財通聚利純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財通聚利純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 財通聚利債券 基金代碼 005853
基金簡稱A 財通聚利債券A 基金代碼A 005853
基金簡稱C 財通聚利債券C 基金代碼C 022295
基金管理人 財通基金管理有限公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 2018年09月26日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
羅曉倩 2018年09月26日 2013年01月11日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并等，并召開基金份額持有人大會進行表決，但基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，有權(quán)決定終止本基金合同，無需召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級債、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、債券回購以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的現(xiàn)金以及到期日
在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 1、久期調(diào)整策略；2、收益率曲線配置策略；3、信用債券投資策略；4、精選個券；5、杠桿策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合（全價）指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金是債券型基金，其預期風險與收益水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金，屬于證券投資基金中的中低風險、中低收益品種。
風險收益特征A 本基金是債券型基金，其預期風險與收益水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金，屬于證券投資基金中的中低風險、中低收益品種。
風險收益特征C 本基金是債券型基金，其預期風險與收益水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金，屬于證券投資基金中的中低風險、中低收益品種。
注：詳見《財通聚利純債債券型證券投資基金招募說明書》“九、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日為2018年09月26日，合同生效當年不滿完整自然年度，按實際期限計算凈值
增長率，不按整個自然年度進行折算。
注：本基金自2024年11月07日起增加C類基金份額，增加C類基金份額當年不滿完整自然年度，按實
際期限計算凈值增長率，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
財通聚利債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.60% -
100萬≤M 0.40% -
200萬≤M 0.20% -
M≥500萬 1000.00元/筆 -
申購費（前收費） M 0.80% -
100萬≤M 0.50% -
200萬≤M 0.30% -
M≥500萬 1000.00元/筆 -
贖回費 N 1.50% -
7天≤N 0.10% -
N≥30天 0.00% -
財通聚利債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N 1.50% -
N≥7天 0.00% -
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費C 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 45,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。 相關(guān)服務機構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用和信息披
露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報
告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
財通聚利債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.43%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近
一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
財通聚利債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.63%
暫無數(shù)據(jù)。
注：本基金自2024年11月7日起增加C類基金份額。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：
（一）市場風險
1、經(jīng)濟周期風險；2、政策風險；3、利率風險；4、信用風險；5、再投資風險；6、購買力風
險。
（二）管理風險
（三）估值風險
（四）流動性風險
（五）本基金特有風險
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風險即成為本
基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政
策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符
而造成個券價格表現(xiàn)低于預期的風險。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，這類證券的風險主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關(guān)，比如債務人違約
可能性的高低、債務人行使抵消權(quán)可能性的高低，資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，
資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風
險小，反之則風險高。
（六）其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局
性的并對各方當事人具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財通基金官方網(wǎng)站[www.ctfund.com][客服電話：400-820-9888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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