華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華泰柏瑞貨幣 基金代碼 460006
下屬基金簡稱 華泰柏瑞貨幣C 下屬基金交易代碼 021174
基金管理人 華泰柏瑞基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年7月10日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 鄭青 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年7月10日
證券從業(yè)日期 2000年7月2日
其他 本合同存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在有效保持基金資產(chǎn)安全和高流動性的前提下，追求超過業(yè)績基準(zhǔn)的穩(wěn)健投資收益。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具： 1、現(xiàn)金；2、期限在1 年以內(nèi)（含1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將采用主動的投資管理策略對短期貨幣市場工具進(jìn)行投資，在投資中將充分利用現(xiàn)代金融工程理論以及數(shù)量分析方法來提高投資決策的及時性與合理性，在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上,獲得穩(wěn)健的投資收益。 1、利率預(yù)期策略：本基金將首先采用利率預(yù)期策略
（Interest-Rate Expectation Strategy），通過利率分析系統(tǒng)，綜合研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、財政及貨幣政策導(dǎo)向、短期資金的供求狀況等因素從而對貨幣市場利率走勢進(jìn)行預(yù)測。根據(jù)對未來利率走勢的科學(xué)預(yù)測最終形成投資組合的平均剩余期限，若預(yù)測未來利率將上升，則降低投資組合的平均剩余期限，反之，則增加投資組合的平均剩余期限。本基金的平均剩余期限將控制在120天之內(nèi)。 2、估值中樞策略：運(yùn)用不同品種的收益率曲線預(yù)測模型，對貨幣市場工具進(jìn)行合理估值，確定價格中樞的變動趨勢。綜合考慮基金資產(chǎn)組合的流動性、收益率、風(fēng)險等因素以及債券的估值原則，合理選擇不同市場中有投資價值的券種，并根據(jù)投資環(huán)境的變化作相應(yīng)調(diào)整。 3、類屬配置策略：在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，本基金在實際操作中將主要依據(jù)各類短期金融工具細(xì)分市場的規(guī)模、流動性和當(dāng)時的利率環(huán)境, 決定不同類屬的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差,確定不同期限類別品種的具體資產(chǎn)配置比例。 4、流動性管理策略：本基金將在動態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動等因素的前提下，對基金資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，通過實時追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)能力等因素，合理配置和動態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流，在保持基金財產(chǎn)高流動性的前提下，確?；鸬姆€(wěn)定收益，結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將各類屬資產(chǎn)的到期日進(jìn)行均衡等量配置，以確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 當(dāng)期銀行活期存款稅后收益率
風(fēng)險收益特征 本基金屬于證券投資基金較高流動性、低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率都低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
注：詳見《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效日為2024年7月10日，2024年度的相關(guān)數(shù)據(jù)根據(jù)當(dāng)年的實際存續(xù)期計算。基金過往業(yè)
績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi) （前收費(fèi)） - 0% 本基金通常情況下不收取申購費(fèi)用
贖回費(fèi) - 0% 本基金通常情況下不收取贖回費(fèi)用
注：本基金通常情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但發(fā)生以下任一情形時除外：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確
?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人將對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)。
（2）如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%
且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的
強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.33% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 120,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié) 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額
以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華泰柏瑞貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為貨幣市場基金，存在的風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險和其它風(fēng)險三大類，具體包括利率風(fēng)
險、購買力風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險等。具體而言，貨幣市場基金面臨以下風(fēng)險：
（一）系統(tǒng)風(fēng)險
貨幣市場基金的系統(tǒng)風(fēng)險是指外部發(fā)生的、并非基金本身能夠控制的來自政治、經(jīng)濟(jì)、政策、法規(guī)的
變更等所導(dǎo)致的市場行情波動而產(chǎn)生的投資風(fēng)險。證券市場價格因受各種影響市場整體的因素如經(jīng)濟(jì)因
素、政治因素、投資心理和交易監(jiān)管制度等的影響而引起波動，從而導(dǎo)致基金收益水平變化，使本基金資
產(chǎn)面臨的風(fēng)險。
（二）非系統(tǒng)性風(fēng)險
非系統(tǒng)性風(fēng)險是由于局部因素造成的風(fēng)險，是貨幣市場基金自身經(jīng)營管理所帶來的風(fēng)險，基金本身可
以通過一定的方法避免。
（三）其他風(fēng)險
基金所面臨的其它風(fēng)險還包括：
（1）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風(fēng)險；
（2）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（3）因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)無法正常工作，從而影
響基金的申購、贖回按正常時限完成的風(fēng)險等等。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華泰柏瑞基金官方網(wǎng)站［www.huatai-pb.com］［客服電話：400-888-0001］
《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金基金合同》、《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》、《華
泰柏瑞貨幣市場證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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