易方達(dá)安如30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金招募說明書
基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
二〇二五年七月
1
易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金招募說明書
重要提示
1、本基金根據(jù) 2025 年 4 月 30 日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于準(zhǔn)予易方達(dá)安如 30
天持有期債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2025]972 號）進行募集。
2、基金管理人保證《招募說明書》的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)會
注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、本基金對于每份基金份額設(shè)定 30 天最短持有期限，且本基金不上市交易。投資者
認(rèn)購或申購基金份額后，自基金合同生效日或申購確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于 30天。投
資者投資本基金每份基金份額需要持有至少 30 天以上，面臨在 30 天最短持有期內(nèi)贖回?zé)o
法確認(rèn)的流動性風(fēng)險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風(fēng)險。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身投資目
標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投資決策。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資有
風(fēng)險，投資者在投資本基金前，請認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資
料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身
的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認(rèn)購（或申購）基金的意
愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。除了本基金
設(shè)定 30 天最短持有期的特有風(fēng)險外，投資本基金可能遇到的特有風(fēng)險包括但不限于：（1）
主要投資于債券，將面臨利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、收益率曲線變動風(fēng)險、再投資風(fēng)險、杠桿
風(fēng)險、債券市場整體下跌的風(fēng)險等特定風(fēng)險，投資者投資于本基金存在無法獲得收益甚至
本金虧損的風(fēng)險；（2）投資范圍包括國債期貨等金融衍生品以及資產(chǎn)支持證券等特殊品
種而面臨的其他額外風(fēng)險；（3）投資范圍包括信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨
流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險
（包括但不限于特定投資標(biāo)的流動性較差風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機制
等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險等）、管理風(fēng)險、稅收風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基
金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等一般風(fēng)險。
本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。投資本基金可能面臨的風(fēng)
2
險詳見本招募說明書的“風(fēng)險揭示”部分。
5、本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混
合型基金，高于貨幣市場基金。
6、本基金將基金份額分為 A 類基金份額和 C 類基金份額。A 類基金份額在投資人認(rèn)購
/申購時收取認(rèn)購/申購費用，在持有期間不收取銷售服務(wù)費；C 類基金份額在投資人認(rèn)購/
申購時不收取認(rèn)購/申購費用，在持有期間收取銷售服務(wù)費。
7、基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。此外，本基金以 1 元
初始面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破 1 元初始面值的
風(fēng)險。
8、本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），本基金單一
投資者單日認(rèn)、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計
劃、企業(yè)年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除外）。如本基金開放向金融機構(gòu)
自營賬戶銷售或?qū)︿N售對象的范圍或認(rèn)、申購金額予以進一步規(guī)定，基金管理人將在基金
份額發(fā)售公告或?qū)脮r另行發(fā)布的公告中予以規(guī)定。
9、基金不同于銀行儲蓄，基金投資人投資于基金有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》
及《基金合同》。
10、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)
成對本基金表現(xiàn)的保證。
3
目 錄
第一部分 緒 言.....................................................1
第二部分 釋 義.....................................................2
第三部分 基金管理人.................................................7
第四部分 基金托管人................................................20
第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..............................................24
第六部分 基金份額的分類............................................26
第七部分 基金的募集安排............................................27
第八部分 基金合同的生效............................................32
第九部分 基金份額的申購、贖回......................................33
第十部分 基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計劃................................44
第十一部分 基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押、非交易過戶、凍結(jié)與解凍..............45
第十二部分 基金的投資..............................................46
第十三部分 基金的財產(chǎn)..............................................52
第十四部分 基金資產(chǎn)的估值..........................................53
第十五部分 基金的收益分配..........................................58
第十六部分 基金的費用與稅收........................................60
第十七部分 基金的會計與審計........................................63
第十八部分 基金的信息披露..........................................64
第十九部分 側(cè)袋機制................................................70
第二十部分 風(fēng)險揭示................................................72
第二十一部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..................78
第二十二部分 基金合同的內(nèi)容摘要....................................80
第二十三部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................96
第二十四部分 對基金份額持有人的服務(wù)...............................113
第二十五部分 其他應(yīng)披露事項.......................................114
第二十六部分 招募說明書的存放及查閱方式...........................115
第二十七部分 備查文件.............................................116
1
第一部分 緒 言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投
資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式
準(zhǔn)則第 5 號<招募說明書的內(nèi)容與格式>》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管
理規(guī)定》（以下簡稱《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》）、《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投
資基金基金合同》（以下簡稱基金合同）及其它有關(guān)規(guī)定等編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募
集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或
對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基
金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依基金合同取得基金份額，即成為基金
份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人
欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同、招募說明書等基金法律文件的內(nèi)
容與屆時有效的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2
第二部分 釋 義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指易方達(dá)基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《易方達(dá)安如 30 天持有期
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金招募說明書》及其
更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次
會議通過，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修
訂，自 2013 年 6 月 1 日起實施，并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七
部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會 2020 年 8 月 28 日頒布、同年 10 月 1 日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 9 月 1 日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
3
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會 2017 年 8 月 31 日頒布、同年 10 月 1 日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記
并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期
貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基
金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指易方達(dá)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金
銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為易方達(dá)基金管理有限公司
或接受易方達(dá)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認(rèn)
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況
4
的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完
畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過
3 個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效日至終止日之間的不定期期限
33、最短持有期：指投資者認(rèn)購或申購基金份額后需持有的最短期限，在最短持有期
限內(nèi)，基金管理人對投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回確認(rèn)。本基金每份基金份額的最短
持有期限為 30 天
34、最短持有期起始日：對于每份認(rèn)購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；
對于每份申購份額的最短持有期起始日，指該基金份額申購確認(rèn)日
35、最短持有期到期日：對于每份認(rèn)購份額，最短持有期為基金合同生效日起的 30 天；
對于每份申購份額，最短持有期為申購確認(rèn)日起的 30 天。即對每份基金份額，當(dāng)持有時間
小于 30 天，無法確認(rèn)贖回；當(dāng)持有時間大于等于 30 天，可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最
后一日為最短持有期到期日
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日
37、T 日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
38、T+n 日：指自 T 日起第 n 個工作日（不包含 T 日），n 為自然數(shù)
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《易方達(dá)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同
遵守
42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
5
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份
額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款
及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余
額）超過上一開放日基金總份額的 10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得紅利、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及
其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值的過程
55、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提
下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱規(guī)定報刊）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額
持有人服務(wù)的費用
6
58、A 類基金份額：在投資人認(rèn)購/申購基金時收取認(rèn)購/申購費用，并不再從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為 A 類基金份額
59、C 類基金份額：從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，并不收取認(rèn)購/申購費用的
基金份額，稱為 C 類基金份額
60、信用衍生品：符合證券交易所及銀行間市場相關(guān)交易規(guī)則，專門用于管理信用風(fēng)
險的信用衍生工具
61、信用風(fēng)險保護買方：指信用保護購買方，接受信用風(fēng)險保護的一方
62、信用風(fēng)險保護賣方：指信用保護提供方，提供信用風(fēng)險保護的一方
63、名義本金：也稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用衍生品風(fēng)險保護
的金額，信用衍生品的各項支付和結(jié)算以此金額為計算基礎(chǔ)
64、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含
協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等
65、擺動定價機制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的
方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對
存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
66、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行
處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管
理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
67、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價
值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
68、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
69、直銷機構(gòu)：指易方達(dá)基金管理有限公司
70、非直銷銷售機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金
銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
7
第三部分 基金管理人
一、基金管理人基本情況
1、基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路 30 號廣州銀行大廈 40-43 樓；廣東省珠海
市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
設(shè)立日期：2001 年 4 月 17 日
法定代表人：吳欣榮
聯(lián)系電話：400 881 8088
聯(lián)系人：李紅楓
注冊資本：13,244.2 萬元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)基金字[2001]4 號
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣東粵財信托有限公司 22.6514％
廣發(fā)證券股份有限公司 22.6514％
盈峰集團有限公司 22.6514％
廣東省廣晟控股集團有限公司 15.1010％
廣州市廣永國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司 7.5505％
珠海祺榮寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5087％
珠海祺泰寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.6205％
珠海祺豐寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5309％
珠海聚萊康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.7558％
珠海聚寧康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.4396％
珠海聚弘康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5388％
總 計 100％
二、主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級管理人員
劉曉艷女士，經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事長，廣州投資顧問學(xué)院
管理有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資理財部副經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金投資
理財部副總經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司督察員、監(jiān)察部總經(jīng)理、總裁助理、市場總監(jiān)、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理、副董事長、董事長（聯(lián)席），易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)
8
資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長，易方達(dá)國際控股有限公司董事。
吳欣榮先生，工學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管
理（香港）有限公司董事。曾任易方達(dá)基金管理有限公司研究員、投資管理部經(jīng)理、基金
經(jīng)理、基金投資部副總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金投資部總經(jīng)理、總裁
助理、公募基金投資部總經(jīng)理、權(quán)益投資總部總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、權(quán)益投資決策委員
會委員、副總經(jīng)理級高級管理人員、執(zhí)行總經(jīng)理，易方達(dá)國際控股有限公司董事。
周澤群先生，高級管理人員工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董
事，廣東粵財投資控股有限公司董事、總經(jīng)理，中航通用飛機有限責(zé)任公司副董事長。曾
任珠?；涁攲崢I(yè)有限公司董事長，粵財控股（北京）有限公司總經(jīng)理、董事長，廣東粵財
投資控股有限公司總經(jīng)理助理、辦公室主任，廣東粵財投資控股有限公司副總經(jīng)理。
徐佑軍先生，經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣發(fā)證券股份有限公
司副總經(jīng)理。曾任廣州交通房地產(chǎn)公司開發(fā)部員工，廣東珠江投資公司企管部員工，廣州
證券有限責(zé)任公司投資銀行部經(jīng)理，廣發(fā)證券股份有限公司投資銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理、湖北總
部總經(jīng)理助理、投資銀行部總經(jīng)理助理、投行綜合管理部總經(jīng)理助理、兼并收購部執(zhí)行董
事、董事會辦公室總經(jīng)理、公司董事會秘書、聯(lián)席公司秘書、證券事務(wù)代表、公司合規(guī)總
監(jiān)、合規(guī)與法律事務(wù)部總經(jīng)理。
鄺廣雄先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，盈峰集團有限公司
董事、執(zhí)行總裁，顧家家居股份有限公司董事長，盈峰環(huán)境科技集團股份有限公司董事，
廣東盈峰普惠互聯(lián)小額貸款股份有限公司董事，盈合（深圳）機器人與自動化科技有限公
司董事長，廣東盈峰材料技術(shù)股份有限公司董事長，佛山市盈峰貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事兼
總經(jīng)理，寧波盈峰睿和投資管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰捭闔文化產(chǎn)業(yè)投資有
限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。曾任美的日電集團
財務(wù)經(jīng)理，美的美國公司財務(wù)經(jīng)理，美的廚房電器財務(wù)總監(jiān)，美的中央空調(diào)財務(wù)總監(jiān)，美
的庫卡中國合資公司財務(wù)總監(jiān)。
陳媛女士，經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東省廣晟控股集團有
限公司資本運營部部長。曾任廣東省廣晟財務(wù)有限公司資金業(yè)務(wù)部副部長（主持工作）、
資金業(yè)務(wù)部部長、融資管控部部長，廣東省廣晟控股集團有限公司財務(wù)管理部副部長。
王承志先生，法學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨立董事，中山大學(xué)法學(xué)院副
教授、博士生導(dǎo)師，廣東省法學(xué)會國際法學(xué)研究會秘書長，中國國際私法學(xué)會理事，廣東
9
神朗律師事務(wù)所兼職律師，深圳市美之高科技股份有限公司獨立董事，祥鑫科技股份有限
公司獨立董事，廣州恒運企業(yè)集團股份有限公司獨立董事。曾任美國天普大學(xué)法學(xué)院訪問
副教授，廣東凱金新能源科技股份有限公司獨立董事，江蘇凱強醫(yī)學(xué)檢驗有限公司董事，
廣東茉莉數(shù)字科技集團股份有限公司獨立董事，艾爾瑪科技股份有限公司獨立董事。
高建先生，工學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨立董事，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)
院教授、博士生導(dǎo)師、學(xué)術(shù)委員會副主任, 南通蘇錫通控股集團有限公司創(chuàng)業(yè)投資決策委
員會外聘專家委員。曾任重慶建筑工程學(xué)院建筑管理工程系助教、講師、教研室副主任，
清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院講師、副教授、技術(shù)經(jīng)濟與管理系主任、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與戰(zhàn)略系主任、
院長助理、副院長、黨委書記，山東新北洋信息技術(shù)股份有限公司獨立董事，中融人壽保
險股份有限公司獨立董事,深圳市力合科創(chuàng)股份有限公司獨立董事，固生堂控股有限公司非
執(zhí)行董事。
劉勁先生，工商管理博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨立董事，長江商學(xué)院會計
與金融教授、投資研究中心主任、教授管理委員會主席，閃送必應(yīng)有限公司獨立董事。曾
任哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟學(xué)講師，加州大學(xué)洛杉磯分校安德森管理學(xué)院助理教授、副教授、終
身教授，長江商學(xué)院行政副院長、DBA 項目副院長、創(chuàng)創(chuàng)社區(qū)項目發(fā)起人兼副院長，云南
白藥集團股份有限公司獨立董事，瑞士銀行（中國）有限公司獨立董事，秦川機床工具集
團股份公司獨立董事，浙江紅蜻蜓鞋業(yè)股份有限公司獨立董事，中國天倫燃?xì)饪毓捎邢薰?br/>司獨立非執(zhí)行董事。
陳能先生，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事會主席，廣東粵財投資控
股有限公司職工董事、審計部總經(jīng)理。曾任廣東省輕工業(yè)品進出口（集團）塑膠公司財務(wù)
部員工，廣州對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資公司財務(wù)部副經(jīng)理，廣東粵財信托投資公司計劃財務(wù)
部業(yè)務(wù)經(jīng)理，廣東粵財實業(yè)發(fā)展公司財務(wù)部經(jīng)理，廣東粵財信托有限公司信托財務(wù)部副總
經(jīng)理、財務(wù)部總經(jīng)理、審計部總經(jīng)理，廣東粵財投資控股有限公司審計部副總經(jīng)理（主持
工作）。
危勇先生，經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事，廣州市廣永國有資產(chǎn)經(jīng)
營有限公司董事長，廣州廣永科技發(fā)展有限公司董事長、總經(jīng)理。曾任中國水利水電第八
工程局三產(chǎn)實業(yè)開發(fā)部秘書，中國人民銀行廣州分行統(tǒng)計研究處干部、貨幣信貸管理處主
任科員、營管部綜合處助理調(diào)研員，廣州金融控股集團有限公司行政辦公室主任，廣州市
廣永國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司總裁，廣州金融資產(chǎn)交易中心有限公司董事，廣州股權(quán)交易中
10
心有限公司董事，廣州廣永麗都酒店有限公司董事長，萬聯(lián)證券股份有限公司監(jiān)事，廣州
廣永股權(quán)投資基金管理有限公司董事長，廣州賽馬娛樂總公司董事，廣州廣永投資管理有
限公司董事長，廣州銀行股份有限公司董事。
廖智先生，經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、總裁助理、黨群工作部
聯(lián)席總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)私募基金管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)
財富管理基金銷售（廣州）有限公司監(jiān)事，廣東粵財互聯(lián)網(wǎng)金融股份有限公司董事。曾任
廣東證券股份有限公司基金部主管，易方達(dá)基金管理有限公司綜合管理部副總經(jīng)理、人力
資源部副總經(jīng)理、市場部總經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、行政管理部
總經(jīng)理。
付浩先生，經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、權(quán)益投資管理部總經(jīng)理、
權(quán)益投資決策委員會委員、多資產(chǎn)投資決策委員會委員。曾任廣東粵財信托投資有限公司
國際金融部職員，深圳和君創(chuàng)業(yè)研究咨詢有限公司管理咨詢項目經(jīng)理，湖南證券投資銀行
總部項目經(jīng)理，融通基金管理有限公司研究策劃部研究員，易方達(dá)基金管理有限公司權(quán)益
投資總部副總經(jīng)理、養(yǎng)老金與專戶權(quán)益投資部副總經(jīng)理、公募基金投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳鏑先生，經(jīng)濟學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、人力資源部總經(jīng)理、辦
公室總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)
財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任
江南證券有限責(zé)任公司職員，金鷹基金管理有限公司投資管理部交易員，易方達(dá)基金管理
有限公司集中交易室交易員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，研究部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，權(quán)
益運作支持部總經(jīng)理。
馬駿先生，工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管
理人員、固定收益投資決策委員會委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理
有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事長，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司
董事長、QFI 業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾任君安證券有限公司營業(yè)部職員，深圳眾大投資有限公司投
資部副總經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司研究員，易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、固定
收益部總經(jīng)理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益總部總經(jīng)理、總裁助理、固定收益投資總監(jiān)、
固定收益首席投資官，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司市場及產(chǎn)品委員會委員。
婁利舟女士，工商管理碩士（EMBA）、經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副
11
總經(jīng)理級高級管理人員、FOF 投資決策委員會委員，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，
易方達(dá)國際控股有限公司董事長，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任聯(lián)合證券
有限責(zé)任公司證券營業(yè)部分析師、研究所策略研究員、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理，易方達(dá)基金
管理有限公司銷售支持中心經(jīng)理、市場部總經(jīng)理助理、市場部副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)
理、北京分公司總經(jīng)理、總裁助理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、董事長。
陳彤先生，經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員，易
方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事長。曾任中國經(jīng)濟開發(fā)信托投資公司成都營
業(yè)部研發(fā)部副經(jīng)理、交易部經(jīng)理、研發(fā)部經(jīng)理、證券總部研究部行業(yè)研究員，易方達(dá)基金
管理有限公司市場拓展部主管、基金經(jīng)理、市場部華東區(qū)大區(qū)銷售經(jīng)理、市場部總經(jīng)理助
理、南京分公司總經(jīng)理、成都分公司總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理、總裁助理、市場總監(jiān)，
易方達(dá)國際控股有限公司董事。
張南女士，經(jīng)濟學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、發(fā)
展研究中心總經(jīng)理。曾任廣東省經(jīng)濟貿(mào)易委員會主任科員、副處長，易方達(dá)基金管理有限
公司市場拓展部副總經(jīng)理、監(jiān)察部總經(jīng)理、督察長。
范岳先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、
基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)財富管理基金銷售
（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任中國工商銀行深圳
分行國際業(yè)務(wù)部科員，深圳證券登記結(jié)算公司辦公室經(jīng)理、國際部經(jīng)理，深圳證券交易所
北京中心助理主任、上市部副總監(jiān)、基金債券部副總監(jiān)、基金管理部總監(jiān)，易方達(dá)資產(chǎn)管
理有限公司副董事長。
高松凡先生，工商管理碩士（EMBA）。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級
管理人員（首席養(yǎng)老金業(yè)務(wù)官）。曾任招商銀行總行人事部高級經(jīng)理、企業(yè)年金中心副主
任，浦東發(fā)展銀行總行企業(yè)年金部總經(jīng)理，長江養(yǎng)老保險公司首席市場總監(jiān)，易方達(dá)基金
管理有限公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總監(jiān)。
陳榮女士，經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員，易
方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國際控股有限公司董事。曾任中國
人民銀行廣州分行統(tǒng)計研究處科員，易方達(dá)基金管理有限公司運作支持部經(jīng)理、核算部總
經(jīng)理助理、核算部副總經(jīng)理、核算部總經(jīng)理、投資風(fēng)險管理部總經(jīng)理、總裁助理、董事會
秘書、公司財務(wù)中心主任，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理
12
有限公司監(jiān)事，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
陳麗園女士，管理學(xué)碩士、法律碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級
管理人員，易方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有
限公司董事。曾任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)察部監(jiān)察員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)
理，監(jiān)察與合規(guī)管理總部總經(jīng)理兼合規(guī)內(nèi)審部總經(jīng)理，首席營運官，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限
公司董事。
胡劍先生，經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、固
定收益投資決策委員會委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會委員、基金經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金
管理有限公司債券研究員、基金經(jīng)理助理、固定收益研究部負(fù)責(zé)人、固定收益總部總經(jīng)理
助理、固定收益研究部總經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理、固定收益投資業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
張清華先生，物理學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、
多資產(chǎn)投資決策委員會委員、基金經(jīng)理。曾任晨星資訊（深圳）有限公司數(shù)量分析師，中
信證券股份有限公司研究員，易方達(dá)基金管理有限公司投資經(jīng)理、固定收益基金投資部總
經(jīng)理、混合資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、多資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
馮波先生，經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、權(quán)
益投資決策委員會委員、基金經(jīng)理。曾任廣東發(fā)展銀行行員，易方達(dá)基金管理有限公司市
場拓展部研究員、市場拓展部副經(jīng)理、市場部大區(qū)銷售經(jīng)理、北京分公司副總經(jīng)理、行業(yè)
研究員、基金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理助理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理。
楊冬梅女士，工商管理碩士、經(jīng)濟學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級
高級管理人員、董事會秘書，易方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國
際控股有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資理財部職員、發(fā)展研究中心市場研
究部負(fù)責(zé)人，南方證券股份有限公司研究所高級研究員，招商基金管理有限公司機構(gòu)理財
部高級經(jīng)理、股票投資部高級經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司宣傳策劃專員、市場部總經(jīng)
理助理、市場部副總經(jīng)理、全球投資客戶部總經(jīng)理、宣傳策劃部總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理
（香港）有限公司董事。
劉世軍先生，理學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員（首
席數(shù)據(jù)與風(fēng)險監(jiān)測官）、投資風(fēng)險管理部總經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金管理有限公司金融工程
研究員、績效與風(fēng)險評估研究員、投資發(fā)展部總經(jīng)理助理、投資風(fēng)險管理部總經(jīng)理助理、
投資風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、投資風(fēng)險管理與數(shù)據(jù)服務(wù)總部總經(jīng)理。
13
王玉女士，法學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司督察長、內(nèi)審稽核部總經(jīng)理，易
方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國際控股有限公司董事。曾在北京
市國楓律師事務(wù)所、中國證監(jiān)會工作，曾任易方達(dá)基金管理有限公司公司法律事務(wù)部總經(jīng)
理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事。
王駿先生，會計碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員（首席
市場官）、渠道與營銷管理部總經(jīng)理、產(chǎn)品設(shè)計與業(yè)務(wù)創(chuàng)新部總經(jīng)理。曾在普華永道中天
會計師事務(wù)所、證監(jiān)會廣東監(jiān)管局工作，曾任易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)
控負(fù)責(zé)人、常務(wù)副總經(jīng)理、董事。
劉碩凌先生，理學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司首席信息官、創(chuàng)新研究中心總
經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心副總經(jīng)理，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事。曾任嘉實基金管理有
限公司信息技術(shù)部高級項目經(jīng)理、科技子公司副總經(jīng)理，天弘基金管理有限公司智能投資
部總經(jīng)理助理，易方達(dá)基金管理有限公司金融科技部副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心副總經(jīng)理。
2、基金經(jīng)理
劉朝陽女士，經(jīng)濟學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司現(xiàn)金和
短債投資部總經(jīng)理、固定收益投資決策委員會委員、基金經(jīng)理。曾任南方基金管理有限公
司固定收益部研究員、債券交易員、宏觀策略高級研究員、基金經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有
限公司投資經(jīng)理。劉朝陽歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時間 離任時間
易方達(dá)財富快線貨幣 2016-01-30 -
易方達(dá)易理財貨幣 2016-02-19 -
易方達(dá)天天理財貨幣 2016-03-29 -
易方達(dá)安悅超短債債券 2018-12-05 -
易方達(dá)中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有 2022-06-02 -
易方達(dá)天天增利貨幣 2023-03-16 -
易方達(dá)安裕 60 天持有債券 2023-07-18 -
易方達(dá)穩(wěn)裕 120 天滾動債券 2025-04-11 -
易瓅女士，理學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、
基金經(jīng)理助理。曾任匯添富基金管理有限公司債券交易員，易方達(dá)基金管理有限公司債券
交易員、投資經(jīng)理。易瓅歷任基金經(jīng)理及現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時間 離任時間
14
易方達(dá)保證金貨幣 2023-05-13 -
易方達(dá)安裕 60 天持有債券 2023-07-18 -
易方達(dá)中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有 2024-03-05 -
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)財富快線貨幣 易方達(dá)易理財貨幣
易方達(dá)貨幣 易方達(dá)增金寶貨幣
易方達(dá)龍寶貨幣 易方達(dá)安悅超短債債券
易方達(dá)天天發(fā)貨幣 易方達(dá)安和中短債債券
易方達(dá)天天理財貨幣 易方達(dá)穩(wěn)豐 90 天滾動短債
易方達(dá)天天增利貨幣 易方達(dá)安益 90 天持有債券
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 易方達(dá)安嘉 30 天持有債券
3、固定收益投資決策委員會成員
本公司固定收益投資決策委員會成員包括：馬駿先生、胡劍先生、王曉晨女士、劉朝
陽女士、祁廣東先生、紀(jì)玲云女士、李一碩先生。
馬駿先生，同上。
胡劍先生，同上。
王曉晨女士，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益全策略投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉朝陽女士，易方達(dá)基金管理有限公司現(xiàn)金和短債投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
祁廣東先生，易方達(dá)基金管理有限公司國際固定收益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，易方
達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司副行政總裁兼首席投資官（國際固定收益）、就證券提供意
見負(fù)責(zé)人員（RO）、提供資產(chǎn)管理負(fù)責(zé)人員（RO）、投資決策委員會委員。
紀(jì)玲云女士，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益分類資產(chǎn)研究管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理、基金經(jīng)理助理。
李一碩先生，易方達(dá)基金管理有限公司債券指數(shù)投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金經(jīng)理
助理。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
15
4、按照基金合同的約定及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行
為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
16
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投
資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金
投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)
營，保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科
學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性；
（2）保證各類基金份額持有人及委托人的合法權(quán)益不受侵犯；
17
（3）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效率，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營運行和受托資產(chǎn)安
全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、健康發(fā)展，促進公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略；
（4）督促公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；
（5）維護公司的聲譽，保持公司的良好形象。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員,
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，除非法律法規(guī)另有
規(guī)定，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
力爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制
度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內(nèi)部
控制大綱，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個層面是公司基本管理制度；
第四個層面是部門和業(yè)務(wù)管理制度。它們的制訂、修改、實施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，
每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，結(jié)合業(yè)務(wù)
的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險控制的要求，不斷檢討和增強公司制度的完
備性、有效性。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必須充分履
行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項經(jīng)營業(yè)
務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)
范圍內(nèi)進行。公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容。公司授
權(quán)應(yīng)適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)
18
及時修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯抗?br/>作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)風(fēng)險防范原則和效率性原則制定合理的決策程
序；在進行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度和考核
制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投資風(fēng)險
評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風(fēng)險權(quán)限范圍內(nèi)；建立科學(xué)的投資業(yè)績評價體
系，及時回顧分析和評估投資結(jié)果。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立集中交易部門和集中交易制度，投資指令通過集中交易部門完成；建立交易監(jiān)測
系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；集中交易部門應(yīng)對交易指令進行
審核，建立公平的交易分配制度，確保公平對待不同基金；完善交易記錄，并及時進行反
饋、核對和存檔保管；建立科學(xué)的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風(fēng)險控制點建立健全規(guī)范的系
統(tǒng)和流程，以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。通過合理的估值方法和估值程
序等會計措施，真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進行會計核算和業(yè)務(wù)核算。同
時建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
公司建立了完備的信息披露制度，指定了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的制度流程
規(guī)范相關(guān)信息的收集、組織、審核和發(fā)布，努力確保公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、
及時。
（7）監(jiān)察與合規(guī)管理
公司設(shè)立督察長，由董事會聘任，向董事會負(fù)責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察與合規(guī)管理工作的需
要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案資料，就內(nèi)部控制制
19
度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報
告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察合規(guī)管理部門，并保障其獨立性。監(jiān)察合規(guī)管理部門按照公司規(guī)定和督
察長的安排履行監(jiān)察與合規(guī)管理職責(zé)。
監(jiān)察合規(guī)管理部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，督促公司和旗下
基金的管理運作規(guī)范進行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察與合規(guī)管理工作，對違反法律、法規(guī)和公司
內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
20
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住 所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路 188 號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路 18 號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987 年 3 月 30 日
注冊資本：742.63 億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25 號
聯(lián)系人：方圓
電 話：95559
交通銀行始建于 1908 年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔行之一。
1987 年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀
行，總部設(shè)在上海。2005 年 6 月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，2007 年 5 月在上海
證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù) 16 年躋身《財富》(FORTUNE)世界 500 強，營業(yè)收入
排名第 154 位；列《銀行家》(The Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第 9 位。
截至 2025 年 3 月 31 日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣 15.29 萬億元。2025 年一季度，交通
銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣 253.72 億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托管發(fā)展中
心”）。現(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟
師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，
職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的
資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
2、主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
21
任先生 2020 年 1 月起任本行董事長（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代為履行行長
職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事長（其中：2019 年4 月至 2020
年 1 月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行長；2016
年 12 月至 2018 年 6 月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月
兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中國銀行上海
人民幣交易業(yè)務(wù)總部總裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中國銀行副行長，2003 年 8 月至
2014 年 5 月歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)
理、湖北省分行行長、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中國建設(shè)銀行
岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室、信貸
風(fēng)險管理部工作。任先生 1988 年于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生 2024 年 6 月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分行行長，
總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、辦公室副主
任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于 1998 年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位，2004
年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心總經(jīng)理。
徐鐵先生 2022 年 4 月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行
資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，歷任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、
保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生
2000 年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至 2025 年 3 月 31 日，交通銀行共托管證券投資基金 854 只。此外，交通銀行還托
管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理財產(chǎn)品、信托計劃、
私募投資基金、保險資金、全國社?；稹⒒攫B(yǎng)老保險基金、劃轉(zhuǎn)國有資本充實社?；?br/>金、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司
資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP
和 QFLP 等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
22
交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)部管理，托
管部/托管發(fā)展中心業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風(fēng)險的識別、評估、
控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保護基金持有人的
合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制原則
（1）合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機
構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。
（2）全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險合規(guī)部風(fēng)險管
控的內(nèi)部控制機制，覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、
反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。
（3）獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資
產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分
賬管理。
（4）制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織架
構(gòu)的設(shè)置上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施消除
內(nèi)部控制中的盲點。
（5）有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險合規(guī)部三級內(nèi)控
管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行之
有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目標(biāo)被有效執(zhí)行。
（6）效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)
運作環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最佳的
內(nèi)部控制目標(biāo)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴(yán)密、完整的證券投資基金托管
管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)
秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分
23
工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各
項安全隔離措施，相關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措
施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金托管業(yè)務(wù)運行進行
國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作
管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金
資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計
提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合規(guī)性進行
監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時通知基金管理
人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認(rèn)并進行調(diào)整。交通銀行有權(quán)對通知事項進行
復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交
通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
24
第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路 30 號廣州銀行大廈 40-43 樓；廣東省珠海
市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
法定代表人：吳欣榮
電話：020-85102506
傳真：4008818099
聯(lián)系人：梁美
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
直銷機構(gòu)網(wǎng)點信息：
本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷系統(tǒng)銷售本基金，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
2、非直銷銷售機構(gòu)
詳見基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路 30 號廣州銀行大廈 40-43 樓；廣東省珠海
市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
法定代表人：吳欣榮
電話：4008818088
傳真：020-38799249
聯(lián)系人：余賢高
三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所：廣東金橋百信律師事務(wù)所
住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路 16 號 24-26 層
25
辦公地址：廣州市珠江新城珠江東路 16 號高德置地冬廣場 G 座 26 樓
負(fù)責(zé)人：祝志群
電話：020-83338668
傳真：020-83338088
經(jīng)辦律師：石向陽、譚焱中
聯(lián)系人：譚俊輝
四、會計師事務(wù)所
本基金的法定驗資機構(gòu)為安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）。
會計師事務(wù)所：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場安永大樓 17 層 01-12 室
主要經(jīng)營場所：北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場安永大樓 17 層 01-12 室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：趙雅
本基金的年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項的審計機構(gòu)為容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合
伙）。
會計師事務(wù)所：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街 22 號 1 幢 10 層 1001-1 至 1001-26
主要經(jīng)營場所：北京市西城區(qū)阜成門外大街 22 號 1 幢 10 層 1001-1 至 1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：陳軼杰
26
第六部分 基金份額的分類
一、基金份額類別
本基金將基金份額分為 A 類基金份額、C 類基金份額。在投資人認(rèn)購/申購基金時收取
認(rèn)購/申購費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，為 A 類基金份額；
從本類基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，并不收取認(rèn)購/申購費用的基金份額，為 C 類基金份額。
本基金各類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈
值。投資人在認(rèn)購/申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。本基金暫不開通各份額類別
之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，今后若開通本基金各份額類別之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)則詳見屆時發(fā)布
的有關(guān)公告或更新的招募說明書。
每類基金份額的具體規(guī)定詳見下表：
注：本基金不同份額類別的適用費率及銷售渠道等有所差異，并可能發(fā)生調(diào)整，敬請
投資者予以關(guān)注。
二、基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響
的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，增加新的基金份額類別、取消某基金份額類別或?qū)?br/>基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整并公告，不需召開基金份額持有人大會審議。
份額類別 A 類基金份額 C 類基金份額
認(rèn)/申購費 收取 不收取
首次認(rèn)/申購最低金額 1 元(直銷中心為 5 萬元) 1 元(直銷中心為 5 萬元)
追加認(rèn)/申購最低金額 1 元(直銷中心為 1000 元)
1 元(直銷中心為 1000
元)
單筆贖回最低份額 0.01 份 0.01 份
基金交易賬戶最低基金份
額余額
0.01 份 0.01 份
銷售服務(wù)費(年費率) 不收取 0.20%
27
第七部分 基金的募集安排
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相
關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng) 2025 年 4 月 30 日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于準(zhǔn)予易方達(dá)安如 30 天
持有期債券型證券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2025]972 號）注冊。
一、基金的類別
債券型證券投資基金
二、基金的運作方式
契約型開放式
本基金對于每份基金份額設(shè)定 30 天最短持有期限，投資者認(rèn)購或申購基金份額后，自
基金合同生效日或申購確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于 30 天。
1、對于每份認(rèn)購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；對于每份申購份額的
最短持有期起始日，指該基金份額申購確認(rèn)日。
對于每份認(rèn)購份額，最短持有期為基金合同生效日起的 30 天；對于每份申購份額，最
短持有期為申購確認(rèn)日起的 30 天。對于每份基金份額，在最短持有期內(nèi)不得辦理贖回確認(rèn)。
即對每份基金份額，當(dāng)持有時間小于 30 天，無法確認(rèn)贖回；當(dāng)持有時間大于等于 30 天，
可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。
2、每份基金份額自最短持有期到期日的下一工作日（含該日）起可辦理贖回確認(rèn)。
在基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)、且基金份額最短持有期到期日之后（不含該日），基金管
理人可按照《招募說明書》的約定為基金份額持有人辦理贖回確認(rèn)事宜。
三、基金存續(xù)期
不定期
四、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過 3 個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。具體發(fā)售對象以基
金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告為準(zhǔn)。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本基金開
28
放向金融機構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行
公告。
本基金單一投資者單日認(rèn)、申購金額不超過 1000 萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)
品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除外）?；鸸芾?br/>人可以調(diào)整單一投資者單日認(rèn)、申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)
公告。
六、募集方式及場所
本基金通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，銷售機構(gòu)具體名單及聯(lián)系方式見基
金份額發(fā)售公告，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公示。
本基金具體發(fā)售方案以基金份額發(fā)售公告為準(zhǔn)，請投資人就募集和認(rèn)購的具體事宜仔
細(xì)閱讀基金份額發(fā)售公告。
七、認(rèn)購安排
1、認(rèn)購時間
認(rèn)購的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同確定并公告。
2、募集規(guī)模上限
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發(fā)售
公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模的限
制。
3、認(rèn)購數(shù)量限制
（1）本基金采用金額認(rèn)購方式。
（2）投資人認(rèn)購基金份額采用全額繳款的認(rèn)購方式。投資人認(rèn)購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)
定的方式全額繳款。
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，登記機構(gòu)一旦確認(rèn)認(rèn)購份額，將不再
辦理撤銷。
（4）在基金募集期內(nèi)，除基金份額發(fā)售公告另有規(guī)定，投資人通過非直銷銷售機構(gòu)或
本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)首次認(rèn)購的單筆最低限額為人民幣 1 元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人
民幣 1 元；投資人通過本公司直銷中心首次認(rèn)購的單筆最低限額為人民幣 50,000 元，追加
認(rèn)購單筆最低限額是人民幣 1,000 元。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對最低
認(rèn)購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需要同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。（以上金額均
29
含認(rèn)購費）。
（5）基金募集期間單個投資人的累計認(rèn)購規(guī)模沒有限制。但對于可能導(dǎo)致單一投資者
持有基金份額的比例達(dá)到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)
采取控制措施。
4、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中
利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
5、基金份額的認(rèn)購費用及認(rèn)購份額的計算公式
（1）認(rèn)購費率
本基金 A 類基金份額在認(rèn)購時收取基金認(rèn)購費用。本基金 C 類基金份額不收取認(rèn)購費
用，在投資者持有期間收取銷售服務(wù)費。
募集期投資人可以多次認(rèn)購本基金，A類基金份額認(rèn)購費用按每筆A類基金份額認(rèn)購申
請單獨計算。
1）對于 A 類基金份額，本基金對通過本公司直銷中心認(rèn)購的全國社會保障基金、依法
設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的
企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃）、可以投資基金的其他社
會保險基金、以及依法登記、認(rèn)定的慈善組織實施差別的優(yōu)惠認(rèn)購費率。如將來出現(xiàn)可以
投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的
養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入實施差別優(yōu)惠認(rèn)購費率的投資群體范圍。
上述投資群體通過基金管理人的直銷中心認(rèn)購本基金 A 類基金份額的認(rèn)購費率見下表：
認(rèn)購申請金額 M（元）（含認(rèn)購
費）
A 類基金份額認(rèn)購費率
M＜100 萬 0.02%
100 萬≤M＜500 萬 0.01%
M≥500 萬 100 元/筆
2）其他投資者認(rèn)購本基金 A 類基金份額的認(rèn)購費率見下表：
認(rèn)購申請金額 M（元）（含認(rèn)購
費）
A 類基金份額認(rèn)購費率
M＜100 萬 0.20%
100 萬≤M＜500 萬 0.10%
30
M≥500 萬 1,000 元/筆
本基金 A 類基金份額在募集期間不對通過本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)使用銀行卡直接認(rèn)購的
個人投資者開展認(rèn)購費率優(yōu)惠活動。
本基金 A 類基金份額的認(rèn)購費用由認(rèn)購該類基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金
的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用，不足部分在基金管理人的運營
成本中列支。
本基金 C 類基金份額不收取認(rèn)購費用，在投資者持有期間收取銷售服務(wù)費。
（2）認(rèn)購份額的計算
本基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購方式。計算公式如下：
1）若投資人選擇認(rèn)購本基金 A 類基金份額，則認(rèn)購份額的計算公式為：
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）
（注：對于認(rèn)購金額在 500 萬元（含）以上適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，凈認(rèn)購金額=
認(rèn)購金額－固定認(rèn)購費金額）
認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值
例一：某投資人（通過本公司直銷中心認(rèn)購的全國社會保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老
保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃）、可以投資基金的其他社會保險基金、
以及依法登記、認(rèn)定的慈善組織；將來出現(xiàn)的可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠
的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型）通過本管理人的直銷中
心投資本基金 A 類基金份額 100,000 元，認(rèn)購費率為 0.02%，假定該筆有效認(rèn)購申請金額募
集期產(chǎn)生的利息為 50 元，則可認(rèn)購 A 類基金份額為：
凈認(rèn)購金額＝100,000/（1＋0.02%）＝99,980.00 元
認(rèn)購費用＝100,000-99,980.00＝20.00 元
認(rèn)購份額＝（99,980.00＋50）/1.00＝100,030.00 份
即：該投資人投資 100,000 元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，假定該筆有效認(rèn)購申請金額
募集期產(chǎn)生的利息為 50 元，可得到 100,030.00 份 A 類基金份額。
例二：某投資人（其他投資者）投資本基金 A 類基金份額 100,000 元，認(rèn)購費率為
0.2%，假定該筆有效認(rèn)購申請金額募集期產(chǎn)生的利息為 50 元，則可認(rèn)購 A 類基金份額為：
31
凈認(rèn)購金額＝100,000/（1＋0.2%）＝99,800.40 元
認(rèn)購費用＝100,000-99,800.40=199.60 元
認(rèn)購份額＝（99,800.40+50）/ 1.00 =99,850.40 份
即：該投資人投資 100,000 元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，假定該筆有效認(rèn)購申請金額
募集期產(chǎn)生的利息為 50 元，可得到 99,850.40 份 A 類基金份額。
2）若投資人選擇認(rèn)購本基金 C 類基金份額，則認(rèn)購份額的計算公式為：
認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
例三：某投資人投資本基金 C 類基金份額 100,000 元，假定該筆有效認(rèn)購申請金額募
集期產(chǎn)生的利息為 50 元，則可認(rèn)購 C 類基金份額為：
認(rèn)購份額＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00 份
即：該投資人投資 100,000 元認(rèn)購本基金 C 類基金份額，假定該筆有效認(rèn)購申請金額
募集期產(chǎn)生的利息為 50 元，可得到 100,050.00 份 C 類基金份額。
認(rèn)購份額的計算中涉及金額的計算結(jié)果均以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點
后2位；認(rèn)購份數(shù)采取四舍五入的方法保留小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
認(rèn)購費用不屬于基金資產(chǎn)。
6、認(rèn)購的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請，投資人通常可在T+2日后（包括該日）到基金
銷售網(wǎng)點查詢交易情況。銷售機構(gòu)對投資人認(rèn)購申請的受理并不表示對該申請的成功確認(rèn)，
而僅代表銷售機構(gòu)確實收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以基金登記機構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。
投資人開戶和認(rèn)購所需提交的文件和辦理的具體程序，請參閱基金份額發(fā)售公告。
八、募集期間的資金存放和費用
本基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
基金募集期間的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
32
第八部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2 億份，基金募
集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于 200 人的條件下，基金募集期屆滿或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在 10 日內(nèi)聘請法定驗資機
構(gòu)驗資?；鸸芾砣俗允盏津炠Y報告之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)
會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街?br/>國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期
間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存
款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、
基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金
資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù) 60 個工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，
如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基
金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
33
第九部分 基金份額的申購、贖回
一、基金投資人范圍
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。具體發(fā)售對象以相
關(guān)公告為準(zhǔn)。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本基金開
放向金融機構(gòu)自營賬戶銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步規(guī)定，基金管理人將另行公告。
二、申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所
或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
本基金不同類別份額的申購、贖回的銷售機構(gòu)可能不同，具體詳見基金管理人網(wǎng)站公
示。
三、申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，本基金的開放日為上海證券交易所、深
圳證券交易所的交易日，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)
定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間見相關(guān)公告。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更、
其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的
調(diào)整，但應(yīng)在實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在申購開始公告中規(guī)定。
本基金對投資者申購的每份基金份額設(shè)定 30 天最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，基
金管理人對投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回確認(rèn)。即對于每份基金份額，當(dāng)持有時間小
于 30 天，無法確認(rèn)贖回；當(dāng)持有時間大于等于 30 天，可以確認(rèn)贖回。最短持有期的最后
一日為最短持有期到期日。對于每份基金份額，基金管理人僅在最短持有期到期日之后
34
（不含該日）為基金份額持有人辦理相應(yīng)基金份額的贖回確認(rèn)。
基金管理人自認(rèn)購份額的 30 天最短持有期到期日（即基金合同生效日起 30 天的屆滿
之日）之后（不含該日）開始辦理贖回確認(rèn)。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購、贖回的開始時間，每份基金份額自最短持有
期到期日的下一工作日（含該日）起可辦理贖回確認(rèn)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回。投
資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基
金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的對應(yīng)份額類別的基金
份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按先進先出的原則，對該持有
人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后
贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃?br/>新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖
回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回
申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。
投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在
遵守基金合同和本招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
35
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請
日（T 日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。T 日
提交的有效申請，投資人應(yīng)在 T+2 日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)
情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進
行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購
不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的非直銷銷售機構(gòu)將投資人已繳付的申購款
項本金退還給投資人。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資者
贖回申請生效后，基金管理人將在 T＋7 日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。如遇登記公司系
統(tǒng)故障、交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它
非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項的支付時間可
相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，
款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
六、申購與贖回的數(shù)額限制
1、申購金額的限制
投資人通過非直銷銷售機構(gòu)或本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)首次申購的單筆最低限額為人民幣
1 元，追加申購單筆最低限額為人民幣 1 元；投資人通過本公司直銷中心首次申購的單筆
最低限額為人民幣 50,000 元，追加申購單筆最低限額是人民幣 1,000 元。在符合法律法規(guī)
規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機構(gòu)
的相關(guān)規(guī)定。（以上金額均含申購費）。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受最低申
購金額的限制。
36
本基金單一投資者單日申購金額不超過 1000 萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、
職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除外），基金管理人可
以調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
投資人可多次申購，一般情況下本基金對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制。但
對于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度
的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成
潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申
購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法
權(quán)益,具體請參見相關(guān)公告。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、贖回份額的限制
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。每類基金份額單筆贖回不得少于 0.01 份。在
符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對贖回份額限制有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷
售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金
額和贖回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、基金的申購費和贖回費
1、本基金 A 類基金份額的申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財
產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。C 類基金份額不收取申購
費，在投資者持有期間收取銷售服務(wù)費。贖回費用由基金贖回人承擔(dān)。
2、申購費率
（1）對于 A 類基金份額，本基金對通過本公司直銷中心申購的全國社會保障基金、依
法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成
的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃）、可以投資基金的其他
社會保險基金、以及依法登記、認(rèn)定的慈善組織實施差別的優(yōu)惠申購費率。如將來出現(xiàn)可
以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新
的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可將其納入實施差別優(yōu)惠申購費率的投資群體范圍。
上述投資群體通過基金管理人的直銷中心申購本基金 A 類基金份額的申購費率見下表：
申購確認(rèn)金額 M（元）（含申購費） A 類基金份額申購費率
37
M＜100 萬 0.02%
100 萬≤M＜500 萬 0.01%
M≥500 萬 100 元/筆
基金管理人可根據(jù)情況調(diào)整實施差別優(yōu)惠申購費率的投資群體，并在更新招募說明書
中列示。
（2）其他投資者申購本基金 A 類基金份額的申購費率見下表：
申購確認(rèn)金額 M（元）（含申購費） A 類基金份額申購費率
M＜100 萬 0.20%
100 萬≤M＜500 萬 0.10%
M≥500 萬 1,000 元/筆
在申購費按金額分檔的情況下，如果投資者多次申購 A 類基金份額，申購費適用單筆
申購金額所對應(yīng)的費率。
本基金 C 類基金份額不收取申購費用，在投資者持有期間收取銷售服務(wù)費。
3、贖回費率
本基金對投資者認(rèn)購或申購的每份基金份額設(shè)定 30 天最短持有期限，基金份額持有人
在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回費用。
對于每份認(rèn)購份額，持有期自基金合同生效日至該基金份額贖回確認(rèn)日（不含該日）；
對于每份申購份額，持有期自該基金份額申購確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日（不含該日）。
4、基金管理人可以在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費率、贖回費率或變更收費方式，
調(diào)整后的申購費率、贖回費率或變更的收費方式在更新的《招募說明書》中列示。上述費
率或收費方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基
金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費率，或開展有差別的費率優(yōu)惠活動。
八、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以申購當(dāng)日該類
基金份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算。申購涉及金額、份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩
38
位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（2）贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日該類
基金份額的基金份額凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費用后的余額，贖回費用、贖回金額的單位
為人民幣元，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計入基金財產(chǎn)。
2、申購份額的計算
（1）若投資人選擇 A 類基金份額，則申購份額的計算公式如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
（注：對于 500 萬（含）以上適用固定金額申購費的申購，凈申購金額＝申購金額－
固定申購費金額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/ T 日 A 類基金份額的基金份額凈值
例四：某投資人（通過本公司直銷中心申購的全國社會保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險基金、依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老
保險基金（包括企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃）、可以投資基金的其他社會保險基金、
以及依法登記、認(rèn)定的慈善組織；將來出現(xiàn)的可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠
的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型）通過本管理人的直銷中
心投資 100,000 元申購本基金 A 類基金份額，申購費率為 0.02%，假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份
額的基金份額凈值為 1.0400 元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=100,000/（1+0.02%）=99,980.00 元
申購費用=100,000-99,980.00=20.00 元
申購份額=99,980.00/1.0400=96,134.62 份
例五：某投資人（其他投資者）投資 100,000 元申購本基金 A 類基金份額，申購費率
為 0.2%，假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額的基金份額凈值為 1.0400 元，則其可得到的申購份額
為：
凈申購金額=100,000/（1+0.2%）=99,800.40 元
申購費用=100,000-99,800.40=199.60 元
申購份額=99,800.40/1.0400=95,961.92 份
（2）若投資人選擇 C 類基金份額，則申購份額的計算公式如下：
39
申購份額=申購金額/ T 日 C 類基金份額的基金份額凈值
例六：某投資人投資 100,000 元申購本基金 C 類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基金份
額的基金份額凈值為 1.0400 元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=100,000/1.0400=96,153.85 份
3、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回費用=贖回份額×T 日該類份額的基金份額凈值×該類份額的贖回費率
贖回金額=贖回份額×T 日該類份額的基金份額凈值-贖回費用
例七：某投資人贖回 10,000 份基金份額（A 類基金份額或 C 類基金份額），假設(shè)該筆
份額持有期限為10天，由于持有期限尚未達(dá)到最短持有期限（30天），基金管理人會對投
資人的贖回申請做贖回失敗處理。
例八：某投資人贖回 10,000 份基金份額（A 類基金份額或 C 類基金份額），假設(shè)該筆
份額持有期限為 100 天，持有期限已達(dá)到最短持有期限（30 天），贖回不收取贖回費用。
假設(shè)贖回當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值是 1.2160 元，該投資人贖回的該筆基金份額可
得到的贖回金額為：
贖回費用= 0.00 元
贖回金額= 10,000×1.2160–0.00＝12,160.00 元
4、基金份額凈值的計算公式
計算日該類基金份額的基金份額凈值=計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日該
類基金份額總份額
本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后 4 位，小數(shù)點后第 5 位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計
算或公告。
九、申購和贖回的登記
正常情況下，投資者 T 日申購基金成功后，登記機構(gòu)在 T+1 日為投資者增加權(quán)益并辦
理登記手續(xù)。
基金份額持有人 T 日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在 T+1 日為其辦理扣除
權(quán)益的登記手續(xù)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構(gòu)可以對上述登記辦理時間進行調(diào)整，基金管理
40
人應(yīng)于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的某一類或多類份額申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、基金進行交易的主要證券/期貨交易市場交易時間非正常停市。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，或基金管理人認(rèn)定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致
基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
8、當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總
規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額
或凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；
或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個投資人單日或單筆申購金額上限時。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金申購申請。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、8、9、10 項情形且基金管理人決定暫停接受投資人申購
申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申
購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金
管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的某一類或多類份額贖回申請或延緩
支付贖回款項：
41
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、基金進行交易的主要證券/期貨交易市場交易時間非正常停市。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異常情況導(dǎo)致
基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
8、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能
會影響或損害基金份額持有人利益時。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)
按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；?br/>金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的
情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過
前一開放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回
或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
42
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期
辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)
日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取
消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未
能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額
10%的，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理；對
該單個基金份額持有人剩余贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前款“（1）全額贖回”或
“（2）部分延期贖回”約定的方式與其他賬戶的贖回申請一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù) 2 個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得
超過 20 個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書
規(guī)定的其他方式在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在 2 日內(nèi)在
規(guī)定媒介上刊登公告。
十三、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在
暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十四、基金份額折算
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
43
十五、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部
分的規(guī)定或相關(guān)公告。
44
第十部分 基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計劃
一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機
構(gòu)。
二、定期定額投資計劃
基金管理人可利用非直銷銷售機構(gòu)網(wǎng)點和本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)為投資者提供定期定額
投資的服務(wù)（本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)的定期定額投資服務(wù)目前僅對個人投資者開通），具體
實施方法見有關(guān)公告。
投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低
于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
45
第十一部分 基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押、非交易過戶、凍結(jié)與解
凍
一、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)
可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定以及各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
二、基金份額的質(zhì)押
在條件許可的情況下，基金登記機構(gòu)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦理基金份
額質(zhì)押業(yè)務(wù)，并可收取一定的手續(xù)費。
三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的
非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，
接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)
行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于
符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收
費。
四、基金的凍結(jié)與解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)
認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
46
第十二部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在控制風(fēng)險和保持較高流動性的前提下，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府
債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支
持機構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資于股票，可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
三、投資策略
1、固定收益類資產(chǎn)投資策略
（1）債券投資策略
本基金在債券投資上主要通過久期配置、類屬配置、期限結(jié)構(gòu)配置和個券選擇四個層
次進行投資管理。
1）在久期配置方面，本基金將對宏觀經(jīng)濟走勢、經(jīng)濟周期所處階段和宏觀經(jīng)濟政策動
向等進行研究，預(yù)測未來收益率曲線變動趨勢，在力爭降低基金凈值波動的前提下適當(dāng)調(diào)
整債券組合的平均久期。
2）在類屬配置方面，本基金將對宏觀經(jīng)濟周期、市場利率走勢、資金供求變化，以及
信用債券的信用風(fēng)險等因素進行分析，根據(jù)各債券類屬的風(fēng)險收益特征，定期對債券類屬
資產(chǎn)進行優(yōu)化配置和調(diào)整，確定債券類屬資產(chǎn)的權(quán)重。
3）在期限結(jié)構(gòu)配置方面，本基金將對市場收益率曲線變動情況進行研判，在長期、中
期和短期債券之間進行配置，適時采用子彈型、啞鈴型或梯型策略構(gòu)建投資組合，以期在
收益率曲線調(diào)整的過程中獲得較好收益。
4）對于國債、央行票據(jù)等非信用類債券，本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟變量和宏觀經(jīng)濟政策
47
的分析，預(yù)測未來收益率曲線的變動趨勢，綜合考慮組合流動性決定投資品種。
5）信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）投資策略
本基金將根據(jù)發(fā)行人的公司背景、行業(yè)特性、盈利能力、償債能力、流動性等因素，
對信用債進行信用風(fēng)險評估，積極發(fā)掘信用利差具有相對投資機會的個券進行投資，并采
取分散化投資策略，嚴(yán)格控制組合整體的違約風(fēng)險水平。本基金將投資信用評級不低于
AA+級的信用債，其中AA+級信用債占持倉信用債的比例為0-50%，AAA級信用債占持倉信用
債的比例為 50%-100%。基金持有信用債期間，如果其信用等級下降、不再符合前述標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起 3 個月內(nèi)調(diào)整至符合上述比例要求。本基金對信用債評級的認(rèn)定
參照評級機構(gòu)出具的信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的擁
有證券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)所出具的信用評級（具體評級機構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為
準(zhǔn)）。如出現(xiàn)同一期間多家評級機構(gòu)所出具的主體或債項信用評級不同的情況，基金管理
人可結(jié)合自身的內(nèi)部信用研究進行獨立判斷與認(rèn)定，選取其中一家評級機構(gòu)所出具的信用
評級。若未來信用債券評級體系發(fā)生較大變化，屆時在對基金份額持有人無實質(zhì)不利影響
的情況下，在履行適當(dāng)程序后，本基金可根據(jù)市場情況進行符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求
的相應(yīng)調(diào)整，無須召開基金份額持有人大會。
（2）杠桿投資策略
本基金將對資金面進行綜合分析的基礎(chǔ)上，比較債券收益率和融資成本，判斷利差空
間，適當(dāng)運用杠桿方式來獲取主動管理回報。
（3）銀行存款、同業(yè)存單投資策略
本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標(biāo)分析各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率水平和預(yù)期波動率水平，并據(jù)此
制定和調(diào)整資產(chǎn)配置策略。本基金將在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，以控制組合波
動，謀求基金資產(chǎn)穩(wěn)健增值為目標(biāo)確定和調(diào)整銀行存款、同業(yè)存單的投資比例。
2、衍生產(chǎn)品投資策略
（1）國債期貨投資策略
本基金可投資國債期貨。若本基金投資國債期貨，將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保
值為目的，主要選擇流動性好、交易活躍的國債期貨合約進行交易,以對沖投資組合的系統(tǒng)
性風(fēng)險、有效管理現(xiàn)金流量或降低建倉或調(diào)倉過程中的沖擊成本等。
（2）信用衍生品投資策略
本基金可投資信用衍生品，若本基金投資于信用衍生品，將按照風(fēng)險管理的原則，以
48
風(fēng)險對沖為目的，遵守證券交易所或銀行間市場的相關(guān)規(guī)定。本基金將綜合考慮債券的信
用風(fēng)險、信用衍生品的價格及流動性情況、信用衍生品創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力等
因素，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，本基
金將加強基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的風(fēng)險管理。
（3）本基金將關(guān)注其他金融衍生產(chǎn)品的推出情況，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投
資前述衍生工具，本基金將按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，制定與本基金投資
目標(biāo)相適應(yīng)的投資策略和估值政策，在充分評估衍生產(chǎn)品的風(fēng)險和收益的基礎(chǔ)上，謹(jǐn)慎地
進行投資。
3、未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)
的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募
說明書更新中公告。
四、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+銀行活期存款利率（稅后）×20%
中債綜合全價（總值）指數(shù)反映境內(nèi)人民幣債券市場價格走勢情況。本基金的業(yè)績比
較基準(zhǔn)設(shè)置參考了投資范圍、投資組合比例，以及預(yù)期的資產(chǎn)配置安排。
如果指數(shù)編制單位更改以上指數(shù)名稱、停止或變更以上指數(shù)的編制或發(fā)布，或以上指
數(shù)由其他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法等重大變更導(dǎo)致以上指數(shù)不宜繼續(xù)作為業(yè)績比較
基準(zhǔn)，或者未來上述業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適合、或有更加適合本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)時，本
基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以調(diào)整基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，但應(yīng)取得基金托管人同意并
公告。
五、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場基金。
六、投資禁止行為與限制
1、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
49
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
2、投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的 10％，
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的 10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的 15%；
因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（11）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（12）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日日終，本基金持
有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；本基金在任何交易日日終，
持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的 30%；本基金在任何交易
日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期
50
貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；每個交
易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)
金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申
購款等；
（13）本基金不得持有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品，
持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護債券面值的 100%；本基金投資于
同一信用保護賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%。因證
券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在 3 個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（13）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，屆時按最新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交
易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年
對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
4、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要
求，本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事
關(guān)聯(lián)交易的條件和要求進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更，該變更無須
召開基金份額持有人大會審議。
51
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基
準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對投資者權(quán)益有重大影響的事項，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
52
第十三部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金
款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投
資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)
和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管
人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。基金管理
人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，
其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清
算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與
其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)
債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
53
第十四部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、衍生工具和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、
監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估值日有報價
的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價
值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最
近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映
公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值為基礎(chǔ)，
并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該
限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管
理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)
據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用
可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，
才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛?br/>估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應(yīng)對估值進行調(diào)整并確定
公允價值。
四、估值方法
1、對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進行估值。
54
2、對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期
間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
3、對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債
券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值
日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
4、對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當(dāng)前情況下適
用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
5、期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
6、信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但管理人依法承擔(dān)的
責(zé)任，不因委托而免除；選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格時，按照有關(guān)法律法規(guī)及
企業(yè)會計準(zhǔn)則要求，采用合理估值技術(shù)確定公允價值。
7、如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸?br/>值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本
基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值
的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
55
1、基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)
量計算，精確到 0.0001 元，小數(shù)點后第 5 位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形
下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額
凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由
于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給
予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方
未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)
賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事
人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
56
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?br/>利造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；
如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)
獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證
監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
57
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管
人負(fù)責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
58
第十五部分 基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?br/>現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益
分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不同。同
一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可調(diào)整基金收益的
分配原則和支付方式；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介
公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)
59
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份
額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)
規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
60
第十六部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指定的賬戶路徑
從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
61
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管
理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指定的賬戶路徑
從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，
支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C 類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為 0.20%，
按前一日 C 類基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費率計提。
銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基
金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指定的賬戶
路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第 4－10 項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
五、與基金銷售有關(guān)的費用
1、本基金認(rèn)購費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書
62
“基金的募集安排”中“認(rèn)購安排”中的相關(guān)規(guī)定。
2、本基金申購費、贖回費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募
說明書“基金份額的申購、贖回”中的“基金的申購費和贖回費”與“申購和贖回的數(shù)額
和價格”中的相關(guān)規(guī)定。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。基金
財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家
有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
本基金在投資和運作過程中如發(fā)生增值稅等應(yīng)稅行為，相應(yīng)的增值稅、附加稅費以及
可能涉及的稅收滯納金等由基金財產(chǎn)承擔(dān)，屆時基金管理人可通過本基金托管賬戶直接繳
付，或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人按照相關(guān)規(guī)定申報繳納。如果基金管理人先
行墊付上述增值稅等稅費的，基金管理人有權(quán)從基金財產(chǎn)中劃扣抵償。本基金清算后若基
金管理人被稅務(wù)機關(guān)要求補繳上述稅費及可能涉及的滯納金等，基金管理人有權(quán)向投資人
就相關(guān)金額進行追償。
63
第十七部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
64
第十八部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露
內(nèi)容、披露方式、披露時間、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)
定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中
國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、
簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過規(guī)
定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
65
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招
募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營
業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金
托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說
明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生
效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每
周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
66
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年
度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營
業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會
計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或
者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額 20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基
金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險
分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影
67
響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近 12 個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近 12 個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費
率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
68
21、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
22、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額
價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息
披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并
作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）信用衍生品的投資情況公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告及招募說明書（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投
資情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響
以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策略。
（十二）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說
明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
若本基金投資國債期貨、資產(chǎn)支持證券，基金管理人將按相關(guān)法律法規(guī)要求進行披露。
當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于上述信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，基金管理人將按最新規(guī)定進行
信息披露。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理
69
人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容
與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基
金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)
核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾?br/>人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)
報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)
規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于公司辦公場所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
70
第十九部分 側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《證券法》規(guī)
定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，本基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確
認(rèn)基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主
袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，
基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋
賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、
贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。巨額贖回
按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的 10%認(rèn)定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜?br/>投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟動后 20 個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基
金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份
額持有人支付對應(yīng)款項。
71
終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計
并披露專項審計意見。
五、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生
重大影響的事項后，基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式
和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)袋機制期間本基金
暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進
展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明不作為特定資產(chǎn)最
終變現(xiàn)價格的承諾。
72
第二十部分 風(fēng)險揭示
一、本基金的特有風(fēng)險
1、每份基金份額 30 天鎖定持有的風(fēng)險
本基金對于每份基金份額設(shè)定 30 天最短持有期限，且本基金不上市交易。投資者認(rèn)購
或申購基金份額后，自基金合同生效日或申購確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于 30 天。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少 30 天以上，面臨在 30 天最短持有期內(nèi)
贖回?zé)o法確認(rèn)的流動性風(fēng)險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風(fēng)險。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身
投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投資決策。
2、主要投資于債券而面臨的特殊風(fēng)險
（1）利率風(fēng)險
利率波動直接影響著債券的價格和收益率，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
（2）信用風(fēng)險
當(dāng)基金持有的債券發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損
失。當(dāng)基金持有的債券或其發(fā)行人的信用等級下降時，會因違約風(fēng)險的加大而導(dǎo)致市場價
格的下降，從而導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。在基金進行債券投資或債券回購的交易過程中，當(dāng)
發(fā)生交易對手違約時，將直接導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。
（3）收益率曲線變動風(fēng)險
債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期指標(biāo)
并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。債券收益率曲線變動會導(dǎo)致不同期限債券之間的利差產(chǎn)
生變化，從而導(dǎo)致相應(yīng)期限的債券價格變化，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
（4）再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上
升所帶來的價格風(fēng)險（即前面所提到的利率風(fēng)險）互為消長。具體為當(dāng)市場利率下降時，
基金再投資的債券的利息水平將下降，導(dǎo)致基金的收益隨之降低。
（5）杠桿風(fēng)險
本基金可以適當(dāng)運用杠桿方式來獲取主動管理回報。進行杠桿操作可能會放大組合收
益波動，對組合業(yè)績穩(wěn)定性產(chǎn)生一定影響；另一方面融資成本的波動也會影響組合收益水
平，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
73
（6）債券市場整體下跌的風(fēng)險
如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風(fēng)險，從而影響
基金的凈值表現(xiàn)。
本基金主要投資于債券，將面臨上述特殊風(fēng)險。因此，投資者投資于本基金存在無法
獲得收益甚至本金虧損的風(fēng)險。
3、本基金投資范圍包括國債期貨等金融衍生品，國債期貨等金融衍生品投資可能給本
基金帶來額外風(fēng)險。投資國債期貨的風(fēng)險包括但不限于杠桿風(fēng)險、保證金風(fēng)險、期貨價格
與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等；由此可能增加本基金凈值的波動性。
4、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險、利率風(fēng)
險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險，由此可能給基金凈值帶來不利影
響或損失。
5、本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以
及價格波動風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交
易對手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是指在信用衍生品
存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)
的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是指由于
創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價格出現(xiàn)
波動的風(fēng)險。
二、市場風(fēng)險
本基金投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資者心理和
交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。主
要的風(fēng)險因素包括：
1、政策風(fēng)險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，
導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、利率風(fēng)險
利率風(fēng)險主要是指因金融市場利率的波動而導(dǎo)致證券市場價格和收益率變動的風(fēng)險。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金為債券型基
金，主要投資于債券，其收益水平可能會受到利率變化的影響。
74
3、購買力風(fēng)險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響
基金資產(chǎn)的實際收益率。
4、信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、票據(jù)發(fā)行主體、存款銀行信用狀況可能惡化而可能產(chǎn)生的到期
不能兌付的風(fēng)險。
5、再投資風(fēng)險
債券、票據(jù)償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收
益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風(fēng)險。
6、公司經(jīng)營風(fēng)險
公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、技術(shù)更新、
新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的公司經(jīng)營不善，其債券
價格可能下跌，其償債能力也會受到影響。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系
統(tǒng)風(fēng)險，但不能完全避免。
7、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益
水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
三、流動性風(fēng)險
1、流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資于依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具等，一般情況下，上述資產(chǎn)市
場流動性較好。
但不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標(biāo)的出現(xiàn)流動性較差的情況。因此，
本基金投資于上述資產(chǎn)時，可能存在以下流動性風(fēng)險：一是基金管理人建倉或進行組合調(diào)
整時，可能由于特定投資標(biāo)的流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格買進或賣出；二是為應(yīng)
付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r格賣出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值
受到不利影響。
2、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回；此外，如出現(xiàn)連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，可暫停接受
75
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的
贖回申請超過上一開放日基金總份額 10%的，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超
出該比例的贖回申請實施延期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購、贖
回”之“巨額贖回的情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時，投資人面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風(fēng)險。在本基
金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將面臨凈值波
動的風(fēng)險。
3、除巨額贖回情形外實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在
影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風(fēng)險管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請、
延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐?、擺動定價、實施側(cè)袋機制以及證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基金份額
的申購、贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫停贖
回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若本基金延緩支付贖回款
項，贖回款支付時間將后延，可能對投資者的資金安排帶來不利影響。
暫?；鸸乐档那樾?、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之 “暫停估值的情形”
的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無法知曉本基金的基金份額凈值，
另一方面基金將延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請，延緩支付贖回款項可能
影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購贖回申請將導(dǎo)致投資者無法申購或贖回本基金。
采用擺動定價機制的情形、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之 “估值方法”的
相關(guān)規(guī)定。若本基金采取擺動定價機制，投資者申購基金獲得的申購份額及贖回基金獲得
的贖回金額均可能受到不利影響。
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置
清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，
但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回
和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在
啟用側(cè)袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)
特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
76
實施側(cè)袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主袋賬戶
資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份
額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)
間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬
戶份額存在暫停申購的可能。
四、管理風(fēng)險
1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水平。
五、稅收風(fēng)險
在本基金存續(xù)期間，稅收征管部門可能會對增值稅等應(yīng)稅行為的認(rèn)定以及適用的稅率
等進行調(diào)整。屆時，基金管理人將執(zhí)行更新后的政策，可能會因此導(dǎo)致基金資產(chǎn)實際承擔(dān)
的稅費發(fā)生變化。該等情況下，基金管理人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及稅收政策的變化相應(yīng)調(diào)整
稅收處理，該等調(diào)整可能會影響到基金投資者的收益，也可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的估值調(diào)整。
由于前述稅收政策變化導(dǎo)致對基金資產(chǎn)的收益影響，將由持有該基金的基金投資者承擔(dān)。
對于現(xiàn)有稅收政策未明確事項，本基金主要參照行業(yè)協(xié)會建議方案進行處理，可能會與稅
收征管認(rèn)定存在差異，從而產(chǎn)生稅費補繳及滯納金，該等稅費及滯納金將由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
六、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不
一致的風(fēng)險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀況的表述
僅為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售機構(gòu)依據(jù)中國證券
投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》及內(nèi)部評級
標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險由低到高順序進行風(fēng)險級別評定劃分，其風(fēng)險評級結(jié)果所依據(jù)
的評價要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀況表述并
不必然一致或存在對應(yīng)關(guān)系。同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，
對同一產(chǎn)品風(fēng)險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及
基金實際運作情況等適時調(diào)整對本基金的風(fēng)險評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時按
77
照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)
對于本基金風(fēng)險評級的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
七、其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)等機
構(gòu)無法正常工作，從而影響基金運作的風(fēng)險。
3、因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險。
4、因固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易，場外市場交易現(xiàn)階段自動化程度
較場內(nèi)市場低，本基金在投資運作過程中可能面臨操作風(fēng)險。
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
78
第二十一部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
79
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 20 年以上。
80
第二十二部分 基金合同的內(nèi)容摘要
第一節(jié) 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
一、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
81
二、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了
《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施
保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回及轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的
外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)
換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提
下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以
基金資產(chǎn)作為質(zhì)押進行融資；
82
（18）委托第三方機構(gòu)辦理本基金的交易、清算、估值、結(jié)算等業(yè)務(wù)；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進
行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申
購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，
但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需
要而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基
金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
83
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料 20
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資
者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支
付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基
金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人
違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管
人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的
行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?br/>為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)
束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
84
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證
監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?br/>產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；
對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)
置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)
的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要而向其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格；
85
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管
理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)
行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 20 年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)
管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人
追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第二節(jié) 基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代
表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
一、召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一
86
的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額
持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大
會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務(wù)費率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?br/>（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整本基金的申購費率、收費方式或
基金份額類別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及
《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
87
（7）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日
起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?br/>管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代
表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人
提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面
決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額 10%以上
（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前 30 日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?br/>額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得
阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前 30 日，在規(guī)定媒介公告。基金
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
88
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托
管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面
表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以
進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關(guān)證明文件、受托出席會議者出示的委托人的代理投票
授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對，到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基
89
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式
或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金
托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基
金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見
的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具
書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月
以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見
或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面
意見的代理人，同時提交的有關(guān)證明文件、受托出具書面意見的代理人出示的委托人的代
理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并
與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
五、議事內(nèi)容與程序
90
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及
《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他
事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金
份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管
理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持
大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位
名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）
和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2 個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以
外的其他事項均以一般決議的方式通過。
91
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方
式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議
通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定
的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計
入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項
表決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份
額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基
金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男?br/>力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點
以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
92
權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證
機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進
行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
九、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大
會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額
10%以上（含 10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月
以后、6 個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以
上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過；
93
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
十、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消
或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行
修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
第三節(jié) 基金合同解除和終止的事由、程序
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
94
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 20 年以上。
第四節(jié) 爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)
95
將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，除非
仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基
金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
第五節(jié) 基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場
所和營業(yè)場所查閱。
96
第二十三部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
第一節(jié) 托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道 188 號 6 層
法定代表人：吳欣榮
設(shè)立日期：2001 年 4 月 17 日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)基金字[2001]4 號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：13,244.2 萬元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：4008818088
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路 188 號（郵政編碼：200120）
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路 18 號（郵政編碼：200336）
法定代表人：任德奇
成立時間：1987 年 3 月 30 日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第 81 號文和中國人民銀行銀發(fā)
［1987］40 號文
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25 號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融
債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；
代理收付款項業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)
營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
注冊資本：742.63 億元人民幣
97
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
第二節(jié) 基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金的投
資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府
債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支
持機構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資于股票，可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投資、
融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的 10％，
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的 10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
98
證券規(guī)模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的 15%；
因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（11）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（12）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日日終，本基金持
有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；本基金在任何交易日日終，
持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的 30%；本基金在任何交易
日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期
貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；每個交
易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)
金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申
購款等；
（13）本基金不得持有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品，
持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保護債券面值的 100%；本基金投資于
同一信用保護賣方的各類信用衍生品的名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%。因證
券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在 3 個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（13）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，屆時按最新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
99
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投資禁止
行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易
必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理
人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對
關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東
或者與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)及時予以更新并
通知對方。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求，
本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關(guān)聯(lián)
交易的條件和要求進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，
基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更，該變更無須召開基
金份額持有人大會審議。
4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與
銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。
100
基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手的名
單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?1 個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定
期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?br/>1 個工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已
與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，由于交易
對手資信風(fēng)險引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
5.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管理人銀
行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)
賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面
協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬
目核對、到期兌付，以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，
以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
6.基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督。
（1）基金投資流通受限證券,應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券
有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券,包括由《上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股
票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于
發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等
流通受限證券。
（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)基金管理人
董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度。基金投資非公
101
開發(fā)行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料
