華夏6個(gè)月持有期債券型證券投資基金（華夏6個(gè)月持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
華夏6個(gè)月持有期債券型證券投資基金（華夏6個(gè)月持有債券C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)華夏6個(gè)月持有債券基金代碼024296
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)華夏6個(gè)月持有債券C下屬基金代碼024297
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，每
份基金份額的6個(gè)月持
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率
有期到期日起（含當(dāng)日）
可贖回
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理吳凡
證券從業(yè)日期2017-07-10
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，綜合考慮基金資產(chǎn)的收益性、安全性、流
投資目標(biāo)動(dòng)性，通過(guò)積極主動(dòng)地投資管理，追求持續(xù)、穩(wěn)定的收益，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)
基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上
市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)
換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法
核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（不包括QDII基金、香港互認(rèn)基
投資范圍金、基金中基金、可投資其他基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具（含同業(yè)存單）、國(guó)債
期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。本基金投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）
和可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例合計(jì)不超
過(guò)基金資產(chǎn)的20%（其中港股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)
50%）。
計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資
比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)基金披露的定期報(bào)告
最近4個(gè)季度中任一季度股票投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混
合型基金。
本基金持有其他基金，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、債券類(lèi)屬配置策略、久期管理策略、
收益率曲線(xiàn)策略、信用資產(chǎn)（含信用債和資產(chǎn)支持證券）投資策略、
主要投資策略利率債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券可交換債券投資策略、回購(gòu)策略、股
票投資策略、國(guó)債期貨投資策略、信用衍生品投資策略、公開(kāi)募集證
券投資基金投資策略等。
中債綜合(全價(jià))指數(shù)收益率×95%+滬深300指數(shù)收益率×3%+中證港股
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
通綜合指數(shù)收益率×2%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、
混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金還可通過(guò)港股通渠道投資于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征香港證券市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還將面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等
特殊投資風(fēng)險(xiǎn)。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見(jiàn)基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
①投資者選擇認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)C類(lèi)基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)，從基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)。
②本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置6個(gè)月持有期，本基金不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資
產(chǎn)中本基金管理人管理的其他基金
管理費(fèi)基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若
為負(fù)數(shù)，則取0）年費(fèi)率計(jì)提。0.30%
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資
產(chǎn)中本基金托管人托管的其他基金
托管費(fèi)基金托管人
份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若
為負(fù)數(shù)，則取0）年費(fèi)率計(jì)提。0.05%
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)固定費(fèi)率0.20%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用暫無(wú)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)暫無(wú)規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按
其他費(fèi)用照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本
基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
④銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為最新合同費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險(xiǎn)，持有期鎖定風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)債期
貨投資風(fēng)險(xiǎn)，信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)，公募基金投資風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)，操作或技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，政策變更風(fēng)險(xiǎn)，其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定6個(gè)月最短持有期限，投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)每份基金份
額后，自基金合同生效日或申購(gòu)確認(rèn)日起6個(gè)月內(nèi)不辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買(mǎi)賣(mài)的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的
股票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通標(biāo)的股票”），會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市
場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股
市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為
劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制
下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時(shí)賣(mài)出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不
同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于
港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資于國(guó)債期貨，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、
保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括流動(dòng)性下降引起的風(fēng)險(xiǎn)、證券
提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)和SPV違約風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可以投資于其他公開(kāi)募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持
有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱(chēng)進(jìn)行特
殊標(biāo)識(shí)，暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶(hù)的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶(hù)對(duì)應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏6個(gè)月持有期債券型證券投資基金（華夏6個(gè)月持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf