人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年06月12日
送出日期：2025年06月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 基金代碼 023279
基金管理人 中國人保資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年06月12日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
程同朦 2025年06月12日 2010年11月15日
王之遠(yuǎn) 2025年06月12日 2016年07月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
注：本基金為固定收益類（混合型）證券投資基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金投資于同業(yè)存單、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券等）、短期融資券（含超短期融資券）、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、
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現(xiàn)金等貨幣市場工具等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券以及其他帶有權(quán)益屬性的金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金為指數(shù)型基金，采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，選取標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券中流動性較好的品種，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的年化跟蹤誤差不超過2.0%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。本基金的投資策略包括：抽樣復(fù)制策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)*95%+銀行人民幣一年定期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險收益特征 本基金預(yù)期風(fēng)險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
本基金基金份額不收取認(rèn)購、申購、贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
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管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 12,800.00 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金的相關(guān)賬戶開戶及維護(hù)費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
注：本基金暫未披露過年度報告，暫無綜合費(fèi)率測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險主要包括：
1、投資組合的風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險
1)政策風(fēng)險
2)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
3)利率風(fēng)險
4)購買力風(fēng)險
5)再投資風(fēng)險
（2）信用風(fēng)險
（3）流動性風(fēng)險
2、合規(guī)性風(fēng)險
3、管理風(fēng)險
4、操作風(fēng)險
5、本基金的特定風(fēng)險
（1）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險
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標(biāo)的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影
響而波動，導(dǎo)致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）基金跟蹤偏離風(fēng)險
基金在跟蹤標(biāo)的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，
主要影響因素可能包括：
1）本基金采用優(yōu)化抽樣復(fù)制策略，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份
券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導(dǎo)致基金實(shí)
際收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；
2）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴(kuò)大與標(biāo)的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會
產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本；
3）基金運(yùn)作過程中發(fā)生的費(fèi)用，可能導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；
4）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當(dāng)同業(yè)存單市場流動性不足時，或
受銀行間債券市場交易起點(diǎn)的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風(fēng)險；
5）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣
出的時機(jī)選擇等都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準(zhǔn)的跟蹤程度。
（3）標(biāo)的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個同業(yè)存單市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報率與整個同業(yè)存單市
場的平均回報率可能存在偏離。
（4）標(biāo)的指數(shù)變更或不符合要求以及指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出或停止服務(wù)的風(fēng)險
盡管可能性很小，如出現(xiàn)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)變更或停止標(biāo)的指數(shù)的編制、發(fā)布或授權(quán)，或標(biāo)的指數(shù)
由其他指數(shù)替代、或由于指數(shù)編制方法的重大變更等事項(xiàng)導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為標(biāo)的指數(shù)的情
形、或標(biāo)的指數(shù)不符合要求、或指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出或停止服務(wù)，本公司在履行適當(dāng)程序后，進(jìn)行適
當(dāng)調(diào)整并及時公告。基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險
特征將與新的標(biāo)的指數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。
（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，年化跟蹤誤差不超過2.0%，但因標(biāo)的指數(shù)編
制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生
較大偏離。
（6）成份券停牌或違約的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份券可能出現(xiàn)停牌或違約，發(fā)生成份券停牌或違約時基金部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或出現(xiàn)
大幅折價，存在對基金凈值產(chǎn)生沖擊的風(fēng)險。
（7）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險。本基金主要運(yùn)作方式設(shè)
置為允許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份
額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的
風(fēng)險。
（8）開始辦理贖回業(yè)務(wù)前不能贖回基金份額的風(fēng)險
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風(fēng)險。投資
者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內(nèi)不能贖回的風(fēng)險。
6、其他風(fēng)險
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（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，
即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：http://fund.piccamc.com客服電話：400-820-7999
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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