合煦智遠嘉悅利率債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
合煦智遠嘉悅利率債債券型證券投資基金（C類份額）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月10日
送出日期：2025年4月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
合煦智遠嘉悅利率
基金簡稱基金代碼021238
債C
合煦智遠基金管理中國銀行股份有限
基金管理人基金托管人
有限公司公司
基金合同生效日2024年7月11日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2024年7月11日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理韓會永
證券從業(yè)日期2000年5月15日
開始擔任本基金基
2025年4月8日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理劉武健
證券從業(yè)日期2017年1月2日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，
其他概況說明基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方
案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合
同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金以利率債券為主要投資對象，在嚴格控制風險的基礎上，力爭實
投資目標
現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券(國債、央行票據(jù)、
政策性金融債、地方政府債)、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金以
投資范圍及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證
監(jiān)會的相關規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券和信用債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，其中，投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%。本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%?，F(xiàn)金不包括結算備付金,存出保證金,應收申購
款等。
本基金所指利率債是指國債、央行票據(jù)、政策性金融債券和地方政府債。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、息差策略。
中債-國債及政策性銀行債全價(總值)指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利
業(yè)績比較基準
率(稅后)*5%
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于
風險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取:
份額（S）或金額
費用類型（M）/持有期限收費方式/費率備注
（N）
認購費（前收費）--
申購費（前收費）--
N
贖回費
7天≤N 0.00%-
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.20%銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金
其他費用相關服務機構
相關的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶
及維護費用等費用，以及按
照國家有關規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更
新。
注：本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資有風險，
投資人在投資本基金前，請認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要
等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險
承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對購買基金的意愿、時機、數(shù)量等
投資行為作出獨立決策，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，
由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中
產(chǎn)生的基金管理風險，本基金的特定風險等。
本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的特有風險及一般
風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、
股票型基金。
請投資者根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否與自
身風險承受能力相適應，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務資格的
其他機構購買基金。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，本基金并非保本基金，基金管
理人并不能保證投資于本基金不會產(chǎn)生虧損，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與
基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。此外，本基金認購期內(nèi)發(fā)售面值為人
民幣1.00元。在市場波動因素影響下，存在單位份額凈值跌破1元初始面值的風險。
基金不同于銀行儲蓄，基金投資人投資于基金有可能獲得較高的收益，也有可能損失
本金。投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對
本基金表現(xiàn)的保證。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤
勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁，具體仲裁機構和仲裁地點等詳見基金合同“爭議
的處理和適用的法律”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網(wǎng)站：www.uvasset.com；客服電話：400-983-5858（免
長途費）、0769-22825858
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
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