海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)公告
海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)公告
公告送出日期：2025年7月8日
1公告基本信息
基金名稱 海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金
基金簡稱 海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有
基金主代碼 023577
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2025年6月10日
基金管理人名稱 海富通基金管理有限公司
基金托管人名稱 交通銀行股份有限公司
基金注冊登記機(jī)構(gòu)名稱 海富通基金管理有限公司
公告依據(jù) 《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)以及《海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》、《海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》的有關(guān)規(guī)定
申購起始日 2025年7月10日
贖回起始日 2025年7月10日
定期定額投資起始日 2025年7月10日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年7月10日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2025年7月10日
2日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
本基金每個(gè)開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天的鎖定持有期。同
時(shí)，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。本基金
開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購
確認(rèn)日（對于申購份額而言）至該日后的6天內(nèi)（不含當(dāng)日），投資者不能提出
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日后的第6天起（如為非工作日則順延至下一工作
日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
本基金基金合同自2025年6月10日起生效，首個(gè)贖回起始日為2025年7
月10日。對于申購（定期定額投資）或轉(zhuǎn)換入所得基金份額，請投資者關(guān)注持
有份額的到期日。
本基金為投資者辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)的開放日為上海
證券交易所、深圳證券交易所同時(shí)正常交易的工作日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人
根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)除外。
由于各銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，開放日的具體交易時(shí)間應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)
具體規(guī)定的時(shí)間為準(zhǔn)。
3日常申購業(yè)務(wù)
3.1申購金額限制
本基金單筆申購的最低金額為1元，銷售機(jī)構(gòu)在此最低金額基礎(chǔ)之上另有約
定的，從其約定。直銷中心單個(gè)賬戶首次申購的最低金額為人民幣50,000元（含
申購費(fèi)），追加申購的最低金額為單筆人民幣10,000元（含申購費(fèi)）。基金管
理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金申購的最低金額。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬
戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品除
外）。基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新
的招募說明書或相關(guān)公告。
3.2申購費(fèi)率
投資者在申購本基金基金份額時(shí)不收取申購費(fèi)用。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，單筆贖回申請不得低于1份基金份額；
基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足1
份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
本基金基金份額持有人每個(gè)交易賬戶的最低份額余額為1份?；鸱蓊~持有
人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€(gè)基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時(shí)，登記
系統(tǒng)可對該剩余的基金份額自動進(jìn)行全部贖回處理。
4.2贖回費(fèi)率
本基金對每份基金份額設(shè)置7天的鎖定持有期，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，
投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，本基金不收取贖回費(fèi)用。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
本基金對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限，即：自基金合同生效日
（對于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購確認(rèn)日（對于申購份額而言）至該日后的
6天內(nèi)（不含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日后的第6天起
（如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)，請投資者合理安
排資金進(jìn)行投資。如果投資人在不同的時(shí)間多次申購本基金，則其持有的每一份
基金份額的贖回開放的時(shí)間可能不同。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費(fèi)率
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用補(bǔ)差
兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購費(fèi)差異情況和轉(zhuǎn)出基
金的贖回費(fèi)而定?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)。
（1）基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)的差額收取
補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)的，補(bǔ)差
費(fèi)為轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)差額；轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基
金申購費(fèi)高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
（2）轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用
2、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A為轉(zhuǎn)入的基金份額數(shù)量；
B為轉(zhuǎn)出的基金份額數(shù)量；
C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)率；
E為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值；
F為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)；
G為轉(zhuǎn)出基金份額對應(yīng)的未支付收益，若轉(zhuǎn)出基金為非貨幣市場基金的，則G
＝0；
H為申購補(bǔ)差費(fèi)率，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率≥轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率時(shí)，則
H=0；
J為申購補(bǔ)差費(fèi)。
本基金轉(zhuǎn)出金額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在
轉(zhuǎn)出資金的基金資產(chǎn)中列支；轉(zhuǎn)入份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，
由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)入基金的基金資產(chǎn)中列支。
舉例：一投資者將持有7天以上的10000份海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持
有基金份額轉(zhuǎn)換到海富通研究精選混合A類基金份額，假設(shè)轉(zhuǎn)換申請日海富通中
證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有基金份額和海富通研究精選混合A類基金份額的份額
凈值分別為1.100和1.060元，則轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率為0，相應(yīng)的該筆轉(zhuǎn)換所對
應(yīng)的申購補(bǔ)差費(fèi)率為1.5%，則有：
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
=[10000×1.100×（1-0）/(1+1.5%)+0]/1.060=10224.00份
F=B×C×D=10000×1.100×0=0元
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
=[10000×1.100×（1-0）/(1+1.5%)]×1.5%=162.56元
即，該投資者承擔(dān)0元贖回費(fèi)和162.56元申購補(bǔ)差費(fèi)后，將獲得10224.00份
海富通研究精選混合A類基金份額。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
1、適用基金
本基金份額開通與海富通旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注
冊登記的、且已公告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開
放狀態(tài)及交易限制詳見各基金相關(guān)公告。
2、可辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的本基金銷售機(jī)構(gòu)
投資人可通過本基金銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
由于各銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)安排等原因，各銷售機(jī)構(gòu)開展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時(shí)間、基金品
種和辦理的具體流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請參照各銷售機(jī)
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
3、基金轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)規(guī)則
（1）基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)辦理，且該銷售機(jī)構(gòu)須同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)換
出基金及擬轉(zhuǎn)換入基金的銷售。
（2）單筆轉(zhuǎn)換入申請不受轉(zhuǎn)換入基金最低申購金額限制。若基金份額持有
人的某筆基金轉(zhuǎn)換將導(dǎo)致其在該銷售機(jī)構(gòu)所持有的剩余基金份額低于規(guī)定限額
的（具體限額參見相關(guān)公告和各基金招募說明書及其更新），應(yīng)申請一并轉(zhuǎn)換。
（3）基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請，本基金的單筆轉(zhuǎn)換申請份額最低為10
份。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)換出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)換入
方的基金必須處于可申購狀態(tài)，且開通了相應(yīng)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，否則，轉(zhuǎn)換申請將確
認(rèn)為失敗。
（4）同一基金不同份額之間不支持相互轉(zhuǎn)換。
（5）基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)換出、轉(zhuǎn)換入基金的
基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。
（6）正常情況下，基金注冊登記機(jī)構(gòu)將在T+1日對投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)申請進(jìn)行有效性確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)換出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)換入基金的權(quán)益登記。
在T+2日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。
（7）若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額10%的情況，為巨額贖回。發(fā)生巨
額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資
產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)換出或部分轉(zhuǎn)換出，并且對于基金轉(zhuǎn)換出和基金贖回，
將采取相同的確認(rèn)比例。在轉(zhuǎn)換出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換出
申請將不予以順延。
（8）持有人對轉(zhuǎn)換入基金的份額持有期限自轉(zhuǎn)換入確認(rèn)之日算起。
（9）轉(zhuǎn)換和贖回業(yè)務(wù)均遵循“先進(jìn)先出”的原則。如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同
時(shí)有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原則。
6定期定額投資業(yè)務(wù)
基金定期定額投資業(yè)務(wù)是指投資人通過本公司指定的基金銷售機(jī)構(gòu)提出申
請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投
資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式?；鸲ㄆ诙?
額投資業(yè)務(wù)并不構(gòu)成對基金日常申購、贖回等業(yè)務(wù)的影響，投資人在辦理基金定
期定額投資業(yè)務(wù)的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
1、開通定期定額投資業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)
投資人可通過本基金銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。由于各銷售
機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)安排等原因，各銷售機(jī)構(gòu)開展定期定額投資業(yè)務(wù)的時(shí)間、基金品種和辦
理的具體流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請參照各銷售機(jī)構(gòu)的有
關(guān)規(guī)定。
2、辦理時(shí)間
定期定額申請辦理時(shí)間與本基金日常申購業(yè)務(wù)受理時(shí)間相同。
3、申請方式
投資者應(yīng)按照銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理開通定期定額投資業(yè)務(wù)的申請。
4、扣款金額
本基金定期定額申購業(yè)務(wù)的單筆最低金額為1元，在此最低金額基礎(chǔ)之上，
以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。投資者可與本基金銷售機(jī)構(gòu)就本基金申請開辦
“定期定額申購業(yè)務(wù)”約定每期固定扣款金額。
5、扣款日期
投資者應(yīng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定并與銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款日期，且每
期扣款及申購申請日固定，具體扣款方式以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
6、定期定額申購費(fèi)率
定期定額申購費(fèi)率和計(jì)費(fèi)方式與日常申購業(yè)務(wù)相同。
7、交易確認(rèn)
實(shí)際扣款日即為基金定期定額申購的申請日，以該日(T日)的基金份額凈值
為基準(zhǔn)計(jì)算申購份額，在T＋1日進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2日后（包括該日）
查詢定期定額申購的確認(rèn)情況。
7基金銷售機(jī)構(gòu)
7.1直銷機(jī)構(gòu)
海富通基金管理有限公司
7.2非直銷機(jī)構(gòu)
交通銀行股份有限公司、南京銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司
（行E通）、國泰海通證券股份有限公司、渤海證券股份有限公司、長江證券股
份有限公司、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司、東北證券股份有限公司、東方財(cái)富證
券股份有限公司、東海證券股份有限公司、東吳證券股份有限公司、光大證券股
份有限公司、國金證券股份有限公司、國聯(lián)民生證券股份有限公司、國盛證券有
限責(zé)任公司、國投證券股份有限公司、華寶證券股份有限公司、華龍證券股份有
限公司、華泰證券股份有限公司、華西證券股份有限公司、華鑫證券有限責(zé)任公
司、江海證券有限公司、開源證券股份有限公司、南京證券股份有限公司、平安
證券股份有限公司、山西證券股份有限公司、天風(fēng)證券股份有限公司、西部證券
股份有限公司、西南證券股份有限公司、粵開證券股份有限公司、招商證券股份
有限公司、中國銀河證券股份有限公司、中國中金財(cái)富證券有限公司、中泰證券
股份有限公司、中天證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、中信證券
股份有限公司、中信證券華南股份有限公司、中信證券（山東）有限責(zé)任公司、
中銀國際證券股份有限公司、中信期貨有限公司、上海天天基金銷售有限公司、
螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷
售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、上
海陸金所基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷
售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、浙江同
花順基金銷售有限公司、上海大智慧基金銷售有限公司。
8基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開始辦理基金份額申購之后，基金管理人將在T+1日（T日為開放日）通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額的基金份
額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
9其他需要提示的事項(xiàng)
（1）本基金每個(gè)開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天的鎖定持有
期。同時(shí)，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對于認(rèn)購份額而言）或基金份
額申購確認(rèn)日（對于申購份額而言）至該日后的6天內(nèi)（不含當(dāng)日），投資者不
能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日后的第6天起（如為非工作日則順延至下一工
作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。投資者將面臨在最短持有期限屆
滿前資金不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本公告僅對本基金開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換及開通定期定額投資業(yè)務(wù)的
有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請?jiān)敿?xì)閱讀披露在本公司
網(wǎng)站（www.hftfund.com）上的《海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券
投資基金招募說明書》、《海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基
金基金合同》等法律文件及最新公告。
（3）對未開設(shè)銷售網(wǎng)點(diǎn)地區(qū)的投資者及希望了解本基金其他有關(guān)信息的投
資者，亦可撥打本公司的客戶服務(wù)電話（40088-40099）垂詢相關(guān)事宜。
（4）風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)
用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者于投資前
認(rèn)真閱讀本基金的基金合同、招募說明書和風(fēng)險(xiǎn)揭示書等信息披露文件，全面認(rèn)
識本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判
斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。
特此公告。
海富通基金管理有限公司
2025年7月8日
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