鑫元中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金（鑫元中債1-3年國開行債券指數(shù)D）基金產(chǎn)品資料概要更新
鑫元中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金（鑫元中債1-3年國開行債券指
數(shù)D）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月27日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元中債1-3年國開行債券指數(shù) 基金代碼 007324
下屬基金簡稱 鑫元中債1-3年國開行債券指數(shù)D 下屬基金交易代碼 022255
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年11月7日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 俞敏超 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年6月28日
證券從業(yè)日期 2016年8月20日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金通過指數(shù)化投資，力爭跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份債券及備選成份債券，為更好實現(xiàn)投資目標(biāo)，還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的政策性金融債、國債、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中標(biāo)的指數(shù)成份債券和備選成份債券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金為被動式指數(shù)基金，采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，選取標(biāo)的指數(shù)成份券
和備選成份券中流動性較好的債券，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-1-3年國開行債券指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%。
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2.合同生效當(dāng)年的本基金凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進(jìn)
行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 M＜100萬元 0.08% 特定投資者
（前收費） 100萬元≤M＜500萬元 0.05% 特定投資者
M≥500萬元 1,000元/筆 特定投資者
M＜100萬元 0.8% 非特定投資者
100萬元≤M＜500萬元 0.5% 非特定投資者
M≥500萬元 1,000元/筆 非特定投資者
贖回費 N＜7天 1.5% -
N≥7天 0% -
申購費
申購費用由申購本基金D類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，不
收取相應(yīng)的申購費用。
贖回費
D類基金份額的贖回費用由D類基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對于D類基
金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 100,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
鑫元中債1-3年國開行債券指數(shù)D
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.21%
注：1.基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。如本基金開展費率優(yōu)惠活動，基金運作綜合費用采用優(yōu)惠后的相關(guān)費率測
算。
2.自2025年3月21日起，本基金指數(shù)許可使用費調(diào)整為基金管理人承擔(dān)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險、啟用
側(cè)袋機制的風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險。
本基金的特有風(fēng)險:
（1）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險
1）標(biāo)的指數(shù)下跌的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波
動，導(dǎo)致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
2）標(biāo)的指數(shù)計算出錯的風(fēng)險
指數(shù)編制方法的缺陷可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生變化。同
時，中債金融估值中心有限公司不對指數(shù)的實時性、完整性和準(zhǔn)確性做出任何承諾。標(biāo)的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯
誤，投資者若參考指數(shù)值進(jìn)行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。
3）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指
數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召
集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金合同
終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機
構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標(biāo)
的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險
根據(jù)基金合同的規(guī)定，如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者標(biāo)的指數(shù)停止編制，或者有更權(quán)威的、更能為
市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者市場上出現(xiàn)更加適用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的指數(shù)時，基金管理人可
以變更標(biāo)的指數(shù)和調(diào)整基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)?；鹜顿Y組合將隨之調(diào)整，基金的風(fēng)險收益特征將與新標(biāo)的指
數(shù)一致，投資者須承擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。
5）成份券停牌、違約或退市的風(fēng)險
標(biāo)的指數(shù)成份券可能因各種原因臨時長期停牌或發(fā)生違約，基金由此可能面臨如下風(fēng)險：基金可能因無
法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大；在極端情況下，標(biāo)的指數(shù)成份券可能大面積停牌或
違約，基金可能無法及時賣出成份券以獲取足額的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能設(shè)置較低的贖
回份額上限或者采取暫停贖回的措施，投資者將面臨無法贖回全部或部分基金份額的風(fēng)險。
指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整時，基金管理人將按
照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份券的退市或違約風(fēng)險、其在指數(shù)中的權(quán)重以及對跟蹤誤差
的影響，據(jù)此制定成份券替代策略，并對投資組合進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，投資者須承擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成
本。
（2）基金跟蹤偏離風(fēng)險
基金在跟蹤標(biāo)的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，主要影
響因素可能包括：
1）本基金采用優(yōu)化抽樣復(fù)制和替代性策略，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成
份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導(dǎo)致基金實際收益
率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；
2）在標(biāo)的指數(shù)編制中，債券利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收益率；
3）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴大與標(biāo)的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相
應(yīng)的交易成本。
（3）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，但因標(biāo)的指數(shù)
編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大
偏離。
（4）投資國債期貨的風(fēng)險
國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有
的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波
動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是
指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致
的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲
裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其它信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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