對(duì)于尚未開始辦理贖回業(yè)務(wù)或尚在最短持有期內(nèi)的基金
份額，投資人提出的贖回或者轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)不成立。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即任一類基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)
算的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，基金銷
售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
4、基金份額持有人贖回時(shí)，除指定贖回外，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，
即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待；
6、本基金的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，按照登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。若相
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關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或登記機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)等規(guī)則有新的規(guī)定，按新
規(guī)定執(zhí)行，且無須召開基金份額持有人大會(huì)。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資者在
提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不成
立。
投資人辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理
規(guī)則等在遵守基金合同和本招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定
為準(zhǔn)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，
申購(gòu)申請(qǐng)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，
贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將指示基金托管人在 T
＋7 日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通
訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制
的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回
或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法
參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
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或贖回申請(qǐng)日（T 日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對(duì)該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請(qǐng)，投資者可在 T+2 日后（包括該日）到銷
售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成立或
無效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對(duì)上述程序規(guī)則進(jìn)行調(diào)整?；?br/>管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的金額限制
（1）投資者申購(gòu)時(shí)，通過本基金管理人的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）或非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)時(shí)，原則上，每筆申購(gòu)本基金的最低金額為 1 元（含
申購(gòu)費(fèi)）；投資者通過基金管理人直銷中心每筆申購(gòu)本基金的最低金額為 100 元
（含申購(gòu)費(fèi)）。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)限額及交易級(jí)
差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，不
受最低申購(gòu)金額的限制。
（2）投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。但對(duì)
于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的 50%，
或者變相規(guī)避前述 50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。
（3）本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶銷售（管理人自有資金除外），如未來
本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶公開銷售或?qū)︿N售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，
基金管理人將另行公告。本基金單一投資者單日申購(gòu)金額不超過 1000 萬元（個(gè)
人、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、管理人自有資金除外），但
法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整
單個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見更新的招募說明書或相關(guān)
公告。
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（4）基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及單日申購(gòu)金額上限和
凈申購(gòu)比例上限，并在更新的招募說明書或相關(guān)公告中列明。
（5） 當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上
限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法
權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模
予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額限制
（1）本基金不設(shè)單筆最低贖回份額限制。
（2）在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制：
若某筆贖回將導(dǎo)致基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額
不足 1.00 份的，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基金剩余份
額一次性全部贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)贖回份額限制
有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖
回份額等數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)
1、本基金 A 類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu) A 類基金份額的投資人承擔(dān)，主
要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。C 類基金
份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
2、申購(gòu)費(fèi)率
本基金對(duì)通過基金管理人的直銷中心申購(gòu)的特定投資者群體與除此之外的
其他投資者實(shí)施差別的申購(gòu)費(fèi)率。
特定投資者群體指全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、
企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)
劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)
養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基
金管理人可在招募說明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入特定投資者群體范圍。
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特定投資者群體可通過本基金管理人直銷中心申購(gòu)本基金?；鸸芾砣丝筛?br/>據(jù)情況變更或增減特定投資者群體申購(gòu)本基金的銷售機(jī)構(gòu)。
通過基金管理人的直銷中心申購(gòu)本基金的特定投資者群體申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） A類基金份額申購(gòu)費(fèi)率 C類基金份額申購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬 0.03%
100 萬≤M＜500 萬 0.01% 0
M≥500 萬 每筆 1,000.00 元
其他投資者的申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） A類基金份額申購(gòu)費(fèi)率 C類基金份額申購(gòu)費(fèi)率
M＜100 萬 0.30%
100 萬≤M＜500 萬 0.10% 0
M≥500 萬 每筆 1,000.00 元
投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆申購(gòu)申請(qǐng)分別計(jì)算。
3、贖回費(fèi)率
本基金不收取贖回費(fèi)。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)基金份額持
有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，定期和不定
期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷
售費(fèi)率，或針對(duì)特定渠道、特定投資群體開展有差別的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。
七、申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格
1、申購(gòu)份額與贖回金額、余額的處理方式
（1）申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以申
購(gòu)當(dāng)日該類基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，有效份額單位為份。本基金分為 A 類和 C
類兩類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，分別計(jì)算和公告基金份額凈
值。申購(gòu)涉及金額、份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的
部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
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（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日該類基金份額凈
值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費(fèi)用后的余額，贖回費(fèi)用、贖回金額的單位為人民幣元，
計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的
誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）A 類基金份額的申購(gòu)
申購(gòu)本基金 A 類基金份額時(shí)采用前端收費(fèi)模式（即申購(gòu)基金時(shí)繳納申購(gòu)費(fèi)），
投資者的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。申購(gòu) A 類基金份額的計(jì)算方式
如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu)，凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－固定申
購(gòu)費(fèi)用金額）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)用＝固定申購(gòu)費(fèi)用金額）
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日 A 類基金份額凈值
例：某投資者（非特定投資者群體）投資 10,000.00 元申購(gòu)本基金的 A 類基
金份額，對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為 0.30%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0500 元，
則可得到的 A 類基金份額為：
凈申購(gòu)金額=10,000.00/（1+0.30%）=9,970.09 元
申購(gòu)費(fèi)用=10,000.00-9,970.09＝29.91 元
申購(gòu)份額=9,970.09/1.0500=9,495.32 份
即：該投資者（非特定投資者群體）投資 10,000.00 元申購(gòu)本基金 A 類基金
份額，對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率為 0.30%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0500 元，
則可得到 9,495.32 份 A 類基金份額。
（2）C 類基金份額的申購(gòu)
申購(gòu) C 類基金份額的計(jì)算方式如下：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日 C 類基金份額凈值
例：某投資者投資 50,000.00 元申購(gòu)本基金的 C 類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日
C 類基金份額凈值為 1.0500 元，則可得到的 C 類基金份額為：
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申購(gòu)份額=50,000.00/1.0500=47,619.05 份
即：該投資者投資 50,000.00 元申購(gòu)本基金 C 類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日 C
類基金份額凈值為 1.0500 元，則可得到 47,619.05 份 C 類基金份額。
3、基金贖回金額的計(jì)算
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×該類基金份額贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用
例：某基金份額持有人在最短持有期屆滿后贖回本基金 10,000.00 份 A 類基
金份額，贖回不收取贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值是 1.0500 元，則
其可得到的贖回金額為：
贖回總金額=10,000.00×1.0500=10,500.00 元
贖回費(fèi)用=0.00 元
凈贖回金額=10,500.00-0.00=10,500.00 元
即：基金份額持有人在最短持有期屆滿后贖回 10,000.00 份 A 類基金份額，
假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值是 1.0500 元，則其可得到的凈贖回金額為
10,500.00 元。
4、基金份額凈值計(jì)算
T 日某類基金份額凈值=T 日該類基金份額的資產(chǎn)凈值/ T 日該類基金份額數(shù)
量
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)后第 5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額
贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。如遇特殊情況，為保護(hù)基金份額持有人利
益，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計(jì)算精度并
進(jìn)行相應(yīng)公告，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。T 日的各類基金份額凈值在
當(dāng)天收市后計(jì)算，并按照基金合同約定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，基
金管理人可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
八、申購(gòu)、贖回的登記
正常情況下，投資者 T 日申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日為投資者增
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加權(quán)益并辦理登記手續(xù)。
基金份額持有人 T 日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日為
其辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
基金管理人應(yīng)于開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、本基金投資的證券/期貨交易場(chǎng)所非正常停市。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會(huì)計(jì)系
統(tǒng)等無法正常運(yùn)行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的 50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)
避前述 50%比例要求的情形時(shí)。
8、當(dāng)一筆新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定
的本基金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購(gòu)金額或凈申購(gòu)比例超過基金管理人
規(guī)定的當(dāng)日申購(gòu)金額上限或凈申購(gòu)比例上限時(shí)；或使該投資者累計(jì)持有的份額超
過單個(gè)投資者累計(jì)持有的份額上限時(shí)；或使該投資者當(dāng)日申購(gòu)金額超過單個(gè)投資
者單日申購(gòu)金額上限時(shí)；或使該投資者單筆申購(gòu)金額超過單個(gè)投資者單筆申購(gòu)金
額上限時(shí)。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
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發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、9、10 項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受
投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。如果
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資
人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、本基金投資的證券/期貨交易場(chǎng)所非正常停市。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形（除上述第 4 項(xiàng)外）之一且基金管理人決定延緩支付贖回款項(xiàng)
時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。發(fā)生上述情形（除上述第 4 項(xiàng)外）
之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)
時(shí)，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可
支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可
延緩支付。若出現(xiàn)上述第 4 項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~
持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回
的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公
告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
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轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一工作日基金總份額的 10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶
贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此
類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未
能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回可不受單筆贖回最低份額的限
制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回
的基金份額超過前一工作日的基金總份額的 20%時(shí)，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基
金份額持有人超出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，對(duì)該單個(gè)基金份額持有人剩
余未超出前述比例部分的贖回申請(qǐng)與其他賬戶贖回申請(qǐng)按前述“全額贖回”或“部
分延期贖回”條款處理。所有延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。具體見相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù) 2 個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但不得超過 20 個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
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3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在 3 個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并依照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
十二、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，最遲于重新開放日在規(guī)定
媒介上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確
重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
在條件許可的情況下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦
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理基金份額質(zhì)押業(yè)務(wù)，并可收取一定的手續(xù)費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購(gòu)金額，每期申購(gòu)
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十八、基金份額轉(zhuǎn)讓
在符合法律法規(guī)規(guī)定且條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則受理基金份額持有人通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額
轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。
十九、基金份額折算
在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下（因尾數(shù)處理產(chǎn)生的損益
不視為對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)不利影響），基金管理人經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，可對(duì)基金份額進(jìn)行折算，不需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
二十一、當(dāng)技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持
有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可根據(jù)具體情況
對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或者安排本基金的一類或多類基金份
額在證券交易所上市交易、申購(gòu)和贖回，或者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶、質(zhì)押
等業(yè)務(wù)，屆時(shí)無須召開基金份額持有人大會(huì)審議但須根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行
信息披露。
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第九部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求實(shí)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的
債券（國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持機(jī)構(gòu)
債券、公開發(fā)行的次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣
市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具。
本基金不投資于股票，本基金也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%。每個(gè)交易日日終在扣
除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)
收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
基金管理人在充分研究宏觀市場(chǎng)形勢(shì)以及微觀市場(chǎng)主體的基礎(chǔ)上，采取積極
主動(dòng)的投資管理策略，通過定性與定量分析，對(duì)利率變化趨勢(shì)、債券收益率曲線
移動(dòng)方向、信用利差等影響債券價(jià)格的因素進(jìn)行評(píng)估，對(duì)不同投資品種運(yùn)用不同
的投資策略，并充分利用市場(chǎng)的非有效性，把握各類投資機(jī)會(huì)。在信用風(fēng)險(xiǎn)可控
的前提下，尋求組合流動(dòng)性與收益的最佳配比，力求持續(xù)取得達(dá)到或超過業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)的收益。
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2、利率預(yù)期策略
利率變化是影響債券價(jià)格的最重要的因素，利率預(yù)期策略是本基金的基本投
資策略。本基金通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策、市場(chǎng)供需、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化等因素的
分析，采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，形成對(duì)未來利率走勢(shì)的判斷，并
在此基礎(chǔ)上對(duì)債券組合的久期結(jié)構(gòu)進(jìn)行有效配置，以達(dá)到降低組合利率風(fēng)險(xiǎn)，獲
取較高投資收益的目的。
3、期限結(jié)構(gòu)配置策略
利率期限結(jié)構(gòu)表明了債券的到期收益率與到期期限之間的關(guān)系。本基金通過
數(shù)量化方法對(duì)利率進(jìn)行建模，在各種情形、各種假設(shè)下對(duì)未來利率期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)
進(jìn)行模擬分析，并在運(yùn)作中根據(jù)期限結(jié)構(gòu)不同變動(dòng)情形在子彈式組合、梯式組合
和杠鈴式組合當(dāng)中進(jìn)行選擇適當(dāng)?shù)呐渲貌呗浴?br/>4、屬類配置策略
不同類型的債券在收益率、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)上存在差異，債券資產(chǎn)有必要
配置于不同類型的債券品種以及在不同市場(chǎng)上進(jìn)行配置，以尋求收益性、流動(dòng)性
和信用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償間的最佳平衡點(diǎn)。本基金將綜合信用分析、流動(dòng)性分析、稅收及
市場(chǎng)結(jié)構(gòu)等因素分析的結(jié)果來決定投資組合的類別資產(chǎn)配置策略。
5、債券品種選擇策略
對(duì)于非信用類債券，本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)變量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策的分析，預(yù)
測(cè)未來收益率曲線的變動(dòng)趨勢(shì)，綜合考慮組合流動(dòng)性決定投資品種；對(duì)于信用類
債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），本基金將根據(jù)發(fā)行人的公司背景、行業(yè)特性、
盈利能力、償債能力、流動(dòng)性等因素，對(duì)信用債進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，積極發(fā)掘信
用利差具有相對(duì)投資機(jī)會(huì)的個(gè)券進(jìn)行投資，并采取分散化投資策略，嚴(yán)格控制組
合整體的信用風(fēng)險(xiǎn)水平。
本基金所投信用債的信用評(píng)級(jí)應(yīng)在 AA+級(jí)及以上。其中，投資于信用評(píng)級(jí)
在 AAA 級(jí)的信用債占信用債資產(chǎn)的 50%-100%，投資于信用評(píng)級(jí)在 AA+級(jí)的信
用債占信用債資產(chǎn)的 0%-50%。信用評(píng)級(jí)是指該債券發(fā)行人委托的國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
給予的最新債項(xiàng)評(píng)級(jí)，短期融資券、超短期融資券的信用評(píng)級(jí)使用主體信用評(píng)級(jí)，
本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，使用主體信用評(píng)級(jí)。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基
金規(guī)模變動(dòng)、基金管理人之外的因素致使基金不符合以上比例限制的、或因評(píng)級(jí)
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下調(diào)不滿足上述要求的，將在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)月內(nèi)完成調(diào)整。
6、國(guó)債期貨交易策略
本基金可基于謹(jǐn)慎原則，以套期保值為主要目的，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)基本投資
組合進(jìn)行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的國(guó)債期貨
合約，通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。
7、信用衍生品投資策略
本基金將按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要目的，并遵守證券交易所
或銀行間市場(chǎng)的相關(guān)規(guī)定，參與信用衍生品投資。本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等
固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投
資金額、期限等。同時(shí)，本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)
機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，合理分散交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度，對(duì)交易對(duì)手方、創(chuàng)
設(shè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管
理。
未來，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投
資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整或更新投資
策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不
低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的 10%，完全按照有關(guān)指數(shù)構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10%；
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（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10%；
（9）本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的 15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（13）本基金參與國(guó)債期貨交易，需遵循下述投資比例限制：在任何交易日
日終，本基金持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；本
基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券
總市值的 30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成
交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；本基金所持有的債券（不含到
期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差
計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
（14）本基金不得持有信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類
信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券面值
的 100%；本基金投資于同一信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%。因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基
金管理人應(yīng)在 3 個(gè)月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
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（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）情形外，因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
3、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行
審查。
4、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易
的條件和要求，本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述組合限制、
禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求進(jìn)行變更的，本基金可以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人履行適當(dāng)程序后可對(duì)基金合同進(jìn)
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行變更。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款基準(zhǔn)利率（稅后）
*20%
中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)由中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，該指
數(shù)旨在綜合反映債券全市場(chǎng)整體價(jià)格和投資回報(bào)情況。該指數(shù)涵蓋主要交易市
場(chǎng)、不同發(fā)行主體和期限，能夠很好地反映中國(guó)債券市場(chǎng)總體價(jià)格水平和變動(dòng)趨
勢(shì)，適合作為本基金債券投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果指數(shù)編制單位停止計(jì)算編制以上指數(shù)或更改指數(shù)名稱、或今后法律法規(guī)
發(fā)生變化、或有更適當(dāng)?shù)摹⒏転槭袌?chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出、或市場(chǎng)發(fā)
生變化導(dǎo)致本業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不再適用、或市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適用于本基金的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，本基金管理人在取得托管人同意并履行適當(dāng)程序后可以根據(jù)本
基金的投資范圍和投資策略，調(diào)整基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并及時(shí)在規(guī)定媒介上公
告。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基
金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
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績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的
規(guī)定或相關(guān)公告。
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第十部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)
及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)
立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律
法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、衍生工具、信用衍生品、銀行存款本息、
應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)
計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值
日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應(yīng)對(duì)
估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
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四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（2）交易所已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估
值；
（3）交易所已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使
回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的
相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值，同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用
風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按
照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用當(dāng)前情況下適用并且有
足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值；交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)
讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（5）對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收
益品種，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技
術(shù)確定其公允價(jià)值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)
據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
3、對(duì)全國(guó)銀行間市場(chǎng)上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)上含權(quán)的固定收益品
種，按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估
值全價(jià)估值。對(duì)于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記
日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值
全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值，同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影
響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格
進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)未上市且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，采用在當(dāng)前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
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4、對(duì)于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時(shí)足額償付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息無法按時(shí)足額償付的債券投資品種，第三方估值基準(zhǔn)服
務(wù)機(jī)構(gòu)可在提供推薦價(jià)格的同時(shí)提供價(jià)格區(qū)間作為公允價(jià)值的參考范圍以及公
允價(jià)值存在重大不確定性的相關(guān)提示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協(xié)商一致后，
可采用價(jià)格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價(jià)值。
5、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按證券所處的市場(chǎng)分別估
值。
6、期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價(jià)的，且最近交
易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。
7、信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價(jià)格進(jìn)行估值，但管理人
依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)
格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求采用合理估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
8、如有充分理由表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
9、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按法律法規(guī)以及監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值分別除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)
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后第 5 位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)
立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。如遇特殊情況，為保護(hù)基金份額持
有人利益，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計(jì)算
精度并進(jìn)行相應(yīng)公告，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。國(guó)家另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）發(fā)生
估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下
述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差
錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
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（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)，
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
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基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.50%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行
賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)
后按以下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償
金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯(cuò)
程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)
算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由
基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
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60
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)
進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》等有關(guān)規(guī)定予以公布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力，或證券/期貨交易場(chǎng)所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三
方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等非基金管理人與
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
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61
第十二部分 基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余
額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)。若《基金合同》生效不滿 3 個(gè)月可不進(jìn)行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資，且基金份額持有
人可對(duì) A 類、C 類基金份額分別選擇不同的分紅方式；若投資者不選擇，本基
金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；以紅利再投資方式取得的基金份額的持有到
期時(shí)間與投資者原持有的基金份額最短持有期到期時(shí)間一致，因多筆認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)
導(dǎo)致原持有基金份額最短持有期到期時(shí)間不一致的，分別計(jì)算；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)
日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性
不利影響的情況下，基金管理人履行適當(dāng)程序后可調(diào)整基金收益的分配原則和支
付方式。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收
益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
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62
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)相關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金
登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再
投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
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第十三部分 基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C 類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的
信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨、信用衍生品交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力
等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
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H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力
等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)
率為 0.20%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服
務(wù)，基金管理人將在基金年度報(bào)告中對(duì)該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說明。
銷售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人
與基金托管人雙方核對(duì)無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月前 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可
抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第 4－10 項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
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目。
四、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可按照基金發(fā)展情
況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定針對(duì)全部或部分份額類別調(diào)整基金管理
費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分規(guī)定或相關(guān)公告。
六、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按屆時(shí)國(guó)家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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66
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)
行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照
法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱規(guī)
定報(bào)刊）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱規(guī)定網(wǎng)站）等媒介披
露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、
基金份額發(fā)售公告
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 3
日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告
登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)
登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基
金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）《基金合同》生效公告
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（三）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（四）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基
金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足 2 個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額 20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近 12 個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近 12 個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
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券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、發(fā)生涉及本基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或
相關(guān)公告。
（十）清算報(bào)告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)
產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站
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上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十一）國(guó)債期貨交易情況公告
若本基金參與國(guó)債期貨交易，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度
報(bào)告等定期報(bào)告及招募說明書（更新）等文件中詳細(xì)披露國(guó)債期貨交易情況，包
括交易政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基
金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)。
（十二）信用衍生品投資情況公告
若本基金投資信用衍生品，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告及招募說明書（更新）
等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉(cāng)情況等，并充分
揭示投資信用衍生品對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策
略。
（十三）資產(chǎn)支持證券投資情況公告
若本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中
披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告
期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)；應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比
例大小排序的前 10 名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等
公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金的信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的
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基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后 10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
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第十六部分 側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)于側(cè)袋機(jī)
制啟用日發(fā)表意見的會(huì)計(jì)師事務(wù)所針對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟用日基金持有的特定資產(chǎn)情
況出具專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以原基金賬戶基金份額
持有人情況為基礎(chǔ)，確認(rèn)側(cè)袋賬戶持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按
照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶
份額的贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣藨?yīng)依法向投資者進(jìn)行充分披露。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額
的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定申購(gòu)政策。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本招募說明書“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖
回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、申購(gòu)贖回的具體事項(xiàng)安排見基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)
為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟動(dòng)后 20 個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的費(fèi)用
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側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。如法律法規(guī)對(duì)于側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)托管費(fèi)的收取另有規(guī)定的，以法律法規(guī)最新要求為準(zhǔn)。因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生
的咨詢、審計(jì)費(fèi)用等由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特
定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
六、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后，基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶份額凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時(shí)注明
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
七、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原
則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)
款項(xiàng)。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共
和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸?br/>律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托
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管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
前提下，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人
大會(huì)審議。
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第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場(chǎng)，而證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資
者心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變
化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的
盈利水平也可能呈周期性變化，從而影響證券市場(chǎng)及行業(yè)的走勢(shì)。
（2）政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）和
證券市場(chǎng)監(jiān)管政策的變化，導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)
由于金融市場(chǎng)利率發(fā)生變化和波動(dòng)而使得證券價(jià)格和證券利息發(fā)生波動(dòng)，從
而影響到基金的業(yè)績(jī)。
（4）信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時(shí)所做出的承諾，不能按時(shí)足額還本付息的時(shí)
候就會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自于發(fā)行人和擔(dān)保人。一般情況下，基金
管理人認(rèn)為國(guó)債的信用風(fēng)險(xiǎn)為零，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)
級(jí)確定。當(dāng)證券的信用等級(jí)發(fā)生變化時(shí)，可產(chǎn)生證券的價(jià)格變動(dòng)，從而影響基金
資產(chǎn)。
（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資時(shí)的收益取決于再投資時(shí)市場(chǎng)利率水平和再投資的策略，而未來市場(chǎng)
利率的變化可能引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略的順利
實(shí)施。
（6）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證
券所獲得的收益可能被通貨膨脹抵消，從而使得基金的實(shí)際收益率下降，影響基
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金資產(chǎn)的保值增值。
（7）證券發(fā)行人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
證券發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、
行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果證券發(fā)行人經(jīng)
營(yíng)不善，其證券價(jià)格可能下跌，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。雖然基金可以通過投資多樣化來分散
這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
（1）在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技
能等，會(huì)影響其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響
基金收益水平。
（2）基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)影響基金收益水
平。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“申
購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間”的相關(guān)規(guī)定。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為債券型基金，主要投資于債券、貨幣市場(chǎng)工具等，一般情況下，這
些資產(chǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性較好。
但本基金投資于上述資產(chǎn)時(shí)，仍存在以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：一是基金管理人建倉(cāng)
而進(jìn)行組合調(diào)整時(shí)，可能由于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性相對(duì)不足而無法按預(yù)期的價(jià)格
將債券或其他資產(chǎn)買進(jìn)或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)?br/>價(jià)格賣出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；如出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨
額贖回，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)，對(duì)已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)；若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基
金份額超過前一工作日的基金總份額的一定比例時(shí)，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基
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金份額持有人超出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理。具體情形、程序見招募說明
書“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“巨額贖回的情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時(shí)，投資者面臨無法全部贖回或無法及時(shí)獲得贖回資金的風(fēng)
險(xiǎn)。在本基金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請(qǐng)的情況下，投資者未能贖回的基金
份額還將面臨凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）除巨額贖回情形外實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)
投資者的潛在影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于暫停接受
贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐?、擺動(dòng)定價(jià)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制以及中
國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)等工具的情形、程序見招募說明書“基
金份額的申購(gòu)與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”的相關(guān)規(guī)定。
若本基金暫停贖回申請(qǐng)，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。
若本基金延緩支付贖回款項(xiàng)，贖回款支付時(shí)間將后延，可能對(duì)投資者的資金安排
帶來不利影響。
暫?；鸸乐档那樾?、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之 “暫停估
值的情形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫停基金估值，一方面投資者將無法知曉本基
金的基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受申購(gòu)贖回申請(qǐng)，將導(dǎo)致投資者無法
申購(gòu)或贖回本基金。
采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的情形、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之 “估
值方法”的相關(guān)規(guī)定。若本基金采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，投資者申購(gòu)基金獲得的申購(gòu)
份額及贖回基金獲得的贖回金額均可能受到不利影響。
（5）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)在扣除相應(yīng)費(fèi)用后向基金份額持有人進(jìn)行
支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將
停止披露份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合
同和招募說明書的約定正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有
人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不
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能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定
性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能
因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
本基金不披露側(cè)袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)
告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承
諾，對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承
諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
4、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定 30 天的最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份
額持有人不能就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。對(duì)于每份基金份額，僅可
在本基金開始開放贖回且該基金份額最短持有期期滿后辦理基金份額贖回。因此
基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）國(guó)債期貨交易風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨，參與國(guó)債期貨交易可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基
差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值
發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間
價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn) 。流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立
或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資
金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)，包括信
用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等，由此
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可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
（4）信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)少較少，導(dǎo)致難
以將信用衍生品以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
2）償付風(fēng)險(xiǎn)
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
3）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營(yíng)狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信
用衍生品價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)
險(xiǎn)。
（2）因戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金托管人、基金
服務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)無法正常工作，從而影響基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）因金融市場(chǎng)危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自
身控制能力的因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）因固定收益類金融工具主要在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易，場(chǎng)外市場(chǎng)交易現(xiàn)階
段自動(dòng)化程度較場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)低，本基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨操作風(fēng)險(xiǎn)。
（5）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資者自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他銷售機(jī)構(gòu)銷
售，但是，本基金并不是其他銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)其他銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)
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?；蛘弑硶?，其他銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)
示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出
投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
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第十八部分 基金的終止與清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
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（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書后
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清
算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
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第十九部分 基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
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（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)；
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（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計(jì)劃、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影
響的前提下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表
基金份額持有人以基金資產(chǎn)作為質(zhì)押進(jìn)行融資；
（18）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在履行適當(dāng)程序后決定和調(diào)整
基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（19）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為基金份額持有人以外的人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
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（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)構(gòu)提供或因?qū)徲?jì)、法律等外部專
業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存年限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
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金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金 招募說明書
90
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為基金份額持有人以外的人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司
法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)構(gòu)提供或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情
況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存年
限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
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贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外,基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。若將來法律
法規(guī)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本基金份額持有人大會(huì)暫不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)，但
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
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（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定，且對(duì)基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）調(diào)整本基金全部或部分份額類別的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低全部或部分份額類
別的贖回費(fèi)率或銷售服務(wù)費(fèi)率，或變更收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、基金登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計(jì)劃、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、
收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）履行適當(dāng)程序后基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）新增、減少或調(diào)整基金份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或調(diào)
整基金份額分類辦法及規(guī)則；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
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1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自
收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金
份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?br/>應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前 30
日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)至少提前 30 日，在規(guī)定媒介公告。
基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
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（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)及監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有的有關(guān)證明文件、受托出席會(huì)議者出示的委托人
的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通
知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
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金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3
個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或基金份額持有人大會(huì)公告載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集
人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式或基金份額持有人大會(huì)公告載明的其他方
式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在 2 個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的有關(guān)證明文件、受托出具表決意見的代理人
出示的委托人的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
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或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式
進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中
列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?br/>金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人至少提前 30 日公布提案，在所通知的
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表決截止日期后 2 個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在
公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的
相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為
有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見
模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
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（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額 10%以上（含 10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
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記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上
（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本
部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
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會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
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101
（6）將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書后
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清
算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合
同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友
好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，仲裁地
點(diǎn)為深圳市，按照深圳國(guó)際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終
局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方
承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
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102
《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別
行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
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103
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路 360 號(hào) 8 層（名義樓層 9 層）
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路 360 號(hào) 9 層
郵政編碼：200122
法定代表人：方一天
成立時(shí)間：2002 年 8 月 23 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44 號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：招商銀行)
住所：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時(shí)間：1987 年 4 月 8 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行銀復(fù)字（1986）175 號(hào)文、銀
復(fù)（1987）86 號(hào)文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83 號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣 252.20 億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
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二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對(duì)基
金投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行監(jiān)督。
1.本基金的投資范圍為：
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的
債券（國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持機(jī)構(gòu)
債券、公開發(fā)行的次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易
可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣
市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具。
本基金不投資于股票，本基金也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%。每個(gè)交易日日終在扣
除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)
收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不
低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的 10%，完全按照有關(guān)指數(shù)構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款
規(guī)定的比例限制；
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（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10%；
（9）本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的 15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（13）本基金參與國(guó)債期貨交易，需遵循下述投資比例限制：在任何交易日
日終，本基金持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；本
基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券
總市值的 30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成
交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；本基金所持有的債券（不含到
期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差
計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
（14）本基金不得持有信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類
信用衍生品，持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券面值
的 100%；本基金投資于同一信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%。因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基
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金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基
金管理人應(yīng)在 3 個(gè)月之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）情形外，因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
3.本基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
4.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，
按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審
查。
5.法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的
條件和要求，本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述組合限制、禁
止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求進(jìn)行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定
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為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人履行適當(dāng)程序后可對(duì)基金合同進(jìn)行
變更。
6.側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于
主袋賬戶。
側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法
律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并
及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否
符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，
并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投
資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過 20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過 5%。
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)本基金存款銀行的評(píng)估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)
務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?；鹜?br/>管人負(fù)責(zé)對(duì)本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶
資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等
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級(jí)、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。因選擇存款銀行不
當(dāng)造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款銀行未能及時(shí)兌付的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的
風(fēng)險(xiǎn)、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金
流動(dòng)性方面的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職
務(wù)行為導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)
算等的各項(xiàng)規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、存款憑證傳遞、賬
目核對(duì)、到期兌付、提前支取、基金投資銀行存款的監(jiān)督
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存
款業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱“《總體合作協(xié)議》”），確定《存款協(xié)議書》的
格式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金
管理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)
容進(jìn)行復(fù)核，審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實(shí)書或其他有效存款憑
證的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實(shí)書或其他有效憑證
在郵寄過程中遺失后，存款余額的確認(rèn)及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“存款分支機(jī)構(gòu)”）
寄送或上門交付存款證實(shí)書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機(jī)
構(gòu)的上級(jí)行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機(jī)構(gòu)及其上級(jí)行應(yīng)予配合。
（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的
資金應(yīng)全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬
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號(hào)，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬
戶、預(yù)留印鑒發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時(shí)書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基金托
管人預(yù)留印鑒。存款分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)就變更事項(xiàng)向基金管理人、基金托管人出具
正式書面確認(rèn)書。變更通知的送達(dá)方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機(jī)構(gòu)和
基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時(shí)加蓋公章書面通知對(duì)方。
（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得
被質(zhì)押或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
2.基金投資銀行存款時(shí)的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行
簽訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授
權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時(shí)的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.存款憑證傳遞、賬目核對(duì)及到期兌付
（1）存款證實(shí)書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)?；鸸?br/>理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實(shí)書或
其他有效存款憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認(rèn)或到期提款
的有效憑證，且對(duì)應(yīng)每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款銀
行分支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)
收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若
存款銀行分支機(jī)構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機(jī)構(gòu)指定會(huì)計(jì)主管傳真
一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥。
（2）存款憑證的遺失補(bǔ)辦
存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補(bǔ)辦申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補(bǔ)辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門
交付至托管人，原存款憑證自動(dòng)作廢。
（3）賬目核對(duì)
每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)各項(xiàng)銀行存款投資余額及應(yīng)計(jì)
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利息。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對(duì)于存期超過 3 個(gè)月的定期存款，
基金托管人于每季度向存款銀行發(fā)起查詢查復(fù)，存款銀行應(yīng)按照人行查詢查復(fù)的
有關(guān)時(shí)限要求及時(shí)回復(fù)?；鸸芾砣擞胸?zé)任督促存款銀行及時(shí)回復(fù)查詢查復(fù)。因
存款銀行未及時(shí)回復(fù)造成的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
存款銀行應(yīng)配合基金托管人對(duì)存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行
公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分
支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話
詢問。存款到期前基金管理人與存款銀行確認(rèn)存款憑證收到并于到期日兌付存款
本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時(shí)，通知基金
管理人與存款銀行接洽存款到賬時(shí)間及利息補(bǔ)付事宜。基金管理人應(yīng)將接洽結(jié)果
告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存
款銀行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出
具相關(guān)證明文件后，與存款銀行指定會(huì)計(jì)主管電話確認(rèn)后，存款銀行應(yīng)在到期日
將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行
順延至到期后第一個(gè)工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實(shí)際延期天數(shù)
支付延期利息。
4.提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動(dòng)性管理的需
要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項(xiàng)按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5.基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進(jìn)行存款投資時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人在 10 個(gè)工作
日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在 10 個(gè)工作日內(nèi)糾正
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的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，
應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在 10 個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)
算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔(dān)，
基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金
托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債
券市場(chǎng)交易對(duì)手名單并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責(zé)
任確保及時(shí)將更新后的交易對(duì)手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)
由基金管理人承擔(dān)。如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行
間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場(chǎng)交易對(duì)手?；鸸芾砣?br/>應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)
督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。在基金
存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對(duì)手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個(gè)工作
日書面通知基金托管人。新名單確定時(shí)已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)
算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)
市場(chǎng)需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明
理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前 3 個(gè)交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易
對(duì)手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金
管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償。基金托管人
則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基
金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投
資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合
法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
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資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確
定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話、郵件或書面提
示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的
監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并回復(fù)基金托管人，對(duì)于收到的
書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑
義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人
有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人
通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對(duì)基金托管人發(fā)出的提示，
基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人及時(shí)糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，基金托管人在履行其通知義
務(wù)后，予以免責(zé)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理
人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
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違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)
