銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書
銀華四月豐120天滾動持有債券型證券
投資基金招募說明書
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中信建投證券股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2025年3月
14日證監(jiān)許可【2025】483號文準予募集注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投
資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提
供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投
資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方
式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得
收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基金、
貨幣市場基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同
的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資
人承擔的風險也越大。本基金為債券型證券投資基金，其預期收益和預期風險水
平高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影
響下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波
動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風
險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括市場風險、
基金運作風險、流動性風險、其他風險以及本基金特有的風險等。巨額贖回風險
是開放式基金所特有的一種風險，對本基金而言，即當本基金單個開放日內(nèi)的基
金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除
申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基
金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
基金合同生效后，本基金對于每份基金份額設(shè)定120天的滾動運作期。每個
運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請?；鸱蓊~持有
人僅在每個運作期到期日可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，基金合同另有規(guī)定的除
外。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未就該基金份額申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失?。瑒t自該運作期到期日下一日起該基金份額進
入下一個運作期。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期到期日前不能贖回基金
份額的風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機制。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金
啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本招募說明書、基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)
自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風
險承受能力相適應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得可能
會高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當認真閱讀基金招募說明書、
基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險。投資者應(yīng)當認真閱讀并完全理解基金合同第
二十部分規(guī)定的免責條款、第二十一部分規(guī)定的爭議處理方式。本基金的過往
業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者
自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，
由投資人自行負擔。
投資人應(yīng)當通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)認購、申購
和贖回基金份額，基金銷售機構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售
公告以及相關(guān)披露。
本基金單一投資人持有基金份額數(shù)不得達到或者超過基金總份額的50%，但
在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律
法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣擞袡?quán)對銷售對象的范圍予以
進一步限定，具體銷售對象見招募說明書以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
目錄
第一部分緒言......................................................5
第二部分釋義......................................................6
第三部分基金管理人...............................................12
第四部分基金托管人...............................................26
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu).............................................29
第六部分基金的募集...............................................34
第七部分基金合同的生效...........................................40
第八部分基金份額的申購與贖回.....................................41
第九部分基金的投資...............................................54
第十部分基金的財產(chǎn)...............................................62
第十一部分基金資產(chǎn)估值...........................................63
第十二部分基金費用與稅收.........................................70
第十三部分基金的收益與分配.......................................73
第十四部分基金的會計與審計.......................................75
第十五部分基金的信息披露.........................................76
第十六部分側(cè)袋機制...............................................83
第十七部分風險揭示...............................................86
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...................93
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.....................................95
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................113
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)..............................126
第二十二部分其他應(yīng)披露事項......................................128
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式..........................129
第二十四部分備查文件............................................130
第一部分緒言
《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“招募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以
下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露
辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流
動性風險管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金側(cè)袋機制指引（試行）》、《銀華
四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。
本招募說明書闡述了銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金的投
資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在
作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由銀華
基金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在
本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有本基金基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同
當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件?；鸷贤斒氯藨?yīng)按照
《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中信建投證券股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投
資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華四月豐120
天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補
充
6、招募說明書：指《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局或
其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機構(gòu)
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資
者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得本基金基金份額
的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機構(gòu)向投資人銷售本基金基金份額的
行為
24、銷售機構(gòu)：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)
25、基金銷售網(wǎng)點：指銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的登記機構(gòu)為銀華基金管理
股份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、運作期起始日：對于每份認購份額，第一個運作期起始日指基金合同生
效日；對于每份申購份額，第一個運作期起始日指該基金份額申購確認日；對于
上一運作期到期日未贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失敗）的每份基
金份額，下一運作期起始日指該基金份額上一運作期到期日的次一日
35、運作期到期日：對于每份基金份額，第一個運作期到期日為基金合同生
效日（對認購份額而言）或基金份額申購申請日（對申購份額而言）后的第120
天（如該日為非工作日則順延至下一工作日）；對于第一個運作期到期日未贖回
或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失?。┑拿糠莼鸱蓊~而言，其第二個運
作期到期日為基金合同生效日（對認購份額而言）或基金份額申購申請日（對申
購份額而言）后的第240天（如該日為非工作日則順延至下一工作日），以此類
推
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
38、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n=1，2，3，4，5……
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》
及其不時做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面
的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條
件以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)申請購買本基金基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條
件以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)申請購買本基金基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行
為
45、基金轉(zhuǎn)換：指在基金合同生效后，基金份額持有人按照基金合同和基金
管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、已開通基金
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的某一開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理
的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入
扣除相關(guān)費用后的余額
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、銀行存款
本息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額類別：本基金將基金份額分為A類和C類兩個不同的類別。在
投資人認購、申購基金份額時收取認購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、
申購費用而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額
54、基金份額凈值：指計算日各類基金資產(chǎn)凈值分別除以計算日各類基金份
額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
57、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資人，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
58、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
61、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
63、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費用
64、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不
變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準設(shè)立機關(guān) 中國證監(jiān)會 批準設(shè)立文號 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號
組織形式 股份有限公司 注冊資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準（證監(jiān)
基金字[2001]7號文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2.222億元人
民幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)
證券股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例
18.90%）、山西海鑫實業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企
業(yè)（有限合伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出
資比例3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公
司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
公司注冊地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9
日起變更為“銀華基金管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資人的利益。公司
董事會下設(shè)“戰(zhàn)略委員會”、“風險控制委員會”、“薪酬與提名委員會”、“審計委
員會”四個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關(guān)情
況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會由4位監(jiān)事組成，主要負責檢查公司的財務(wù)以及對公司董事、高
級管理人員的行為進行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負責，公司根據(jù)經(jīng)營運作需要設(shè)置權(quán)益投資管理
部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、
量化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷
管理與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商與指數(shù)業(yè)
務(wù)部、交易管理部、風險管理部、運作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)
略發(fā)展部、投資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計部、黨委辦公
室（黨群工作部）、人力資源部、公司辦公室、財務(wù)行政部、深圳管理部等職能
部門，并設(shè)有北京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長安資本管理（北
京）有限公司、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三
家全資子公司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機
構(gòu)，同時下設(shè)“主動型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、
養(yǎng)老金投資決策、基金中基金投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金
投資決策”七個專門委員會。公司投資決策委員會負責確定公司投資業(yè)務(wù)理念、
投資政策及投資決策流程和風險管理。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員
王珠林先生：董事長，經(jīng)濟學博士。曾任甘肅省職工財經(jīng)學院財會系講師，
甘肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍星化學工業(yè)總公司處長，藍星清洗股份有限
公司董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西
南證券董事、總裁；還曾先后擔任中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會
上市公司并購重組審核委員會委員、中國證券業(yè)協(xié)會投資銀行業(yè)委員會委員、重
慶市證券期貨業(yè)協(xié)會會長、中國證券業(yè)協(xié)會綠色證券專業(yè)委員會副主任委員、中
證機構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長，兼任銀華國際資本管理
有限公司董事長、銀華長安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會
并購融資委員會執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會證券行業(yè)文化建設(shè)委員會顧問、深圳
證券交易所理事會創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)
促進會副理事長。
王芳女士：董事，法學碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責任
公司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、
合規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁。
現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責任公
司執(zhí)行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級工程師。曾任一汽集團公
司發(fā)展部部長；吉林省經(jīng)濟貿(mào)易委員會副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會副主任；
長春市副市長；吉林省發(fā)展和改革委員會主任；吉林省政府黨組成員、秘書長。
現(xiàn)任東北證券股份有限公司黨委委員、董事長，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司
董事，中國證券業(yè)協(xié)會第七屆理事會理事，上海證券交易所第六屆理事會政策咨
詢委員會委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會會長、證券經(jīng)營機構(gòu)分會會長，吉林省資本市
場發(fā)展促進會會長。
趙天才先生：董事，計算機碩士、工商管理碩士。曾任西南大學圖書館系統(tǒng)
管理員，重慶有價證券公司營業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責任公司重慶勝利
路證券營業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風險管理部總經(jīng)理
助理、合規(guī)與風險管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風險管理部
總經(jīng)理助理、風險控制部副總經(jīng)理、風險控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)
理、風險控制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董
事?，F(xiàn)任西南證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風險官。
王立新先生：經(jīng)濟學博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托
投資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司?，F(xiàn)任銀華基金管理
股份有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北京）有限公司董事長，銀華
基金投資決策委員會主任，兼任中國基金業(yè)協(xié)會兼職副會長。
鄭秉文先生：獨立董事，經(jīng)濟學博士，教授，博士生導師。曾任中國社會科
學院研究生院副院長，歐洲所副所長，拉美所所長和美國所所長，第十三屆全國
政協(xié)委員?，F(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會科學院社會保障實
驗室首席專家，中國社科院大學政府管理學院教授、博士生導師，政府特殊津貼
享受者，人力資源和社會保障部咨詢專家委員會委員，在北京大學、中國人民大
學、國家行政學院、武漢大學等十幾所大學擔任客座教授。
劉星先生：獨立董事，管理學博士，中國注冊會計師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員，國務(wù)
院“政府特殊津貼”獲得者，全國先進會計（教育）工作者。曾任中國會計學會
理事、中國會計學會教育分會會長、中國會計學會對外學術(shù)交流專業(yè)委員會副主
任。現(xiàn)任重慶大學經(jīng)濟與工商管理學院會計學教授、博士生導師，中國企業(yè)管理
協(xié)會常務(wù)理事，中國管理現(xiàn)代化研究會常務(wù)理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟數(shù)學研
究會常務(wù)理事，并擔任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨立董事職
務(wù)。
封和平先生：獨立董事，會計學碩士，中國注冊會計師。曾任職于財政部所
屬中華財務(wù)會計咨詢公司，并歷任安達信華強會計師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，
普華永道會計師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還
曾擔任中國證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司并購重組審核委員
會委員、第29屆奧運會北京奧組委財務(wù)顧問。
李偉東先生：獨立董事，法學博士。曾擔任平安證券股份有限公司、華泰期
貨有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團股份有限公司、海
控南海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份
有限公司獨立董事職務(wù)?，F(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負責律師事務(wù)所管
理，兼任中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁院）仲裁員、平潭綜合試驗區(qū)海峽兩岸仲裁委員會仲裁員，以及陸金所控股、
深圳市鹽田港股份有限公司、遠航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、
深圳市英唐智能控制股份有限公司等上市公司獨立董事職務(wù)。
馬東軍先生：監(jiān)事會主席，研究生，注冊會計師、注冊評估師。曾任天勤會
計師事務(wù)所和中天勤會計師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙
人，日域（美國）國際工程有限公司財務(wù)部國際財務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更
名為平安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
計劃財務(wù)部負責人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券
承銷保薦有限責任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有
限責任公司董事等職務(wù)?，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財務(wù)總監(jiān)、第
一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長兼總
經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，管理學博士，中共黨員。曾任西南證券有限責任公司成都
營業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長、處
長兼重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公
司經(jīng)紀業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運營管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事。
現(xiàn)任西南證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會秘書，重慶市證
券期貨業(yè)協(xié)會會長。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學位，注冊會計師，高級會計師。曾任湘財證券有限
責任公司分支機構(gòu)財務(wù)負責人，泰達荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理
（主持工作），湘財證券有限責任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司
運營部總經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司運作保障部總監(jiān)、機構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)。
現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學歷。曾任五洲大酒店財務(wù)部主管，北京賽特飯店
財務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財務(wù)
行政部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任公司財務(wù)行政部副總監(jiān)。
徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全
國社會保障基金理事會、中國文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司?，F(xiàn)任公司副總
經(jīng)理、投資決策委員會副主任。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機械工業(yè)部、西南證券有
限責任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學位，國家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總
經(jīng)理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際
業(yè)務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學、美國南卡羅萊納大學、美國約翰霍普金斯
大學，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗?；貒尤脬y華基金前，先后在美國普華永道金融
部，巴克萊資本，巴克萊亞太集團等金融機構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長，法學博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟發(fā)展有限公司、
中國證監(jiān)會?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長，兼任銀華長安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會理
事長。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學法學學士、清華大
學法律碩士、英國劍橋大學哲學碩士、中國社會科學院研究生院經(jīng)濟學博士（金
融學專業(yè)）學位。曾先后擔任福建日報社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會政策法規(guī)
部創(chuàng)新處主任科員，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長，中國銀監(jiān)會創(chuàng)新監(jiān)管
部產(chǎn)品創(chuàng)新處處長，中國銀監(jiān)會湖北銀監(jiān)局副局長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長
安資本管理（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股
份有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有
限公司任職副總經(jīng)理兼首席信息官。現(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息
官。
鄭蓓雷女士：財務(wù)負責人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會北京分會、
搜狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷
任人力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任公司財務(wù)負責人兼人力資源部總
監(jiān)。
王勇先生：董事會秘書，管理學博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)
任公司董事會秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦
公室副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長安資本管
理（北京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金擬任基金經(jīng)理
魏昕宇先生：碩士學位。2015年12月加入銀華基金，歷任交易管理部助理交
易員、投資管理三部固收交易部助理詢價交易員、投資管理三部基金經(jīng)理、基金
經(jīng)理助理、投資經(jīng)理助理（社保、基本養(yǎng)老），現(xiàn)任固定收益投資管理部基金經(jīng)
理/基金經(jīng)理助理/投資經(jīng)理助理（社保、基本養(yǎng)老）。自2021年12月27日擔任銀
華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2022年7月14日起兼任銀華季季盈3
個月滾動持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2023年3月3日起兼任銀華惠添益
貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2024年5月22日起兼任銀華季季鑫90天持有期債券型
證券投資基金基金經(jīng)理，自2024年6月6日起兼任銀華月月鑫30天持有期債券型證
券投資基金基金經(jīng)理，自2024年8月13日起兼任銀華月月享30天持有期債券型證
券投資基金基金經(jīng)理。
3、公司投資決策委員會成員
委員會主任：王立新
委員會副主任：徐波
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見主要人員情況。
徐波先生：詳見主要人員情況。
周毅先生：詳見主要人員情況。
王華先生：高級董事總經(jīng)理，經(jīng)濟學碩士。曾就職于西南證券有限責任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副
總經(jīng)理、主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主任、A股基金投資總監(jiān)、多元策
略投資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學學士、英國帝國理工大學工程碩士、英國劍橋大
學工學碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研
究部助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任
公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社?；?
養(yǎng)老）、主動型股票投資決策專門委員會聯(lián)席主任。
吳偉先生：金融學碩士。曾先后擔任中國銀行北京市分行副科長、盧森堡分
行副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財有限責任公司副總裁等
職務(wù)?，F(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟學碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部
總監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學工學學士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長、研
究部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼研究部總
監(jiān)。
楊宇先生：中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉石基金銷售有限公司高級基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公
司研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級經(jīng)理，華寶證券首席財富官?，F(xiàn)任
公司基金投資顧問投資決策專門委員會主任、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會辦公室
主任。
倪明先生：經(jīng)濟學博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷
任債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大
成創(chuàng)新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理
有限公司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基
金財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的
其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違
反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取
必要措施保護基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有
人洗錢風險狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施；
（18）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定調(diào)整基金費率結(jié)構(gòu)和收費方
式；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券/期貨投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披
露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)提供或因?qū)徲?、法律?
外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息（稅
后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健
全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)
生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；
（2）動用銀行信貸資金從事證券買賣；
（3）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔保；
（4）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（5）以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資；
（6）從事有可能使基金承擔無限責任的投資；
（7）從事證券承銷行為；
（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價
格；
（9）進行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（10）法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（6）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（7）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀
取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的風險管理體系和內(nèi)部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、
操作或技術(shù)風險、合規(guī)性風險、聲譽風險和外部風險。針對上述各種風險，基金
管理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設(shè)置相應(yīng)的
組織機構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風險管理的時間范圍與空間范
圍等內(nèi)容。
（2）識別風險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風險，為什么會
存在以及如何引起風險。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的
后果。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的
度量手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可
能性與后果的嚴重程度分別進入相應(yīng)的級別。定量的方法則是設(shè)計一些風險指
標，測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低的風
險，則承擔它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃，
對于一些后果極其嚴重的風險，則準備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必
要時適時加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、
公司高級管理人員及監(jiān)管部門了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高
度的獨立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責分明、相互牽制，并通過切
實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對工
作流程的控制，進而達到對各項經(jīng)營風險的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，
在物理上和制度上適當隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴格的批
準程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時性原則。公司內(nèi)部風險控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須
隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸芾砣嗽诙?