應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況?；鸸芾砣藨?yīng)至
少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有
足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi),以書面或其他雙方認(rèn)
可的方式確認(rèn)收到上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的
有關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行
價格、鎖定期,基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有
流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真
實、完整,并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證
基金托管人有足夠的時間進行審核。
（5）基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，基金托管人認(rèn)為上述
資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的
消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受
限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則,基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。
因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)
會。
如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致,應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金
托管人切實履行監(jiān)督職責(zé),則不承擔(dān)任何責(zé)任。
7.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投資其他
方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確認(rèn)、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金
管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金
托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并
改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會
報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
102
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其他有關(guān)法
規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因
及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項
進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反
《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他
有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并有權(quán)向中國證監(jiān)
會報告。
第三節(jié) 基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基金托
管人履行托管職責(zé)的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否安全保管基金
財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時、
準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理
清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作
等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財
產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、未執(zhí)行
或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金
合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基
金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管
理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ?br/>的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)
103
要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
托管人在限期內(nèi)糾正。
第四節(jié) 基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、
分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
2.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、不得與
基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵
銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使
請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶等投
資所需賬戶，基金管理人和基金托管人按照規(guī)定開立期貨資金賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，獨立核算，確保基金財產(chǎn)的完整和獨立。
5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，如基金托管
人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應(yīng)由基金管理人
負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金銀行存
款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚?dān)任何責(zé)任。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份
額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人在規(guī)定時間內(nèi)
聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具
的驗資報告應(yīng)由參加驗資的 2 名以上（含 2 名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基
金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基金
托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
104
1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)基金管
理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本
基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過
本基金的銀行存款賬戶進行。
3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?br/>和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使用基金的任何
銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進行資金支付，
并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)
務(wù)。
5.基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?br/>理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。基金證
券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬
戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算。基金托管人以本基金的名義在基金托管人
處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1.基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)向中國人民銀行進行報備，基金托管人在備案通
過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義
開立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)申請
基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)
拆借市場交易賬戶。
2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由基金管
105
理人保存。
3.基金管理人代表基金簽訂中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議（憑證特別版），
協(xié)議正本由基金管理人保存。
（六）期貨相關(guān)賬戶的開立和管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開立期貨資金賬戶，在中國金融期貨交易
所獲取交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。
基金托管人已取得期貨保證金存管銀行資格，基金管理人授權(quán)基金托管人辦理相關(guān)銀
期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加蓋預(yù)留
印鑒（須包括托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/存款確認(rèn)單據(jù)，
明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、存款到期指定收款賬
戶等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
（八）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的
投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金
托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的
本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
基金托管人只負(fù)責(zé)對存款證實書進行保管，不負(fù)責(zé)對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔(dān)
存款證實書對應(yīng)存款的本金及收益的安全保管責(zé)任。
（十）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金
管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金
106
簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)及時將正本送達(dá)基金托管人處。合同的
保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的
合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
第五節(jié) 基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
基金管理人應(yīng)每估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)
定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金估值
業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金份額凈值由基金管
理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金
份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)
果反饋給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。
本基金按以下方法估值：
1.對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進行估值。
2.對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期
間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
3.對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債
券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值
日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
4.對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當(dāng)前情況下適
用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
5.期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
107
6.信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但管理人依法承擔(dān)的
責(zé)任，不因委托而免除；選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格時，按照有關(guān)法律法規(guī)及
企業(yè)會計準(zhǔn)則要求，采用合理估值技術(shù)確定公允價值。
7.如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8.當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸?br/>值的公平性。
9.相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本
基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值
的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額
凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由
于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給
予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2.估值錯誤處理原則
108
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方
未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)
賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事
人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?br/>利造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；
如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)
獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3.估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4.基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
109
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證
監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和
會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期
進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基
金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（五）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管
人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原
因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（六）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于
每月終了后 5 個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公告。季度報表的編
制，應(yīng)于每季度終了后 15 個工作日內(nèi)完成；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 3 個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概
要并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。中期報告在基金會計年度前 6 個月結(jié)束后的 2 個月內(nèi)公告；
年度報告在會計年度結(jié)束后 3 個月內(nèi)公告。如果基金合同生效不足 2 個月的，基金管理人
可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月初 3 個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，以約定方式將有關(guān)報表提供
基金托管人；基金托管人收到后在 2 個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面或以雙
方約定的其他方式通知基金管理人。對于季度報告、中期報告、年度報告、更新招募說明
書、基金產(chǎn)品資料概要等，基金管理人和基金托管人應(yīng)在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成
編制、復(fù)核及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人
和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基
110
金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)
按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人對上述報告復(fù)核完畢后，可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他雙方約定
的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核檢查。
（七）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第六節(jié) 基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~
持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人
應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限，
法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金
托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不
得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
第七節(jié) 爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商或
者調(diào)解解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方
當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。除
非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)
和臺灣地區(qū)法律）管轄。
第八節(jié) 托管協(xié)議的修改與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得
與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
111
（二）基金托管協(xié)議的終止
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事由造成
其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事由造成
其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3.基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4.基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
112
7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
8.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告。
9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 20 年以上。
113
第二十四部分 對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項目：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。
本公司根據(jù)在直銷網(wǎng)點進行交易的投資人的要求提供成交確認(rèn)單。非直銷銷售機構(gòu)基金份
額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
二、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心、微信小程序“易方達(dá)易服務(wù)”
查詢歷史交易記錄。
三、基金份額持有人的對賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.efunds.com.cn）、微信小程序“易方達(dá)
易服務(wù)”查閱對賬單。
2、本公司每年度以短信、APP、公眾號、小程序或其他形式等任意一種形式向通過易
方達(dá)直銷系統(tǒng)持有本公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可
以向本公司定制短信等形式的月度對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
四、資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資者如果想了解基金產(chǎn)品、服務(wù)等信息，或反饋投資過程中需要投訴與建議的情況，
可撥打如下電話：4008818088。投資者如果認(rèn)為自己不能準(zhǔn)確理解本基金《招募說明書》
《基金合同》的具體內(nèi)容，也可撥打上述電話詳詢。
2、互聯(lián)網(wǎng)站及電子信箱
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
電子信箱：service@efunds.com.cn
114
第二十五部分 其他應(yīng)披露事項
無
115
第二十六部分 招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及其他基金銷售機構(gòu)處，投資者可在營
業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
116
第二十七部分 備查文件
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金注冊的文件；
2、《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金基金合同》；
3、《易方達(dá)安如 30 天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、《易方達(dá)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；
5、法律意見書；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
存放地點：基金管理人、基金托管人處
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
易方達(dá)基金管理有限公司
2025 年 7 月 8 日
易方達(dá)安如30天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf