華夏鼎合債券型證券投資基金招募說明書（更新）2025年6月30日公告
華夏鼎合債券型證券投資基金招募說明書
（更新）
2025年6月30日公告
基金管理人：華夏基金管理有限公司
基金托管人：南京銀行股份有限公司
重要提示
華夏鼎合債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）已經(jīng)中國證監(jiān)會2025年1月6日
證監(jiān)許可[2025]21號文準予注冊。本基金基金合同于2025年1月23日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注
冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括：因整
體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特
有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人
在基金管理實施過程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。本基金為債券型基金，
其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。根據(jù)2017
年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對本基金
重新進行風(fēng)險評級，風(fēng)險評級行為不改變基金的實質(zhì)性風(fēng)險收益特征，但由于風(fēng)險分類標準
的變化，本基金的風(fēng)險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售
機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)及
基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標
識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定資產(chǎn)的變
現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)袋機制時的
特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。投資者在投資本基金之前，請仔細閱
讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同、
基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考
慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。投資者應(yīng)當認真閱讀并完全理
解基金合同第二十部分規(guī)定的免責(zé)條款、第二十一部分規(guī)定的爭議處理方式。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應(yīng)當認真閱讀并完全理解基金合同規(guī)定的免責(zé)條款和規(guī)定的爭議處理方式。
本招募說明書年度更新有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日，主要人
員情況截止日為2025年6月27日，其他所載內(nèi)容截止日為2025年6月15日。（本招募說明書中
的財務(wù)資料未經(jīng)審計）
目錄
一、緒言...........................................................................................................................................4
二、釋義...........................................................................................................................................5
三、基金管理人...............................................................................................................................9
四、基金托管人.............................................................................................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).........................................................................................................................20
六、基金的募集.............................................................................................................................23
七、基金合同的生效.....................................................................................................................25
八、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換.............................................................................................26
九、基金的投資.............................................................................................................................53
十、基金的業(yè)績.............................................................................................................................60
十一、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................61
十二、基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................................63
十三、基金的收益與分配.............................................................................................................68
十四、基金的費用與稅收.............................................................................................................70
十五、基金的會計與審計.............................................................................................................73
十六、基金的信息披露.................................................................................................................74
十七、側(cè)袋機制.............................................................................................................................80
十八、風(fēng)險揭示.............................................................................................................................82
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................88
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................................90
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................................................................91
二十二、對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................92
二十三、其他應(yīng)披露事項.............................................................................................................93
二十四、招募說明書存放及查閱方式.........................................................................................94
二十五、備查文件.........................................................................................................................94
附件一：基金合同摘要.................................................................................................................78
附件二：基金托管協(xié)議摘要.......................................................................................................100
一、緒言
《華夏鼎合債券型證券投資基金招募說明書（更新）》（以下簡稱“本招募說明書”）依
據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）、《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷
售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投
資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《華
夏鼎合債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是規(guī)定基金
合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之
間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤?
事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鸷贤漠斒氯税?
括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基
金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章為
必要條件?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華夏鼎合債券型證券投資基金。
2、基金管理人：指華夏基金管理有限公司。
3、基金托管人：指南京銀行股份有限公司。
4、基金合同、《基金合同》：指《華夏鼎合債券型證券投資基金基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補充。
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華夏鼎合債券型證券投資
基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充。
6、招募說明書或本招募說明書：指《華夏鼎合債券型證券投資基金招募說明書》及其
更新。
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《華夏鼎合債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新。
8、基金份額發(fā)售公告：指《華夏鼎合債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》。
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂。
11、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂。
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂。
13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂。
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂。
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會。
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對銀行業(yè)金
融機構(gòu)進行監(jiān)督和管理的機構(gòu)。
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以使用來自境外的資金投資于在中國境內(nèi)依
法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境
外機構(gòu)投資者。
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
24、銷售機構(gòu)：指華夏基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機構(gòu)。
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為華夏基金管理有限公司或接
受華夏基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、由該登記機構(gòu)登記的基金
份額余額及其變動情況的賬戶。
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶。
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期。
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期。
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月。
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日。
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）。
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華夏基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理
人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人、銷售機構(gòu)和投資人共
同遵守。
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為。
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為。
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為。
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作。
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式。
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%。
46、元：指人民幣元。
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其
他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約。
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和。
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程。
52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介。
53、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持
有人服務(wù)的費用。
54、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等。
55、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方
式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
56、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工
具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶。
57、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)。
58、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北辰西路6號院北辰中心C座5層
設(shè)立日期：1998年4月9日
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：邱曦
客戶服務(wù)電話：400-818-6666
傳真：010-63136700
華夏基金管理有限公司注冊資本為23800萬元，公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
持股單位持股占總股本比例
中信證券股份有限公司62.2%
MACKENZIEFINANCIALCORPORATION 27.8%
天津海鵬科技咨詢有限公司10%
合計100%
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況
張佑君先生：董事長、黨委書記，碩士?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司黨委書記、執(zhí)行董
事、董事長，兼任中信集團、中信股份及中信有限總經(jīng)理助理，中信金控副董事長。曾任中
信證券交易部總經(jīng)理、襄理、副總經(jīng)理、中信證券董事、長盛基金總經(jīng)理，中信證券總經(jīng)理，
中信建投總經(jīng)理、董事長，中信集團董事會辦公室主任，中證國際董事，中信證券國際、中
信里昂（即CLSAB.V.及其子公司）董事長，中信里昂證券、賽領(lǐng)資本董事，金石投資、
中信證券投資董事長等。
J Luke Gregoire Gould先生：董事，學(xué)士?，F(xiàn)任邁凱希金融公司（Mackenzie Financial
Corporation）總裁兼首席執(zhí)行官。曾任IGM Financial Inc.的執(zhí)行副總裁兼首席財務(wù)官、
MackenzieInvestments的首席財務(wù)官、InvestorsGroup的高級副總裁兼首席財務(wù)官等。
陳穎行先生：董事，碩士。現(xiàn)任卡塔爾投資局咨詢（亞太）公司大中華區(qū)總監(jiān)。曾任中
國投資有限責(zé)任公司投資二部團隊負責(zé)人，都鐸資本（新加坡）公司分析師，BP新加坡公司
量化分析師，渣打銀行（新加坡）有限公司風(fēng)險分析師等。
史本良先生：董事，碩士，注冊會計師?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司黨委委員、執(zhí)行委
員、財富管理委員會主任、戰(zhàn)略客戶部行政負責(zé)人。曾任中信證券股份有限公司計劃財務(wù)部
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)核算會計主管、聯(lián)席負責(zé)人、行政負責(zé)人，中信證券財務(wù)負責(zé)人等。
薛繼銳先生：董事，博士?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司執(zhí)行委員。曾任中信證券股份有
限公司金融產(chǎn)品開發(fā)小組經(jīng)理、研究部研究員、交易與衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)線產(chǎn)品開發(fā)組負責(zé)人、
股權(quán)衍生品業(yè)務(wù)線行政負責(zé)人、證券金融業(yè)務(wù)線行政負責(zé)人、權(quán)益投資部行政負責(zé)人等。
李一梅女士：董事、總經(jīng)理，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委副書記。兼任華夏
基金（香港）有限公司董事長，華夏股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事。曾任華
夏基金管理有限公司副總經(jīng)理、營銷總監(jiān)、市場總監(jiān)、基金營銷部總經(jīng)理、數(shù)據(jù)中心行政負
責(zé)人（兼），上海華夏財富投資管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，華夏股權(quán)投資基金管理（北
京）有限公司總經(jīng)理（兼）、證通股份有限公司董事等。
劉霞輝先生：獨立董事，碩士?，F(xiàn)任中國社會科學(xué)院經(jīng)濟研究所國務(wù)院特殊津貼專家，
二級研究員，博士生導(dǎo)師。兼任中國戰(zhàn)略研究會經(jīng)濟戰(zhàn)略專業(yè)委員會主任、山東大學(xué)經(jīng)濟社
會研究院特聘兼職教授及廣西南寧政府咨詢專家。曾任職于國家人社部政策法規(guī)司綜合處。
殷少平先生：獨立董事，博士。現(xiàn)任中國人民大學(xué)法學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。曾任最
高人民法院民事審判第三庭審判員、高級法官，湖南省株洲市中級人民法院副院長、審判委
員會委員,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司獨立董事，廣西壯族自治
區(qū)南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)政府副區(qū)長，北京市地石律師事務(wù)所兼職律師等。
伊志宏女士：獨立董事，博士。教授，博士生導(dǎo)師，主要研究方向為財務(wù)管理、資本市
場。曾任中國人民大學(xué)副校長，中國人民大學(xué)商學(xué)院院長，中國人民大學(xué)中法學(xué)院院長，享
受國務(wù)院政府特殊津貼。兼任國務(wù)院學(xué)位委員會第七屆、第八屆工商管理學(xué)科評議組召集人、
第五屆、第六屆全國MBA教育指導(dǎo)委員會副主任委員、教育部工商管理專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員
會副主任委員、西班牙IE大學(xué)國際顧問委員會委員。曾兼任中國金融會計學(xué)會副會長、歐洲
管理發(fā)展基金會（EFMD）理事會理事、國際高等商學(xué)院協(xié)會（AACSB）首次認證委員會委
員等。
侯薇薇女士：監(jiān)事長，學(xué)士?，F(xiàn)任鮑爾太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd）
總裁兼首席執(zhí)行官，兼任加拿大鮑爾集團旗下PowerPacificInvestmentManagement董事、投
資管理委員會成員，加中貿(mào)易理事會國際董事會成員。曾任嘉實國際資產(chǎn)管理公司(HGI)的
全球管理委員會成員、首席業(yè)務(wù)發(fā)展官和中國戰(zhàn)略負責(zé)人等。
西志穎女士：監(jiān)事，碩士，注冊會計師?，F(xiàn)任中信證券股份有限公司計劃財務(wù)部行政負
責(zé)人。曾任中信證券股份有限公司計劃財務(wù)部統(tǒng)計主管、總賬核算會計主管、B角、B角（主
持工作）等。
唐士超先生：監(jiān)事，博士。現(xiàn)任中信證券股份有限公司風(fēng)險管理部B角。曾在中信證券
股份有限公司風(fēng)險管理部從事風(fēng)險分析、風(fēng)險計量、市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險管理等工作。
寧晨新先生：監(jiān)事，博士，高級編輯。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司辦公室執(zhí)行總經(jīng)理、
行政負責(zé)人，董事會秘書。兼任證通股份有限公司董事。曾任中國證券報社記者、編輯、辦
公室主任、副總編輯，中國政法大學(xué)講師等。
陳倩女士：監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司市場部執(zhí)行總經(jīng)理、行政負責(zé)人，
客戶運營服務(wù)部行政負責(zé)人（兼）。曾任中國投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理，北京證券有限責(zé)任公司高
級業(yè)務(wù)經(jīng)理，華夏基金管理有限公司北京分公司副總經(jīng)理、市場推廣部副總經(jīng)理等。
朱威先生：監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司基金運作部執(zhí)行總經(jīng)理、行政負責(zé)
人。曾任華夏基金管理有限公司基金運作部B角等。
劉義先生：副總經(jīng)理，碩士。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中國人民銀行
總行計劃資金司副主任科員、主任科員，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行信息電腦部信息綜合處副處
長（主持工作），華夏基金管理有限公司監(jiān)事、黨辦主任、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總監(jiān)，華夏資本管理
有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理等。
陽琨先生：副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中
國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資有限公司財務(wù)部部門經(jīng)理，寶盈基金管理有限公司基金經(jīng)理助理，
益民基金管理有限公司投資部部門經(jīng)理，華夏基金管理有限公司股票投資部副總經(jīng)理等。
鄭煜女士：副總經(jīng)理，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委副書記、基金經(jīng)理等。曾
任華夏證券高級分析師，大成基金高級分析師、投資經(jīng)理，原中信基金股權(quán)投資部總監(jiān)，華
夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理、紀委書記等。
孫彬先生：副總經(jīng)理，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員、投資經(jīng)理等。曾任
華夏基金管理有限公司行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理等。
張德根先生：副總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理（兼）、廣州分公司總經(jīng)理（兼），碩士。
曾任職于北京新財經(jīng)雜志社、長城證券，曾任華夏基金管理有限公司深圳分公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理，廣州分公司總經(jīng)理，上海華夏財富投資管理有限公司副總經(jīng)理，華夏基
金管理有限公司總經(jīng)理助理、研究發(fā)展部行政負責(zé)人（兼）等。
李彬女士：督察長，碩士。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司黨委委員、紀委書記、法律部行
政負責(zé)人。曾任職于中信證券股份有限公司、原中信基金管理有限責(zé)任公司。曾任華夏基金
管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理助理，法律監(jiān)察部副總經(jīng)理、聯(lián)席負責(zé)人，合規(guī)部行政負責(zé)
人等。
孫立強先生：財務(wù)負責(zé)人，碩士?，F(xiàn)任華夏基金管理有限公司財務(wù)部行政負責(zé)人、華夏
資本管理有限公司監(jiān)事、上海華夏財富投資管理有限公司監(jiān)事、華夏基金（香港）有限公司
董事。曾任職于深圳航空有限責(zé)任公司計劃財務(wù)部，曾任華夏基金管理有限公司基金運作部
B角、財務(wù)部B角等。
桂勇先生：首席信息官，學(xué)士。兼任華夏基金管理有限公司金融科技部行政負責(zé)人。曾
任職于深圳市長城光纖網(wǎng)絡(luò)有限公司、深圳市中大投資管理有限公司，曾任中信基金管理有
限責(zé)任公司信息技術(shù)部負責(zé)人，華夏基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、
行政負責(zé)人等。
2、本基金基金經(jīng)理
文世倫先生，碩士。曾任華夏基金管理有限公司交易員，中融基金管理有限公司投資
經(jīng)理。2022年8月加入華夏基金管理有限公司，歷任華夏鼎旺三個月定期開放債券型發(fā)起式
證券投資基金基金經(jīng)理（2023年3月21日至2024年4月9日期間）、華夏鼎譽三個月定期開放債
券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年3月21日至2024年4月9日期間）、華夏永利一年持有期混
合型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年3月21日至2025年5月30日期間）等，現(xiàn)任華夏上證基準
做市國債交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理（2023年12月13日起任職）、華夏鼎昭利
率債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年2月6日起任職）、華夏鼎安一年定期開放債券型
發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（2024年2月26日起任職）、華夏鼎祥三個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金基金經(jīng)理（2024年4月9日起任職）、華夏鼎慶一年定期開放債券型發(fā)起式
證券投資基金基金經(jīng)理（2024年11月19日起任職）、華夏鼎英債券型證券投資基金基金經(jīng)理
（2024年11月19日起任職）、華夏上證基準做市公司債交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金
經(jīng)理（2025年1月16日起任職）、華夏鼎合債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2025年1月23日起
任職）。
柳萬軍先生，碩士。曾任中國人民銀行上?？偛扛敝魅慰茊T、泰康資產(chǎn)固定收益部投
資經(jīng)理、交銀施羅德基金固定收益部基金經(jīng)理助理等。2013年6月加入華夏基金管理有限公
司，歷任固定收益部研究員，華夏貨幣市場基金基金經(jīng)理（2013年12月31日至2017年8月7日
期間）、華夏薪金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2014年5月26日至2017年8月7日期間）、華夏恒
利6個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年3月29日至2018年6月28日期間）、華
夏新活力靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年2月23日至2018年12月17日期間）、
華夏鼎旺三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（2018年4月24日至2019年7月
29日期間）、華夏新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年3月30日至2019年11
月29日期間）、華夏恒利3個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2018年6月29日至2019
年11月29日期間）、亞債中國債券指數(shù)基金基金經(jīng)理（2015年7月16日至2020年1月6日期間）、
華夏鼎諾三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（2018年12月17日至2020年1
月6日期間）、華夏鼎康債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年8月12日至2020年8月25日期
間）、華夏鼎淳債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年8月21日至2020年8月25日期間）、華夏
恒融一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年4月25日至2021年1月27日期間）、
華夏恒融債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2019年4月25日至2021年1月27日期間）、華夏鼎源
債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2020年5月20日至2021年12月21日期間）、華夏鼎沛?zhèn)妥C
券投資基金基金經(jīng)理（2018年6月26日至2022年2月9日期間）、華夏卓享債券型證券投資基金
基金經(jīng)理（2021年8月24日至2023年3月21日期間）、華夏安康信用優(yōu)選債券型證券投資基金
基金經(jīng)理（2014年5月5日至2024年7月12日期間）、華夏鼎泰六個月定期開放債券型發(fā)起式證
券投資基金基金經(jīng)理（2018年4月13日至2024年11月25日期間）等，現(xiàn)任投委會成員，華夏
雙債增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2015年7月16日起任職）、華夏純債債券型證券投資
基金基金經(jīng)理（2017年9月8日起任職）、華夏永康添?；旌闲妥C券投資基金基金經(jīng)理（2019
年7月15日起任職）、華夏鼎清債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2020年12月3日起任職）、華夏
興源穩(wěn)健一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年6月24日起任職）、華夏鼎合債券
型證券投資基金基金經(jīng)理（2025年1月23日起任職）。
3、本公司固定收益投資決策委員會
主任：范義先生，華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理，固定收益總監(jiān)，基金經(jīng)理、投資
經(jīng)理。
成員：李一梅女士，華夏基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
陽琨先生，華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，基金經(jīng)理。
孫彬先生，華夏基金管理有限公司副總經(jīng)理，投資經(jīng)理。
曲波先生，華夏基金管理有限公司貨幣市場投資總監(jiān)，基金經(jīng)理。
劉明宇先生，華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理，公募固定收益投資總監(jiān)，基金經(jīng)理。
柳萬軍先生，華夏基金管理有限公司投資研究部聯(lián)席行政負責(zé)人，基金經(jīng)理。
張馳先生，華夏基金管理有限公司投資研究部總監(jiān)。
4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
6、編制季度報告、中期報告和年度報告。
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格。
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限
制等全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
（4）向其基金管理人、基金托管人出資。
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適當程
序后，則本基金不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準，自動遵守屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)定。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)。
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動。
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當利益。
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人根據(jù)全面性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、防火墻原則和
成本收益原則建立了一套比較完整的內(nèi)部控制體系。該內(nèi)部控制體系由一系列業(yè)務(wù)管理制度
及相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理、控制程序組成，具體包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、
內(nèi)部監(jiān)控等要素。公司已經(jīng)通過了ISAE3402（《鑒證業(yè)務(wù)國際準則第3402號》）認證，獲得無
保留意見的控制設(shè)計合理性及運行有效性的報告。
1、控制環(huán)境
良好的控制環(huán)境包括科學(xué)的公司治理、有效的監(jiān)督管理、合理的組織結(jié)構(gòu)和有力的控制
文化。
（1）公司引入了獨立董事制度，目前有獨立董事3名。董事會下設(shè)審計委員會等專門委
員會。公司管理層設(shè)立了投資決策委員會、風(fēng)險管理委員會等專業(yè)委員會。
（2）公司各部門之間有明確的授權(quán)分工，既互相合作，又互相核對和制衡，形成了合
理的組織結(jié)構(gòu)。
（3）公司堅持穩(wěn)健經(jīng)營和規(guī)范運作，重視員工的合規(guī)守法意識和職業(yè)道德的培養(yǎng)，并
進行持續(xù)教育。
2、風(fēng)險評估
公司各層面和各業(yè)務(wù)部門在確定各自的目標后，對影響目標實現(xiàn)的風(fēng)險因素進行分析。
對于不可控風(fēng)險，風(fēng)險評估的目的是決定是否承擔(dān)該風(fēng)險或減少相關(guān)業(yè)務(wù)；對于可控風(fēng)險，
風(fēng)險評估的目的是分析如何通過制度安排來控制風(fēng)險程度。風(fēng)險評估還包括各業(yè)務(wù)部門對日
常工作中新出現(xiàn)的風(fēng)險進行再評估并完善相應(yīng)的制度，以及新業(yè)務(wù)設(shè)計過程中評估相關(guān)風(fēng)險
并制定風(fēng)險控制制度。
3、控制活動
公司對投資、會計、技術(shù)系統(tǒng)和人力資源等主要業(yè)務(wù)制定了嚴格的控制制度。在業(yè)務(wù)管
理制度上，做到了業(yè)務(wù)操作流程的科學(xué)、合理和標準化，并要求完整的記錄、保存和嚴格的
檢查、復(fù)核；在崗位責(zé)任制度上，內(nèi)部崗位分工合理、職責(zé)明確，不相容的職務(wù)、崗位分離
設(shè)置，相互檢查、相互制約。
（1）投資控制制度
①投資決策與執(zhí)行相分離。投資管理決策職能和交易執(zhí)行職能嚴格隔離，實行集中交易
制度，建立和完善公平的交易分配制度，確保各投資組合享有公平的交易執(zhí)行機會。
②投資授權(quán)控制。建立明確的投資決策授權(quán)制度，防止越權(quán)決策。投資決策委員會負責(zé)
制定投資原則并審定資產(chǎn)配置比例；基金經(jīng)理在投資決策委員會確定的范圍內(nèi)，負責(zé)確定與
實施投資策略、建立和調(diào)整投資組合并下達投資指令，對于超過投資權(quán)限的操作需要經(jīng)過嚴
格的審批程序；交易管理部負責(zé)交易執(zhí)行。
③警示性控制。按照法規(guī)或公司規(guī)定設(shè)置各類資產(chǎn)投資比例的預(yù)警線，交易系統(tǒng)在投資
比例達到接近限制比例前的某一數(shù)值時自動預(yù)警。
④禁止性控制。根據(jù)法律、法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定，基金禁止投資受限制的證券并禁止從
事受限制的行為。交易系統(tǒng)通過預(yù)先的設(shè)定，對上述禁止進行自動提示和限制。
⑤多重監(jiān)控和反饋。交易管理部對投資行為進行一線監(jiān)控；風(fēng)險管理部進行事中的監(jiān)控；
監(jiān)察稽核部門進行事后的監(jiān)控。在監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)異常情況將及時反饋并督促調(diào)整。
（2）會計控制制度
①建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作和控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章可循。
②按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管人相關(guān)業(yè)務(wù)的相互核
查監(jiān)督制度。
③為了防范基金會計在資金頭寸管理上出現(xiàn)透支風(fēng)險，制定了資金頭寸管理制度。
④制定了完善的檔案保管和財務(wù)交接制度。
（3）技術(shù)系統(tǒng)控制制度
為保證技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，公司對硬件設(shè)備的安全運行、數(shù)據(jù)傳輸與網(wǎng)絡(luò)安全管
理、軟硬件的維護、數(shù)據(jù)的備份、信息技術(shù)人員操作管理、危機處理等方面都制定了完善的
制度。
（4）人力資源管理制度
公司建立了科學(xué)的招聘解聘制度、培訓(xùn)制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，確
保人力資源的有效管理。
（5）監(jiān)察制度
公司設(shè)立了監(jiān)察部門，負責(zé)公司的法律事務(wù)和監(jiān)察工作。監(jiān)察制度包括違規(guī)行為的調(diào)查
程序和處理制度，以及對員工行為的監(jiān)察。
（6）反洗錢制度
公司設(shè)立了反洗錢工作小組作為反洗錢工作的專門機構(gòu)，指定專門人員負責(zé)反洗錢和反
恐融資合規(guī)管理工作；各相關(guān)部門設(shè)立了反洗錢崗位，配備反洗錢負責(zé)人員。除建立健全反
洗錢組織體系外，公司還制定了《反洗錢工作內(nèi)部控制制度》及相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保依
法切實履行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)。
4、信息溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，信息及時送交適當?shù)娜藛T進行
處理。目前公司業(yè)務(wù)均已做到了辦公自動化，不同的人員根據(jù)其業(yè)務(wù)性質(zhì)及層級具有不同的
權(quán)限。
5、內(nèi)部監(jiān)控
公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的稽核部門，通過定期或不定期檢查，評價公司內(nèi)部控制
制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司各項內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營
管理活動的有效運行。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：南京銀行股份有限公司
住所：南京市江山大街88號
法定代表人：謝寧
成立時間：1996年2月6日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2014〕405號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：1106758.5484萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
1、托管業(yè)務(wù)概況
南京銀行成立于1996年2月6日，是一家具有由國有股份、中資法人股份、外資
股份及眾多個人股份共同組成獨立法人資格的股份制商業(yè)銀行，實行一級法人體制。南
京銀行歷經(jīng)兩次更名，在全國城商行中率先啟動上市輔導(dǎo)程序并于2007年成功上市。
目前注冊資本為110.68億元，下轄17家分行，員工總數(shù)超15000人。
2014年4月9日，南京銀行獲得證監(jiān)會和銀監(jiān)會聯(lián)合批復(fù)的證券投資基金托管業(yè)
務(wù)資格。2014年12月，南京銀行獲得保監(jiān)會批復(fù)的保險資金托管業(yè)務(wù)資格。取得資格
后，南京銀行充分發(fā)揮基金公司、資產(chǎn)管理等牌照齊全的優(yōu)勢，持續(xù)加強與金融市場、
投資銀行等業(yè)務(wù)的條線聯(lián)動優(yōu)勢，托管產(chǎn)品種類不斷豐富，目前可以開展證券投資基金
托管、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃托管、基金管理公司資產(chǎn)管理計劃托管、基金子公司
資產(chǎn)管理計劃托管、私募投資基金托管、期貨公司資產(chǎn)管理計劃托管、信托計劃保管、
銀行理財業(yè)務(wù)托管、保險資金托管、QDII托管等業(yè)務(wù)。
南京銀行資產(chǎn)托管規(guī)模保持穩(wěn)定增長，截至2024年12月31日，托管規(guī)模達2.79
萬億。
2、托管部門及主要人員情況
南京銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于2013年，下設(shè)業(yè)務(wù)運營部、內(nèi)控稽核部等八個內(nèi)設(shè)部
門，其中從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員
不少于8人，并具有基金從業(yè)資格。部分核心業(yè)務(wù)崗位人員均具備2年以上托管業(yè)務(wù)從
業(yè)經(jīng)驗。
3、托管系統(tǒng)情況
南京銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)由深圳市贏時勝信息技術(shù)股份有限公司承建，使用
的是市場上主流的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，能支持目前市場上大多數(shù)基金托管業(yè)務(wù)，且與本
行的其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)嚴格分離。
（三）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，南京銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章
和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基
金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
南京銀行建立了涵蓋范圍齊全、職責(zé)邊界較為清晰的全面風(fēng)險管理治理架構(gòu)。南京
銀行資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)獨立、專職的內(nèi)控稽核部，配備內(nèi)控稽核人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控
監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
南京銀行資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；南京銀行資產(chǎn)托
管部工作人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行
集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；
業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負責(zé)，防
止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
（四）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)
定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院
證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指
令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當及時通知基金
管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北辰西路6號院北辰中心C座5層
法定代表人：張佑君
客戶服務(wù)電話：400-818-6666
傳真：010-63136700
聯(lián)系人：張德根
網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com
2、代銷機構(gòu)
（1）寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人：陸華裕
電話：0574-89068340
傳真：0574-87050024
聯(lián)系人：胡技勛
網(wǎng)址：www.nbcb.cn
客戶服務(wù)電話：95574
（2）江蘇銀行股份有限公司
住所：南京市中華路26號
辦公地址：南京市中華路26號
法定代表人：夏平
電話：025-58588167
傳真：025-58588164
聯(lián)系人：田春慧
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
客戶服務(wù)電話：95319
（3）招商銀行股份有限公司招贏通平臺
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
電話：0755-83198888
傳真：0755-83195109
聯(lián)系人：鄧炯鵬
網(wǎng)址：https://fi.cmbchina.com/home
客戶服務(wù)電話：95555
（4）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：95021
傳真：021-64385308
聯(lián)系人：屠彥洋
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-181-8188
（5）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：18205712248
聯(lián)系人：韓愛斌
網(wǎng)址：www.fund123.cn
客戶服務(wù)電話：95188-8
（6）上海基煜基金銷售有限公司
住所：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經(jīng)濟發(fā)展區(qū)）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
電話：021-35385521*210
傳真：021-55085991
聯(lián)系人：藍杰
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-820-5369
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金，具體
代銷機構(gòu)情況請參見基金管理人網(wǎng)站。代銷機構(gòu)具體業(yè)務(wù)辦理情況以其各自規(guī)定為準。
3、基金管理人可根據(jù)情況變化增加或者減少基金銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)情況增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點。
（二）登記機構(gòu)
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北辰西路6號院北辰中心C座5層
法定代表人：張佑君
客戶服務(wù)電話：400-818-6666
傳真：010-63136700
聯(lián)系人：朱威
（三）律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：劉佳、黃麗華
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
（四）會計師事務(wù)所
本公司聘請的法定驗資機構(gòu)為安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）。
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
法定代表人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：蔣燕華
六、基金的募集
（一）基金募集情況
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2025年1月6日證監(jiān)許可[2025]21號文注冊。
本基金自2025年1月20日起至2025年1月21日進行發(fā)售。募集期間，本基金
共募集200,493,947.07份基金份額，有效認購戶數(shù)為580戶。
（二）基金類型、運作方式和存續(xù)期間
1、基金的類別：債券型證券投資基金。
2、基金的運作方式：契約型開放式。
3、基金存續(xù)期限：不定期。
（三）基金的份額類別
本基金根據(jù)認購費、申購費、銷售服務(wù)費收取方式或其他條件的不同，將基金份額分為
不同的類別。在投資者認購/申購時收取前端認購/申購費的，稱為A類基金份額；不收取前
后端認購/申購費，而從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額。A類、
C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商，調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的申購費、調(diào)低銷售服務(wù)費費率水平、變更銷售方式或者
停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，不需召開基金份額持有人大會，調(diào)整前基金管理人需及時
公告。
在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理
人可根據(jù)基金發(fā)展需要，在履行適當程序后，為本基金增設(shè)新的基金份額類別。新的份額類
別可設(shè)置不同的申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等其他條件，而無需召開基金份額持有人大會，
調(diào)整前基金管理人需及時公告。有關(guān)基金份額類別的具體規(guī)則等相關(guān)事項屆時將另行公告。
（四）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資
者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
基金管理人可對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，具體發(fā)售對象見招募說明書、基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2025年1月23日正式
生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持
續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并6個月內(nèi)召集基金份額持
有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。
1、直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分
公司、廣州分公司、成都分公司，設(shè)在北京的投資理財中心以及電子交易平臺。
（1）北京分公司
地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座1層（100033）
電話：010-88087226
傳真：010-88066028
（2）北京西三環(huán)投資理財中心
地址：北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號西海國際中心1號樓一層107-108A（100089）
電話：010-82523198
傳真：010-82523196
（3）北京望京投資理財中心
地址：北京市朝陽區(qū)望京宏泰東街綠地中國錦103（100102）
電話：010-64709882
傳真：010-64702330
（4）北京朝陽投資理財中心
地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門兆泰國際AB座2層（100020）
電話：010-64185185
傳真：010-64185180
（5）上海分公司
地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1902室（200120）
電話：021-50820661
傳真：021-50820867
（6）深圳分公司
地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)福田區(qū)福中三路與鵬程一路交匯處西南廣電金
融中心40A（518000）
電話：0755-82033033
傳真：0755-82031949
（7）南京分公司
地址：南京市鼓樓區(qū)漢中路2號金陵飯店亞太商務(wù)樓30層AD2區(qū)（210005）
電話：025-84733916
傳真：025-84733928
（8）杭州分公司
地址：浙江省杭州市上城區(qū)萬象城2幢2701室-01（310020）
電話：0571-89716606
傳真：0571-89716610
（9）廣州分公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號5901房自編A單元（510623）
電話：020-38460001
傳真：020-38067182
（10）成都分公司
地址：成都市高新區(qū)交子大道177號中海國際中心B座1棟1單元14層1406-1407號
（610000）
電話：028-65730073
傳真：028-86725412
（11）電子交易
本公司電子交易包括網(wǎng)上交易、移動客戶端交易等。投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易
系統(tǒng)或移動客戶端辦理基金的申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公
司網(wǎng)站查詢。本公司網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com。
2、代銷機構(gòu)
本基金銷售機構(gòu)的名稱、住所等信息請詳見本招募說明書五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)中（一）銷
售機構(gòu)的相關(guān)描述。
具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在官網(wǎng)公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或
按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回等業(yè)務(wù)，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求
或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自2025年2月24日起開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接
受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈值為基
準進行計算。
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。
5、本基金份額分為多個類別，適用不同的認/申購費或銷售服務(wù)費，投資者在認/申購時
可自行選擇適當?shù)幕鸱蓊~類別。
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等
在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。
7、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)且不損害基金份額持有人利益的情況下，對上述原則進
行調(diào)整。基金管理人必須履行適當程序并在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限制
1、投資者通過基金管理人直銷機構(gòu)或華夏財富辦理本基金A類、C類基金份額的申購
及贖回業(yè)務(wù)時，各類基金份額每次最低申購金額均為1.00元（含申購費），每次贖回申請均
不得低于1.00份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在基金管理人直銷機構(gòu)或華夏
財富保留的A類或C類基金份額余額不足1.00份的，在贖回時需一次全部贖回。具體業(yè)務(wù)
辦理請遵循基金管理人直銷機構(gòu)及華夏財富的相關(guān)規(guī)定。
2、投資者通過其他代銷機構(gòu)辦理本基金A類、C類基金份額的申購及贖回業(yè)務(wù)時，每次
最低申購金額、每次最低贖回份額、贖回時或贖回后在該代銷機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的最低基金
份額余額以各代銷機構(gòu)的規(guī)定為準。具體業(yè)務(wù)辦理請遵循各代銷機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運作與風(fēng)險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)
量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基
金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
基金份額持有人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在
發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦
法參照基金合同有關(guān)條款處理。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)
據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖
回款項順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他
方式查詢申請的確認情況。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申請。申請的確認以登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，
投資者應(yīng)及時查詢。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人，由此產(chǎn)生的利息等損失
由投資者自行承擔(dān)。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，
對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，并提前公告。
（六）申購費與贖回費
1、申購費用
（1）本基金A類基金份額申購費由申購人承擔(dān)，用于市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項
費用。投資者在申購本基金A類基金份額時需交納前端申購費，費率按申購金額遞減，投資
者重復(fù)申購時，需按單筆申購金額對應(yīng)的費率分別計算申購費用。申購費率如下：
申購金額（含申購費）前端申購費率
50萬元以下0.80%
50萬元以上（含50萬元）-200萬元以下0.60%
200萬元以上（含200萬元）-500萬元以下0.40%
500萬元以上（含500萬元）每筆1,000.00元
（2）本基金C類基金份額不收取申購費。
2、贖回費用
本基金A類、C類基金份額均收取贖回費，贖回費由贖回人承擔(dān)，在投資者贖回基金份
額時收取。A類、C類基金份額贖回費率如下：
持有期限贖回費率
7天以內(nèi)1.50%
7天以上（含7天）0
所收取贖回費全部歸入基金資產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)，且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的情況下，調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)不利影響的前提下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資者定期或不定期地開展基
金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以
適當調(diào)低基金申購費率、贖回費率、銷售服務(wù)費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的
規(guī)定。
（七）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算
（1）當投資者選擇申購A類基金份額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋前端申購費率）
前端申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
前端申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－前端申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
（2）當投資者選擇申購C類基金份額時，申購份額的計算方法如下：
申購份額＝申購金額/T日C類基金份額凈值
（3）基金份額按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例：假定T日的A類基金份額凈值為1.2300元，四筆申購金額分別為1,000.00元、100萬元、
200萬元和500萬元，則各筆申購負擔(dān)的前端申購費用和獲得的A類基金份額計算如下：
申購1申購2申購3
申購金額（元，a）1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00
適用前端申購費率（b）0.80%0.60%0.40%
凈申購金額（c=a/（1+b））992.06 994,035.79 1,992,031.87
前端申購費（d=a-c）7.94 5,964.21 7,968.13
該類基金份額凈值（e）1.2300 1.2300 1.2300
申購份額（f=c/e）806.55 808,159.18 1,619,538.11
申購4
申購金額（元，a）5,000,000.00
前端申購費（b）1,000.00
凈申購金額（c=a-b）4,999,000.00
該類基金份額凈值（d）1.2300
申購份額（e=c/d）4,064,227.64
例：假定T日的C類基金份額凈值為1.2000元，某投資者申購金額為10萬元，則申購獲得
的C類基金份額計算如下：
申購份額＝100,000.00/1.2000=83,333.33份
2、贖回金額的計算
投資者贖回A類/C類基金份額時，贖回金額的計算方法如下：
贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額＝贖回金額-贖回費用
上述計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)
承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例：假定某投資者在T日贖回3,000,000.00份A類基金份額，持有期限3天，該日A
類基金份額凈值為1.2500元，則其獲得的凈贖回金額計算如下：
贖回金額=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
贖回費用＝3,750,000.00×1.50%＝56,250.00元
凈贖回金額=3,750,000.00-56,250.00＝3,693,750.00元
例：假定某投資者在T日贖回3,000,000.00份C類基金份額，持有期限一年，該日C類
基金份額凈值為1.2500元，則其獲得的凈贖回金額計算如下：
凈贖回金額=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
3、本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，分別計算
和公告基金份額凈值。本基金兩類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后
第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當天
收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公
告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等因異常情況無法辦理申購業(yè)務(wù)。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資
人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。當發(fā)生上述第7項情形時，基
金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該
等全部或者部分申購申請。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦
理，具體時間以基金管理人屆時公告為準。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)
按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支
付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申
請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期
辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日
受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖
回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期
贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
（4）本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基金總
份額20%以上的情形下，如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因
支付全部投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基
金管理人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況：
①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護其他贖回投
資人的利益，對于其他投資人的贖回申請按正常贖回程序進行。對于單個投資人超過前一開
放日基金總份額20%以上的大額贖回申請，基金管理人在剩余支付能力范圍內(nèi)對其按比例
確認當日受理的贖回份額，未確認的贖回部分作自動延期處理。延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時選擇取消贖回的，則當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時，則對于所有投資人
的贖回申請（包括單個投資人超過上一開放日基金總份額20%以上的大額贖回申請和其他
投資人的贖回申請）都按照上述“（2）部分延期贖回”的約定一并辦理。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1個開放日
的各類基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告，也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
1、基金轉(zhuǎn)換的原則
（1）投資者只可在同時銷售轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的機構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（2）基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進行申請。
（3）基金轉(zhuǎn)換采取“未知價”法，即基金的轉(zhuǎn)換價格以轉(zhuǎn)換申請受理當日轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基
金的份額凈值為基準進行計算。
（4）投資者Ｔ日申請基金轉(zhuǎn)換后，T+1日可獲得確認。
（5）除另有規(guī)定外，基金份額持有人單筆轉(zhuǎn)出申請遵循轉(zhuǎn)出基金有關(guān)贖回份額的限制，
單筆轉(zhuǎn)入申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額限制。
（6）發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基
金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的
比例確認；在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉(zhuǎn)出申請可根據(jù)投資者事先的選擇
和代銷機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定予以順延或撤銷基金轉(zhuǎn)換。
（7）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入基金必須處于
可申購狀態(tài)。
由于各代銷機構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，可能開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時間有所不同，投資
者應(yīng)參照各代銷機構(gòu)的具體規(guī)定。
基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最遲在調(diào)整生效前2個
工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
2、暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理
出現(xiàn)下列情況之一時，基金管理人可以暫停基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作。
（2）證券交易場所在交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值。
（3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，基金管理人認為有必要暫停接
受該基金份額的轉(zhuǎn)出申請。
（4）基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換申請。
（5）基金管理人有正當理由認為需要拒絕或暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的。
（6）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金申購或贖回的情形。
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)于規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介上刊
登暫停公告。重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)及時在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介上刊
登重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告。
3、基金轉(zhuǎn)換費用
（1）基金轉(zhuǎn)換費：無。
（2）轉(zhuǎn)出基金費用：按轉(zhuǎn)出基金贖回時應(yīng)收的贖回費收取，如該部分基金采用后端收
費模式購買，除收取贖回費外，還需收取贖回時應(yīng)收的后端申購費。轉(zhuǎn)換金額指扣除贖回費
與后端申購費（若有）后的余額。
（3）轉(zhuǎn)入基金費用：轉(zhuǎn)入基金申購費用根據(jù)適用的轉(zhuǎn)換情形收取，詳細如下：
①從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費率均適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率＝轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔－轉(zhuǎn)出基金的前端申
購費率最高檔，最低為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例一。
②從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用比例費率，轉(zhuǎn)入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：如果轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔比轉(zhuǎn)出基金的前端申購費率最高檔
高，則收取的申購費用為轉(zhuǎn)入基金適用的固定費用；反之，收取的申購費用為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例二。
③從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：前端收費基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自
轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例三。
④從前端（比例費率）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例四。
⑤從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用固定費用，轉(zhuǎn)入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率＝轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔－轉(zhuǎn)出基金的前端申
購費率最高檔，最低為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例五。
⑥從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費率均適用固定費用。
費用收取方式：收取的申購費用＝轉(zhuǎn)入基金申購費用－轉(zhuǎn)出基金申購費用，最低為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例六。
⑦從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：前端收費基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自
轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例七。
⑧從前端（固定費用）收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一前端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額，且轉(zhuǎn)出基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例八。
⑨從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率＝轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔－轉(zhuǎn)出基金的前端申
購費率最高檔，最低為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例九。
⑩從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他前
端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：如果轉(zhuǎn)入基金的前端申購費率最高檔比轉(zhuǎn)出基金的前端申購費率最高檔
高，則收取的申購費用為轉(zhuǎn)入基金適用的固定費用；反之，收取的申購費用為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例十。
?從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他后
端收費基金基金份額。
費用收取方式：后端收費基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自
轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“4、業(yè)務(wù)舉例”中例十一。
?從后端收費基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一后端收費基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他不
收取申購費用的基金基金份額。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“務(wù)、業(yè)務(wù)舉例”中例十二。
?從不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（比例費率）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他前端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用比例費率。
費用收取方式：收取的申購費率=轉(zhuǎn)入基金的申購費率－轉(zhuǎn)出基金的銷售服務(wù)費率×轉(zhuǎn)
出基金的持有時間（單位為年），最低為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“務(wù)、業(yè)務(wù)舉例”中例十三。
?從不收取申購費用基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他前端（固定費用）收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他前端收費基金基金份額，且轉(zhuǎn)入基金申購費率適用固定費用。
費用收取方式：收取的申購費用=固定費用－轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金的銷售服務(wù)費率×轉(zhuǎn)出
基金的持有時間（單位為年），最低為0。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“務(wù)、業(yè)務(wù)舉例”中例十四。
?從不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他后端收費基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他后端收費基金基金份額。
費用收取方式：不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)入其他后端收費基金時，轉(zhuǎn)入的基金份額的持
有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認之日起重新開始計算。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“務(wù)、業(yè)務(wù)舉例”中例十五。
?從不收取申購費用的基金轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入其他不收取申購費用的基金
情形描述：投資者將其持有的某一不收取申購費用基金的基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的
其他不收取申購費用的基金基金份額。
費用收取方式：不收取申購費用。
業(yè)務(wù)舉例：詳見“務(wù)、業(yè)務(wù)舉例”中例十六。
?對于貨幣基金的基金份額轉(zhuǎn)出情況的補充說明
對于貨幣型基金，每當有基金新增份額時，均調(diào)整持有時間，計算方法如下：
調(diào)整后的持有時間=原持有時間×原份額/（原份額+新增份額）
（4）上述費用另有優(yōu)惠的，從其規(guī)定。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整基金轉(zhuǎn)換的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
4、業(yè)務(wù)舉例
例一：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出1,000份甲基金基金份額（前端收費模式），該日甲基金
基金份額凈值為1.200元。甲基金前端申購費率最高檔為1.5%，贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的前端申購費率最高檔為2.0%，
該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 6.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,194.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 2.0%-1.5%=0.5%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 1,188.06
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 5.94
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 913.89
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的前端申購費率最高檔為1.2%，
該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 6.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,194.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 0.00%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 1,194.00
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 0.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 918.46
例二：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份甲基金基金份額（前端收費模式），甲基金
申購費率適用比例費率，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。甲基金前端申購費率最高檔
為1.5%，贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的申購費用為1,000元，乙基
金前端申購費率最高檔為2.0%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 1,000.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,939,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,183,846.15
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的申購費用為1,000元，丙基
金前端申購費率最高檔為1.2%，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,184,615.38
例三：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有的前端收費
基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，該日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.500
元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。甲基金適用贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、
轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 6.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,194.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 1,194.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 796.00
若投資者在2011年1月1日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期在1年之內(nèi)，適用后
端申購費率為1.2%，此時贖回乙基金不收取贖回費，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。
則贖回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（K） 796.00
贖回日基金份額凈值（L） 1.300
贖回總金額（M=K*L） 1,034.80
贖回費用（N） 0.00
適用后端申購費率（O） 1.2%
后端申購費（P=K*I*O/(1+O)） 14.16
贖回金額（Q=M-N-P） 1,020.64
例四：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出前端收費基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入不收取申購費用基金乙。
T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。甲基金贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基
金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,300.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用(E=C*D) 6.50
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,293.50
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 1,293.50
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 862.33
例五：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份甲基金基金份額（前端收費模式），甲基金
申購費率適用固定費用，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。甲基金前端申購費率最高檔
為1.2%，贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金申購費率適用比例費率，乙基金前
端申購費率最高檔為1.5%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基
金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 1.5%-1.2%=0.3%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 11,904,287.14
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 35,712.86
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 9,157,143.95
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金申購費率適用比例費率，丙基金前
端申購費率最高檔為1.0%，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基
金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（G） 0.00%
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F/(1+G)） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（I=F-H） 0.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=H/J） 9,184,615.38
例六：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份甲基金基金份額（前端收費模式），該日甲
基金基金份額凈值為1.200元。甲基金贖回費率為0.5%。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），甲基金適用的申購費用為500元，乙基金適
用的申購費用為1,000元，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基
金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 1,000-500=500.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,939,500.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,184,230.77
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），甲基金適用的申購費用為1,000元，丙基金
適用的申購費用為500元，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基
金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 9,184,615.38
例七：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有的前端收費
基金甲10,000,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，甲基金申購費率適用固定費用，該日甲、乙基
金基金份額凈值分別為1.200、1.500元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。甲基金適用
贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 60,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 11,940,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 7,960,000.00
若投資者在2011年1月1日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期在1年之內(nèi)，適用后
端申購費率為1.2%，此時贖回乙基金不收取贖回費，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。
則贖回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（K） 7,960,000.00
贖回日基金份額凈值（L） 1.300
贖回總金額（M=K*L） 10,348,000.00
贖回費用（N） 0.00
適用后端申購費率（O） 1.2%
后端申購費（P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03
贖回金額（Q=M-N-P） 10,206,418.97
例八：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出前端收費基金甲10,000,000份，轉(zhuǎn)入不收取申購費用基
金乙，甲基金申購費率適用固定費用。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。
甲基金贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 13,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
轉(zhuǎn)出基金費用(E=C*D) 65,000.00
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 12,935,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（G） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（H=F-G） 12,935,000.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（I） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（J=H/I） 8,623,333.33
例九：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出1,000份持有期為半年的甲基金基金份額（后端收費模
式），轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.8%，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。甲基
金前端申購費率最高檔為1.5%，贖回費率為0.5%。申購日甲基金基金份額凈值為1.100元。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的前端申購費率最高檔為2.0%，
該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 19.45
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 25.45
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,174.55
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（K） 2.0%-1.5%=0.5%
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J/(1+K)） 1,168.71
轉(zhuǎn)入基金費用（M=J-L） 5.84
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（N） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（O=L/N） 899.01
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的前端申購費率最高檔為1.2%，
該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 19.45
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 25.45
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,174.55
轉(zhuǎn)入時收取申購費率（K） 0.00%
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J/(1+K)） 1,174.55
轉(zhuǎn)入基金費用（M=J-L） 0.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（N） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（O=L/N） 903.50
例十：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000,000份持有期為半年的甲基金基金份額（后端收
費模式），轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.8%，該日甲基金基金份額凈值為1.200元。
甲基金前端申購費率最高檔為1.5%，贖回費率為0.5%。申購日甲基金基金份額凈值為1.100
元。
（1）若T日轉(zhuǎn)入乙基金（前端收費模式），且乙基金適用的申購費用為1,000元，乙基
金前端申購費率最高檔為2.0%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 60,000.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 254,499.02
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 11,745,500.98
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 1,000.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 11,744,500.98
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 9,034,231.52
（2）若T日轉(zhuǎn)入丙基金（前端收費模式），且丙基金適用的申購費用為1,000元，丙基
金前端申購費率最高檔為1.2%，該日丙基金基金份額凈值為1.300元。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 60,000.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.8%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 254,499.02
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 11,745,500.98
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 11,745,500.98
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 9,035,000.75
例十一：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有期為3年
的后端收費基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.0%，
該日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。
申購當日甲基金基金份額凈值為1.100元，適用贖回費率為0.5%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基
金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,300.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.50
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.0%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 10.89
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 17.39
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,282.61
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 1,282.61
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 855.07
若投資者在2012年9月15日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期為2年半，適用后端
申購費率為1.2%,且乙基金贖回費率為0.5%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則贖回
金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（O） 855.07
贖回日基金份額凈值（P） 1.300
贖回總金額（Q=O*P） 1,111.59
贖回費率（R） 0.5%
贖回費（S=Q*R） 5.56
適用后端申購費率（T） 1.2%
后端申購費（U=O*M*T/(1+T)） 15.21
贖回金額（V=Q-S-U） 1,090.82
例十二：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出持有期為3年的后端收費基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入不收取
申購費用基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.500元。申購當日甲基金基
金份額凈值為1.100元，贖回費率為0.5%，轉(zhuǎn)出時適用甲基金后端申購費率為1.0%。則轉(zhuǎn)
出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.5%
贖回費（E=C*D） 6.00
申購日轉(zhuǎn)出基金基金份額凈值（F） 1.100
適用后端申購費率（G） 1.0%
后端申購費（H=A×F×G/（1+G）） 10.89
轉(zhuǎn)出基金費用（I=E+H） 16.89
轉(zhuǎn)換金額（J=C-I） 1,183.11
轉(zhuǎn)入基金費用（K） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（L=J-K） 1,183.11
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（M） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（N=L/M） 788.74
例十三：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出持有期為146天的不收取申購費用基金甲1,000份，轉(zhuǎn)
入前端收費基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.300元。甲基金銷售服務(wù)
費率為0.3%，此時轉(zhuǎn)出不收取贖回費。乙基金適用申購費率為2.0%。則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)
入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金費用（D） 0.00
轉(zhuǎn)換金額（E=C-D） 1,200.00
銷售服務(wù)費率（F） 0.3%
轉(zhuǎn)入基金申購費率（G） 2.0%
收取的申購費率（H=G-F*轉(zhuǎn)出基金的持有時間（單位為年）） 1.88%
凈轉(zhuǎn)入金額（I=E/(1+H)） 1,177.86
轉(zhuǎn)入基金費用（J=E-I） 22.14
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（K） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（L=I/K） 906.05
例十四：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出持有期為10天的不收取申購費用基金甲10,000,000份，
轉(zhuǎn)入前端收費基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.200、1.300元。甲基金銷售服
務(wù)費率為0.3%，此時轉(zhuǎn)出不收取贖回費。乙基金適用固定申購費1,000.00元。則轉(zhuǎn)出基金
費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 10,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 12,000,000.00
轉(zhuǎn)出基金費用（D） 0.00
轉(zhuǎn)換金額（E=C-D） 12,000,000.00
銷售服務(wù)費率（F） 0.3%
轉(zhuǎn)入基金申購費用（G） 1,000.00
轉(zhuǎn)入基金費用（H=G-E*F*轉(zhuǎn)出基金的持有時間（單位為年）） 13.70
凈轉(zhuǎn)入金額（I=E-H） 11,999,986.30
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（J） 1.300
轉(zhuǎn)入基金份額（K=I/J） 9,230,758.69
例十五：假定投資者在2010年3月15日成功提交了基金轉(zhuǎn)換申請，轉(zhuǎn)出持有60天的
不收取申購費用基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入后端收費基金乙，該日甲、乙基金基金份額凈值分別
為1.200、1.500元。2010年3月16日這筆轉(zhuǎn)換確認成功。此時轉(zhuǎn)出甲基金不收取贖回費。
則轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.200
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,200.00
轉(zhuǎn)出基金費用（D） 0.00
轉(zhuǎn)換金額（E=C-D） 1,200.00
轉(zhuǎn)入基金費用（F） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（G=E-F） 1,200.00
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（H） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（I=G/H） 800.00
若投資者在2013年9月15日贖回乙基金，則贖回時乙基金持有期為3年半，適用后端
申購費率為1.0%，且乙基金贖回費率為0.5%，該日乙基金基金份額凈值為1.300元。則贖
回金額計算如下：
項目 費用計算
贖回份額（J） 800.00
贖回日基金份額凈值（K） 1.300
贖回總金額（L=J*K） 1,040.00
贖回費率（M） 0.5%
贖回費（N=L*M） 5.20
適用后端申購費率（O） 1.0%
后端申購費（P=J*H*O/(1+O)） 11.88
贖回金額（Q=L-N-P） 1,022.92
例十六：假定投資者在T日轉(zhuǎn)出不收取申購費用基金甲1,000份，轉(zhuǎn)入不收取申購費用
基金乙。T日甲、乙基金基金份額凈值分別為1.300、1.500元。甲基金贖回費率為0.1%。則
轉(zhuǎn)出基金費用、轉(zhuǎn)入基金費用及份額計算如下：
項目 費用計算
轉(zhuǎn)出份額（A） 1,000.00
轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值（B） 1.300
轉(zhuǎn)出總金額（C=A*B） 1,300.00
轉(zhuǎn)出基金贖回費率（D） 0.1%
轉(zhuǎn)出基金費用（E=C*D） 1.30
轉(zhuǎn)換金額（F=C-E） 1,298.70
轉(zhuǎn)入基金費用（F） 0.00
凈轉(zhuǎn)入金額（G=E-F） 1,298.70
轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值（H） 1.500
轉(zhuǎn)入基金份額（I=G/H） 865.80
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織（包括司法強制贖回）。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相
關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)
定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍、扣劃
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍、扣劃，以及登記
機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍、扣劃?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部
分產(chǎn)生的權(quán)益根據(jù)有權(quán)機關(guān)要求及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則決定是否一并凍結(jié)，法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)另有規(guī)定的除外。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
基金管理人履行適當程序后，基金份額可以按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國證
監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行轉(zhuǎn)讓，具體由基金管理人提前發(fā)布公告。
（十八）其他業(yè)務(wù)
在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對基金份額持有人的權(quán)益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管
理人可辦理份額的質(zhì)押或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，屆時無需召開
基金份額持有人大會審議但須提前公告。
（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定或相關(guān)公告。
（二十）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，在不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的
前提下，根據(jù)市場情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整并提前公告。
九、基金的投資
（一）投資目標
在嚴格控制風(fēng)險的前提下，綜合考慮基金資產(chǎn)的收益性、安全性、流動性，通過積極主
動地投資管理，追求持續(xù)、穩(wěn)定的收益，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、央行票據(jù)、
金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、債券回購、銀行存
款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可交換債券，可轉(zhuǎn)換債券僅投資可
分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金每
個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為準，本基金
的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行狀況、政策形勢、利率走勢、信用狀況等的綜合判斷，并結(jié)合
各大類資產(chǎn)的估值水平和風(fēng)險收益特征，在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定各類資產(chǎn)的配置比
例，并隨著各類資產(chǎn)風(fēng)險收益特征的相對變化，適時進行動態(tài)調(diào)整。
2、債券類屬配置策略
本基金將根據(jù)對利率債、信用債等不同債券板塊之間的相對投資價值分析，確定債券類
屬配置策略，并根據(jù)市場變化及時進行調(diào)整，從而選擇既能匹配目標久期、同時又能獲得較
高持有期收益的類屬債券配置比例。
3、久期管理策略
本基金將根據(jù)對利率水平的預(yù)期，在預(yù)期利率下降時，增加組合久期，以較多地獲得債
券價格上升帶來的收益，在預(yù)期利率上升時，減小組合久期，以規(guī)避債券價格下降的風(fēng)險。
4、收益率曲線策略
本基金資產(chǎn)組合中的長、中、短期債券主要根據(jù)收益率曲線形狀的變化進行合理配置。
本基金在確定固定收益資產(chǎn)組合平均久期的基礎(chǔ)上，將結(jié)合收益率曲線變化的預(yù)測，適時采
用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構(gòu)造組合，
并進行動態(tài)調(diào)整。
5、信用債投資策略
本基金將主要通過買入并持有信用風(fēng)險可承擔(dān)、期限與收益率相對合理的信用債，獲取
票息收益。此外，本基金還將通過對內(nèi)外部評級、利差曲線研究和經(jīng)濟周期的判斷，主動采
用信用利差投資策略，獲取利差收益。一般情況下，本基金投資信用債的外部主體評級或債
項評級不低于AA+級（含），其中投資于評級在AAA級及以上的信用債比例不低于信用債
的50%，投資于評級在AA+級的信用債比例不高于信用債的50%。以上信用評級為債項評
級，若無債項評級的依照其主體評級。其中短期融資券、超短期融資券的信用評級參照評級
機構(gòu)出具的主體信用評級。信用評級主要參考經(jīng)中國證監(jiān)會許可或備案的資信評級機構(gòu)的評
級結(jié)果，具體資信評級機構(gòu)名單以基金管理人確認為準。因資信評級機構(gòu)調(diào)整評級等基金管
理人之外的因素致使本基金投資信用債比例不符合上述約定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在
該信用債可交易之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合上述約定的投資比例，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。
6、利率債券投資策略
本基金將通過全面研究GDP、物價、國際收支等主要經(jīng)濟變量，分析宏觀經(jīng)濟運行的
可能情景及財政政策、貨幣政策的取向，并分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)等。
在此基礎(chǔ)上，對金融市場利率水平變動趨勢等形成預(yù)期，結(jié)合利率債收益率曲線形態(tài)、期限
利差及組合目標久期等動態(tài)調(diào)整所投標的。
7、回購策略
本基金將綜合考慮市場情況，比較回購利率和債券收益率等因素，視情況在一定范圍內(nèi)
實施正回購融入資金并投資于債券等標的，以獲取投資標的收益率超過回購資金成本的收
益。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，或當市場通行的債券信用評級體系規(guī)則等
發(fā)生變化，本基金可在履行適當程序后相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書更新
中公告。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。
（2）本基金每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%。
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基
金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（6）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致。
（7）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（6）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在
10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本
基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
（4）向其基金管理人、基金托管人出資。
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適當程
序后，則本基金不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準，自動遵守屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)定。
（五）業(yè)績比較基準
中債綜合（全價）指數(shù)收益率。
中債綜合（全價）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制，該指數(shù)旨在綜合反映債券全
市場整體價格和投資回報情況。指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易所市場，具有廣泛的市場代表
性，適合作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果指數(shù)編制機構(gòu)變更或停止中債綜合（全價）指數(shù)的編制及發(fā)布，或者中債綜合（全
價）指數(shù)由其他指數(shù)替代，或者由于指數(shù)編制方法發(fā)生重大變更等原因?qū)е轮袀C合（全價）
指數(shù)不宜繼續(xù)作為基準指數(shù)，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，
或者市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一
致并履行適當程序，本基金可以在按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后變更業(yè)績比較基準并及
時公告。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高
于貨幣市場基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（九）基金投資組合報告
以下內(nèi)容摘自本基金2025年第1季度報告：
5.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 3,003,216.66 4.57
其中：債券 3,003,216.66 4.57
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 24,000,000.00 36.52
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 38,614,596.90 58.76
8 其他資產(chǎn) 99,920.06 0.15
9 合計 65,717,733.62 100.00
5.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
5.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
5.3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
5.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 3,003,216.66 4.79
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 3,003,216.66 4.79
5.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值 占基金資產(chǎn)凈
（元） 值比例（%）
1 242659 25紫金K1 30,000 3,003,216.66 4.79
2 - - - - -
3 - - - - -
4 - - - - -
5 - - - - -
5.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
5.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
5.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
5.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
5.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末無股指期貨投資。
5.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末無股指期貨投資。
5.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
5.10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期末無國債期貨投資。
5.10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末無國債期貨投資。
5.10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末無國債期貨投資。
5.11投資組合報告附注
5.11.1報告期內(nèi)，本基金投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)的要求，未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十
名證券的發(fā)行主體本期出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、
處罰的情形。
5.11.2基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
5.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 99,920.06
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 99,920.06
5.11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
5.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
5.11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
下述基金業(yè)績指標不包括基金份額持有人認購或交易基金的各項費用，計入費用后實際
收益水平要低于所列數(shù)字。
（一）華夏鼎合債券A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
自基金合同生效起至今 0.26% 0.01% -1.33% 0.11% 1.59% -0.10%
（2025年3月31日）
（二）華夏鼎合債券C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
自基金合同生效起至今（2025年3月31日） 0.24% 0.01% -1.33% 0.11% 1.57% -0.10%
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其他資
產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、貨幣市場工具、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》、
監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，
除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負債的公允價值計
量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易
日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值
的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為基礎(chǔ)，并
在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制
是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不
應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和
其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察
輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以
使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠乐?
調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進行調(diào)整并確定公允價
值。
（四）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值機構(gòu)
提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值機構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；
（3）交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，
實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值日收盤
價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應(yīng)
以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表估值日公
允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的公允價值；對于不存在市場活動或
市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相
應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市
場的固定收益品種，采用估值技術(shù)確定其公允價值。
4、對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日
期間采用第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價估值。回售登記期
截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
6、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利息收入。
7、上述第三方估值機構(gòu)提供的估值全價指第三方估值機構(gòu)直接提供的估值全價或第三
方估值機構(gòu)提供的估值凈價加每百元應(yīng)計利息。
8、本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估值價格數(shù)據(jù)。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
10、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估
值的公平性。
11、稅收按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)等的規(guī)定以及行業(yè)慣例進行處理。
12、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。
13、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金
份額的余額數(shù)量計算，A類和C類基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急
調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當A類或C類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視
為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)，但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方。
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估。
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失。
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時。
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停估值。
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（八）基金凈值的確認
基金凈值信息由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個
工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按規(guī)定予以
公布。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的估值安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結(jié)算公司及存款銀行等第三方機構(gòu)公司發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托
管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、由于基金費用的不同，不同類別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所不同，基
金管理人可對各類別基金份額分別制定收益分配方案，同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等
分配權(quán)。
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配。
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅。
4、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的各類基
金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管
理人在與基金托管人協(xié)商一致，并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后，可對基金收益分配原
則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當投資者的現(xiàn)
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額
持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》
執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
十四、基金的費用與稅收
（一）基金運作費用
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費。
（2）基金托管人的托管費。
（3）銷售服務(wù)費。
（4）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露
費用。
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費。
（6）基金份額持有人大會費用。
（7）基金的證券交易費用（包括但不限于經(jīng)手費、印花稅、證管費、過戶費、手續(xù)費、
券商傭金、證券賬戶相關(guān)費用及其他類似性質(zhì)的費用等）。
（8）基金的銀行匯劃費用、開戶費用和賬戶維護費。
（9）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%的年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（3）基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額銷售服務(wù)費年費率為0.10%。銷
售服務(wù)費計算公式具體如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“（一）1、基金費用的種類”中第（4）－（9）項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（二）基金銷售費用
本基金申購費、贖回費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明
書“八、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”中的“（六）申購費與贖回費”與“（七）申購份額
與贖回金額的計算方式”中的相關(guān)規(guī)定。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失。
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用。
3、《基金合同》生效前的律師費、驗資費、會計師費和信息披露費用等相關(guān)費用。
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書
“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。基金財
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方。
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日。
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度。
5、本基金獨立建賬、獨立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表。
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面或
電子方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律、行政
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及
時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者
復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字。
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基
金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再
更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)
當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最
后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險
分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費
率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（23）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
11、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、
審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫停或延遲信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、發(fā)生暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他情形。
（九）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十七、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件和實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依
照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
備案。啟用側(cè)袋機制后及時聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審
計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶各類別份額為基礎(chǔ)，
確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶各類別基金份額持有人名冊和份額。
2、對于啟用側(cè)袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回申請并
支付贖回款項。在啟用側(cè)袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對側(cè)袋機制啟用后的主袋
賬戶提交的申購申請。
3、實施側(cè)袋機制期間，不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等相關(guān)業(yè)務(wù)；同時，
基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定的政策辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主
袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
4、申購贖回的具體事項安排見基金管理人屆時的相關(guān)公告。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為
基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（五）實施側(cè)袋機制期間基金的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。主袋賬戶份額滿足基金合同分紅條
款的，可對主袋賬戶份額進行收益分配。
（六）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
實施側(cè)袋機制期間，與處置側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，且不得收取管理費。
（七）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置清算
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將
特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人及時聘請符合《證券法》規(guī)
定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（八）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重
大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和
頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫
停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。側(cè)袋
賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露。
（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本招募說明
書中關(guān)于側(cè)袋機制的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定不一致的，以屆時的法律法規(guī)、
相關(guān)規(guī)定為準，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有
人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開
基金份額持有人大會審議。
十八、風(fēng)險揭示
（一）投資于本基金的主要風(fēng)險
1、市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險。主
要包括：
（1）信用風(fēng)險
基金在交易過程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降，或者債券回購交易到期時交易
對手方不能履行付款或結(jié)算義務(wù)等，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。
（2）利率風(fēng)險
市場利率波動會導(dǎo)致債券市場的收益率和價格的變動，如果市場利率上升，本基金持有
債券將面臨價格下降、本金損失的風(fēng)險，而如果市場利率下降，債券利息的再投資收益將面
臨下降的風(fēng)險。
（3）收益率曲線風(fēng)險
如果基金對長、中、短期債券的持有結(jié)構(gòu)與基準存在差異，長、中、短期債券的相對價
格發(fā)生變化時，基金資產(chǎn)的收益可能低于基準。
（4）利差風(fēng)險
債券市場不同期限、不同類屬債券之間的利差變動導(dǎo)致相應(yīng)期限和類屬債券價格變化
的風(fēng)險。
（5）市場供需風(fēng)險
如果宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政府財政政策、市場監(jiān)管政策、市場參與主體經(jīng)營環(huán)境等發(fā)生變化，
債券市場參與主體可用資金數(shù)量和債券市場可供投資的債券數(shù)量可能發(fā)生相應(yīng)的變化，最
終影響債券市場的供需關(guān)系，造成基金資產(chǎn)投資收益的變化。
（6）購買力風(fēng)險
基金投資所取得的收益率有可能低于通貨膨脹率，從而導(dǎo)致投資者持有本基金資產(chǎn)實
際購買力下降。
2、流動性風(fēng)險
（1）流動性風(fēng)險的定義
流動性風(fēng)險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項
的風(fēng)險，包括但不限于：在市場或個券流動性不足的情況下，基金管理人可能無法迅速、低
成本地調(diào)整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回要求，在管理
現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險和現(xiàn)金過多帶來的收益下降風(fēng)險。
（2）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說明書“八、
基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。
在本基金發(fā)生流動性風(fēng)險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風(fēng)險管理工具以
減少或應(yīng)對基金的流動性風(fēng)險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接受或延期辦理、贖回款項
被延緩支付、被收取短期贖回費、基金估值暫停、基金采用擺動定價等風(fēng)險。投資者應(yīng)該了
解自身的流動性偏好，并評估是否與本基金的流動性風(fēng)險匹配。
（3）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、央行票據(jù)、
金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、債券回購、銀行存
款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。標的資產(chǎn)大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具
有較好的流動性，同時，本基金將嚴格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用
估值技術(shù)確定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實
條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的
轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進行標的的分散化投資并結(jié)合對各類標的資產(chǎn)的流動性預(yù)期合理進
行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
（4）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當本基金發(fā)生巨額贖回情形時，基金管理人可以采用以下流動性風(fēng)險管理措施：
①延期辦理巨額贖回申請；
②暫停接受贖回申請；
③延緩支付贖回款項；
④擺動定價；
⑤中國證監(jiān)會認定的其他措施。
（5）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險的輔助措施，包括但不限于：
①延期辦理巨額贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“九、巨額贖回
的情形及處理方式”，詳細了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分贖回申請可能將被延期辦理，同時投資人完成基金贖回時的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
②暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金暫停
接受贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
③延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩
支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
④收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額
計入基金財產(chǎn)。
⑤暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的情形”，
詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被
暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
⑥擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；?
估值的公平性。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額時的基金份額凈值，將
會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖
回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受
損害并得到公平對待。
⑦中國證監(jiān)會認定的其他措施。
（6）實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制屬于流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但
基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)
換等業(yè)務(wù)，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在
啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，側(cè)袋賬戶
對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于
啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
對于啟用側(cè)袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支
付贖回款項，當日收到的申購申請，視為投資者對側(cè)袋機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申
請辦理，可能與投資者的預(yù)期存在差異，從而影響投資者的投資和資金安排。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格
的承諾，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)主袋賬戶運作情況合
理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋
賬戶資產(chǎn)，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
3、積極管理風(fēng)險
在實際投資操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術(shù)、經(jīng)驗等因素而影響其對相關(guān)
信息、經(jīng)濟形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的投資品種的業(yè)績表現(xiàn)不一定持續(xù)優(yōu)于其
他品種。
4、操作或技術(shù)風(fēng)險
相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)
故障等風(fēng)險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而
影響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公
司、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
根據(jù)證券交易資金前端風(fēng)險控制相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，中登公司和交易所對交易參與人的證
券交易資金進行前端額度控制，由于執(zhí)行、調(diào)整、暫停該控制，或該控制出現(xiàn)異常等，可能
影響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。
5、政策變更風(fēng)險
因相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)政策修改等基金管理人無法控制的因素的變化，使基金或
投資者利益受到影響的風(fēng)險，例如，監(jiān)管機構(gòu)基金估值政策的修改導(dǎo)致基金估值方法的調(diào)整
而引起基金凈值波動的風(fēng)險、相關(guān)法規(guī)的修改導(dǎo)致基金投資范圍變化，基金管理人為調(diào)整投
資組合而引起基金凈值波動的風(fēng)險等。
6、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理人自身
直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔(dān)保。投資者自愿投資于本基金，須自行承
擔(dān)投資風(fēng)險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構(gòu)銷售，但是，本基
金并不是代銷機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)代銷機構(gòu)擔(dān)?；蛘弑硶N機構(gòu)并不能保證其
收益或本金安全。
3、本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證
券市場普遍規(guī)律等作出的概括性描述。銷售機構(gòu)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中的
風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)
險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗，投資者應(yīng)隨時關(guān)注本基金風(fēng)險等級的更新情況，謹
慎作出投資決策。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一
定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；?
金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金
凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔(dān)。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，自決議
生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的。
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。
3、《基金合同》約定的其他情形。
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金。
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認。
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)。
（4）制作清算報告。
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書。
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要見附件一。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見附件二。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人和代銷機構(gòu)提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料發(fā)送
1、基金交易對賬單
基金管理人根據(jù)持有人賬戶情況定期或不定期發(fā)送對賬單，但由于基金份額持有人在本
公司未詳實填寫或更新客戶資料（含姓名、手機號碼、電子郵箱、郵寄地址、郵政編碼等）
導(dǎo)致基金管理人無法送出的除外。
2、其他相關(guān)的信息資料
指隨基金交易對賬單不定期發(fā)送的基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新服務(wù)的相關(guān)材料、
客戶服務(wù)問答等。
（二）電子交易
持有中國建設(shè)銀行儲蓄卡、中國農(nóng)業(yè)銀行借記卡、中國工商銀行借記卡、中國銀行借記
卡、招商銀行儲蓄卡、交通銀行太平洋借記卡、興業(yè)銀行借記卡、民生銀行借記卡、浦發(fā)銀
行借記卡、廣發(fā)銀行借記卡、上海銀行借記卡、平安銀行借記卡、中國郵政儲蓄銀行借記卡、
華夏銀行借記卡、光大銀行借記卡、北京銀行借記卡等銀行卡的個人投資者，以及在華夏基
金投資理財中心開戶的個人投資者，在登錄本公司網(wǎng)站（www.ChinaAMC.com）或本公司移
動客戶端，與本公司達成電子交易的相關(guān)協(xié)議，接受本公司有關(guān)服務(wù)條款并辦理相關(guān)手續(xù)后，
即可辦理基金賬戶開立、基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、資料變更、分紅方式變更、信息查詢等各
項業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。
（三）電子郵件及短信服務(wù)
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預(yù)留準確的電子郵箱地址、手機號碼，將不定期
通過郵件、短信形式獲得市場資訊、產(chǎn)品信息、公司動態(tài)等服務(wù)提示。
（四）呼叫中心
1、自動語音服務(wù)
提供每周7天、每天24小時的自動語音服務(wù)，客戶可通過電話查詢最新熱點問題、基
金份額凈值、基金賬戶余額等信息。
2、人工電話服務(wù)
提供每周7天的人工服務(wù)。周一至周五的人工電話服務(wù)時間為8：30~21：00，周六至
周日的人工電話服務(wù)時間為8：30~17：00，法定節(jié)假日除外。
客戶服務(wù)電話：400-818-6666
客戶服務(wù)傳真：010-63136700
（五）在線服務(wù)
投資者可通過本公司網(wǎng)站、APP、微信公眾號、微官網(wǎng)等渠道獲得在線服務(wù)。
1、查詢服務(wù)
投資者可登錄本公司網(wǎng)站“基金賬戶查詢”，查詢基金賬戶情況、更改個人信息。
2、自助服務(wù)
在線客服提供每周7天、每天24小時的自助服務(wù)，投資者可通過在線客服查詢最新熱
點問題、業(yè)務(wù)規(guī)則、基金份額凈值等信息。
3、人工服務(wù)
周一至周五的在線客服人工服務(wù)時間為8：30~21：00，周六至周日的在線客服人工服
務(wù)時間為8：30~17：00，法定節(jié)假日除外。
4、資訊服務(wù)
投資者可通過本公司網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類信息，包括基金法律文件、基金管
理人最新動態(tài)、熱點問題等。
公司網(wǎng)址：www.ChinaAMC.com
電子信箱：service@ChinaAMC.com
（六）客戶投訴和建議處理
投資者可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工電話、在線客服、書信、電子郵件、傳
真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴或提出建議。投資者還可以通過代
銷機構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機構(gòu)提供的服務(wù)進行投訴或提出建議。
二十三、其他應(yīng)披露事項
（一）2025年1月16日發(fā)布華夏基金管理有限公司關(guān)于華夏鼎合債券型證券投資基金基
金合同及招募說明書提示性公告。
（二）2025年1月22日發(fā)布華夏基金管理有限公司關(guān)于華夏鼎合債券型證券投資基金提
前結(jié)束募集的公告。
（三）2025年1月24日發(fā)布華夏鼎合債券型證券投資基金基金合同生效公告。
（四）2025年2月21日發(fā)布華夏鼎合債券型證券投資基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)的公告。
（五）2025年2月21日發(fā)布華夏鼎合債券型證券投資基金限制申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公
告。
（六）2025年3月7日發(fā)布華夏基金管理有限公司關(guān)于辦公地址變更的公告。
（七）2025年3月12日發(fā)布華夏基金管理有限公司關(guān)于廣州分公司營業(yè)場所變更的公告。
（八）2025年4月22日發(fā)布華夏鼎合債券型證券投資基金2025年第一季度報告。
二十四、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人的住所，投資者可免費
查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
二十五、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準予華夏鼎合債券型證券投資基金注冊的批復(fù)。
2、《華夏鼎合債券型證券投資基金基金合同》。
3、《華夏鼎合債券型證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
（三）查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得備查文
件的復(fù)制件或復(fù)印件。
華夏基金管理有限公司
二〇二五年六月三十日
附件一：基金合同摘要
第一部分基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
法定代表人：張佑君
設(shè)立日期：1998年4月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]16號文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.38億元人民幣
存續(xù)期限：100年
聯(lián)系電話：400-818-6666
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金。
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)。
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用。
（4）銷售基金份額。
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益。
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人。
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理。
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用。
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案。
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)申請。
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利。
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資。
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為。
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)。
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶、收益分配、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（17）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有人洗錢風(fēng)險
狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施。
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
（2）辦理基金備案手續(xù)。
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)。
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)。
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資。
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)。
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督。
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格。
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告。
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)。
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因監(jiān)
管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的
情形除外。
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益。
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項。
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件。
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人。
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除。
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償。
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任。
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椤?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人。
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
（26）建立并保存基金份額持有人名冊。
（27）根據(jù)反洗錢要求，基金管理人應(yīng)妥善保管產(chǎn)品投資者的身份資料信息，如基金托
管人基于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)反洗錢規(guī)定要求提供的，基金管理人應(yīng)積極予以提供或協(xié)助；
（28）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金托管人
（一）基金托管人簡況
名稱：南京銀行股份有限公司
住所：南京市建鄴區(qū)江山大街88號
郵政編碼：210008
法定代表人：謝寧
成立日期：1996年2月6日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2014〕405號
注冊資本：1000701.6973萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公共存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付
款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。
電話：025-83177281
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)。
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用。
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益。
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會。
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人。
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)。
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜。
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證。
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要
求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情形除外。
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格。
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊。
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對。
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項。
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機構(gòu)，并通知基金管理人。
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除。
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償。
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)
益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益。
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)。
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作。
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁。
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)。
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用。
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任。
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動。
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則。
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時地更新和補充，并保
證其真實性。
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
第二部分基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持
有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)?；鸱蓊~持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。
一、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》。
（2）更換基金管理人。
（3）更換基金托管人。
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式。
（5）調(diào)高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費率。
（6）變更基金類別。
（7）本基金與其他基金的合并。
（8）變更基金投資目標、范圍或策略。
（9）變更基金份額持有人大會程序。
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會。
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會。
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項。
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取。
（2）對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減少、調(diào)整本基
金份額類別設(shè)置，或調(diào)整本基金的申購費率，或調(diào)低贖回費率、銷售服務(wù)費率，或調(diào)整收費
方式。
（3）基金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、收益
分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)的規(guī)則。
（4）基金管理人履行適當程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)。
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改。
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化。
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提
出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式。
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式。
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日。
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達時間和地點。
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)。
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的
基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或會議
通知約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或
會議通知約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告，監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力。
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)
他人代表出具表決意見。
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采用其他非現(xiàn)
場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照
現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并（法律法規(guī)、基金合
同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集
人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成
決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基
金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表
決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結(jié)果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會相關(guān)
規(guī)定的要求在規(guī)定媒介上公告，監(jiān)管部門另有要求除外。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
九、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%
以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月
以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分別
由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決。同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有
平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本
節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分相關(guān)約定。
十、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十一、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并履行適當程序和提前公告后，
可對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
第三部分基金收益分配原則、執(zhí)行方式
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、由于基金費用的不同，不同類別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所不同，基
金管理人可對各類別基金份額分別制定收益分配方案，同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等
分配權(quán)。
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配。
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅。
4、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的各類基
金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管
理人在與基金托管人協(xié)商一致，并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后，可對基金收益分配原
則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當投資者的現(xiàn)
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額
持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》
執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
第四部分與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費。
2、基金托管人的托管費。
3、銷售服務(wù)費。
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費
用。
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費。
6、基金份額持有人大會費用。
7、基金的證券交易費用（包括但不限于經(jīng)手費、印花稅、證管費、過戶費、手續(xù)費、
券商傭金、證券賬戶相關(guān)費用及其他類似性質(zhì)的費用等）。
8、基金的銀行匯劃費用、開戶費用和賬戶維護費。
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%的年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額銷售服務(wù)費年費率為0.10%。銷
售服務(wù)費計算公式具體如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失。
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用。
3、《基金合同》生效前的律師費、驗資費、會計師費和信息披露費用等相關(guān)費用。
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書
的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?
產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第五部分基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
一、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、央行票據(jù)、
金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、債券回購、銀行存
款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可交換債券，可轉(zhuǎn)換債券僅投資可
分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金每
個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為準，本基金
的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
二、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。
（2）本基金每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%。
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（6）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致。
（7）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（5）、（6）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在
10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本
基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
（4）向其基金管理人、基金托管人出資。
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適當程
序后，則本基金不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準，自動遵守屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)定。
三、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
第六部分基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最
后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
第七部分基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，自決議
生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的。
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。
3、《基金合同》約定的其他情形。
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金。
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認。
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)。
（4）制作清算報告。
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書。
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
第八部分爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當
時有效的仲裁規(guī)則按照普通程序進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各
方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
第九部分基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一份外，基金管理人、基金托管人各
持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
附件二：基金托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：華夏基金管理有限公司
住所：北京市順義區(qū)安慶大街甲3號院
法定代表人：張佑君
設(shè)立日期：1998年4月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]16號文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.38億元人民幣
存續(xù)期限：100年
（二）基金托管人
名稱：南京銀行股份有限公司
住所：南京市建鄴區(qū)江山大街88號
郵政編碼：210008
法定代表人：謝寧
成立日期：1996年2月6日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2014〕405號
注冊資本：1000701.6973萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公共存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付
款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。
電話：025-83177281
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、央行票據(jù)、
金融債、次級債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、債券回購、銀行存
款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可交換債券，可轉(zhuǎn)換債券僅投資可
分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例
進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：基金
投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金每個交易日日終保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，在履行適當程序后，以變更后的
比例為準，本基金的投資比例將相應(yīng)調(diào)整。
因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓纫蛩貙?dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在合理的
期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。
2）本基金每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
4）本基金管理人管理的本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超
過該證券的10%。
5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
6）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致。
7）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%。
8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述2）、5）、6）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基
金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10
個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本
基金投資不再受相關(guān)限制。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行
為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券。
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
（4）向其基金管理人、基金托管人出資。
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適當程
序后，則本基金不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準，自動遵守屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)定。
4、基金托管人依據(jù)以下約定對基金管理人參與銀行間債券市場投資進行監(jiān)督：
基金管理人參與銀行間債券市場交易,應(yīng)按照審慎的風(fēng)險控制原則評估交易對手資信風(fēng)
險，并自主選擇交易對手?；鸸芾砣素撠?zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交
易規(guī)則進行交易，并負責(zé)處理交易對手不履行合同造成的糾紛，基金托管人則根據(jù)銀行間債
券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，以DVP(券款兌付)的交易結(jié)
算方式進行交易。
5、關(guān)于銀行存款投資
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等
涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險?；鸸芾砣藨?yīng)基于審慎原則評估存款銀行信用風(fēng)險并據(jù)此
自行選擇存款銀行。因基金管理人違反上述原則給基金造成的損失，基金托管人不承擔(dān)相應(yīng)
責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通
知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；?
托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管人
發(fā)現(xiàn)該投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即
通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基金
托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理
人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托
管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中
國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管
人是否安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、是否復(fù)核
基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交
收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合
同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以電話通知或書面形式通知基金托
管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回
函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助
配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中
國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處
分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與
有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基
金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)
負責(zé)向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈值是按照每個
工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001
元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖
回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每估值日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《企業(yè)會計準則》
及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管
人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人
對基金凈值予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并披露基金凈值信息，基金托管人復(fù)核、審查基金管
理人計算的基金凈值信息。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人
對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。
如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人和基金托管人分別妥善保管的基金份額持有人名冊，可包括《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~
持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電
子或文檔的形式?；鸱蓊~登記機構(gòu)的保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。
基金管理人可根據(jù)基金托管人的要求，及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊，可
包括《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、每年6月30日、每年12月31日的基金份
額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額。其中，可根據(jù)基金托管人要求，每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個
工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金
份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不少于法律法規(guī)規(guī)定
的最低年限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他
用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)
法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）本托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案（如需）。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
華夏鼎合債券型證券投資基金招募說明書（更新）2025年6月30日公告.pdf