宏利活期友貨幣市場基金托管協(xié)議
宏利活期友貨幣市場基金
托管協(xié)議
基金管理人：宏利基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
二○二五年六月
目錄
一、托管協(xié)議當事人.......................................................................................................................1
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則和解釋...................................................................................3
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查.......................................................................4
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查...................................................................................8
五、基金財產(chǎn)的保管.......................................................................................................................9
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行.....................................................................................................12
七、交易及清算交收安排.............................................................................................................15
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算.............................................................................................18
九、基金收益分配.........................................................................................................................21
十、基金信息披露.........................................................................................................................23
十一、基金費用.............................................................................................................................25
十二、基金份額持有人名冊的保管.............................................................................................27
十三、基金有關文件檔案的保存.................................................................................................28
十四、基金托管人和基金管理人的更換.....................................................................................29
十五、禁止行為.............................................................................................................................30
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................................................................31
十七、違約責任和責任劃分.........................................................................................................32
十八、適用法律與爭議解決方式.................................................................................................34
十九、托管協(xié)議的效力.................................................................................................................35
二十、托管協(xié)議的簽訂.................................................................................................................36
鑒于宏利基金管理有限公司是一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限責任公
司，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金管理人的資格和能力；
鑒于中國銀行股份有限公司是一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相
關法律法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金托管人的資格和能力；
鑒于宏利基金管理有限公司擬擔任宏利活期友貨幣市場基金的基金管理人，中國銀行
股份有限公司擬擔任宏利活期友貨幣市場基金的基金托管人；
為明確宏利活期友貨幣市場基金基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系，特制
訂本協(xié)議。
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DINGWENCONG（丁聞聰）
成立時間：2002年6月6日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]37號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.8億元人民幣
經(jīng)營范圍：1、基金募集；2、基金銷售；3、資產(chǎn)管理；4、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)
務。(市場主體依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門
批準后依批準的內容開展經(jīng)營活動；不得從事國家和本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)
營活動。)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從
事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提
供保險箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結算；
同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售
匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外
的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代
理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；組織或參加銀
團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機構經(jīng)營與當?shù)胤稍S可的一切銀行
業(yè)務；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行當?shù)刎泿牛?
經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則和解釋
（一）依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證
券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及其他有關法律法規(guī)與《宏利活期友貨幣市場基金基金合
同》（以下簡稱“《基金合同》”）訂立。
（二）目的
訂立本協(xié)議的目的是明確宏利活期友貨幣市場基金基金托管人和宏利活期友貨幣市場
基金基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互
監(jiān)督等相關事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法
權益。
（三）原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
（四）解釋
除非文義另有所指，本協(xié)議的所有術語與《基金合同》的相應術語具有相同含義。
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關的技術系
統(tǒng)，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督:
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)和同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含
397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務融資工具，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀
行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票、權證、股指期貨、流通受限證券；
(2)可轉換債券、可交換債券；
(3)信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
(4)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
(5)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
(6)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具；
(7)本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當
經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項
履行信息披露程序。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金管理人應及時將擬投資的債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人?；?
管理人可以根據(jù)實際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調整，并及時通知基
金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基金的投資進行監(jiān)督。
2、對基金投融資比例進行監(jiān)督:
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（3）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于
AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（11）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%；
（12）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（13）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（14）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行
的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作
為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本條所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致；本基金管
理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求與基金合同約定的投資范圍保持一致，并承擔由于不一
致所導致的風險或損失；
（20）法律、法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述（1）、（10）、（11）、（18）、（19）條外，由于市場波動或基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的原因導致的投資比例不符合上述約定的，基金管理人應在10個交易日內進行調
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定
為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關
限制或以變更后的規(guī)定為準。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，
應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全
內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人
的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分
之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、基金份額凈值計算、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算、應
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料
中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內，基金托管
人有權隨時對通知事項進行復查。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾
正的，基金托管人應及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關規(guī)定，或
者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應當立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時向中國證監(jiān)會報告。
（五）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制
度等。
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）在本協(xié)議的有效期內，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關
法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎上，基金管理人有權對基金托管人履行本協(xié)議的情況進行
必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬
戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和七日年化收益率等公開披露的相關基金信息、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關
信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無
正當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、
《基金合同》及本協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管
人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權
隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項
未能在限期內糾正的，基金管理人應依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
（三）基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以
供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
五、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定外，基金托
管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內聘請具有從事相關業(yè)務資格的會計師事務所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗
資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
2、基金管理人應將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行
本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應符合法律法規(guī)的有關規(guī)定。
（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，基
金托管人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關信息變更過程
中，基金管理人應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關資料。
（五）基金證券賬戶、結算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設和管理
1、基金托管人應當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結
算有限責任公司開設證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或轉讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務
以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉
及的資金結算業(yè)務。結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務的，涉及相
關賬戶的開設、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、
使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記結算有
限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負責向中國人民銀行報備。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保管。
基金托管人對其以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同及有關憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同及
有關憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P重大合同后應在收到合同正本后30日內將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關
的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權
1、基金管理人應當事先向基金托管人發(fā)出書面通知（以下簡稱“授權通知”），載明基
金管理人有權發(fā)送指令的人員名單（以下簡稱“指令發(fā)送人員”）及各個人員的權限范圍。
基金管理人應向基金托管人提供指令發(fā)送人員的人名印鑒的預留印鑒樣本和簽字樣本。
2、基金管理人向基金托管人發(fā)出的授權通知應加蓋公章并由法定代表人或其授權簽字
人簽署，若由授權簽字人簽署，還應附上法定代表人的授權書?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈嗤ㄖ?
