華安上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（華安上海清算所0-5年政金債指數(shù)A）基金產(chǎn)品資料概要
華安上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（華安上海清算所0-5
年政金債指數(shù)A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安上海清算所0-5年政金
基金簡稱基金代碼024519
債指數(shù)
華安上海清算所0-5年政金
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼024519
債指數(shù)A
中國光大銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周舒展
證券從業(yè)日期2011年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金通過指數(shù)化投資，力爭實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤，力求跟蹤偏離度以及跟蹤
投資目標
誤差最小化。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券。為更好實現(xiàn)投資目標，還可以投資
于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、政策性金融債、央行票
據(jù)、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
投資范圍如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中
投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
當法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定變更時，基金管理人在履行適當程序后可對上述資
產(chǎn)配置比例進行適當調(diào)整。
本基金標的指數(shù)為上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)。
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)中具有代
表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標的指數(shù)風(fēng)
險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟
主要投資策略
蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上
述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
1、資產(chǎn)配置策略
2、債券投資策略
業(yè)績比較基準上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
本基金為債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險及預(yù)期的收益水平低于股票型基金和混合型基
風(fēng)險收益特征金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標
的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元0.4%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜200萬元0.2%-非養(yǎng)老金客戶
200萬元≤M＜500萬元0.1%-非養(yǎng)老金客戶
認購費
M≥500萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
M＜100萬元0.5%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜200萬元0.3%-非養(yǎng)老金客戶
申購費200萬元≤M＜500萬元0.15%-非養(yǎng)老金客戶
（前收費）M≥500萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
贖回費
N≥7天0.00%--
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：投資組合的風(fēng)險（包
括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險）、本基金特有的風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包括但不限于巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或
側(cè)袋機制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險等）、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、基金財產(chǎn)投資運營過
程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等
本基金特有的風(fēng)險：
1、標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風(fēng)險
2、標的指數(shù)波動的風(fēng)險
3、標的指數(shù)計算出錯的風(fēng)險
4、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險
5、跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險
6、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
7、成份券停牌或違約的風(fēng)險
標的指數(shù)成份券可能因各種原因臨時或長期停牌或發(fā)生違約，發(fā)生成份券停牌或違約時可能面臨如下
風(fēng)險：
（1）基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
（2）在極端情況下，標的指數(shù)成份券可能大面積停牌或違約，基金可能無法及時賣出成份券以獲取足
額的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能設(shè)置較低的贖回份額上限或者采取暫停贖回的措施，投資者
將面臨無法贖回全部或部分基金份額的風(fēng)險。
8、成份券退市或違約的風(fēng)險
9、本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險：
（1）政策性銀行改制后的信用風(fēng)險。
（2）政策性金融債流動性風(fēng)險。
（3）投資集中度風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，
按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安上海清算所0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（華安上海清算所0-5年政金債指數(shù)A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf