南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要(20250716更新)
南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要（20250716更新）
南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品
資料概要（20250716更新）
編制日期：2025年7月16日
送出日期：2025年7月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱南方恩元債券發(fā)起C基金代碼023018
南方基金管理股份有限
基金管理人基金托管人南京銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2023年11月24日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2024年6月28日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理王潤棟
證券從業(yè)日期2015年7月6日
基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基
金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期
限。如本基金在基金合同生效3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出
其他現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情
形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金合同應當終止，無需召開基金份額持有人大會。法律
法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：自2024年12月25日起，本基金增加C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
注:詳見《南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》基金投資相關章節(jié)。
投資目標本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
本基金投資于債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的國債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
次級債券、政府機構(gòu)債券、地方政府債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資
的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
投資范圍款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適
時合理地調(diào)整投資范圍。
南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要（20250716更新）
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；本基金每個交易日日終應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，在履行適當程序
后，以變更后的比例為準，本基金的投資比例將相應調(diào)整。
本基金將投資信用類債券，以提高組合收益能力。本基金將在南方基金
內(nèi)部信用評級的基礎上和內(nèi)部信用風險控制的框架下進行信用債券投資。
主要投資策略
具體投資策略包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、信用債投資策略；3、收益率
曲線策略；4、放大策略；5、銀行存款及同業(yè)存單投資策略。
中債綜合指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣一年定期存款利率（稅后）×
業(yè)績比較基準
5%
本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風險和預期收益率低于股
風險收益特征
票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
N
贖回費
7天≤N 0%-
本基金C類基金份額不收取申購費。
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費0.20%銷售機構(gòu)
審計費用118,800.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用、會計師
費、公證費、審計費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份
其他費用額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯
劃費用，基金相關賬戶的開戶及維護費用，按照國家有關
規(guī)定和《基金合同》約定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
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用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
-
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型證券投資基金，債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，因此，
本基金除承擔由于市場利率波動造成的利率風險外還要承擔如企業(yè)債、公司債等信用品種的
發(fā)債主體信用惡化造成的信用風險。
（2）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風險、利率風險、
流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。1）信用風險也稱為違約風險，它是
指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約的違約所造成的可能損失。從簡單意義上
講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時支付而給投資者
帶來損失。2）利率風險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即
資產(chǎn)支持證券的價格受利率波動發(fā)生變動而造成的風險。3）流動性風險是指資產(chǎn)支持證券
不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。4）提前償付風險是指若合同約定債務人有權(quán)在產(chǎn)品到期
前償還，則存在由于提前償付而使投資者遭受損失的可能性。5）操作風險是指相關各方在
業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風險。6）法律風險是指因資產(chǎn)支持
證券交易結(jié)構(gòu)較為復雜、參與方較多、交易文件較多，而存在的法律風險和履約風險。
（3）本基金收益分配方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種，對于選擇紅利再投資的投資
人，其因紅利再投資所得的份額自確認之日起開始計算持有時間，并于該份額贖回時按照本
基金相關法律文件的約定選擇適用的贖回費率并計算贖回費，敬請投資人留意。
（4）基金合同終止的風險
基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
如本基金在基金合同生效3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)
量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同應當終止，無需召開基金
份額持有人大會。
2、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價、銷售機構(gòu)之間的基金
風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法可能存在不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文
件中風險收益特征的表述可能存在不同，銷售機構(gòu)之間的風險等級評價也可能存在不同，銷
售機構(gòu)基于自身采用的評價方法可能對基金的風險等級進行定期或不定期的調(diào)整，但銷售機
構(gòu)向投資人推介基金產(chǎn)品時，所依據(jù)的基金產(chǎn)品風險等級評價結(jié)果不得低于基金管理人作出
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的風險等級評價結(jié)果。投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)
品風險之間的匹配檢驗。
3、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準收益率偏離的風險
本基金業(yè)績比較基準僅為基金業(yè)績提供對比的參考基準，業(yè)績比較基準的表現(xiàn)并不代表
基金實際的收益情況，也不作為對基金收益的預測。本基金實際運作中投資的對象及其權(quán)重，
與業(yè)績比較基準的構(gòu)成及其權(quán)重可能并非完全一致，可能出現(xiàn)投資組合收益率與業(yè)績比較基
準收益率偏離的風險。
4、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險，確
保投資者得到公平對待。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基
金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額
不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有
可能大幅低于啟用側(cè)袋機制前特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的
承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的
責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少進行按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
5、開放式債券型證券投資基金共有的風險，如市場風險、管理風險、流動性風險、其
他風險等。
（二）重要提示
南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2023年10
月7日證監(jiān)許可[2023]2284號文注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其
對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額起，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會），根據(jù)
該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有
約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務，并可自主選
擇退訂，具體的服務說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務”章節(jié)。
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五、其他資料查詢方式
以下資料詳見南方基金官方網(wǎng)站［www.nffund.com］［客服電話：400-889-8899］
●《南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、
《南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》、
《南方恩元債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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