華泰紫金多元均衡三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
華泰紫金多元均衡三個月持有期混合型發(fā)起式基金中
基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月30日
送出日期：2025年7月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華泰紫金多元均衡三個
基金簡稱基金代碼024292
月持有（FOF）
華泰紫金多元均衡三個
024292
月持有（FOF）A
下屬基金簡稱下屬基金代碼
華泰紫金多元均衡三個
024293
月持有（FOF）C
華泰證券（上海）資產(chǎn)管
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
理有限公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日可申購，每
運作方式其他開放式開放頻率份基金份額的最短持有
期為3個月
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理方宇翔
證券從業(yè)日期2015-09-06
基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金
其他合同期限。若屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述
終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在控制風(fēng)險的前提下，通過主動的資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力求基金資
投資目標(biāo)
產(chǎn)穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國
證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、商品
基金、香港互認(rèn)基金）、股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中
國證監(jiān)會允許上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央
投資范圍
行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、
中期票據(jù)、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、
短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存
款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例如下：
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基
金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股
票、股票型基金、混合型基金）合計占基金資產(chǎn)的比例為10%-50%，
其中混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資占基金資產(chǎn)的比
例為60%以上，或者最近四個季度披露的定期報告顯示股票投資占基
金資產(chǎn)的比例均在60%以上的混合型基金。本基金投資于QDII基金
及香港互認(rèn)基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過20%。本基金投資于港
股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于商品基金
（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不得超過基金資產(chǎn)的10%。本
基金投資于貨幣市場基金占本基金資產(chǎn)的比例不得高于15%。本基金
應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理
人在依法履行適當(dāng)程序后，可對本基金的投資比例做相應(yīng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、債券投
主要投資策略資策略；5、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投
資策略；7、風(fēng)險管理策略。
中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率×70%+中證800指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準(zhǔn)22%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)
貨實盤合約收益率×3%
本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益理論上高于債
券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，
風(fēng)險收益特征低于股票型基金、股票型基金中基金。
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
華泰紫金多元均衡三個月持有（FOF）A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
認(rèn)購費
300萬元≤M
M≥500萬元每筆1000元
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
300萬元≤M
M≥500萬元每筆1000元
N＜6個月0.50%
贖回費
N≥6個月0
注：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個月。A類基金份額在贖回時收取贖回費
用，C類基金份額不再收取贖回費。針對A類基金份額，對持續(xù)持有期少于180日的投
資者收取的贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期等于或長于180日的投資
者不收取贖回費。贖回費未歸入基金財產(chǎn)的部分，用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
華泰紫金多元均衡三個月持有（FOF）C
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
認(rèn)購費-不收取認(rèn)購費
申購費（前收費）-不收取申購費
贖回費-不收取贖回費
注：本基金對于每份基金份額設(shè)定三個月（一個月按30天計算）最短持有期，基金份額持有
人在滿足最短持有期的情況下方可贖回。本基金對持有滿三個月后贖回的C類基金份額不收
取贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.60%基金管理人
托管費0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費（華泰紫金多元
0.40%銷售機構(gòu)
均衡三個月持有（FOF）C）
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師
費、基金份額持有人大會費用、基金的
證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基
金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用等費用，以
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招
募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金
對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費，對基金財產(chǎn)中持有的
本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。投資于本基金的主要風(fēng)險有：
1、市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；（4）
上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（5）通貨膨脹風(fēng)險；（6）再投資風(fēng)險；（7）杠桿風(fēng)險；（8）債券收
益率曲線風(fēng)險；2、信用風(fēng)險；3、流動性風(fēng)險；4、側(cè)袋機制風(fēng)險；5、操作風(fēng)險；6、管理
風(fēng)險；7、合規(guī)風(fēng)險；8、本基金的特有風(fēng)險：（1）基金運作的風(fēng)險；（2）基金承擔(dān)費用比
其他普通開放式基金高的風(fēng)險；（3）港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險；（4）贖回資金到賬時間、
估值、凈值披露時間較晚的風(fēng)險；（5）存托憑證的投資風(fēng)險；（6）本基金投資資產(chǎn)支持證
券的風(fēng)險；（7）基金合同終止的風(fēng)險；（8）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。9、
本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站https://www.htscamc.com，客服電話：4008895597
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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