華安上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（華安上海清算所0-5年政金債指數(shù)C）基金產(chǎn)品資料概要
華安上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（華安上海清算所0-5
年政金債指數(shù)C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安上海清算所0-5年政金
基金簡稱基金代碼024519
債指數(shù)
華安上海清算所0-5年政金
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼024520
債指數(shù)C
中國光大銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周舒展
證券從業(yè)日期2011年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內(nèi)容。
本基金通過指數(shù)化投資，力爭實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤，力求跟蹤偏離度以及跟蹤
投資目標
誤差最小化。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券。為更好實現(xiàn)投資目標，還可以投資
于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、政策性金融債、央行票
據(jù)、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
投資范圍如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中
投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
當法律法規(guī)或監(jiān)管機構的相關規(guī)定變更時，基金管理人在履行適當程序后可對上述資
產(chǎn)配置比例進行適當調(diào)整。
本基金標的指數(shù)為上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)。
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)中具有代
表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構造與標的指數(shù)風
險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟
主要投資策略
蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上
述范圍，基金管理人應采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
1、資產(chǎn)配置策略
2、債券投資策略
業(yè)績比較基準上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
本基金為債券型基金，其預期的風險及預期的收益水平低于股票型基金和混合型基
風險收益特征金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標
的指數(shù)相似的風險收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜7天1.50%
贖回費
N≥7天0.00%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.01%銷售機構
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：投資組合的風險（包
括市場風險、信用風險）、本基金特有的風險、流動性風險（包括但不限于巨額贖回風險、啟用擺動定價或
側袋機制等流動性風險管理工具帶來的風險等）、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、基金財產(chǎn)投資運營過
程中的增值稅、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險等
本基金特有的風險：
1、標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險
2、標的指數(shù)波動的風險
3、標的指數(shù)計算出錯的風險
4、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險
5、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
6、指數(shù)編制機構停止服務的風險
7、成份券停牌或違約的風險
標的指數(shù)成份券可能因各種原因臨時或長期停牌或發(fā)生違約，發(fā)生成份券停牌或違約時可能面臨如下
風險：
（1）基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（2）在極端情況下，標的指數(shù)成份券可能大面積停牌或違約，基金可能無法及時賣出成份券以獲取足
額的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能設置較低的贖回份額上限或者采取暫停贖回的措施，投資者
將面臨無法贖回全部或部分基金份額的風險。
8、成份券退市或違約的風險
9、本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風險：
（1）政策性銀行改制后的信用風險。
（2）政策性金融債流動性風險。
（3）投資集中度風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經(jīng)友好協(xié)商解決。如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，
按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（華安上海清算所0-5年政金債指數(shù)C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf