華商瑞豐短債債券型證券投資基金（華商瑞豐短債債券E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商瑞豐短債債券型證券投資基金（華商瑞豐短債債券E份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年2月20日
送出日期：2025年2月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 華商瑞豐短債債券 基金代碼 003403
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 華商瑞豐短債債券E 下屬基金交易代碼 022402
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年05月24日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 杜磊 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年03月08日
證券從業(yè)日期 2011年11月15日
其他 華商瑞豐短債債券型證券投資基金由華商瑞豐混合型證券投資基金變更注冊(cè)而來(lái)。
注：本基金自2024年10月25日起增加E類(lèi)基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 通過(guò)基金管理人對(duì)以短期債券為主的債券的深入研究和對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的判斷，選擇具有投資價(jià)值的債券，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票、權(quán)證資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，其中投資于短期債券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的 80%。持有現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的 5％，其中，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 本基金所指的短期債券是指剩余期限不超過(guò) 397 天（含）的債券資產(chǎn)，包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資其他品種或變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍或可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金管理人將運(yùn)用多策略進(jìn)行債券資產(chǎn)組合投資。根據(jù)基本價(jià)值評(píng)估、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)利率水平以及利率曲線(xiàn)形態(tài)確定債券組合的久期配置，在確定組合久期基礎(chǔ)上進(jìn)行組合期限配置形態(tài)的調(diào)整。 具體投資策略詳見(jiàn)基金合同。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合財(cái)富（1年以下）指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金自2024年10月25日起增加E類(lèi)基金份額，未有截至最近一次披露的年度報(bào)告。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0%
申購(gòu)費(fèi)
E類(lèi)份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.2% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 年費(fèi)用金額85,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：本基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付；本基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每
個(gè)月月末，按月支付；本基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計(jì)費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華商瑞豐短債債券E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.62%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資策略風(fēng)險(xiǎn)和債券
品種配置風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金存在投資策略風(fēng)險(xiǎn)和債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)。在基金管理人在結(jié)合分析宏觀、微觀分析和市場(chǎng)失衡
的特點(diǎn)選擇具體的投資策略過(guò)程中，可能限于知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對(duì)相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和
證券價(jià)格走勢(shì)的判斷偏差，致使本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場(chǎng)平均水平。債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)是指由
于當(dāng)利率的波動(dòng)或是債券信用級(jí)別的變化導(dǎo)致不同債券品種利差發(fā)生變化時(shí)，基金在配置不同比例的資金
購(gòu)買(mǎi)不同品種的債券而隱含的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)是北京市。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫?huà)：400-700-8880、010-58573300。
1、《華商瑞豐短債債券型證券投資基金基金合同》、《華商瑞豐短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華商瑞豐短債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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