并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對(duì)基金管理人發(fā)出的書面提示，
基金托管人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性
和真實(shí)性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，分賬管理，獨(dú)立核算，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資
產(chǎn)。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的資產(chǎn)及實(shí)物證券等在基金托管人保管期
間的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金資金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事
人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。
7.基金托管人對(duì)因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外
機(jī)構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但
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不限于期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)
構(gòu)會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資
產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人
開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時(shí)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的 2 名或 2 名以上中
國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為
“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。
托管賬戶名稱應(yīng)為“萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金”，預(yù)留印鑒為基
金托管人印章。
2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?br/>人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有
關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
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2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?br/>管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金等的
收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用
并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市
場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼
等，基金托管人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立
后，基金管理人應(yīng)以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼
和市場(chǎng)監(jiān)控中心的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場(chǎng)監(jiān)控中心
登錄密碼重置由基金管理人進(jìn)行，重置后務(wù)必及時(shí)通知托管人。
基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；?br/>金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實(shí)性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及
時(shí)將變更的資料提供給基金托管人。
2.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開
立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
3.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
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理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金
托管人的保管庫(kù)，或存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股
份有限公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，實(shí)物
保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人
根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由上述存放機(jī)構(gòu)及基金托管人以外機(jī)
構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，
并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件
與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保
管期限為基金合同終止后不少于 20 年。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。基金管理人向基金托管
人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準(zhǔn)。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
分別除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第
五位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大
額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。如遇特殊情況，為保護(hù)基金份額持有人
利益，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計(jì)算精度
并進(jìn)行相應(yīng)公告，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)
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定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復(fù)核，并按規(guī)定公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人
按規(guī)定對(duì)外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的
會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按
照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯(cuò)誤。
（四）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方
法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各
方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
（六）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
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3.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后 5 個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編
制及復(fù)核；在每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制及復(fù)
核；在上半年結(jié)束之日起 2 個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制及復(fù)核；在每年結(jié)束
之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制及復(fù)核。基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)
現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，
調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)月的，基金
管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（七）在有需要時(shí)，基金管理人應(yīng)每季度向基金托管人提供基金業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號(hào)碼和持有的
基金份額?；鸱蓊~持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整
性。基金管理人和托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)
以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好
協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，按照深圳
國(guó)際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局
的，對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不含港澳臺(tái)立法）管轄，
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并從其解釋。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)或
監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職
務(wù)，而在 6 個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職
務(wù)，而在 6 個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。
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第二十一部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人和非直銷銷售機(jī)構(gòu)提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金投
資記錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心（不包含通過電子直銷系
統(tǒng)交易投資者）進(jìn)行交易的投資者的要求提交開戶及交易確認(rèn)單。
基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資者的要求提交開戶及
交易確認(rèn)單。
二、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、客戶服務(wù)中心查詢歷史交易記錄。
三、基金份額持有人交易對(duì)賬單寄送服務(wù)
基金份額持有人交易對(duì)賬單包括月度對(duì)賬單、季度對(duì)賬單與年度對(duì)賬單，向
訂制客戶寄送?；鸸芾砣艘讶骈_通了電子賬單服務(wù)，主要有電子郵件賬單（季
度）和短信賬單（月度）兩類，均向訂制客戶免費(fèi)發(fā)送。
四、信息訂制服務(wù)
投資者可以通過本基金管理人網(wǎng)站（www.wjasset.com）、客戶服務(wù)中心提交
信息訂制申請(qǐng)，基金管理人通過電子郵件或手機(jī)短信定期發(fā)送所訂制的信息?？?br/>訂制的內(nèi)容如下：
1、電子郵件：電子郵件對(duì)賬單、每日凈值播報(bào)等。
2、手機(jī)短信：短信對(duì)賬單、賬戶交易確認(rèn)、基金交易確認(rèn)、持有基金周末
凈值、生日祝福等。
五、資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資者撥打客戶服務(wù)電話可通過自動(dòng)語(yǔ)音或人工座席獲得基金信息咨詢、賬
戶信息查詢、定制資訊、建議投訴等全面的服務(wù)。
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客戶服務(wù)電話：400-888-0800
客戶服務(wù)傳真：021－38909778
2、基金管理人網(wǎng)站
基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址：www.wjasset.com
基金管理人的電子信箱：callcenter@wjasset.com
投資者也可登錄基金管理人網(wǎng)站，在“客服”—“服務(wù)中心”—“留言咨詢”
欄目中，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.wjasset.com）查閱和下載
招募說明書。
基金管理人網(wǎng)站為投資者提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議等服務(wù)
欄目，力爭(zhēng)為投資者提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
六、 本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)撥打基金管理人
客戶服務(wù)電話詳細(xì)咨詢。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明
書。
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第二十二部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無。
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123
第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資者可在辦公時(shí)間查
閱；投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)
投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證文本
的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.wjasset.com）查閱和下載
招募說明書。
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第二十四部分 備查文件
一、備查文件目錄
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予本基金注冊(cè)的文件
2、《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金基金合同》
3、《萬家穩(wěn)康 30 天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
二、存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱備查文件。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)
取得備查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
二零二五年七月
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