銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月11日
送出日期：2025年7月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券 基金代碼 023837
下屬基金簡(jiǎn)稱 銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券A 下屬基金交易代碼 023837
下屬基金簡(jiǎn)稱 銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券C 下屬基金交易代碼 023838
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中信建投證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 本基金每個(gè)開放日開放申購(gòu)，本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。基金份額持有人僅在每個(gè)運(yùn)作期到期日可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，基金合同另有規(guī)定的除外。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基金份額申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失敗），則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。
基金經(jīng)理 魏昕宇先生 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年12月14日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“第九部分、基金的投資”了
解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資
人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為投資人獲取穩(wěn)健回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國(guó)債、金融債券、政策性金融債、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、現(xiàn)金、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，因投資可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債券的原因而持有的股票，應(yīng)在其可交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。 本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 本基金將在分析和判斷國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)利率走勢(shì)、信用利差狀況和債券市場(chǎng)供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合久期和債券的結(jié)構(gòu)，并通過精選債券，在最大限度降低組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，優(yōu)化組合收益。 2、債券投資策略 （1）類屬配置策略（2）久期調(diào)整策略（3）收益率曲線配置策略（4）基于信用變化策略（5）息差策略 （6）信用債券精選策略：本基金投資于評(píng)級(jí)在AA+及以上級(jí)別的信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），其中，投資于AA+評(píng)級(jí)的信用債券占信用債券投資比例的0-50%，投資于AAA評(píng)級(jí)的信用債券不低于信用債券投資比例的50%。 3、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債券投資策略 4、國(guó)債期貨投資策略 5、未來，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募說明書更新中公告。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×80%+一年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益水平高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
注:本基金的A類基金份額在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用；本基金對(duì)于
每份基金份額設(shè)置120天的滾動(dòng)運(yùn)作期，不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券A 0% 銷售機(jī)構(gòu)
銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券C 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在投資本基金前，
需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各
類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、債券型基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資
于可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，因此，本
基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、滾動(dòng)持有運(yùn)作模式存在的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額
持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)?；鸱蓊~持有人僅在每個(gè)運(yùn)作期到期日可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，
基金合同另有規(guī)定的除外。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基金份額申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失敗），則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。因此基金
份額持有人面臨在滾動(dòng)運(yùn)作期到期日前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
3、運(yùn)作期時(shí)長(zhǎng)或有不同的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期，但是考慮到雙休日、法定節(jié)假日等原因，每份基
金份額的實(shí)際運(yùn)作期期限或有不同，可能長(zhǎng)于120天。
4、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括國(guó)債期貨，若投資，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠桿風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金
投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能增加本基金凈值的波動(dòng)性。
5、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括
資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)
為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做
出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)
和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需
按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
7、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)
商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，
仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，
對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf