華安眾利120天持有期債券型證券投資基金（華安眾利120天持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
華安眾利120天持有期債券型證券投資基金（華安眾利120天持有債券C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年1月20日
送出日期：2025年1月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華安眾利120天持有債券基金代碼023216
下屬基金簡稱華安眾利120天持有債券C下屬基金交易代碼023217
中國建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日可申購，每份基
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率金份額設(shè)定120天最短持有
期限。
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吳文明
證券從業(yè)日期2009年7月5日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金在追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造超越業(yè)績
投資目標(biāo)
比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的各類債券
（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、地方政府債、政
府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債
券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期貨、銀
行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
投資范圍
本基金不直接參與股票投資，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票等，因上述原
因持有的股票等資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日的10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個
交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日
在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
當(dāng)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定變更時，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對上述資
產(chǎn)配置比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略
2、利率類品種投資策略
主要投資策略3、信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略
4、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略
5、國債期貨投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合全價指數(shù)收益率×85%+人民幣活期存款利率（稅后）×15%
本基金為債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險及預(yù)期的收益水平低于股票型基金和混合型基
風(fēng)險收益特征
金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
贖回費(fèi)
對于每份基金份額，自基金合同生效日（含）（對于認(rèn)購份額而言）起或自基金份額申購確認(rèn)日（含）
（對于申購份額而言）起至120天后對應(yīng)日（如該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一個工作日）之前一日
止的期間為最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)?；鸱蓊~持有
人在每份基金份額的最短持有期限結(jié)束日的下一工作日（含）起可辦理贖回，贖回費(fèi)用為0。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、
本基金特有風(fēng)險（包括但不限于資產(chǎn)配置風(fēng)險、最短持有期風(fēng)險、國債期貨投資風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)
險）、流動性風(fēng)險（包括但不限于巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)
險等）、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、基金財產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險
收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
本基金特有的風(fēng)險：
1、資產(chǎn)配置風(fēng)險
本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，本
基金的凈值表現(xiàn)將受到影響，投資者面臨無法獲得收益甚至可能發(fā)生較大虧損的風(fēng)險。
2、最短持有期風(fēng)險
對于每份基金份額而言，本基金設(shè)置了120天最短持有期限，投資者面臨在最短持有期限內(nèi)無法贖回
及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
3、國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，投資國債期貨的風(fēng)險包括但不限于杠桿風(fēng)險、保證金風(fēng)險、期貨價格與基金投
資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險。資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險及
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要面對臨時調(diào)整
持倉的風(fēng)險；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時，本基金將面臨無法收
取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照其屆時
有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，除非仲裁裁決另有決定，
仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安眾利120天持有期債券型證券投資基金（華安眾利120天持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf