國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)發(fā)起A）基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)發(fā)起式證券投資基金
（國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)發(fā)起A）基金產(chǎn)品
資料概要更新
編制日期：2025年5月21日
送出日期：2025年5月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信
基金簡(jiǎn)稱基金代碼023634
用債指數(shù)發(fā)起
國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼023634
用債指數(shù)發(fā)起A
基金管理人國(guó)泰基金管理有限公司基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日2025-05-14
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2025-05-14
基金經(jīng)理的日期
索峰
證券從業(yè)日期1996-08-01
開始擔(dān)任本基金
2025-05-21
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理劉嵩揚(yáng)
證券從業(yè)日期2012-07-01
開始擔(dān)任本基金
2025-05-21
基金經(jīng)理的日期
魏偉
證券從業(yè)日期2015-07-08
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億
元，《基金合同》自動(dòng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)
基金合同期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述
終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
其他
《基金合同》生效滿三年后基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出
解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基
金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
本基金采用指數(shù)化投資，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤
投資目標(biāo)
誤差的最小化。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券。為更好地實(shí)現(xiàn)投資
目標(biāo)，本基金還可投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國(guó)債、地方政
府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、分
離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工
具、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的純
債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
投資范圍
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%；其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本
基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為中債-優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)及其未來可能發(fā)生
的變更。
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于
標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性較好的成份券和備選成份券，或選擇
非成份券作為替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，
以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場(chǎng)情況下，本基金力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過
0.35%，年化跟蹤誤差不超過4%。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他
主要投資策略原因，導(dǎo)致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人
應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
本基金運(yùn)作過程中，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨違約，
且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有
人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)對(duì)相關(guān)成份券進(jìn)行調(diào)整。
本基金的投資策略主要包括：抽樣復(fù)制策略；替代性策略；國(guó)債期貨
投資策略；信用衍生品投資策略。
中債-優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
×5%
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期收益、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金為指數(shù)型基金，具有與
標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
特定投
M
資群體
特定投
100萬元≤M
資群體
按筆收取，100特定投
M≥500萬元
元/筆資群體
認(rèn)購費(fèi)
其他投
M
資者
其他投
100萬元≤M
資者
按筆收取，100其他投
M≥500萬元
元/筆資者
特定投
M
資群體
特定投
100萬元≤M
資群體
按筆收取，100特定投
M≥500萬元
元/筆資群體
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
其他投
M
資者
其他投
100萬元≤M
資者
按筆收取，100其他投
M≥500萬元
元/筆資者
N
贖回費(fèi)
N≥7日0.00%
注：特定投資群體的具體含義詳見本基金招募說明書相關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用72,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)80,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他按照國(guó)家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)、本
基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
和其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括：指數(shù)化投資的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)、基金跟蹤偏離
風(fēng)險(xiǎn)及跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、成份券停牌的風(fēng)
險(xiǎn)、成份券違約的風(fēng)險(xiǎn)、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)、投資信用衍生品
的風(fēng)險(xiǎn)、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)及特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)
險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)發(fā)起式證券投資基金（國(guó)泰中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)發(fā)起A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf