華泰柏瑞基金管理有限公司華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金更新的招募說明書2025年第1號
華泰柏瑞基金管理有限公司
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金
更新的招募說明書
2025年第1號
基金管理人：華泰柏瑞基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
二〇二五年七月
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
本基金根據(jù)2009年4月3日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)
許可【2009】280號文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于2009年5月6日正式生效。
本基金名稱自2010年4月30日起，由“友邦華泰貨幣市場證券投資基金”更名為“華
泰柏瑞貨幣市場證券投資基金”，基金簡稱為“華泰柏瑞貨幣”，基金代碼保持不變。本基
金、基金管理人更名等的詳細(xì)內(nèi)容見我公司2010年4月30日刊登在中國證券報(bào)、上海證券
報(bào)、證券時(shí)報(bào)的《友邦華泰基金管理有限公司關(guān)于股東更名、公司更名及旗下基金更名的公
告》。
華泰柏瑞基金管理有限公司（以下簡稱“基金管理人”或“管理人”或“本公司”）保
證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對
本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)。投資者購
買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管
理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于貨幣市場工具，屬于證券投資基金較高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金基金
凈收益會因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、財(cái)政政策等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)
全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投
資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。
投資者認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合同及基金產(chǎn)品
資料概要?；鸸芾砣私ㄗh投資者根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并
且中長期持有。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年06月27日，有關(guān)財(cái)務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止
日為2025年03月31日，財(cái)務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
本基金托管人中國銀行股份有限公司已對本次更新的招募說明書進(jìn)行了復(fù)核確認(rèn)。
目錄
一、緒言.....................................................................4
二、釋義.....................................................................4
三、基金管理人...............................................................9
四、基金托管人..............................................................15
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................18
六、基金的募集..............................................................19
七、基金合同的生效..........................................................24
八、基金份額的申購與贖回....................................................24
九、基金的投資..............................................................33
十、基金的業(yè)績..............................................................40
十一、基金的財(cái)產(chǎn)............................................................43
十二、基金資產(chǎn)的估值........................................................45
十三、基金的收益與分配......................................................48
十四、基金的費(fèi)用與稅收......................................................50
十五、基金的會計(jì)與審計(jì)......................................................52
十六、基金的信息披露........................................................54
十七、基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示........................................................58
十八、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..................................................61
十九、基金合同的內(nèi)容摘要....................................................63
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................81
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)..............................................91
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)......................................................91
二十三、招募說明書存放及查閱方式............................................94
二十四、備查文件............................................................95
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、《中華人民
共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦
法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦
法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、
《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)以及《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基
金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和
接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了
解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募集，并經(jīng)
中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
二、釋義
本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
1、基金或本基金：指華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金
2、基金管理人：指華泰柏瑞基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金基金合同》及對本基金
合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華泰柏瑞貨幣市場證券投資
基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十
次會議通過，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募
集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：指華泰柏瑞基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦
理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機(jī)構(gòu)或注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為華泰柏瑞基
金管理有限公司或接受華泰柏瑞基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金
的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n指自然數(shù)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華泰柏瑞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額
兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基
金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基
金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換
中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過
上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其
他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
48、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基
金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
51、基金份額分類：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和C類基金
份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，分別收取銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率
52、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
53、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
54、C類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價(jià)值總和
56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
57、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議
約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易
的債券等
59、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
60、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
62、基金產(chǎn)品資料概要：指《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其
更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：華泰柏瑞基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)民生路1199弄上海證大五道口廣場1號17層
法定代表人：賈波
成立日期：2004年11月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]178號
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：貳億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：汪瑩白
聯(lián)系電話：400-888-0001，（021）38601777
股權(quán)結(jié)構(gòu)：PineBridge Investments LLC49%、華泰證券股份有限公司49%、蘇州新區(qū)高
新技術(shù)產(chǎn)業(yè)股份有限公司2%。
（二）主要人員情況
1、董事會成員
賈波先生：董事長，學(xué)士，曾任職于工商銀行江蘇省分行，2001年7月至2016年11月
在華泰證券工作，歷任經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部技術(shù)主辦、零售客戶服務(wù)總部地區(qū)經(jīng)理、南寧雙擁路營
業(yè)部總經(jīng)理、南京長江路營業(yè)部總經(jīng)理、企劃部副總經(jīng)理(主持工作)、北京分公司總經(jīng)理、
融資融券部總經(jīng)理等職務(wù)。2016年12月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，任公司董事長。自
2025年5月起，代為履行總經(jīng)理職務(wù)。
陸春光先生：董事，學(xué)士，2009年5月加入華泰證券，曾任網(wǎng)絡(luò)金融部互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營團(tuán)隊(duì)
負(fù)責(zé)人、用戶體驗(yàn)與設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理，現(xiàn)任華泰證券上海分公司總經(jīng)理。
Kirk Chester SWEENEY先生：董事，學(xué)士，1982年9月加入U(xiǎn)nited States Trust Co
of NY，1984年至1988年任Drexel Burnham Lambert副總裁，1988年至1990年任Morgan
Stanley (紐約)副總裁，1990年至1992年任Wardley-Thomson Securities (香港)董事，
1992年至2008年任雷曼兄弟亞洲（香港）董事總經(jīng)理兼香港地區(qū)負(fù)責(zé)人，2009年至2010年
任野村證券（香港）董事總經(jīng)理，2010年至2013年任巴克萊資本（香港）董事總經(jīng)理，2013
年至2019年任Millennium Capital Management (香港/新加坡) Pte Ltd亞洲首席執(zhí)行官，
2019年至2020年任泓策投資管理有限公司總裁，2020年至2021年任ExodusPoint Capital
Management Hong Kong,Limited亞洲區(qū)主管兼香港首席執(zhí)行官，2021年至今任柏瑞投資亞洲
有限公司亞洲首席執(zhí)行官。
楊智雅女士：董事，碩士，曾就職于升強(qiáng)工業(yè)股份有限公司，華之杰國際商業(yè)顧問有限
公司，1992年4月至1996年12月任AIG友邦證券投資顧問股份有限公司管理部經(jīng)理，1997
年1月至2001年7月任AIG友邦證券投資信托股份有限公司管理部經(jīng)理、資深經(jīng)理、協(xié)理，
2001年7月至2010年2月任AIG友邦證券投資顧問股份有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長
暨總經(jīng)理。2010年2月至今任柏瑞證券投資顧問股份有限公司董事長暨總經(jīng)理、總經(jīng)理。
李晗女士：獨(dú)立董事，碩士，2007年加入天元律師事務(wù)所，2015年至今任該律師事務(wù)所
合伙人。
田中榮治先生：獨(dú)立董事，碩士，曾任職于野村證券株式會社、瑞穗證券亞洲有限公司、
野村國際（香港）有限公司、野村資產(chǎn)管理香港有限公司。2022年9月至今任中國國際金融
日本株式會社代表取締役社長。
孫茂竹先生：獨(dú)立董事，碩士，1987年6月至2019年2月任中國人民大學(xué)商學(xué)院教授、
博士生導(dǎo)師。2019年2月從中國人民大學(xué)退休。
尹雷先生：獨(dú)立董事，碩士，曾任深圳證券交易所經(jīng)理、麥頓投資副總裁、凱鵬華盈基
金執(zhí)行董事、阿里巴巴集團(tuán)投資總監(jiān)、阿里巴巴影業(yè)集團(tuán)副總裁、海南阿里影業(yè)文化產(chǎn)業(yè)基
金總裁，2019年至今任廈門云尚匯影影視文化有限公司董事長。
2、監(jiān)事會成員
劉曉冰先生：監(jiān)事長。1993年12月進(jìn)入華泰證券股份有限公司，曾任無錫解放西路營業(yè)
部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，無錫永樂路營業(yè)部負(fù)責(zé)人，無錫城市中心營業(yè)部總經(jīng)
理，無錫分公司總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任華泰證券股份有限公司蘇州分公司總經(jīng)理。
盧龍威先生：監(jiān)事，學(xué)士，曾任職于畢馬威會計(jì)師事務(wù)所、安永會計(jì)師事務(wù)所、華為技
術(shù)有限公司、荷蘭銀行（香港）、英美煙草（香港）有限公司、蘇格蘭皇家銀行（香港），
2014年10月加入柏瑞投資亞洲有限公司，現(xiàn)任柏瑞投資亞洲有限公司全球稅務(wù)主管兼亞太區(qū)
財(cái)務(wù)總監(jiān)。
劉聲先生：監(jiān)事，碩士。2011年7月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部
副總監(jiān)。
趙景云女士：監(jiān)事，碩士。2006年9月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，現(xiàn)任基金事務(wù)
部總監(jiān)。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
賈波先生：簡歷同上。
王溯舸先生：副總經(jīng)理，碩士，1997-2000年任深圳特區(qū)證券公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，
2001-2004年任華泰證券股份有限公司受托資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理。
房偉力先生：副總經(jīng)理，碩士，1997-2001年任上海證券交易所登記結(jié)算公司交收系統(tǒng)開
發(fā)經(jīng)理，2001-2004年任華安基金管理有限公司基金登記及結(jié)算部門總監(jiān)，2004-2008年5月
任華泰柏瑞基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
劉萬方先生：督察長，財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所財(cái)政學(xué)博士。曾任中國普天信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)
公司項(xiàng)目投資經(jīng)理，美國MBP咨詢公司咨詢顧問，中國證監(jiān)會主任科員、副處長，上投摩根
基金管理有限公司督察長，朱雀股權(quán)投資管理股份有限公司副總經(jīng)理，朱雀基金管理有限公
司總經(jīng)理。2019年4月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
滿黎先生：副總經(jīng)理，碩士。曾任華安基金管理有限公司北京分公司高級董事總經(jīng)理，
國聯(lián)安基金管理有限公司副總經(jīng)理，金鷹基金管理有限公司副總裁，萬家基金管理有限公司
副總經(jīng)理。2021年9月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，現(xiàn)任副總經(jīng)理。
童輝先生：首席信息官，碩士。1997-1998年任上海眾恒信息產(chǎn)業(yè)有限公司程序員，
1998-2004年任國泰基金管理有限公司信息技術(shù)部經(jīng)理，2004年4月加入華泰柏瑞基金管理
有限公司，現(xiàn)任首席信息官兼信息技術(shù)部總監(jiān)。
裴曉思先生：副總經(jīng)理，復(fù)旦大學(xué)碩士。曾任泰和誠醫(yī)療集團(tuán)行業(yè)研究員，中國出口信
用保險(xiǎn)公司投資經(jīng)理，永誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司投資經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公司非銀客戶
部總經(jīng)理助理（主持工作），2021年4月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)
理。
周俊梁先生：財(cái)務(wù)總監(jiān)，碩士。曾任普華永道中天會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)經(jīng)理、渣打銀行
（中國）有限公司財(cái)務(wù)部高級經(jīng)理、大華銀行（中國）有限公司財(cái)務(wù)部第一副總裁，2015年
10月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。
柳軍先生：副總經(jīng)理，碩士，2000-2001年任上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司財(cái)務(wù)，2001-
2004年任華安基金管理有限公司高級基金核算員，2004年7月加入華泰柏瑞基金管理有限公
司，歷任基金事務(wù)部總監(jiān)、指數(shù)投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理兼指數(shù)投資部總監(jiān)，現(xiàn)任公司副總
經(jīng)理兼指數(shù)投資部總監(jiān)。2009年6月起任上證紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)
理。2011年1月至2020年2月任華泰柏瑞上證中小盤ETF基金、華泰柏瑞上證中小盤ETF聯(lián)
接基金基金經(jīng)理。2012年5月起任華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數(shù)證券投資基金、華泰
柏瑞滬深300交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金的基金經(jīng)理。2015年2月起任指數(shù)投
資部總監(jiān)。2015年5月至2025年1月任華泰柏瑞中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金及
華泰柏瑞中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金的基金經(jīng)理。2018年3月至2018
年11月任華泰柏瑞錦利靈活配置混合型證券投資基金和華泰柏瑞裕利靈活配置混合型證券投
資基金的基金經(jīng)理。2018年3月至2018年10月任華泰柏瑞泰利靈活配置混合型證券投資基
金的基金經(jīng)理。2018年4月起任華泰柏瑞MSCI中國A股國際通交易型開放式指數(shù)證券投資基
金的基金經(jīng)理。2018年10月起任華泰柏瑞MSCI中國A股國際通交易型開放式指數(shù)證券投資
基金聯(lián)接基金的基金經(jīng)理。2018年12月起任華泰柏瑞中證紅利低波動(dòng)交易型開放式指數(shù)證券
投資基金的基金經(jīng)理。2019年7月起任華泰柏瑞中證紅利低波動(dòng)交易型開放式指數(shù)證券投資
基金聯(lián)接基金的基金經(jīng)理。2019年9月至2021年4月任華泰柏瑞中證科技100交易型開放式
指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年2月至2021年4月任華泰柏瑞中證科技100交易型開
放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金的基金經(jīng)理。2020年9月起任華泰柏瑞上證科創(chuàng)板50成份交
易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。2021年3月起任華泰柏瑞上證科創(chuàng)板50成份交易
型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金的基金經(jīng)理。2021年5月起任華泰柏瑞南方東英恒生科
技指數(shù)交易型開放式指數(shù)證券投資基金（QDII）的基金經(jīng)理。2021年7月至2023年8月任華
泰柏瑞中證滬港深創(chuàng)新藥產(chǎn)業(yè)交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。2021年8月至
2023年12月任華泰柏瑞中證全指醫(yī)療保健設(shè)備與服務(wù)交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金
經(jīng)理。2021年12月起任華泰柏瑞中證500增強(qiáng)策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)
理。2022年8月起任華泰柏瑞南方東英恒生科技指數(shù)交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基
金（QDII）的基金經(jīng)理。2022年11月起任華泰柏瑞中證韓交所中韓半導(dǎo)體交易型開放式指數(shù)
證券投資基金、華泰柏瑞中證1000增強(qiáng)策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。
2023年3月起任華泰柏瑞納斯達(dá)克100交易型開放式指數(shù)證券投資基金（QDII）的基金經(jīng)理。
2023年9月起任華泰柏瑞中證2000交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年10
月起任華泰柏瑞中證A股交易型開放式指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。
王文慧女士：副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2005年2月加入華泰柏瑞基金管理有限公司，歷
任第一營銷中心總監(jiān)、第二營銷中心總監(jiān)、機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)一部總監(jiān)、華中營銷
中心總監(jiān)、券商業(yè)務(wù)部總監(jiān)、總經(jīng)理助理兼券商業(yè)務(wù)部總監(jiān)，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理兼券商業(yè)務(wù)
部總監(jiān)。
4、本基金基金經(jīng)理
鄭青女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任職于國信證券股份有限公司、平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公
司，2008年3月至2010年4月任中海基金管理有限公司交易員，2010年加入華泰柏瑞基金管
理有限公司，現(xiàn)任固定收益部聯(lián)席總監(jiān)。2012年6月起任華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金基
金經(jīng)理，2013年7月至2017年11月任華泰柏瑞信用增利債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
2015年7月起任華泰柏瑞交易型貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2016年9月起任華泰柏瑞天添寶
貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2020年6月起任華泰柏瑞新利靈活配置混合型證券投資基金和華
泰柏瑞鼎利靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年6月至2022年12月任華泰柏
瑞享利靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年7月至2021年12月任華泰柏瑞精
選回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2021年1月起任華泰柏瑞鴻利中短債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年3月起任華泰柏瑞鴻益30天滾動(dòng)持有短債債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理。2022年6月至2023年8月任華泰柏瑞中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期
證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年2月起任華泰柏瑞招享6個(gè)月持有期混合型證券投資基金
的基金經(jīng)理。2023年5月至2024年6月任華泰柏瑞鴻裕90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資
基金的基金經(jīng)理。2023年11月至2024年12月任華泰柏瑞鴻瑞60天持有期債券型證券投資
基金的基金經(jīng)理。2024年11月起任華泰柏瑞集利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
5、固定收益投資決策委員會成員
主席：固定收益部聯(lián)席總監(jiān)羅遠(yuǎn)航先生；
成員：固定收益部聯(lián)席總監(jiān)鄭青女士；固定收益部副總監(jiān)何子建先生；基金經(jīng)理王燁斌
先生；固定收益部副總監(jiān)張璐女士；投資經(jīng)理吳夢兮女士；投資經(jīng)理王超凡女士。
列席人員:督察長或風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)可列席投資決策委員會會議?？偨?jīng)理可以提名其他
人員列席投資決策委員會會議。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息、每萬份基金凈收益和基金七日年化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會；
10、基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)
會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法
規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，
建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏
在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)
劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制必須覆蓋公司各個(gè)部門和各級崗位，并滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，
涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的
有效執(zhí)行；
（3）獨(dú)立性原則。公司在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能夠充分滿足經(jīng)營運(yùn)作需要的機(jī)構(gòu)、部門和
崗位，各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職能上保持相對獨(dú)立。內(nèi)部控制的檢查評價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部
控制的建立和執(zhí)行部門；
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡，消除內(nèi)部控制
中的盲點(diǎn)；
（5）防火墻原則。公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，基金投資研究、
決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位，應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范
的目的；
（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以
合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理與審計(jì)委員會，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)監(jiān)控，
審查公司的內(nèi)控制度，并對重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審計(jì)；董事會下設(shè)薪酬、考核與資格審查委員
會，對董事、總經(jīng)理、督察長、財(cái)務(wù)總監(jiān)和其他高級管理人員的候選人進(jìn)行資格審查以確保
其具有中國證監(jiān)會所要求的任職資格，制定董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、督察長、財(cái)務(wù)總監(jiān)、其他
高級管理人員及基金經(jīng)理的薪酬/報(bào)酬計(jì)劃或方案。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司
董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，就基金投資
和風(fēng)險(xiǎn)控制等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制的合法合規(guī)性、有效性和合
理性進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長和中國證監(jiān)會報(bào)告。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的
內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評估報(bào)
告報(bào)公司董事會及高層管理人員。
（3）控制活動(dòng)
控制活動(dòng)包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績評價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)
分離、危機(jī)處理等政策、程序或措施。
自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線。在公司內(nèi)部建立科
學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，在相關(guān)部門和相關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝
通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡的機(jī)制成為內(nèi)部
控制的第二道防線。充分發(fā)揮督察長和法律監(jiān)察部對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全
面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，形成了自上而下的信息傳播渠道
和自下而上的信息呈報(bào)渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人
員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
內(nèi)部監(jiān)控由公司風(fēng)險(xiǎn)管理與審計(jì)委員會、督察長、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和法律監(jiān)察部等部門
在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的法律監(jiān)察部，其中監(jiān)察稽核人
員履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)
部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見，促進(jìn)
公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)任；
（2）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社?；?、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機(jī)構(gòu)、券商資
產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類
齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險(xiǎn)分析等增值服
務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2024年12月31日，中國銀行已托管1125只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1059
只，QDII基金66只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多
種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組成部分，秉
承中國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計(jì)會計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)
則的無保留意見的審閱報(bào)告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保
證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的
相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管
理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)
院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)。
1、直銷機(jī)構(gòu)：
華泰柏瑞基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)民生路1199弄上海證大五道口廣場1號17層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)民生路1199弄上海證大五道口廣場1號17層
法定代表人：賈波
電話：（021）38784638
傳真：（021）50103016
聯(lián)系人：汪瑩白
客服電話：400-888-0001，（021）38784638
公司網(wǎng)址：www.huatai-pb.com
2、代銷機(jī)構(gòu)：
本基金代銷機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示。
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，
并及時(shí)在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：華泰柏瑞基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)民生路1199弄上海證大五道口廣場1號17層
法定代表人：賈波
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)民生路1199弄上海證大五道口廣場1號17層
電話：（021）38601777
傳真：（021）50103016
聯(lián)系人：趙景云
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：北京市金杜律師事務(wù)所
地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路39號建外SOHO A座31層
負(fù)責(zé)人：王玲
聯(lián)系電話：021-24126000
傳真：021-24126150
經(jīng)辦律師：靳慶軍、黃曉黎
聯(lián)系人：黃曉黎
（四）會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師
名稱：安永華明會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：許培菁、張亞旎
聯(lián)系人：許培菁
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)2009年4月3日中國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)友邦華泰貨幣市場證券投資基金募集
的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2009】280號）核準(zhǔn)募集。
（一）基金類型
契約型開放式，貨幣市場基金
（二）基金存續(xù)期
不定期
（三）募集方式和銷售場所
本基金通過基金管理人的直銷中心和中國銀行、華泰證券等代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)
售。
投資者還可在與本公司達(dá)成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本公司有關(guān)服務(wù)條款后，通過登
錄本公司網(wǎng)站（www.huatai-pb.com）辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)，有關(guān)基金網(wǎng)上交易的開通范圍
和具體業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。
具體銷售城市名單、銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式以及發(fā)售方案以發(fā)售公告及代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告
為準(zhǔn)，請投資者就募集和認(rèn)購的具體事宜仔細(xì)閱讀《友邦華泰貨幣市場證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》及代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
（四）募集期限
本基金自2009年4月21日至2009年4月30日公開發(fā)售。根據(jù)《運(yùn)作辦法》的規(guī)定，如
果本基金在上述時(shí)間段內(nèi)未達(dá)到基金合同生效的法定條件、或基金管理人根據(jù)市場情況需要
延長基金份額發(fā)售的時(shí)間，本基金可繼續(xù)銷售，但募集期自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3
個(gè)月。同時(shí)也可根據(jù)認(rèn)購和市場情況提前結(jié)束發(fā)售。
（五）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（六）募集規(guī)模
本基金最低募集規(guī)模不低于2億份。本基金不設(shè)最高規(guī)模限制。
（七）基金的面值
本基金份額面值為1.00元。
（八）基金份額的分類
本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和C類基金份額，對各類基金份
額分別計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率。各級費(fèi)率結(jié)構(gòu)、認(rèn)（申）購各類基金份額的最低金額限制及在銷售
機(jī)構(gòu)保留的各類基金份額的最低份額限制如下：
A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額
管理費(fèi)（年費(fèi)率） 0.33% 0.33% 0.33%
托管費(fèi)（年費(fèi)率） 0.10% 0.10% 0.10%
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.25% 0.01% 0.01%
首次認(rèn)/申購最低金額 1元 （直銷柜臺首次為5萬元） 500萬元 0.01元 （直銷柜臺首次為5萬元）
最低追加認(rèn)/申購金額 1元 10萬元 0.01元
單筆贖回最低份額（全額贖回除外） 0.01份 0.01份 0.01份
在銷售機(jī)構(gòu)保留的最低份額 0.01份 0.01份 0.01份
基金管理人可以對基金份額分類規(guī)則和辦法進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在開始調(diào)整之日
前按照《信息披露辦法》在中國證監(jiān)會指定媒介上刊登公告。
（九）投資者對基金份額的認(rèn)購
1、認(rèn)購方法
投資者認(rèn)購時(shí)間安排、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)及本基金基金合同，在發(fā)售公告中確定并披露。
2、認(rèn)購的方式及確認(rèn)
（1）本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。
（2）銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括直銷中心和代銷網(wǎng)點(diǎn)）受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，
而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以基金注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
投資者可在本基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。
（3）基金投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購，認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤消。
（4）若投資者的認(rèn)購申請被確認(rèn)為無效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將投資者已支付的認(rèn)購金額本
金退還投資者。
3、認(rèn)購的限額
（1）在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購，對單一投資者在認(rèn)購期間累計(jì)認(rèn)購份額不設(shè)上限。
（2）認(rèn)購最低限額：在基金募集期內(nèi)，除發(fā)售公告另有規(guī)定，本基金A類基金份額在代
銷機(jī)構(gòu)和基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)每個(gè)基金賬戶首次最低認(rèn)購金額為1000元人民幣，追加
認(rèn)購的單筆認(rèn)購最低金額為1000元人民幣；基金管理人的直銷中心每個(gè)基金賬戶首次最低認(rèn)
購金額為5萬元人民幣，已在該直銷中心有認(rèn)購本基金記錄的投資者不受首次認(rèn)購最低金額
的限制，單筆認(rèn)購最低金額為1000元人民幣。
本基金B(yǎng)類基金份額在銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)每個(gè)基金賬戶的首次單筆
認(rèn)購最低金額為人民幣500萬元，追加認(rèn)購的單筆最低金額為人民幣10萬元。
各代銷機(jī)構(gòu)對最低認(rèn)購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
4、認(rèn)購費(fèi)率
本基金認(rèn)購認(rèn)購費(fèi)率為0。
5、認(rèn)購份額的計(jì)算
本基金采取金額認(rèn)購的方式，具體計(jì)算方法如下：
本金認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額面值
利息認(rèn)購份額＝基金募集期利息/基金份額面值
認(rèn)購份額=本金認(rèn)購份額+利息認(rèn)購份額
認(rèn)購份額按照四舍五入方法計(jì)算，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)
承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
（十）募集資金及利息的處理
1、基金募集期間募集的資金存入本基金公司清算賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得挪做他用。
2、有效認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息折成基金份額，歸投資者所有。利息折算成基金
份額，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。利息的計(jì)算和折算的基金份額的具
體數(shù)額以注冊登記機(jī)構(gòu)的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（十一）募集結(jié)果
本基金自2009年4月21日起向社會公開募集，截至2009年4月30日，基金募集工作已
順利結(jié)束。
經(jīng)普華永道中天會計(jì)師事務(wù)所有限公司驗(yàn)資，本次募集的有效凈認(rèn)購金額為
2,339,581,022.54元人民幣，折合基金份額2,339,581,022.54份；認(rèn)購款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)
日之前產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)367,648.55元人民幣，折合基金份額367,648.55份。本次募集
所有資金已于2009年5月5日全額劃入本基金在基金托管人中國銀行股份有限公司開立的友
邦華泰貨幣市場證券投資基金托管專戶。本次募集有效認(rèn)購戶數(shù)為39708戶，按照每份基金
份額發(fā)售面值1.00元人民幣計(jì)算，本次募集資金及其產(chǎn)生的利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)
2,339,948,671.09份，已分別計(jì)入各基金份額持有人的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。
其中，基金管理人運(yùn)用固有資金于2009年4月27日通過代銷渠道認(rèn)購的基金份額總額為
10,701,284份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），占本基金總份額的比例為0.46%；本基金管理
人的基金從業(yè)人員認(rèn)購持有的基金份額總額為0份（含募集期利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額)，占本基金總
份額的比例為0%。按照有關(guān)法律規(guī)定，本基金募集期間的信息披露費(fèi)、會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以
及其他費(fèi)用，不從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》和《基金合同》、《基金招募說明書》的有關(guān)規(guī)定，本
基金募集符合有關(guān)條件，基金管理人已向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并于2009年5
月6日獲確認(rèn)，基金合同自該日起正式生效?；鸷贤е掌穑净鸸芾砣苏介_始
管理本基金。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管
理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，
自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會
書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國證
監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集
的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足募集生效條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬?；鸸芾砣?、
基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本合同存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情
形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合
并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
本基金的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)開放交易的工作日（基金管理
人依據(jù)法律法規(guī)或基金合同規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外）。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)
構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視
情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申
購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間本基金的申購自基金合同生效日起不超過15個(gè)工
作日開始辦理。
本基金的贖回自基金合同生效日起不超過15個(gè)工作日開始辦理。
在確定申購開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于申購或贖回開始前2個(gè)工
作日在指定媒介公告。基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的
申購或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購和贖回本基金的價(jià)格以每份基金份額1.00元人民幣為基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算。
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。
3、當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日開放時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時(shí)間結(jié)束后不
得撤銷。
4、投資者在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將全部結(jié)轉(zhuǎn)，
再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。部分贖回基金份額時(shí)，賬戶未付收益為正時(shí)不兌付賬戶未付收益；賬
戶未付收益為負(fù)時(shí)，剩余的基金份額必須足以彌補(bǔ)其當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自
動(dòng)按部分贖回份額占投資者基金賬戶總份額的比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前部分累計(jì)收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)
結(jié)算。
5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的
原則實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒介予以公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購與贖回申請的提出
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖回的申
請。
投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)。投資者提交贖回申請
時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
否則投資者所提交的申購、贖回申請無效。
2、申購與贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)自身或要求注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日對基金投資者申購、贖回申請的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。投資者應(yīng)在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)
情況。
基金銷售機(jī)構(gòu)申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到
申購申請。申購的確認(rèn)以注冊登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3、申購與贖回申請的款項(xiàng)支付
投資者申購（T日）采用全額繳款方式，若申購不成功或無效，申購款項(xiàng)將退回投資者賬
戶。
投資者贖回（T日）申請成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人于T＋1日將贖回款項(xiàng)從
基金托管專戶劃出，通過銷售機(jī)構(gòu)劃往投資者指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，
款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同的有關(guān)條款處理。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額在基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)每
個(gè)基金賬戶首次最低申購金額為0.01元人民幣，追加申購的單筆認(rèn)購最低金額為0.01元人
民幣；代銷機(jī)構(gòu)的最低申購金額以代銷機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
直銷柜臺每個(gè)賬戶首次申購的最低金額為5萬元人民幣；已在直銷柜臺有認(rèn)/申購本公司
旗下基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購的最低金額為0.01元人民
幣。
2、在銷售機(jī)構(gòu)保留的各類基金份額數(shù)量限制
投資者在單個(gè)銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低余額為0.01份，如果贖回、轉(zhuǎn)換和轉(zhuǎn)托管后
導(dǎo)致其份額余額低于0.01份的，投資者應(yīng)一并全部贖回、轉(zhuǎn)換和轉(zhuǎn)托管，否則注冊登記系統(tǒng)
將自動(dòng)對剩余份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回。具體處理結(jié)果以注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
根據(jù)市場情況，基金管理人可以調(diào)整在銷售機(jī)構(gòu)保留的各類基金份額的最低份額數(shù)量限
制，基金管理人必須提前3個(gè)工作日在指定媒介上刊登公告。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)
公告。
4、基金管理人可根據(jù)市場情況，合理調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理
人進(jìn)行前述調(diào)整必須提前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
（六）申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金通常情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但發(fā)生以下任一情形時(shí)除外：
（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低
于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對當(dāng)日單
個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)
用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（2）如本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過
基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
2、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。
3、申購份額的計(jì)算
申購份額＝申購金額/基金份額凈值
申購份數(shù)按照四舍五入方法計(jì)算，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)
承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例一：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份數(shù)計(jì)算如下：
申購份數(shù)=10,000/1.00=10,000.00份
4、基金贖回金額的計(jì)算
（1）部分贖回
投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基金份額按照
1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，贖回金額按如下
公式計(jì)算：
贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值
例二：投資者持有本基金基金份額10,000份，未付收益為50元，T日該投資者贖回
5,000份，此時(shí)，該投資者部分贖回其持有的基金份額，而且其持有的基金份額的未付收益為
正，所以：
贖回金額＝5,000×1.00＝5,000元
例三：投資者持有本基金基金份額10,000份，未付收益為-50元，T日該投資者贖回
5,000份，此時(shí)，該投資者部分贖回其持有的基金份額，贖回后剩余5,000份，足以彌補(bǔ)其累
計(jì)至T日的未付收益-50元，所以：
贖回金額＝5,000×1.00＝5,000元
投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照1.00元人民幣為
基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付
收益，贖回金額按如下公式計(jì)算：
贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值＋贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
例四：投資者持有本基金基金份額50,000份，未付收益為-1,000元，T日該投資者贖回
49,500份，此時(shí)，該投資者部分贖回其持有的基金份額，贖回后剩余500份，按照1.00元人
民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益-1,000元，則：按照贖回份額占
其持有的基金份額比例，結(jié)轉(zhuǎn)累計(jì)至T日的未付收益贖回份額對應(yīng)的未付收益＝-1,000×
（49,500/50,000）＝-990元
贖回金額＝49,500×1.00－990＝48,510元
（2）全部贖回
投資者全部贖回本基金份額余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者的未付收益一并結(jié)算并與
贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×T日基金份額凈值＋該等份額對應(yīng)的未付收益
贖回金額以人民幣元為單位，各計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由
此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例五：假定某投資者在T日贖回其持有的全部10,000份基金份額，且假設(shè)該10,000份基
金份額對應(yīng)的未支付收益為15.00元，則贖回金額的計(jì)算如下：
贖回金額＝10,000×1.00+15.00＝10,015.00元
（七）申購與贖回的注冊登記
1、基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時(shí)間之前可以撤銷。
2、投資者T日申購基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)益并辦理
注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者扣除權(quán)益并辦理
相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲
于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒介予以公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
1、發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時(shí)。
（5）接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超
過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
（6）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（7）為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人在特定市場條件下暫停或者拒絕
接受一定金額以上的資金申購。
（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（6）、（7）、（8）項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒
絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)
的辦理。
2、當(dāng)本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請并根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上刊登暫停申購公告。
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取暫停接受基金申購申請的措施。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
1、發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管
理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的
相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
2、發(fā)生本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離
度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%的情形時(shí)，基金管理人有權(quán)暫停接受所有贖回申請并終止
基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算。基金管理人應(yīng)當(dāng)在實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告，但無需召開基金份額持有人大會審議。
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的措施。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放
日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回程
序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資
人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日
接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對
于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖
回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)
日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無
優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)
工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告。
（十一）為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金單個(gè)基金份額持有人
在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以參照上述第十條的規(guī)
定延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、暫?；鸬纳曩彙②H回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
2、暫停申購或贖回期間結(jié)束，基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介，刊登基金
重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率。
（2）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，
基金管理人將提前2日，在指定媒介，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一
個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停
公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過兩個(gè)月時(shí)，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)
束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日，在指定媒介連續(xù)刊登基金重新開
放申購或贖回的公告，并公告最近一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十四）基金份額類別的轉(zhuǎn)換
如在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，基金份額持有人所持有的某類的全部基金份額之
和不能滿足該類基金份額最低份額限制時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)可以將基金份額持有人持有
的全部該類的基金份額降級為下一類別的基金份額。
如在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，基金份額持有人所持有的某類的基金份額之和達(dá)
到或超過上一類別的基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)可以將基金份額持有
人持有的全部該類的基金份額升級為上一類別的基金份額。
在基金份額持有人持有的某級的基金份額滿足上述基金份額類別的轉(zhuǎn)換條件后，基金的
注冊登記機(jī)構(gòu)可以為其辦理基金份額類別轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金份額持有人持有的基金份額類別在
該轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理后的當(dāng)日按照新的基金份額類別享有基金收益。
（十五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十七）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
（十八）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分
產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在有效保持基金資產(chǎn)安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過業(yè)績基準(zhǔn)的穩(wěn)健投資收益。
（二）投資范圍
本基金投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資理念
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及貨幣、財(cái)政政策趨勢等因素的分析輔以系統(tǒng)的數(shù)量模型
和金融工程技術(shù)，對短期金融工具進(jìn)行積極地投資管理,在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和保持基金資產(chǎn)較高
流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，滿足投資者對高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品的需求。
（四）投資策略
本基金將采用主動(dòng)的投資管理策略對短期貨幣市場工具進(jìn)行投資，在投資中將充分利用
現(xiàn)代金融工程理論以及數(shù)量分析方法來提高投資決策的及時(shí)性與合理性，在保證基金資產(chǎn)的
安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,獲得穩(wěn)健的投資收益。
1、利率預(yù)期策略：本基金將首先采用利率預(yù)期策略（Interest-Rate Expectation
Strategy），通過利率分析系統(tǒng)，綜合研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、財(cái)政及貨幣政策導(dǎo)向、短
期資金的供求狀況等因素從而對貨幣市場利率走勢進(jìn)行預(yù)測。根據(jù)對未來利率走勢的科學(xué)預(yù)
測最終形成投資組合的平均剩余期限，若預(yù)測未來利率將上升，則降低投資組合的平均剩余
期限，反之，則增加投資組合的平均剩余期限。本基金的平均剩余期限將控制在120天之內(nèi)。
2、估值中樞策略：運(yùn)用不同品種的收益率曲線預(yù)測模型，對貨幣市場工具進(jìn)行合理估值，
確定價(jià)格中樞的變動(dòng)趨勢。綜合考慮基金資產(chǎn)組合的流動(dòng)性、收益率、風(fēng)險(xiǎn)等因素以及債券
的估值原則，合理選擇不同市場中有投資價(jià)值的券種，并根據(jù)投資環(huán)境的變化作相應(yīng)調(diào)整。
3、類屬配置策略：在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，本基金在實(shí)際操作中將主要依據(jù)
各類短期金融工具細(xì)分市場的規(guī)模、流動(dòng)性和當(dāng)時(shí)的利率環(huán)境,決定不同類屬的配置比例；
再通過評估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差,確定不同期限類別品種的具體資產(chǎn)配置比例。
4、流動(dòng)性管理策略：本基金將在動(dòng)態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動(dòng)
等因素的前提下，對基金資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，通過實(shí)時(shí)追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)
能力等因素，合理配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流，在保持基金財(cái)產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，確保基
金的穩(wěn)定收益，結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將各類屬資產(chǎn)的到期日進(jìn)行均衡等量配置，以確保
基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
（五）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
4）主體信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金
管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信
息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第1）、2）項(xiàng)投資組合實(shí)施如下調(diào)
整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于20%；
4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有
存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
6）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得超過基
金資產(chǎn)凈值的20％；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不
得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
7）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券除外；
8）本基金投資于現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對其予以全部賣出；
12）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用評級和跟蹤
評級應(yīng)具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
②國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準(zhǔn)。
本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人
應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)對其予以全部減持。
13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
15）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、8）、11）、12）、13）、16）條外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模
或市場變化導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（3）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當(dāng)程序后，
本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上
述規(guī)定的限制。
（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)
當(dāng)期銀行活期存款稅后收益率。
基金管理人在合理的市場化利率基準(zhǔn)推出的情況下，可根據(jù)投資目標(biāo)、投資方向和投資
策略，確定變更業(yè)績比較基準(zhǔn)。業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，
基金管理人應(yīng)在調(diào)整前在指定媒介上公告，并在更新的招募說明書中列示。
（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金較高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于
股票型基金、混合型基金和債券型基金。
（八）投資組合平均剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法
1、計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清算
款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期為該基礎(chǔ)債券
的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計(jì)算。
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和剩
余存續(xù)期以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)
期以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余
天數(shù)計(jì)算。
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
1）允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
2）允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余
天數(shù)計(jì)算。
（6）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的
利益。
（十）基金投資組合報(bào)告
投資組合報(bào)告截止日為2025年03月31日，本報(bào)告財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 30,919,355,048.20 64.98
其中：債券 30,919,355,048.20 64.98
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 5,982,462,278.77 12.57
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 10,676,900,429.97 22.44
4 其他資產(chǎn) 2,879,401.02 0.01
5 合計(jì) 47,581,597,157.96 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 0.82
其中：買斷式回購融資 -
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 2,014,554,099.18 4.42
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：報(bào)告期內(nèi)債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 80
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 119
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 66
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：報(bào)告期內(nèi)無投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 21.13 4.42
其 中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 - -
動(dòng)利率債
2 30天（含）—60天 24.92 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 28.14 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 12.96 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 17.09 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 104.24 4.42
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過240天。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 299,779,256.03 0.66
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,033,263,052.79 4.46
其中：政策性金融債 2,033,263,052.79 4.46
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 90,425,695.71 0.20
6 中期票據(jù) 51,025,023.89 0.11
7 同業(yè)存單 28,444,862,019.78 62.46
8 其他 - -
9 合計(jì) 30,919,355,048.20 67.90
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112414110 24江蘇銀行CD110 7,000,000 698,203,078.49 1.53
2 112515052 25民生銀行CD052 7,000,000 697,134,896.63 1.53
3 112489898 24徽商銀行CD205 6,000,000 598,517,609.31 1.31
4 112496385 24重慶銀行CD023 5,000,000 499,762,502.36 1.10
5 112489872 24廣州銀行CD095 5,000,000 498,758,203.56 1.10
6 112470338 24寧波銀行CD154 5,000,000 498,577,609.70 1.09
7 112470470 24寧波銀行CD155 5,000,000 498,559,016.95 1.09
8 112421386 24渤海銀行 5,000,000 498,536,682. 1.09
CD386 70
9 112471616 24寧波銀行CD166 5,000,000 498,304,303.68 1.09
10 112413170 24浙商銀行CD170 5,000,000 498,056,887.15 1.09
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0404%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0380%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0198%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度絕對值未達(dá)到0.25%。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)正偏離度絕對值未達(dá)到0.5%。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提收益。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，25民生銀行CD052的發(fā)行主體民生銀行在報(bào)告
編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰。。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及公司投資
制度的要求。
報(bào)告期內(nèi)基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體，沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查的情形，也
沒有在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 2,879,401.02
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 2,879,401.02
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者
在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
下述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后實(shí)際收益水平
要低于所列數(shù)字?；鸬臉I(yè)績報(bào)告截止日為2025年03月31日。
1、基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
華泰柏瑞貨幣A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2009.05.06-2009.12.31 0.2630% 0.0005% 0.2400% 0.0000% 0.0230% 0.0005%
2010.01.01-2010.12.31 0.9293% 0.0011% 0.3650% 0.0000% 0.5643% 0.0011%
2011.01.01-2011.12.31 2.3200% 0.0025% 0.4762% 0.0001% 1.8438% 0.0024%
2012.01.01-2012.12.31 3.1068% 0.0029% 0.4260% 0.0002% 2.6808% 0.0027%
2013.01.01-2013.12.31 4.1323% 0.0032% 0.3549% 0.0000% 3.7774% 0.0032%
2014.01.01-2014.12.31 4.5776% 0.0041% 0.3549% 0.0000% 4.2227% 0.0041%
2015.01.01-2015.12.31 3.7038% 0.0066% 0.3549% 0.0000% 3.3489% 0.0066%
2016.01.01-2016.12.31 2.4159% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.0601% 0.0012%
2017.01.01-2017.12.31 3.4911% 0.0013% 0.3549% 0.0000% 3.1362% 0.0013%
2018.01.01-2018.12.31 3.1982% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 2.8433% 0.0040%
2019.01.01-2019.12.31 2.3722% 0.0024% 0.3549% 0.0000% 2.0173% 0.0024%
2020.01.01-2020.12.31 2.0177% 0.0016% 0.3558% 0.0000% 1.6619% 0.0016%
2021.01.01-2021.12.31 2.1130% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.7581% 0.0016%
2022.01.01-2022.12.31 1.6782% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 1.3233% 0.0014%
2023.01.01-2023.12.31 1.8245% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.4696% 0.0011%
2024.01.01-2024.12.31 1.5416% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.1858% 0.0009%
2025.01.01-2025.03.31 0.3041% 0.0002% 0.0875% 0.0000% 0.2166% 0.0002%
自基金合同生效起至今 44.1263% 0.0041% 5.8559% 0.0001% 38.2704% 0.0040%
華泰柏瑞貨幣B
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2009.05.06-2009.12.31 0.4225% 0.0005% 0.2400% 0.0000% 0.1825% 0.0005%
2010.01.01-2010.12.31 1.1701% 0.0011% 0.3650% 0.0000% 0.8051% 0.0011%
2011.01.01-2011.12.31 2.5603% 0.0025% 0.4762% 0.0001% 2.0841% 0.0024%
2012.01.01-2012.12.31 3.3471% 0.0029% 0.4260% 0.0002% 2.9211% 0.0027%
2013.01.01-2013.12.31 4.3717% 0.0032% 0.3549% 0.0000% 4.0168% 0.0032%
2014.01.01-2014.12.31 4.8177% 0.0042% 0.3549% 0.0000% 4.4628% 0.0042%
2015.01.01-2015.12.31 3.9443% 0.0066% 0.3549% 0.0000% 3.5894% 0.0066%
2016.01.01-2016.12.31 2.6559% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.3001% 0.0012%
2017.01.01-2017.12.31 3.7334% 0.0013% 0.3549% 0.0000% 3.3785% 0.0013%
2018.01.01-2018.12.31 3.4389% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 3.0840% 0.0040%
2019.01.01-2019.12.31 2.6162% 0.0024% 0.3549% 0.0000% 2.2613% 0.0024%
2020.01.01-2020.12.31 2.2624% 0.0016% 0.3558% 0.0000% 1.9066% 0.0016%
2021.01.01-2021.12.31 2.3572% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 2.0023% 0.0016%
2022.01.01-2022.12.31 1.9223% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 1.5674% 0.0014%
2023.01.01-2023.12.31 2.0690% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.7141% 0.0011%
2024.01.01-2024.12.31 1.7857% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.4299% 0.0009%
2025.01.01-2025.03.31 0.3635% 0.0002% 0.0875% 0.0000% 0.2760% 0.0002%
自基金合同生效起至今 48.9550% 0.0041% 5.8559% 0.0001% 43.0991% 0.0040%
華泰柏瑞貨幣C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2024.07.10-2024.12.31 0.7651% 0.0011% 0.1701% 0.0000% 0.5950% 0.0011%
2025.01.01-2025.03.31 0.3635% 0.0002% 0.0875% 0.0000% 0.2760% 0.0002%
自基金合同生效起至今 1.1314% 0.0009% 0.2576% 0.0000% 0.8738% 0.0009%
2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的
比較
注：A類圖示日期為2009年5月6日至2025年3月31日。B類圖示日期為2009年5月6日
至2025年3月31日。C類圖示日期為2024年7月10日至2025年3月31日。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
本基金基金資產(chǎn)總值包括基金所持有的各類證券、銀行存款本息、基金的應(yīng)收款項(xiàng)和其
他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
1、本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，
歸基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清
算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。
4、基金管理人、基金托管人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不
得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互
抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十二、基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。該
基金份額凈值是計(jì)算基金申購與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
本基金依法所持有的各類有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其他資產(chǎn)和所
承擔(dān)的金融負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允
許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對
值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)
交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行
調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)
定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算
結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第四位，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)
轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收
益率，精確到0.001，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)任何一類基金份額的基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致該類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
小數(shù)點(diǎn)后四位或7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)
一步擴(kuò)大。估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備
案。估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)中國證監(jiān)會備
案。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其
承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向責(zé)任人追償。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管
理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日
的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管
人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第2、3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管
理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息
以及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
（三）收益分配原則
1、本基金收益分配方式為紅利再投資。在不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)
整不需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日支付。投資者當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再
次分配，直到分完為止；
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資者
記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資
者不記收益；
4、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)
基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；當(dāng)進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，若投資者
當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額；若投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為
零，則基金份額持有人的基金份額保持不變；若投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則基金份額持
有人縮減相應(yīng)的基金份額；若投資者贖回全部基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一并贖回；當(dāng)
投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中扣除；
5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份
額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
6、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告。
（五）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披
露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日各類基金份額的7
日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
（六）本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金合
同第十八部分。
（七）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
本基金的收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用。
十四、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、因基金的證券交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于經(jīng)手費(fèi)、印花稅、證管費(fèi)、過
戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、券商傭金及其他類似性質(zhì)的費(fèi)用等）；
5、基金合同生效以后的與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金合同生效以后的與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、基金的資金匯劃費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
在首期支付基金管理費(fèi)前，基金管理人應(yīng)向基金托管人出具正式函件指定基金管理費(fèi)的
收款賬戶。此賬戶原則上一旦指定不可變更。如確有需要變更，基金管理人應(yīng)提前10個(gè)工作
日向基金托管人出具書面的收款賬戶變更通知。
2、基金托管人的托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等活動(dòng)。本
基金各類基金份額分別計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，在通常情況下，本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
按前一日A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)
費(fèi)按前一日B類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.01%年費(fèi)率計(jì)提，本基金C類基金份額的銷售服
務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.01%年費(fèi)率計(jì)提。
各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金管理人可以調(diào)整對各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高不
超過0.25%?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日前的3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金
托管人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人相
應(yīng)支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。
在首期支付銷售服務(wù)費(fèi)前，基金管理人應(yīng)向托管人出具正式函件指定銷售服務(wù)費(fèi)的收款
賬戶。此賬戶原則上一旦指定不可變更。如確有需要變更，基金管理人應(yīng)提前10個(gè)工作日向
托管人出具書面的收款賬戶變更通知。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第4－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，無須召開基金份額
持有人大會;調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會審議?；鸸?
理人和基金托管人協(xié)商一致可以在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整銷售服務(wù)費(fèi),無須召開基金份
額持有人大會?；鸸芾砣藨?yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的會計(jì)與審計(jì)
（一）基金會計(jì)政策
1、基金的會計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會計(jì)核算制度按國家有關(guān)的會計(jì)核算制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行
核對并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師等對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)；
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須經(jīng)基金托管人同意。更換會計(jì)師事
務(wù)所應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法
律文件。
2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)購、
申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等
內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)
中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要
信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合
同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1）基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告基金
合同生效至前一日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益率。
2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益及7日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期間各
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日各類基金份額的7日年化收益率，以
及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益=[當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金總份額]×10000
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。
基金按日結(jié)轉(zhuǎn)的7日年化收益率＝
其中：Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益，7日年化收
益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位，如不足7日，則采取上述公式類似計(jì)算。
3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4）暫停公告每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形：
①基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
②因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
③占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持有
人的利益，已決定延遲估值；
④中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份額持有人的類
別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披
露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有
風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2）基金合同終止、基金清算；
3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；
5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過50%；基金管理人、基金托管人基金托
管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過30%；
11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰；
13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14）基金收益分配事項(xiàng)；
15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率
發(fā)生變更；
16）影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值
達(dá)到或超過百分之零點(diǎn)五；
17）某類基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
18）基金開始辦理申購、贖回；
19）基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21）基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22）本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相關(guān)金
融工具；
23）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單時(shí)；
24）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；
25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相
關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)
會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并予以公
告。
9、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在指定報(bào)刊上。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、各類基金份額的7日
年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開
披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十七、基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金為貨幣市場基金，存在的風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和其它風(fēng)險(xiǎn)三大類，具
體包括利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。具體而言，貨幣市場基金面臨以
下風(fēng)險(xiǎn)：
（一）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場基金的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指外部發(fā)生的、并非基金本身能夠控制的來自政治、經(jīng)濟(jì)、
政策、法規(guī)的變更等所導(dǎo)致的市場行情波動(dòng)而產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。證券市場價(jià)格因受各種影響
市場整體的因素如經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易監(jiān)管制度等的影響而引起波動(dòng)，從
而導(dǎo)致基金收益水平變化，使本基金資產(chǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括以下風(fēng)險(xiǎn)類型：
1、利率風(fēng)險(xiǎn)。由于貨幣市場基金投資于貨幣市場工具，貨幣市場基金的收益率通常受市
場利率的影響，即取決于短期市場利率水平，市場利率越高，其盈利空間越大，反之則收益
較低，因此存在利率風(fēng)險(xiǎn)。
2、政策風(fēng)險(xiǎn)。是指由于國家政策的變動(dòng)而引起的投資損失。貨幣市場基金的收益直接取
決于貨幣市場本身的發(fā)展，貨幣市場參與者、投資工具、利率、貨幣政策等因素都直接影響
著貨幣市場基金的收益，而這些因素大都與政策變遷有關(guān)。
3、購買力風(fēng)險(xiǎn)。這是通貨膨脹水平上升導(dǎo)致貨幣購買力下降的風(fēng)險(xiǎn)。由于基金持有人的
收益將最終通過現(xiàn)金形式來實(shí)現(xiàn)，如果發(fā)生通貨膨脹，現(xiàn)金的購買力會下降，從而影響基金
的實(shí)際收益。也就是說，如果投資收益不能高于通貨膨脹水平，則在某種程度上講，投資者
遭受了損失。
（二）非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于局部因素造成的風(fēng)險(xiǎn)，是貨幣市場基金自身經(jīng)營管理所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，
基金本身可以通過一定的方法避免。
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以適當(dāng)價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券
交易的風(fēng)險(xiǎn)，或基金無法應(yīng)付基金贖回支付的要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括兩個(gè)
方面：一是所持有資產(chǎn)在變現(xiàn)過程中由于價(jià)格的不確定性而可能遭受損失；二是現(xiàn)金不足，
難以滿足投資者的贖回要求。對貨幣市場基金而言，流動(dòng)性是指基金在面對贖回壓力時(shí)，將
其所持有的投資組合在市場中賣出變?yōu)楝F(xiàn)金的能力。由于貨幣市場基金對流動(dòng)性要求很高，
基金面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)。又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，貨幣市場基金投資的貨幣市場上的短期工具中，各類不同
工商企業(yè)發(fā)行的商業(yè)票據(jù)占其基金投資組合的一定份額，企業(yè)發(fā)行的商業(yè)票據(jù)由于受自身的
規(guī)模、信譽(yù)、業(yè)績等因素的影響，他們的商業(yè)票據(jù)質(zhì)量有所不同；某些企業(yè)一旦遇到經(jīng)營環(huán)
境惡化，經(jīng)營業(yè)績不佳，凈現(xiàn)金流銳減，此時(shí)發(fā)行商業(yè)票據(jù)的企業(yè)就存在到期無法兌付的風(fēng)
險(xiǎn)。如果貨幣市場基金的投資組合中這類資產(chǎn)所占份額較大，必然影響到基金的收益，帶來
一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，信用風(fēng)險(xiǎn)還包括在基金的投資交易中,因交易對手方無法履行支付義務(wù)而
使得基金在投資交易中蒙受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
3、交易風(fēng)險(xiǎn)。由于交易權(quán)限或業(yè)務(wù)流程設(shè)置不當(dāng)導(dǎo)致交易執(zhí)行流程不暢通，交易指令的
執(zhí)行產(chǎn)生偏差或錯(cuò)誤；或者由于故意或重大過失未能及時(shí)準(zhǔn)確執(zhí)行交易指令，事后也未能及
時(shí)通知相關(guān)人員或部門；或者銀行間債券市場交易對手未能履約導(dǎo)致基金利益的直接損失。
4、核算風(fēng)險(xiǎn)。會計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于會計(jì)核算及會計(jì)管理上違規(guī)操作形成的風(fēng)險(xiǎn)或
錯(cuò)誤,通常是指基金管理人在計(jì)算、整理、制證、填單、登賬、編表、保管及其相關(guān)業(yè)務(wù)處理
中,由于客觀原因與非主觀故意所造成的行為過失,從而對基金收益造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。
5、操作風(fēng)險(xiǎn)。是指由于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度不健全或失效等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)。具體包
括因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度
建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)等等。
6、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、通信網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致基金日
常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限產(chǎn)生凈值、
基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
7、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等
因素會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此基金管理者的管理能力、風(fēng)險(xiǎn)控制水平以及投資策略等等都會給基金帶來有較大的經(jīng)營
風(fēng)險(xiǎn)。
8、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指本基金的投資運(yùn)作存在不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的可能
性而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)還包括因公司及員工違反法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則、職業(yè)操守和職業(yè)
道德而可能引起法律制裁、重大財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是指員工違背職業(yè)
道德、法規(guī)和公司制度，通過內(nèi)幕信息、利用工作程序中的漏洞或其他不法手段謀取不正當(dāng)
利益所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
（三）其他風(fēng)險(xiǎn)
基金所面臨的其它風(fēng)險(xiǎn)還包括：
（1）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)無法正常工
作，從而影響基金的申購、贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)等等。
十八、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事
項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化或?qū)鸱蓊~持有人利益無實(shí)
質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改
后公布，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止；
2、因本基金投資運(yùn)作出現(xiàn)重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承接
的；
4、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷
售辦法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬、從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)
償?shù)臋?quán)利。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財(cái)產(chǎn)
清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼
續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)
清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法律
意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。
（8）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)
行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登
載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)
產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金
合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券
投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日
內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國
家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所
托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資
金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金
管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行
《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限
于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限
于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人或其合法的代理人組
成。
（二）有以下情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會：
1、終止基金合同；
2、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
的除外；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、變更基金類別；
6、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
7、變更基金份額持有人大會議事程序、表決方式和表決程序；
8、本基金與其他基金合并；
9、對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響，需召開基金份額持有人大會的變更基金
合同等其他事項(xiàng)；
10、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項(xiàng)。
（三）有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會：
1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率；
2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；
4、對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6、除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其他情形。
（四）召集方式：
1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸?
理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召
集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開
并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
3、代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)
當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召
集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書
面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開。
4、代表基金份額10%的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會，
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召
集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會備案。
5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人大會的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（五）通知
召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)于會議召開前30天，在指定媒介公告通知。基金
份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會通知將至少載明以下
內(nèi)容：
1、會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式及會議形式；
2、會議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3、代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
4、會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
5、有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
6、如采用通訊表決方式，還應(yīng)載明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式、投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址等內(nèi)容。
（六）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持
有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代
表應(yīng)當(dāng)出席，如果基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影響表決效力；通訊方式
開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會議的召開方式由召集人確定，
但決定基金管理人更換或基金托管人的更換、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式和終止基金合同事宜必須以
現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
現(xiàn)場開會同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
1、親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的
憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；
2、經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效憑證所
對應(yīng)的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
3、若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的有效基金份額應(yīng)不
少于在重新確定的權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：
1、召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2、召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
3、本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金
份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
4、若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的有效基金份額應(yīng)不
少于在重新確定的權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）；
5、直接出具書面意見的基金份額持有人和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的
憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；
6、會議通知公布前已報(bào)中國證監(jiān)會備案。
如果開會條件達(dá)不到上述的條件，則召集人可另行確定會議召開時(shí)間，并于會議召開日
前30天在指定媒介公告，且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日應(yīng)保持不
變。
（七）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
（1）議事內(nèi)容限為本條前述第（二）款規(guī)定的基金份額持有人大會召開事由范圍內(nèi)的事
項(xiàng)。
（2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金份額10%以上的基金份
額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議
表決的提案。
（3）對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：
a、關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超
出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符
合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案
提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
b、程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將
其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可
以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序
進(jìn)行審議。
（4）單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有
人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提
案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，
其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人授權(quán)的代表宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成
大會決議，報(bào)中國證監(jiān)會備案。在通訊表決開會的方式下，首先由召集人在會議通知中公布
提案，在所通知的表決截止日期第2個(gè)工作日由召集人在大會聘請的公證機(jī)關(guān)的公證員監(jiān)督
下統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，報(bào)中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（八）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）特別決議
對于特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之
二）通過。
（2）一般決議
對于一般決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的50%（含
50%）以上通過。
更換基金管理人或者基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止基金合同或與其他基金合并
應(yīng)當(dāng)以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見視
為有效表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基
金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
（九）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）基金份額持有人大會的主持人為召集人授權(quán)出席大會的代表，如大會由基金管理人
或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員(如果基金管理人
為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人擔(dān)任；如基金托管人為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人在
出席會議的基金份額持有人中指定)共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基
金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中推舉三名
基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)
果。
（3）如果大會主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果
大會主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對大
會主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會主持人
應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
（4）在基金管理人或基金托管人擔(dān)任召集人的情形下，如果在計(jì)票過程中基金管理人或
者基金托管人拒不配合的，則參加會議的基金份額持有人有權(quán)推舉三名基金份額持有人代表
共同擔(dān)任監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計(jì)票方式可采取如下方式：
由大會召集人在聘請的公證機(jī)關(guān)的公證員監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票。
（十）生效與公告
1、基金份額持有人大會按照《基金法》有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)
自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項(xiàng)自表決通過之日起
生效。
2、生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有法律約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決定。
3、基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)自生效后2日內(nèi)，由基金份額持有人大會召集人在指定
媒介公告。
4．如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，必須將公證書全文、
公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公告。
（十一）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息
以及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
（三）收益分配原則
1、本基金收益分配方式為紅利再投資。在不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)
整不需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日支付。投資者當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再
次分配，直到分完為止；
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資者
記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資
者不記收益；
4、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)
基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；當(dāng)進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，若投資者
當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額；若投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為
零，則基金份額持有人的基金份額保持不變；若投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則基金份額持
有人縮減相應(yīng)的基金份額；若投資者贖回全部基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一并贖回；當(dāng)
投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中扣除；
5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份
額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
6、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告。
（五）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披
露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日各類基金份額的7
日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
（六）本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金合
同第十八部分。
（七）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
本基金的收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用。
四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、因基金的證券交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于經(jīng)手費(fèi)、印花稅、證管費(fèi)、過
戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、券商傭金及其他類似性質(zhì)的費(fèi)用等）；
5、基金合同生效以后的與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金合同生效以后的與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、基金的資金匯劃費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
在首期支付基金管理費(fèi)前，基金管理人應(yīng)向基金托管人出具正式函件指定基金管理費(fèi)的
收款賬戶。此賬戶原則上一旦指定不可變更。如確有需要變更，基金管理人應(yīng)提前10個(gè)工作
日向基金托管人出具書面的收款賬戶變更通知。
2、基金托管人的托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等活動(dòng)。本
基金各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi),但各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率均不
超過0.25%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率參見本基金的招募說明書或更新后的招募說明書?；?
金管理人可以調(diào)整對各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高不超過
0.25%?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日前的3個(gè)工作日至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒介上
刊登公告。
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由基金
托管人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人相
應(yīng)支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。
在首期支付銷售服務(wù)費(fèi)前，基金管理人應(yīng)向托管人出具正式函件指定銷售服務(wù)費(fèi)的收款
賬戶。此賬戶原則上一旦指定不可變更。如確有需要變更，基金管理人應(yīng)提前10個(gè)工作日向
托管人出具書面的收款賬戶變更通知。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類中第4－9項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，無須召開基金份額
持有人大會;調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會審議?；鸸?
理人和基金托管人協(xié)商一致可以在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整銷售服務(wù)費(fèi),無須召開基金份
額持有人大會。基金管理人應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在指定媒介上公告。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
五、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資目標(biāo)
在有效保持基金資產(chǎn)安全和高流動(dòng)性的前提下，追求超過業(yè)績基準(zhǔn)的穩(wěn)健投資收益。
（二）投資范圍
本基金投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資理念
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及貨幣、財(cái)政政策趨勢等因素的分析輔以系統(tǒng)的數(shù)量模型
和金融工程技術(shù)，對短期金融工具進(jìn)行積極地投資管理,在有效控制風(fēng)險(xiǎn)和保持基金資產(chǎn)較高
流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，滿足投資者對高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品的需求。
（四）投資策略
本基金將采用主動(dòng)的投資管理策略對短期貨幣市場工具進(jìn)行投資，在投資中將充分利用
現(xiàn)代金融工程理論以及數(shù)量分析方法來提高投資決策的及時(shí)性與合理性，在保證基金資產(chǎn)的
安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,獲得穩(wěn)健的投資收益。
1、利率預(yù)期策略：本基金將首先采用利率預(yù)期策略（Interest-Rate Expectation
Strategy），通過利率分析系統(tǒng)，綜合研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、財(cái)政及貨幣政策導(dǎo)向、短
期資金的供求狀況等因素從而對貨幣市場利率走勢進(jìn)行預(yù)測。根據(jù)對未來利率走勢的科學(xué)預(yù)
測最終形成投資組合的平均剩余期限，若預(yù)測未來利率將上升，則降低投資組合的平均剩余
期限，反之，則增加投資組合的平均剩余期限。本基金的平均剩余期限將控制在120天之內(nèi)。
2、估值中樞策略：運(yùn)用不同品種的收益率曲線預(yù)測模型，對貨幣市場工具進(jìn)行合理估值，
確定價(jià)格中樞的變動(dòng)趨勢。綜合考慮基金資產(chǎn)組合的流動(dòng)性、收益率、風(fēng)險(xiǎn)等因素以及債券
的估值原則，合理選擇不同市場中有投資價(jià)值的券種，并根據(jù)投資環(huán)境的變化作相應(yīng)調(diào)整。
3、類屬配置策略：在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，本基金在實(shí)際操作中將主要依據(jù)
各類短期金融工具細(xì)分市場的規(guī)模、流動(dòng)性和當(dāng)時(shí)的利率環(huán)境,決定不同類屬的配置比例；
再通過評估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差,確定不同期限類別品種的具體資產(chǎn)配置比例。
4、流動(dòng)性管理策略：本基金將在動(dòng)態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動(dòng)
等因素的前提下，對基金資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，通過實(shí)時(shí)追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)
能力等因素，合理配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流，在保持基金財(cái)產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，確?；?
金的穩(wěn)定收益，結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將各類屬資產(chǎn)的到期日進(jìn)行均衡等量配置，以確保
基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
（五）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
4）主體信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金
管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信
息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第1）、2）項(xiàng)投資組合實(shí)施如下調(diào)
整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于20%；
4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
5）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有
存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
6）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基
金資產(chǎn)凈值的20％；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得
超過基金資產(chǎn)凈值的5%；本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
7）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券除外；
8）本基金投資于現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對其予以全部賣出；
12）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
a）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
b）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用評級和跟蹤
評級應(yīng)具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
②國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準(zhǔn)。
本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報(bào)
告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)對其予以全部減持。
13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
15）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、8）、11）、12）、13）、16）條外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模
或市場變化導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（3）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當(dāng)程序后，
本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上
述規(guī)定的限制。
六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方式和公告方式
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
本基金依法所持有的各類有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其他資產(chǎn)和所
承擔(dān)的金融負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允
許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對
值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)
交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行
調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)
定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算
結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第四位，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)
轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收
益率，精確到0.001，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事
項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會決議應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化或?qū)鸱蓊~持有人利益無實(shí)
質(zhì)性不利影響的，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改
后公布，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止；
2、因本基金投資運(yùn)作出現(xiàn)重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承接
的；
4、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷
售辦法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬、從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)
償?shù)臋?quán)利。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財(cái)產(chǎn)
清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼
續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)
清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法律
意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。
（8）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)
行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登
載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議解決方式
（一）本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭議可通過
友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，
則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金托管
人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金合
同正本為準(zhǔn)。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：華泰柏瑞基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)民生路1199弄上海證大五道口廣場1號17層
法定代表人:賈波
成立時(shí)間：2004年11月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2004】178號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：貳億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
首次注冊登記日期：1983年10月31日
變更注冊登記日期：2004年8月26日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)
貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；
提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯
貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；
外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以
外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的
發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分
支機(jī)構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與
代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
A、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系
統(tǒng)，對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，主要包括以下方面：
1、對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督；基金管理人應(yīng)將本基金擬投資的債券庫等各
投資品種的具體范圍提供給基金托管人?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`反法律法規(guī)和《基金合同》
規(guī)定的前提下，根據(jù)實(shí)際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并通知基
金托管人。基金托管人根據(jù)上述投資范圍對基金的投資進(jìn)行監(jiān)督；
2、對基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第1）、2）項(xiàng)投資組合實(shí)施如下調(diào)
整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于20%；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有
存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得超過基
金資產(chǎn)凈值的20％；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單,合計(jì)不
得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部貨幣市場基金投資
同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末
凈資產(chǎn)的10%；
6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券除外；
7）本基金投資于現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，
不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類
資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對其予以全部賣出；
11）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
a）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
b）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用評級和跟蹤
評級應(yīng)具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
②國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準(zhǔn)。
本基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報(bào)
告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)對其予以全部減持。
12）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；本基金管理人
承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致，并承擔(dān)由于不一致
所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失；
16）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、7）、10）、11）、12）、15）條外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模
或市場變化導(dǎo)致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行適當(dāng)程序后，本
基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。
3、對基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。為對基金從事關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督，基金管理人和基金
托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單；
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
4、基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易對手庫由銀
行間交易會員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級高的交易對手組成?；鸸芾砣丝梢愿?
據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。基金管理人參
與銀行間債券市場交易的交易對手應(yīng)符合交易對手庫的范圍?；鹜泄苋藢鸸芾砣藚⑴c
銀行間債券市場交易的交易對手是否符合交易對手庫進(jìn)行監(jiān)督；
5、基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，事
先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人據(jù)以對基金
投資銀行存款的交易對手是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督；
6、對法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的基金投資的其他方面進(jìn)行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益赫爾7日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)
用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）項(xiàng)的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律
法規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時(shí)提示基金管理人限期糾正，基金管理人
收到提示后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時(shí)對提示事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋颂崾镜?
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基
金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合
同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
B、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法律
法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要
的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和
證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)
信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無正當(dāng)
理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)
對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基
金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
三、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金
托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期
限內(nèi)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出
具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基金
銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基
金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進(jìn)行本
基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬戶，并負(fù)責(zé)該賬戶的日常管理以及銀行預(yù)留印鑒的保管和使用?；鸸芾砣?
應(yīng)派專人協(xié)助辦理開戶事宜。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提
前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料，并對基金托管人給予積極配合和協(xié)助。
（五）基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借和轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶；亦不得使用本基金的證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以
外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉及
的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相關(guān)
賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使
用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆
借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代
表基金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)
責(zé)向中國人民銀行報(bào)備。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及有
關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正本的
原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重
大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一
份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
四、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
2、基金管理人應(yīng)每開放日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金收益數(shù)據(jù)由基金
管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的各類
基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年華收益率，并在蓋章后以傳真方式發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述傳真后對收益計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并在蓋章后以傳真方式將復(fù)
核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)
賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值時(shí)，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以及
相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾正。
5、當(dāng)任一類基金份額的基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致該類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)
點(diǎn)后四位或7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施
防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)估值錯(cuò)誤達(dá)到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤達(dá)到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告，并同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會備案。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定
處理。
6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有
人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托
管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)
部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯(cuò)誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)?
利，且基金管理人及基金托管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美?
主體主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償金
額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管
理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)
成一致，基金管理人可以按照其對基金收益的計(jì)算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以將相
關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）基金會計(jì)核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會
計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
2、會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?；甬a(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每
年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度
報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完
成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上。基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?！痘鸷贤飞Р蛔銉?
個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告，中期報(bào)告或者年度報(bào)告。基金管理人在月度
報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在收到后3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)
行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告
提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基
金托管人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾?
人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后15個(gè)工作
日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之間的上述文
件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會備案。
五、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后5
個(gè)工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊、基金權(quán)
益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，基
金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責(zé)?；鹜?
管人應(yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的費(fèi)用給予補(bǔ)償。
六、適用法律與爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好
協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則
任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會屆
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
對基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、發(fā)售代理機(jī)構(gòu)及申購贖回代理機(jī)構(gòu)提供，
以下是基金管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場的變
化，有權(quán)在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目。如因系統(tǒng)、第三方或不可抗
力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)無法提供，基金管理人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（一）客戶服務(wù)中心電話及在線服務(wù)
1.電話服務(wù)
投資人撥打基金管理人客戶服務(wù)中心熱線400-888-0001可享有如下服務(wù)：
（1）自助語音服務(wù)（7×24小時(shí)）：提供基金凈值信息、賬戶信息等自助查詢服務(wù)。
（2）人工服務(wù)：提供交易日上午9：00-11：30下午13：00-17：30的人工服務(wù)。投資
人可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制等專項(xiàng)服務(wù)。
2.在線服務(wù)
投資人通過基金管理人網(wǎng)站、微信公眾號或APP客戶端提供交易日上午9：00-11：30
下午13：00-17：30的在線服務(wù)人工服務(wù)。投資人可通過該方式獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、
服務(wù)投訴及建議、信息定制等專項(xiàng)服務(wù)。
（二）投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過基金管理人客戶服務(wù)中心人工熱線、在線客服、書信、電子郵件、短信
及各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺等不同的渠道對基金管理人和銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出
建議。
（三）聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.huatai-pb.com
2、客服郵箱：cs4008880001@huatai-pb.com
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（四）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請及時(shí)通過上述方式聯(lián)系基
金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解本招募說明書，并同意全部內(nèi)容。
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金及基金管理人的有關(guān)公告（自2024年06月28日至2025年06月27日），下列公
告在指定媒介披露：
公告名稱 披露日期
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購及大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-06-05
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有停牌證券估值調(diào)整的提示性公告 2025-06-04
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2025年端午節(jié)前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025-05-28
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于終止民商基金銷售(上海)有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告 2025-05-24
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購及大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-05-21
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購及大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-05-15
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金參加中國郵政儲蓄銀行股份有限公司費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2025-05-14
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-05-10
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-05-01
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2025年五一節(jié)前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025-04-29
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-22
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2025年清明節(jié)前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購業(yè)務(wù)的公告 2025-04-01
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年年度報(bào)告 2025-03-31
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年第4季度報(bào)告 2025-01-22
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2025年春節(jié)前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025-01-21
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 2024-12-19
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于終止乾道基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告 2024-11-18
華泰柏瑞基金管理有限公司旗下部分基金改聘會計(jì)師事務(wù)所公告 2024-11-02
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年第3季度報(bào)告 2024-10-25
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有停牌證券估值調(diào)整的提示性公告 2024-09-27
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年國慶節(jié)前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024-09-24
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告 2024-09-19
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年中秋節(jié)前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024-09-11
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于終止深圳前海財(cái)厚基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告 2024-09-04
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年中期報(bào)告 2024-08-31
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于終止中民財(cái)富基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告 2024-08-16
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于停牌股票估值調(diào)整情況的公告 2024-07-24
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金2024年第2季度報(bào)告 2024-07-19
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于旗下基金參加招商證券股份有限公司費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-07-19
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-07-15
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-07-15
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-07-15
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金更新的招募說明書2024年第2號 2024-07-13
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024-07-13
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金A類份額、B類份額暫停中國工商銀行股份有限公司申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告 2024-07-10
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金C類份額開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資及限制大額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告 2024-07-10
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金增加C類基金份額并修改基金合同和托管協(xié)議的公告 2024-07-10
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告 2024-07-06
華泰柏瑞基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024-07-03
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金代銷機(jī)構(gòu)住所，投資者可在營業(yè)時(shí)
間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。基金管理人和基金托管人保證其所提供的文本的內(nèi)
容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十四、備查文件
（一）中國證監(jiān)會核準(zhǔn)華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金募集的文件；
（二）《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金基金合同》；
（三）《華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》；
（四）法律意見書；
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。
備查文件存放地點(diǎn)為基金管理人、基金托管人的住所；投資者如需了解詳細(xì)的信息，可
在營業(yè)時(shí)間前往相應(yīng)場所免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
華泰柏瑞基金管理有限公司
二〇二五年七月十二日
華泰柏瑞基金管理有限公司華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金更新的招募說明書2025年第1號.pdf