華安安恒回報債券型發(fā)起式證券投資基金（華安安恒回報債券發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要
華安安恒回報債券型發(fā)起式證券投資基金（華安安恒回報債券發(fā)起式A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年1月20日
送出日期：2025年1月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華安安恒回報債券發(fā)起式基金代碼022031
下屬基金簡稱華安安恒回報債券發(fā)起式A下屬基金交易代碼022031
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人恒豐銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理朱才敏
證券從業(yè)日期2007年7月1日
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周益鳴
證券從業(yè)日期2008年7月25日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標(biāo)本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票
（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、債券（包括
國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、地方政府債、政府
支持債券、政府機(jī)構(gòu)支持債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券
（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括
協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法
投資范圍
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)
定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資
于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的比例合計(jì)不高于基金資產(chǎn)的
20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包含結(jié)算備
付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金的投資比例相應(yīng)調(diào)整。
1、大類資產(chǎn)配置策略
2、債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
主要投資策略3、股票投資策略
4、存托憑證投資策略
5、國債期貨投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+中證800指數(shù)收益率×10%
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，但低于股票型
風(fēng)險收益特征
基金、混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元0.60%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元0.40%-非養(yǎng)老金客戶
認(rèn)購費(fèi)M≥300萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
M＜100萬元0.80%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元0.50%-非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi)
M≥300萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
（前收費(fèi)）
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.45%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：投資組合的風(fēng)險（市
場風(fēng)險、信用風(fēng)險）、本基金特有的風(fēng)險（包括資產(chǎn)配置風(fēng)險、國債期貨投資風(fēng)險、存托憑證的投資風(fēng)險、
資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險、北交所上市股票的投資風(fēng)險、基金合同自動終止的風(fēng)險）、
流動性風(fēng)險（包括但不限于巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險等）、
管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征
表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
本基金特有的風(fēng)險：
1、資產(chǎn)配置風(fēng)險
本基金是債券型基金，投資于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的比例合計(jì)不高于基金資
產(chǎn)的20%，受權(quán)益市場系統(tǒng)性風(fēng)險影響。如果權(quán)益市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響，投資
者面臨無法獲得收益甚至可能發(fā)生較大虧損的風(fēng)險。
2、國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，投資國債期貨的風(fēng)險包括但不限于杠桿風(fēng)險、保證金風(fēng)險、期貨價格與基金投
資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等。
3、存托憑證的投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金
還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托
憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；
境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險。資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險及
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要面對臨時調(diào)整
持倉的風(fēng)險；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時，本基金將面臨無法收
取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險。
5、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板，如投資，將面臨科創(chuàng)板股票相關(guān)的特有風(fēng)險，包括但不限于：（1）市
場風(fēng)險；（2）股價大幅波動風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）退市風(fēng)險；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險；（6）集中度風(fēng)
險；（7）政策及監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險。
6、投資于北京證券交易所上市股票的風(fēng)險
北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場所
存在差異，本基金須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險。包括：（1）中小企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險；（2）股價波動風(fēng)險；（3）
流動性風(fēng)險；（4）集中度風(fēng)險；（5）轉(zhuǎn)板風(fēng)險；（6）退市風(fēng)險；（7）由于存在表決權(quán)差異安排可能引發(fā)
的風(fēng)險；（8）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險。
7、基金合同自動終止的風(fēng)險
本基金為發(fā)起式基金，若《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日基金資產(chǎn)凈值低于兩億元的，基金合
同將自動終止。因此，投資者面臨基金合同自動終止的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海仲裁委員會，按照該機(jī)構(gòu)屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
上海市，仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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