事會下設(shè)立了風險控制委員會，負責針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進
行研究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風險控制委員會可依據(jù)其職權(quán)，
在上報董事會的同時，對公司業(yè)務(wù)進行一定的干預。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金
投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
此外，公司設(shè)有督察長，組織指導公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運
作的合法性、合規(guī)性進行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時向公司董事長和
中國證監(jiān)會報告。
2）風險評估
公司風險控制人員定期評估公司風險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標產(chǎn)生
負面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的程度
及可能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)
分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核
對、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的
關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學、合理、標準化的業(yè)務(wù)操作流程，
每項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人
員進行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保
證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行
內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相
對的獨立性，定期出具合規(guī)報告，報公司督察長、董事會及中國證監(jiān)會。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及
管理層的責任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：劉成
成立時間：2005年11月02日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)機構(gòu)字[2005]112號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣77.57億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】219號
中信建投證券成立于2005年11月2日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性
大型綜合證券公司。公司注冊于北京，注冊資本77.57億元，并設(shè)有中信建投期
貨有限公司、中信建投資本管理有限公司、中信建投（國際）金融控股有限公司、
中信建投基金管理有限公司、中信建投投資有限公司等5家子公司。自成立以來，
中信建投證券各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在企業(yè)融資、收購兼并、證券經(jīng)紀、證券金融、
固定收益、資產(chǎn)管理、股票及衍生品交易等領(lǐng)域形成了自身特色和核心業(yè)務(wù)優(yōu)勢，
并搭建了研究咨詢、信息技術(shù)、運營管理、風險管理、合規(guī)管理等專業(yè)高效的業(yè)
務(wù)支持體系。憑借高度的敬業(yè)精神與突出的專業(yè)能力，中信建投證券主要業(yè)務(wù)指
標及盈利能力目前均位居行業(yè)前列。
二、基金托管部門及主要人員情況
中信建投證券托管部管理團隊和業(yè)務(wù)骨干具有豐富的證券投資基金托管業(yè)
務(wù)運作經(jīng)驗，業(yè)務(wù)人員專業(yè)背景覆蓋了金融、會計、經(jīng)濟、計算機等各領(lǐng)域，可
為托管客戶提供個性化產(chǎn)品處理能力。
三、證券投資基金托管情況
中信建投證券于2015年2月取得中國證監(jiān)會核準證券投資基金托管資格，
中信建投證券始終遵循“誠信、專注、成長、共贏”的經(jīng)營理念，不斷加強風險
管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維護基金份額持有人的合法
權(quán)益，為基金份額持有人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度，防范和化解
基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營風險，確保托管資產(chǎn)的完整和安全，切實保護基金份額持有人
權(quán)益，確保托管資產(chǎn)的運作及相關(guān)信息披露符合國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則及相
關(guān)合同、協(xié)議的規(guī)定，查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證托管業(yè)務(wù)安全、有
效、穩(wěn)健運行。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中信建投證券設(shè)有風險管理委員會，負責全公司風險管理與內(nèi)部控制工作，
對托管業(yè)務(wù)風險控制工作進行檢查指導。托管部內(nèi)部設(shè)置專門負責稽核監(jiān)察工作
的內(nèi)控稽核崗，配備專職監(jiān)察稽核人員，在托管部行政負責人的直接領(lǐng)導下，依
照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
中信建投證券托管部制定了各項管理制度和操作規(guī)程，建立了科學合理、控
制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，保障托管業(yè)務(wù)健全、有效執(zhí)行；安全保管基
金財產(chǎn)，保持基金財產(chǎn)的獨立性；實行經(jīng)營場所封閉式管理，并配備錄音和錄像
監(jiān)控系統(tǒng)；有獨立的綜合托管服務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)管理實行復核和檢查機制，建立了
嚴格有效的操作制約體系；托管部樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理的理念，培養(yǎng)部門全
體員工的風險防范和保密意識。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托
管協(xié)議的約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資限
制等進行監(jiān)督，并及時提示基金管理人違規(guī)風險。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、《基金
合同》和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人
限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人
收到書面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基
金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限
內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督
促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動端站點 請到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動應(yīng)用市場下載“銀華生利寶”手機APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號
客戶服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認購手
續(xù)，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、其他銷售機構(gòu)（以下排名不分先后）
1)上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
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辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
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3)珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓
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7)泛華普益基金銷售有限公司
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客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 https://www.puyifund.com/
8)浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 4008-773-772 網(wǎng)址 www.5ifund.com
9)北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
聯(lián)系人 陳嘉義
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 https://www.duxiaoman.com/
10)上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
聯(lián)系人 徐亞丹
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
11)騰安基金銷售（深圳）有限公司
辦公地址 深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15層
聯(lián)系人 胡世銘
客服電話 95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8） 網(wǎng)址 www.tenganxinxi.com或www.txfund.com
12)和耕傳承基金銷售有限公司
辦公地址 河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503
聯(lián)系人 董亞芳
客服電話 400-0555-671 網(wǎng)址 www.hgccpb.com
13)北京新浪倉石基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
聯(lián)系人 李柳娜
客服電話 010-62675768 網(wǎng)址 www.xincai.com
14)通華財富（上海）基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10層
聯(lián)系人 云澎
客服電話 400-101-9301 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
15）玄元保險代理有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
聯(lián)系人 張苗苗
客服電話 400-080-8208 網(wǎng)址 https://www.licaimofang.cn/
16）上海挖財基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
17）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強路4001號深圳市世紀工藝品文化市場313棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
18）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)楊高南路428號由由世紀廣場1號樓
聯(lián)系人 張蜓
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.wg.com.cn
19）上海華夏財富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
20）東方財富證券股份有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 95537 網(wǎng)址 www.eastmoney.com
21）寧波銀行股份有限公司
注冊地址 浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
22）中信建投證券股份有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人 劉成
客服電話 95587 網(wǎng)址 http://www.csc108.com/
23）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人 張金良
客服電話 95533 網(wǎng)址 www.ccb.com
本基金各類基金份額的具體銷售情況請參照各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定。
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)
定，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海源泰律師事務(wù)所
住所及辦公地址 上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人 廖海 聯(lián)系人 劉佳
電話 021-51150298 傳真 021-51150398
經(jīng)辦律師 劉佳、姜亞萍
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱 容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所及辦公地址 北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人 劉維、肖厚發(fā) 聯(lián)系人 陳玉珊
電話 010-66001391 傳真 010-66001392
經(jīng)辦注冊會計師 陳熹、陳玉珊
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會2025年3月14日證監(jiān)許可
【2025】483號文準予募集注冊。
二、基金類別
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型開放式
1、運作期
本基金對于每份基金份額，設(shè)定120天的滾動運作期。
對于每份基金份額，第一個運作期起始日為基金合同生效日（對認購份額而
言）或基金份額申購確認日（對申購份額而言）；第一個運作期到期日為基金合
同生效日（對認購份額而言）或基金份額申購申請日（對申購份額而言）后的第
120天（如該日為非工作日則順延至下一工作日）。
對于第一個運作期到期日未贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失敗）
的每份基金份額而言，其第二個運作期起始日為第一個運作期到期日的次一日，
其第二個運作期到期日為基金合同生效日（對認購份額而言）或基金份額申購申
請日（對申購份額而言）后的第240天（如該日為非工作日則順延至下一工作日），
以此類推。
2、每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請
基金管理人僅在該基金份額的每個運作期到期日為基金份額持有人辦理贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，基金合同另有規(guī)定的除外。如果基金份額持有人在當期運作
期到期日未申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失敗），則自該運作期
到期日次一日起，該基金份額進入下一個運作期。
如發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放或需依據(jù)基金合同暫停
申購與贖回業(yè)務(wù)的，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購或贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予以
公告。
四、基金份額發(fā)售面值和認購價格
本基金發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金認購價格為人民幣1.00元/份。
五、基金份額的類別
本基金將基金份額分為A類和C類兩類不同的類別。在投資人認購、申購
基金份額時收取認購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱
為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、申購費用，而
是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金
各類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
根據(jù)基金銷售情況，在符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且不損害已有基金
份額持有人權(quán)益的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額
類別，或者在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費
率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別
的銷售等，基金管理人需在調(diào)整實施前及時公告。
投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
六、基金存續(xù)期限
不定期。
七、募集方式
本基金將通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售或按基金管理人、銷售機
構(gòu)提供的其他方式公開發(fā)售。本基金認購采取全額繳款認購的方式?；鹜顿Y人
在募集期內(nèi)可多次認購，認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
八、募集期限
本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。
本基金自2025年7月21日至2025年8月1日進行發(fā)售。如果在此期間屆
滿時未達到本招募說明書第七部分第一條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期
限內(nèi)繼續(xù)銷售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷售情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況
下，在募集期限內(nèi)調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告。
九、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來
本基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限定，
基金管理人將另行公告。金融機構(gòu)自營賬戶的具體范圍以基金管理人認定為準。
十、募集場所
在基金募集期內(nèi)，本基金將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
及其他基金銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點公開發(fā)售（具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及
基金管理人網(wǎng)站公示）。
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
十一、基金的最低募集份額總額和金額
本基金募集份額總額不少于2億份，募集金額總額不少于2億元人民幣。
基金管理人可根據(jù)基金發(fā)售情況對本基金的發(fā)售進行規(guī)模控制，具體規(guī)定見
本基金的基金份額發(fā)售公告或基金管理人發(fā)布的其他公告。
十二、投資人對基金份額的認購
1、認購時間安排：
本基金認購時間為2025年7月21日至2025年8月1日。如遇突發(fā)事件，
發(fā)售時間可適當調(diào)整，并進行公告。
各個銷售機構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于不同類型投資者的具體業(yè)務(wù)辦理
時間可能不同，若基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各銷售機構(gòu)自行決定每
天的業(yè)務(wù)辦理時間。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果基金募集達到基金備案條件，
基金合同自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日
起生效。如果未達到前述條件，基金可在上述定明的募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到
達到條件并經(jīng)備案后宣布基金合同生效?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)募集情況，在符合相
關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時間，但最長不超過法定
募集期限并及時公告。
具體發(fā)售方案以本基金的基金份額發(fā)售公告為準，請基金投資人就發(fā)售和購
買事宜仔細閱讀本基金的基金份額發(fā)售公告及相關(guān)公告。
2、認購原則：
（1）基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允
許撤銷，A類基金份額的認購費率按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算；
（4）認購期間本基金管理人有權(quán)對單個投資人的累計認購規(guī)模設(shè)置上限，
且需滿足本基金關(guān)于募集上限和基金備案條件的相關(guān)規(guī)定。
3、認購限額：
在本基金銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行認購時，投資人以金
額申請，每個基金賬戶首筆認購的最低金額為人民幣1元，每筆追加認購的最低
金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時以其相關(guān)規(guī)則為準?；鸸芾砣酥变N機
構(gòu)或各銷售機構(gòu)對最低認購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于
上述最低認購金額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金首筆認購和每筆追
加認購的最低金額。
本基金單一投資人單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
基金管理人可以調(diào)整單一投資人單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見基金份額發(fā)
售公告或相關(guān)公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品
的具體范圍以基金管理人認定為準。
如果本基金單一投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的
50%，基金管理人有權(quán)對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或
者某些認購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比例達到或者超過50%，
或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購
申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~
發(fā)售公告或其他公告。
4、銷售機構(gòu)認購業(yè)務(wù)的辦理網(wǎng)點、辦理日期和時間等事項參照各銷售機構(gòu)
的具體規(guī)定。
5、投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：
投資人認購本基金應(yīng)首先辦理開戶手續(xù)，開立基金賬戶（已開立銀華基金管
理股份有限公司基金賬戶的投資人無需重新開戶），然后辦理基金認購手續(xù)。
投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售
公告或各銷售機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。
十三、基金的認購費用
本基金的A類基金份額在認購時收取認購費用，C類基金份額不收取認購費
用。
投資人認購本基金A類基金份額時所適用認購費率如下表所示：
A類基金份額認購費率 認購金額（M,含認購費） 認購費率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
如果基金管理人實行新的費率優(yōu)惠政策時，以基金管理人屆時的公告為準。
本基金A類基金份額的認購費由提出認購本基金A類基金份額申請并成功確
認的投資人承擔?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、
銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。募集期間發(fā)生的信息披露費、會計師費
和律師費等各項費用，不從基金財產(chǎn)中列支。若投資人重復認購本基金A類基金
份額時，需按單筆認購金額對應(yīng)的認購費率分別計算認購費用。
十四、認購份額的計算
認購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍
去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
1、本基金認購A類基金份額的計算公式如下：
凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）
（注：對于適用固定金額認購費的認購，凈認購金額=認購金額-固定認購費
金額）
認購費用=認購金額-凈認購金額
（注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額）
認購份額=（凈認購金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
例1：某投資人在認購期內(nèi)投資700,000.00元認購本基金A類基金份額，
認購費率為0.30%，假設(shè)這700,000.00元在認購期間產(chǎn)生的利息為295.00元，
則其可得到的A類基金份額數(shù)計算方法為：
凈認購金額＝700,000.00/（1＋0.30%）＝697,906.28元
認購費用＝700,000.00－697,906.28＝2,093.72元
認購份額＝（697,906.28＋295.00）/1.00＝698,201.28份
即：某投資人投資700,000.00元認購本基金A類基金份額，加上有效認購
款在認購期內(nèi)獲得的利息295.00元，在基金認購期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認的
A類基金份額為698,201.28份。
2、本基金認購C類基金份額的計算公式如下：
認購份額=（認購金額+利息）/基金份額發(fā)售面值
例2：某投資人在認購期內(nèi)投資700,000.00元認購本基金C類基金份額，
假設(shè)這700,000.00元在認購期間產(chǎn)生的利息為295.00元，則其可得到的C類基
金份額計算方法為：
認購份額=（700,000.00+295.00）/1.00=700,295.00份
即：某投資人投資700,000.00元認購本基金C類基金份額，加上有效認購
款在認購期內(nèi)獲得的利息，基金認購期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認的C類基金份額
為700,295.00份。
十五、認購的確認
對于T日交易時間內(nèi)受理的認購申請，登記機構(gòu)將在T+1日就申請的有效性
進行確認，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)
規(guī)定的其他方式查詢認購申請有效性的確認情況。
基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由
于投資人怠于查詢而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
十六、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)
的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以
后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
十七、募集資金的管理
本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認購款項只能存入募集賬戶，任何人不得
動用。認購期結(jié)束后，由登記機構(gòu)計算投資人認購應(yīng)獲得的基金份額，基金管理
人應(yīng)在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)進行認購款項的驗資。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束
前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息（稅后）；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在本招募說明書“第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”或基金管理人網(wǎng)站公示中列明。基
金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管
理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過上述
方式進行申購與贖回?；鹜顿Y人應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所
或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、基金銷售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來
本基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限定，
基金管理人將另行公告。金融機構(gòu)自營賬戶的具體范圍以基金管理人認定為準。
三、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購，對于每份基金份額，除基金合同另有
約定外，僅在該基金份額的每個運作期到期日可辦理基金份額的贖回，開放日的
具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時
間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停
申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人有權(quán)視情況對前述開放日及
開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可以根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具
體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日后的第120天（如該日為非工作日則順延至
下一工作日）起開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。對于
每份基金份額，除基金合同另有約定外，僅在每個運作期到期日方可辦理贖回，
否則所提交的贖回申請無效。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未就該基
金份額申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失?。?，則自該運作期到期
日下一日起該基金份額進入下一個運作期。如果基金份額持有人多次申購本基
金，則其持有的基金份額的運作期到期日可能不同。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申
請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購價格為下一開放日相應(yīng)類別基金份額
申購的價格。投資人在運作期到期日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束后或在運作期到期日之外
的日期和時間提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請的，視為無效申請。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的相應(yīng)類別基
金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當日
業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束后不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先
后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、
辦理時間、處理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售
機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項。投
資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，
贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將通過登記機構(gòu)及其相關(guān)基金銷
售機構(gòu)在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶，但
中國證監(jiān)會另有規(guī)定時除外。遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通
訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制
的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至上述因素消除的下一個工作日劃
出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時
到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成
立或無效，則申購款項本金將退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請，申購與贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為
準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人
怠于履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)不承擔由此造成的損失或不利后果。如因申請未得到登記機構(gòu)
的確認而造成的損失，由投資人自行承擔。
4、在不違反法律法規(guī)的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)
辦理時間進行調(diào)整并將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定公告。
六、申購金額和贖回份額的限制
1、在本基金銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行申購時，每個基
金賬戶首筆申購的最低金額為人民幣1元，每筆追加申購的最低金額為人民幣1
元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時以其相關(guān)規(guī)則為準?；鸸芾砣酥变N機構(gòu)或各銷售機構(gòu)
對最低申購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低申購金
額。投資人將所申購的基金份額當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低
申購金額的限制。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為
0.01份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額
持有人辦理某筆贖回業(yè)務(wù)時或辦理某筆贖回業(yè)務(wù)后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）單個交易
賬戶保留的基金份額余額不足0.01份的，余額部分基金份額必須一同贖回。
3、本基金單一投資人單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資
產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
基金管理人可以調(diào)整單一投資人單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募
說明書或相關(guān)公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品
的具體范圍以基金管理人認定為準。
4、本基金管理人有權(quán)對單個投資人累計持有的基金份額上限或累計持有的
基金份額占基金份額總數(shù)的比例上限進行限制。如本基金單一投資人累計申購的
基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權(quán)對該投資人的申購
申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些申購申請有可能導致單一投資人持
有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金
管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資人申購金額上限或單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購和贖回的費用及其用途
1、申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費用；C類基金份額不收取申購
費用。
投資人申購本基金A類基金份額所適用的申購費率如下所示：
A類基金份額申購費率 申購金額（M,含申購費） 申購費率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類基金份額申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔，主
要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。投資人在
一天之內(nèi)如果有多筆A類基金份額的申購，適用費率按單筆分別計算。
2、贖回費率
本基金對于每份基金份額設(shè)置120天的滾動運作期，不收取贖回費用。
3、在對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以在基
金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施
日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如果基金管理人實行
新的費率優(yōu)惠政策時，以基金管理人屆時的公告為準。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基金份
額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針
對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管
部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費率，或針對特定
渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動，并進行公告。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以當
日基金份額凈值為基準計算，申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后
兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除
相應(yīng)的費用后的余額，贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以
后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
2、申購份額的計算：
（1）本基金A類基金份額具體申購份額的計算方法如下：
A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購費
金額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費的申購，申購費用=固定申購費金額）
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例3：某投資人投資6,000.00元申購本基金A類基金份額，其對應(yīng)的申購
費率為0.30%，假設(shè)申購當日本基金A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得
到的申購份額為：
凈申購金額＝6,000.00/（1＋0.30%）＝5,982.05元
申購費用＝6,000.00－5,982.05＝17.95元
申購份額＝5,982.05/1.0600＝5,643.44份
即：某投資人投資6,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日本
基金A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到5,643.44份本基金A類基金份
額。
（2）本基金C類基金份額具體申購份額的計算方法如下：
申購份額=申購金額/T日C類基金份額的基金份額凈值
例4：某投資人投資6,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C
類基金份額的基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝6,000.00/1.0600＝5,660.37份
即：投資人投資6,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類
基金份額的基金份額凈值為1.0600元，則其可得到5,660.37份C類基金份額。
3、贖回金額的計算：
贖回金額的計算方法如下：
贖回金額=贖回份額×T日相應(yīng)類別的基金份額凈值
例5：某投資人在滾動運作期到期日贖回持有的10,000份本基金A類基金
份額，贖回費為0，假設(shè)贖回當日本基金A類基金份額凈值是1.1480元，則其
可得到的贖回金額為：
贖回金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元
即：某投資人持有10,000份本基金A類基金份額，假設(shè)贖回當日本基金A
類基金份額凈值是1.1480元，則其可得到的凈贖回金額為11,480.00元。
4、基金份額凈值的計算
本基金基金份額凈值計算公式如下：
T日某類基金份額凈值＝T日閉市后該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類
基金份額總數(shù)
本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，分
別計算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點
后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?；?
金申購、贖回開放日（T日）的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1
日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在本基金開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個
開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各
類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
九、基金份額的登記
投資人申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手
續(xù)。
投資人贖回基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手
續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
但不得實質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介公告。
十、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
3、證券/期貨交易所依法決定臨時停市或交易時間非正常停市，導致基金管
理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理基金的申購業(yè)務(wù)或者無法進行證
券交易時。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或證券市
場價格發(fā)生大幅波動，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)
有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等
因技術(shù)故障或其他異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登
記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
8、申請超過基金管理人設(shè)定的基金單日凈申購比例上限、單一投資人單日
或單筆申購金額上限的。
9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將
退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值
50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款
項或暫停接受贖回申請的措施。
3、證券/期貨交易所依法決定臨時停市或交易時間非正常停市，導致基金管
理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理基金的贖回業(yè)務(wù)或者無法進行證
券交易時。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足
額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的
比例分配給贖回申請人，未支付部分可延緩支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，
按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可
能未獲受理部分予以撤銷。如暫停本基金基金份額的贖回，基金管理人應(yīng)及時在
規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢
復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生暫停贖回等情形導致相
應(yīng)基金份額在運作期到期日無法辦理贖回的，基金管理人有權(quán)相應(yīng)順延。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回（不受運作期到期日的限制，下同），直到全部贖
回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回
申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金
份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期
贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當出現(xiàn)巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的
申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的20%（不含20%）時，基金管理人認為支付該基金份額持有人
的全部贖回申請有困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行
的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，對于該基金份額持有人當日
提出的贖回申請中超過上一開放日基金總份額20%（不含20%）的部分，基金管
理人可以延期辦理。對于未能贖回部分，單個基金份額持有人在提交贖回申請時
可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)
贖回，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放
日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該單個基金份額持
有人在提交贖回申請時未作明確選擇，該單個基金份額持有人未能贖回部分作自
動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當出現(xiàn)巨額贖回
時，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
對于該基金份額持有人當日提出的贖回申請中未超過上一開放日基金總份
額20%（含20%）的部分，基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，
與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理，并且對于該基金份額持有人和其他
基金份額持有人的贖回申請采取相同的處理方式。對于前述未能贖回部分，基金
份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請
將被撤銷。如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，該單個基
金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最
低份額的限制。當出現(xiàn)巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照
相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告說明有關(guān)處理方法。
十三、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近
1個開放日各類基金份額的基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在
暫停申購或贖回公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新
開放的公告。
十四、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十五、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十六、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人，或者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非
交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過
戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十七、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十八、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十九、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機關(guān)的要求來
決定是否凍結(jié)。如無法律法規(guī)明確規(guī)定或國家有權(quán)機關(guān)的明確指示，被凍結(jié)的基
金份額產(chǎn)生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)金紅利部分，自動轉(zhuǎn)為基金份額）先行一并凍結(jié)。
被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
二十、基金份額折算
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
二十一、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“第十
六部分側(cè)袋機制”的規(guī)定或相關(guān)公告。
二十二、在不違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行
相關(guān)程序后，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者辦理
基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時須提前公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下，通過積極主動的投資管理，力
爭為投資人獲取穩(wěn)健回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國債、金融
債券、政策性金融債、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司
債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資
券、次級債券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、
現(xiàn)金、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，因投資可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債
券的原因而持有的股票，應(yīng)在其可交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)
和相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可
轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金
資產(chǎn)的20%。每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)
當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、市場利率走勢、信用利差狀況
和債券市場供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整組合久期和債券的結(jié)構(gòu)，并通過
精選債券，在最大限度降低組合風險的前提下，優(yōu)化組合收益。
2、債券投資策略
（1）類屬配置策略
類屬配置是指對各市場及各種類的固定收益類金融工具之間的比例進行適
時、動態(tài)的分配和調(diào)整，確定最能符合本基金風險收益特征的資產(chǎn)組合。具體包
括市場配置和品種選擇兩個層面。
在市場配置層面，本基金將在控制市場風險與流動性風險的前提下，根據(jù)交
易所和銀行間等市場固定收益類金融工具的到期收益率變化、流動性變化和市場
規(guī)模等情況，相機調(diào)整不同市場中固定收益類金融工具所占的投資比例。
在品種選擇層面，本基金將基于各品種固定收益類金融工具收益率水平的變
化特征、宏觀經(jīng)濟預測分析以及稅收因素的影響，綜合考慮流動性、收益性等因
素，采取定量分析和定性分析結(jié)合的方法，定期對債券類屬資產(chǎn)進行優(yōu)化配置和
調(diào)整，從而選擇既能匹配目標久期、同時又能獲得較高持有期收益的類屬債券配
置比例。
（2）久期調(diào)整策略
債券投資受利率風險的影響。本基金將根據(jù)對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟狀況
和貨幣政策等因素的分析判斷，形成對未來市場利率變動方向的預期，進而主動
調(diào)整所持有的債券資產(chǎn)組合的久期值，達到增加收益或減少損失的目的。
當預期市場總體利率水平降低時，本基金將延長所持有的債券組合的久期
值，從而可以在市場利率實際下降時獲得債券價格上升收益；反之，當預期市場
總體利率水平上升時，則縮短組合久期，以規(guī)避債券價格下降的風險帶來的資本
損失，獲得較高的再投資收益。
（3）收益率曲線配置策略
本基金將綜合考察收益率曲線和信用利差曲線，通過預期收益率曲線形態(tài)變
化和信用利差曲線走勢來調(diào)整投資組合的頭寸。
在考察收益率曲線的基礎(chǔ)上，本基金將確定采用集中策略、啞鈴策略或梯形
策略等，以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對價格變化中獲利。一
般而言，當預期收益率曲線變陡時，本基金將采用集中策略；當預期收益率曲線
變平時，將采用啞鈴策略；在預期收益率曲線不變或平行移動時，則采用梯形策
略。
本基金還將通過研究影響信用利差曲線的經(jīng)濟周期、市場供求關(guān)系和流動性
變化等因素，確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級別信用債券所占投資比例。
（4）基于信用變化策略
信用債券的信用利差與債券發(fā)行人所在行業(yè)特征和自身情況密切相關(guān)。本基
金將通過行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負債分析、公司現(xiàn)金流分析、公司運營管理分析和
公司發(fā)展前景分析等細致的調(diào)查研究，依靠本基金內(nèi)部信用評級系統(tǒng)建立信用債
券的內(nèi)部評級，分析違約風險及合理的信用利差水平，對信用債券進行獨立、客
觀的價值評估。
（5）息差策略
當回購利率低于債券收益率時，本基金將實施正回購并將所融入的資金投資
于債券，從而獲取債券收益率超出回購資金成本（即回購利率）的套利價值。
（6）信用債券精選策略
本基金將根據(jù)信用債券市場的收益率水平，在綜合考慮信用等級、期限、流
動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上，建立不
同品種的收益率曲線預測模型和信用利差曲線預測模型，并通過這些模型進行估
值，重點選擇具備以下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當期收入、價值
被低估、預期信用質(zhì)量將改善、期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市
場充分發(fā)現(xiàn)。
對于資產(chǎn)支持證券，本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟形勢、提前償還率、違
約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預判資產(chǎn)池未來現(xiàn)
金流變動；研究標的證券發(fā)行條款，預測提前償還率變化對標的證券平均久期及
收益率曲線的影響，同時密切關(guān)注流動性變化對標的證券收益率的影響，在嚴格
控制信用風險暴露程度的前提下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整后
收益較高的品種進行投資。
本基金投資于評級在AA+及以上級別的信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），
其中，投資于AA+評級的信用債券占信用債券投資比例的0-50%，投資于AAA評級
的信用債券不低于信用債券投資比例的50%。
基金持有信用債券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，將在該
信用債券可交易之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合上述約定。本基金投資的信用債券若
無債項評級的，參照主體信用評級。評級信息參照基金管理人選定的資信評級機
構(gòu)發(fā)布的最新評級結(jié)果，評級機構(gòu)不包含中債資信。
3、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債券投資策略
（1）可轉(zhuǎn)換公司債券投資策略
本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換公司債券的股性特征、債性特征、流動性、攤薄率
等因素的基礎(chǔ)上，采用Black-Scholes期權(quán)定價模型和二叉樹期權(quán)定價模型等數(shù)
量化估值工具評定其投資價值，選擇其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對優(yōu)惠、流
動性良好，并且基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良、具有較強盈利能力、成長前景好、股性活
躍并具有較高上漲潛力的品種，以合理價格買入并持有，根據(jù)內(nèi)含收益率、折溢
價比率、久期、凸性等因素構(gòu)建可轉(zhuǎn)換公司債券投資組合，獲取穩(wěn)健的投資回報。
此外，本基金將通過分析不同市場環(huán)境下可轉(zhuǎn)換公司債券股性和債性的相對價
值，通過對標的轉(zhuǎn)債股性與債性的合理定價，力求選擇被市場低估的品種，進而
構(gòu)建本基金可轉(zhuǎn)換公司債券的投資組合。
當本基金所持有的可轉(zhuǎn)換公司債券與正股之間存在套利機會或者可轉(zhuǎn)換公
司債券流動性暫時不足時，為實現(xiàn)投資收益最大化，本基金將把所持有的可轉(zhuǎn)換
公司債券轉(zhuǎn)股并在規(guī)定時間內(nèi)拋售。
（2）可交換債券投資策略
可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自
身新發(fā)的股票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票?？山粨Q債券同樣具有債
券屬性和權(quán)益屬性，其中債券屬性與可轉(zhuǎn)換公司債券相同，即選擇持有可交換債
券至到期以獲取票面價值和票面利息；而對于權(quán)益屬性的分析則需關(guān)注目標公司
的股票價值以及發(fā)行人作為股東的換股意愿等。本基金將通過對目標公司股票的
投資價值、可交換債券的債券價值、以及條款帶來的期權(quán)價值等綜合分析，進行
投資決策。
4、國債期貨投資策略
本基金投資國債期貨將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇
流動性好、交易活躍的國債期貨合約。通過對債券市場和期貨市場運行趨勢的研
究，結(jié)合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進行匹配，通
過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國債期
貨的收益性、流動性及風險性特征，運用國債期貨對沖系統(tǒng)性風險以及特殊情況
下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達到降低
投資組合的整體風險的目的。
5、未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改
變投資目標的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新
投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換公
司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的
20%；
（2）每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該
證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金參與國債期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（13）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前
述比例限制；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）項情形之外，因證券市場及期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當
程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定或以變更后的規(guī)則為準，不需經(jīng)基金份額
持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合指數(shù)（全價）收益率×80%+一年期人民
幣定期存款基準利率(稅后)×20%。
中債綜合指數(shù)（全價）樣本債券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代表性，
涵蓋主要交易市場、不同發(fā)行主體和期限，能夠很好地反映中國債券市場總體價
格水平和變動趨勢。一年期人民幣定期存款基準利率指中國人民銀行發(fā)布的金融
機構(gòu)人民幣一年期存款基準利率。本基金債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
基于本基金的投資范圍和投資組合比例，選用上述業(yè)績比較基準能夠較好地反映
本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者上述業(yè)績比較基準停止發(fā)布或變更名稱，
或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)
更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并履
行適當程序，本基金可以變更業(yè)績比較基準并及時公告，且無需召開基金份額持
有人大會。
六、風險收益特征
本基金是債券型證券投資基金，其預期風險、預期收益水平高于貨幣市場基
金，但低于混合型基金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)
袋機制”的規(guī)定。
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、國債期貨合約、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨合約、銀行存款本息、資產(chǎn)支持證券、應(yīng)收款
項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對
估值進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌
的市價（收盤價）估值；估值日無市價，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變
化且證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收
盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響
證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價值；
（2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價，基金管理
人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進行涉稅處理(下同)。對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的
含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價。對于含投資者回售權(quán)的固定收
益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方估值基準服
務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時充分考慮發(fā)行人的
信用風險變化對公允價值的影響。回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)
的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變
化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確
定公允價值；
（3）交易所上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股
權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易
的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。估值日沒有
交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價并
加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變
化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確
定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值
方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允
價值。
3、對全國銀行間市場已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另
有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價，
基金管理人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進行涉稅處理(下同)。對于已上市或已掛
牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準服務(wù)
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價。對于含投資者回售權(quán)
的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方估
值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時充分考慮
發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱?
使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易
市價，確定公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按其所處的市場分別估值。
5、本基金持有的回購以攤余成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提
應(yīng)收或應(yīng)付利息。
6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以攤余成本列示，按相應(yīng)利率逐日
計提利息。
7、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日
無結(jié)算價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價
估值。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
9、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確保基金估值的公平性。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決，以約定的方法、程序和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)
定進行估值，以維護基金份額持有人的利益。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算和基金會計
核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因
此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無
法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果按規(guī)定對外予以
公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值分別除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點
后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機
制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托
管人復核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算
或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，
將擬公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，
由基金管理人按約定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后
仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值計算錯誤造成投
資人或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值
計算順延錯誤而引起的投資人或基金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責
賠償。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金份額凈值估值出現(xiàn)重大錯誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，
應(yīng)當提示基金管理人依法履行披露和報告義務(wù)。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對各類基金份額凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、證券/期
貨經(jīng)紀機構(gòu)、存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)等提
供的估值數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，有關(guān)會計制度變化等非基金管理人與基金托管人原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未
能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除
賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此
造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十二部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲
裁費等費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨等交易結(jié)算費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金相關(guān)賬戶開戶和維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)中扣除。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人于次月月初3個工作日內(nèi)按照與基金管理人協(xié)商一
致的方式從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人于次月月初3個工作日內(nèi)按照與基金管理人協(xié)商一
致的方式從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一
日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。基金管理人與基金
托管人核對后，由基金托管人于次月月初3個工作日內(nèi)按照與基金管理人協(xié)商一
致的方式從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給各個基金銷售
機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
銷售服務(wù)費主要用于支付銷售機構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營銷廣告
費、促銷活動費、基金份額持有人服務(wù)費等。
銷售服務(wù)費使用范圍不包括基金募集期間的上述費用。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取基
金管理費，詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下可進行收益分配，每次收益分
配比例等具體分紅方案見基金管理人根據(jù)基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關(guān)
分紅公告；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資。若投資人選擇紅
利再投資的，紅利再投資所得基金份額的運作期起始日和運作期到期日與原基金
份額相同；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投
資方式免收再投資的費用；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售
服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別的每
一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則和支付方式，并于變更實施日前在規(guī)
定媒介上公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，基金管理人
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投
資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資
的計算方法，依照登記機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“第
十六部分側(cè)袋機制”的規(guī)定或相關(guān)公告。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金會計政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披
露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息
資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大
利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的
三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公
告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將基金合同、基金托管
協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在本基金開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)在不晚于每個開
放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類
基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事
務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類別基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披
露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期
內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)
支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金
凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十二）投資國債期貨相關(guān)公告
本基金投資國債期貨的，在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招
募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、
損益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是
否符合既定的交易政策和交易目標等。
（十三）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”
的規(guī)定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的各類基金凈值信息、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信
息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、不可抗力；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶為基礎(chǔ)，
按照當日份額，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購
申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理
主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和本招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的
贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。
（二）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
（三）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取基金管理費。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
（五）側(cè)袋機制的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施
側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
2、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈
值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時公告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應(yīng)
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定
的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理
人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和
調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十七部分風險揭示
一、市場風險
本基金主要投資于證券市場，證券價格受整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素
的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金的投資產(chǎn)生潛在風險，導致本基金的收益水平
發(fā)生波動。
1、政策風險
政策風險是指國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟政策發(fā)生重大
變化而導致的本基金投資對象的價格波動，從而給投資人帶來的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
經(jīng)濟運行具有周期性的特點，市場的收益水平隨經(jīng)濟運行的周期性變動而變
動，本基金所投資的債券類相關(guān)投資工具的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風
險。
3、利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率不僅直接影
響著債券的價格和收益率，還影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券類
相關(guān)投資工具，其收益水平可能會受到利率變化的影響。
4、購買力風險
基金的一部分收益將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨
脹的影響而下降，從而給投資人帶來實際收益水平下降的風險。
5、再投資風險
市場利率下降將影響債券利息收入的再投資收益率。
6、債券發(fā)行人提前兌付風險
當利率下降時，擁有提前兌付權(quán)的債券發(fā)行人往往會行使該類權(quán)利。在此情
形下，基金經(jīng)理不得不將兌付資金再投資到收益率更低的債券上，從而影響投資
組合的整體回報率。
7、債券發(fā)行人經(jīng)營風險
此類風險與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流的不
確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風險就越大；反之，運營
收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風險就越小。
8、信用風險
信用風險是指金融工具的一方到期無法履行約定義務(wù)致使本基金遭受損失
的風險。基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒
絕支付到期本息等情況，從而導致基金資產(chǎn)損失。
9、通貨膨脹風險
由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。
10、法律風險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導
致了基金資產(chǎn)損失的風險。
二、基金運作風險
1、管理風險
在本基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響本基金收
益水平。此外，基金管理人的職業(yè)操守和道德標準同樣都有可能對本基金回報帶
來負面影響。因此，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
2、操作或技術(shù)風險
相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因
素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等導致本基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、
會計部門欺詐、交易錯誤等。
在基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯
而影響交易的正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自
基金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、銀行間債券市場、證券交易所、證券登記結(jié)
算機構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有限責任公司等等。
三、本基金的特有風險
1、債券型基金特有的風險
本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不
低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、
可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)
而面臨較高的市場系統(tǒng)性風險。
2、滾動持有運作模式存在的風險
基金合同生效后，本基金對于每份基金份額設(shè)定120天的滾動運作期。每個
運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請?；鸱蓊~持有
人僅在每個運作期到期日可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，基金合同另有規(guī)定的除
外。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未就該基金份額申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認失敗），則自該運作期到期日下一日起該基金份額進
入下一個運作期。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期到期日前不能贖回基金
份額的風險。
3、運作期時長或有不同的風險
本基金對于每份基金份額，設(shè)定120天的滾動運作期，但是考慮到雙休日、
法定節(jié)假日等原因，每份基金份額的實際運作期期限或有不同，可能長于120
天。
4、投資國債期貨的風險
本基金投資范圍包括國債期貨，若投資，可能給本基金帶來額外風險，包括
杠桿風險、期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風險等，由此可能
增加本基金凈值的波動性。
5、投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資
產(chǎn)支持證券的風險主要包括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包
括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為信用評級風險、法律風
險等。
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因
此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險
之間的匹配檢驗。
7、側(cè)袋機制的相關(guān)風險
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值
信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本基金披露
的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
四、流動性風險
1、基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募
說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細了解本基金的申購以及贖回
安排。
由于本基金特殊運作方式的安排，投資者的每份基金份額存在120天的鎖定
期，因而對于認購份額以及同一時點申購的份額將極有可能面臨集中贖回的情
形，由此將有可能觸發(fā)本基金的巨額贖回機制。在發(fā)生大額贖回或巨額贖回時，
如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導致流動性風險。
在本基金發(fā)生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管
理工具以減少或應(yīng)對基金的流動性風險，投資者可能面臨巨額贖回申請被延期辦
理、申購、贖回申請被暫停接受、贖回款項被延緩支付、基金估值被暫停等風險。
投資者應(yīng)該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基金的流動性風險匹配。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金通過研判債券市場的收益率變化，嚴格控制風險和保持較高流動性的
前提下，通過積極主動的投資管理，力爭為投資人獲取穩(wěn)健回報。且本基金并非
主要投資于流動性受限資產(chǎn)的債券及不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公
允價值的投資品種，因此本基金投資組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力較強。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基
金管理人可以對其采取延期辦理贖回申請的措施。詳見《招募說明書》“第八部
分基金份額的申購與贖回”中“十二、巨額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
（1）延期辦理贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“九、巨額
贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延期辦理巨額贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，基金投資人可能面臨贖
回效率降低的風險，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖
回申請時的基金份額凈值不同。
（2）暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式”和“九、巨額贖回的情形及處理方
式”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，基金投資
人可能會面臨贖回效率降低的風險。
（3）延緩支付贖回款項
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式”和“九、巨額贖回的情形及處理方
式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。在此情形下，投資人接
收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲，申請贖回的基金份額持有
人不能如期獲得全額贖回款，除了對自身流動性產(chǎn)生影響外，也可能將損失延遲
款項部分的再投資收益。
（4）暫停基金估值
具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的
情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人面臨暫時
無法獲取基金凈值信息的風險，沒有可供參考的基金凈值信息，同時贖回申請可
能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
（5）采用擺動定價機制
當本基金發(fā)生大額申購或大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，即將本基金因為大額申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊成本通過
調(diào)整基金的估值和基金份額凈值的方式傳導給大額申購和贖回的投資者，以確保
基金估值的公平性。當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或者贖回產(chǎn)
生的交易成本及其他成本的風險。
（6）實施側(cè)袋機制
投資人具體請參見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”，詳細了解本基
金側(cè)袋機制的情形及程序。
五、其他風險
1、技術(shù)風險
計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導致基金的認購、申購和贖回無法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系
統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險；
2、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、基金托管人違約等超出本基
金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致本基金或者基金份額持有人的
利益受損；
3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導致基金資產(chǎn)的損失；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
6、本基金由基金管理人作為交易參與人通過交易單元在證券交易所進行證
券交易。根據(jù)《證券交易資金前端風險控制業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，證券交易所、
證券登記機構(gòu)對交易參與人相關(guān)交易單元的全天凈買入申報金額總量實施額度
管理，并通過交易所對交易參與人實施前端控制。本基金可能因上述業(yè)務(wù)規(guī)則而
無法完成某筆或某些交易，由此造成的損益由基金財產(chǎn)承擔。
7、其他意外導致的風險。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變
化，則以變化后的規(guī)定為準。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財
產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由
基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)
的規(guī)定。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基
金財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的
其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違
反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取
必要措施保護基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有
人洗錢風險狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施；
（18）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定調(diào)整基金費率結(jié)構(gòu)和收費方
式；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券/期貨投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定各類基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披
露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)提供或因?qū)徲?、法律?
外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息（稅
后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券/期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，
但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)提供或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提
供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金
管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)?
措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期
限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資人自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和基金
合同的當事人，直至其不再持有本基金基金份額。基金份額持有人作為基金合同
當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金同一類別每份基金份額
具有同等的合法權(quán)益。本基金A類與C類基金份額由于基金份額凈值的不同，
基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不
同。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限
責任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）向基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)提供依法要求提供的信息，以及不時的更新
和補充，并保證其真實性；
（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)
為準。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當出現(xiàn)或需
要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準，調(diào)高銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有
人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、變更收費方式，調(diào)低銷售服務(wù)費率，或調(diào)整
基金份額類別設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）按照本基金合同的約定，履行適當程序后，變更業(yè)績比較基準；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見提交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地
點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金
管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非
現(xiàn)場方式（包括郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進行表決，基金份額持有
人將其對表決事項的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場方式在表決截止日以前送
達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具表決意見或授權(quán)他
人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金
亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金
份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~
持有人可以采用郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議
召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，在不違反法律法規(guī)或
監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的情況下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，
召集人接受的具體授權(quán)方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大
會討論的其他事項（但本基金合同另有約定的除外）。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會召集人發(fā)出會議通知前
向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知
發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行
審核，符合條件的應(yīng)當在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當按照以下原
則對提案進行審核：
（1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超
出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審
議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定
不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當在該次基金份額持有人大會上進行
解釋和說明。
（2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提
案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主
持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有
人大會決定的程序進行審議。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及
注意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，
并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人
授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的
基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份
額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效
力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另
有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金
托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認為有充分的
相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為
有效出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見
模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有
人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為
準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表
擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議
時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變
化，則以變化后的規(guī)定為準。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財
產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由
基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)
的規(guī)定。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金
合同當事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決
的，應(yīng)當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，
對各方當事人均有約束力。仲裁費、律師費由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決
定。
爭議處理期間，基金管理人及基金托管人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同約定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦
公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人（以下或簡稱“管理人”）
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15
層
法定代表人：王珠林
成立時間：2001年5月28日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字［2001］7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（以下或簡稱“托管人”）
名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：劉成
成立時間：2005年11月02日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會、證監(jiān)機構(gòu)字[2005]112號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：775669.479700萬人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批準文號：證監(jiān)許可【2015】219號
經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財
務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷；為期
貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)；融資融券業(yè)務(wù)；代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)
務(wù)；股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；銷售貴金屬制品。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國債、金融
債券、政策性金融債、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司
債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資
券、次級債券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、
現(xiàn)金、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，因投資可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債
券的原因而持有的股票，應(yīng)在其可交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)
和相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可
轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金
資產(chǎn)的20%。每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)
當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監(jiān)督：
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換
公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)
的20%；
（2）每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該
證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金參與國債期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（13）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前
述比例限制；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（10）項情形之外，因證券市場及期貨市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當
程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定或以變更后的規(guī)則為準，不需經(jīng)基金份額
持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交
易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸熑未_保及時將交易對手名單發(fā)送
給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨?yīng)嚴格按
照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管
理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間
基金管理人可以定期更新交易對手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書
面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的
交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券
交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)在交易后及時向基金托管人說明理由。如基金管
理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，
視為基金管理人認可全市場交易對手。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基金托管人不承擔由此
造成的相應(yīng)法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人應(yīng)向相關(guān)交易
對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。
對于基金托管人僅承擔事后監(jiān)督的事項，如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有
按照事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金
托管人不承擔由此造成的相應(yīng)損失和責任。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否按存款銀行名單交易進行監(jiān)督。
如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單，視為基金
管理人認可所有存款銀行。
6、基金托管人應(yīng)當依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強對側(cè)袋機制啟用、
特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面的復核和監(jiān)督。
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人根據(jù)交易程序已生效的投資運作及其他運
作違反《基金法》、《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書
面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面
形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對書面通知事項進行復查，督促基金管理人
改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基
金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即書面通知基金
管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管
人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配
合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
書面通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出書面警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基金托管人
履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財
產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計算
的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)
信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的有效資金劃款指令、違反約定泄露基金
投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基
金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)
及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行
復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`
規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的有效指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶（即基金托管賬戶、托管
賬戶）、證券賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置基金托管賬戶，獨立核算，
與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；?
財產(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和
本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
6、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人。由此給基金財產(chǎn)造成損
失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人有義務(wù)
在合理且必要的范圍內(nèi)配合基金管理人進行追償，但對此不承擔責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗證
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基
金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，
由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)對基金進行驗資，并出具驗資報
告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽章方
為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開立的基金托管賬戶中。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理
人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
基金托管人應(yīng)以本基金名義在具有托管資格的商業(yè)銀行開立基金資金賬戶
（托管賬戶），托管賬戶名稱以實際開立為準，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指
令辦理資金收付，本基金的銀行預留印鑒由托管人保管和使用?；鸸芾砣吮ＷC
本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、
收取申購款，均需通過本基金資金賬戶進行。
基金托管人以基金托管人的名義在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)托管結(jié)算
賬戶，該托管結(jié)算賬戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與
中國證券登記結(jié)算有限責任公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金資金賬戶的管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他
規(guī)定。
基金托管人應(yīng)嚴格管理基金在基金托管人處開立的基金資金賬戶、定時核查
基金資金賬戶余額。
（四）基金證券賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責
任公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法
人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記
結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全
國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責根據(jù)
中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機
構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并由基金托管人負責基金的
債券的后臺確認及資金的清算。
2、基金管理人負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)議。
（六）期貨賬戶的開設(shè)和管理
基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，
期貨公司按照基金管理人需要及相關(guān)規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。基
金托管人和基金管理人應(yīng)當在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；鸸芾?
人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及時將變
更的資料提供給基金托管人。
（七）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)
賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或
票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理
人的有效指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券及銀行定期存款
存單等有價憑證在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金
托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔
保管責任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有約定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡量保證持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后30個工作日內(nèi)通
過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存
放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限按照不低于法律法規(guī)
的最低期限執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章或管理人公章的合同傳真件并保證其真實性及其與原件的完全一致性，未
經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值的計算及復核程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈值
是按照每個估值日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值分別除以當日該類基金
份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸?
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)于每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金
會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈
值由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)
束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜?
管人對凈值計算結(jié)果復核確認后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管
理人按規(guī)定對各類基金份額凈值予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持
有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，并及時發(fā)送給基金管理人和基金托管人，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形
式。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期備份，保存
期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有
人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，雙方當事
人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)當將爭
議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當
事人均具有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履
行基金合同和托管協(xié)議約定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持
有人的需要和市場的變化增加、修訂這些服務(wù)項目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、資料寄送
1、基金投資人對賬單
（1）電子對賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號等途徑自助查詢賬戶情況。電子對賬單按月度、
季度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要
自行選擇。電子對賬單會在當期結(jié)束后，5個工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、
取消關(guān)注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。
因上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本基金管理人網(wǎng)站，或
撥打客服熱線查詢、核對、變更您的預留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對賬單，敬請撥打客服熱線獲取。
2、其他相關(guān)的信息資料
二、咨詢、查詢服務(wù)
1、信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在知
曉基金賬號后，及時登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充
分保障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2、信息咨詢、查詢
投資人如果想了解認購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品
與服務(wù)等信息，請撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進行咨詢、
查詢。
客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
三、在線服務(wù)
基金管理人利用自己的線上平臺定期或不定期為基金投資人提供投資資訊
及基金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務(wù)。
四、電子交易與服務(wù)
投資人可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進行基金交易，詳情請查看公司網(wǎng)
站或相關(guān)公告。
五、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
無。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，應(yīng)當分別存放在基金管理人、基金托管人和基金
銷售機構(gòu)的住所，投資人可在辦公時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時
間內(nèi)取得上述文件的復制件或復印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
第二十四部分備查文件
1、中國證監(jiān)會準予銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金募集注
冊的文件；
2、《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》；
3、《銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請募集銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金之法律意
見；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管
協(xié)議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點
查閱，也可按工本費購買復印件。
銀華四月豐120天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書.pdf