后以電話確認。
3、基金管理人和基金托管人對授權通知及其更改負有保密義務，其內容不得向指令發(fā)
送人員及相關操作人員以外的任何人披露、泄露。
（二）指令的內容
指令是基金管理人在運作基金財產(chǎn)時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及投資指令。相關
登記結算公司向基金托管人發(fā)送的結算通知視為基金管理人向基金托管人發(fā)出的指令。
（三）指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行
1、指令由“授權通知”確定的指令發(fā)送人員代表基金管理人用加密傳真的方式或其他
雙方確認的方式向基金托管人發(fā)送。對于指令發(fā)送人員發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其
效力。但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對指令發(fā)送人員的授權，并且基金托管人已收到該
通知，則對于此后該指令發(fā)送人員無權發(fā)送的指令，或超權限發(fā)送的指令，基金管理人不承
擔責任。
2、基金管理人應按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關法律法規(guī)的規(guī)定，
在其合法的經(jīng)營權限和交易權限內，并依據(jù)相關業(yè)務規(guī)則發(fā)送指令。指令發(fā)出后，基金管理
人應及時電話通知基金托管人。
3、基金托管人在接受指令時，應對指令的要素是否齊全、印鑒是否與授權通知相符等
進行表面真實性的檢查，對合法合規(guī)的指令，基金托管人應在規(guī)定期限內執(zhí)行，不得不合理
延誤。
4、基金管理人應在交易結束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單經(jīng)有權人員簽字并加
蓋印章后及時傳真給基金托管人。
5、基金管理人在發(fā)送指令時，應為基金托管人執(zhí)行指令留出執(zhí)行指令時所必需的時間。
因基金管理人過錯造成的指令傳輸不及時而未能留出足夠的執(zhí)行時間，致使指令未能及時執(zhí)
行所造成的損失由基金管理人承擔。
（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形主要包括：指令要素錯誤、無投資行為的指令、預留印
鑒錯誤等情形。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權拒絕執(zhí)行，并及時通知基金管理人改正。
對基金管理人更正并重新發(fā)送后的指令經(jīng)基金托管人核對確認后方能執(zhí)行。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律法規(guī)規(guī)定或者本協(xié)議約定，應當不予執(zhí)行，
并及時通知基金管理人要求其變更或撤銷相關指令，若基金管理人在基金托管人發(fā)出上述通
知后仍未變更或撤銷相關指令，基金托管人應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。
基金管理人向基金托管人下達指令時，應確?；鸬你y行存款賬戶有足夠的資金余額，
確?；鸬淖C券賬戶有足夠的證券余額。對超頭寸的指令，以及超過證券賬戶證券余額的指
令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應立即通知基金管理人，由此造成的損失，由基金管理人承
擔。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
基金托管人因未及時、正確執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的指令，或因錯誤認定基金管理人
的指令違反法律法規(guī)或基金合同約定而暫緩或拒絕執(zhí)行，致使本基金的利益受到損害，基金
托管人應承擔相應的責任。除此之外，基金托管人對執(zhí)行基金管理人的合法合規(guī)指令對基金
造成的損失不承擔任何責任。
（七）被授權人員及授權權限的變更
基金管理人若對授權通知的內容進行修改（包括但不限于指令發(fā)送人員的名單的修改，
及/或權限的修改），應當至少提前1個工作日通知基金托管人；修改授權通知的文件應由基
金管理人加蓋公章并由法定代表人或其授權簽字人簽署，若由授權簽字人簽署，還應附上法
定代表人的授權書?；鸸芾砣藢κ跈嗤ㄖ男薷膽斠约用軅髡娴男问桨l(fā)送給基金托管
人，同時電話通知基金托管人，基金托管人收到變更通知后應向基金管理人電話確認?；?
管理人對授權通知的內容的修改自基金托管人電話確認后于通知載明的生效時間起生效?；?
金管理人在此后3個工作日內將對授權通知修改的文件原件送交基金托管人?；鸸芾砣?
更換被授權人通知生效后，對于已被撤換的人員無權發(fā)送的指令，或被改變授權人員超權限
發(fā)送的指令，基金管理人不承擔責任。
七、交易及清算交收安排
（一）基金管理人負責選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構。
1、選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構的標準：
（1）資金雄厚，信譽良好。
（2）財務狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范，最近一年未因重大違規(guī)行為而受到有關管理機關
的處罰。
（3）內部管理規(guī)范、嚴格，具備健全的內控制度，并能滿足本基金運作高度保密的要
求。
（4）具備基金運作所需的高效、安全的通訊條件，交易設施符合代理基金進行證券交
易的需要，并能為基金提供全面的信息服務。
（5）研究實力較強，有固定的研究機構和專門研究人員，能及時、定期、全面地為基
金提供宏觀經(jīng)濟、行業(yè)情況、市場走向、股票分析的研究報告及周到的信息服務，并能根據(jù)
基金投資的特定要求，提供專題研究報告。
2、選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構的程序
基金管理人根據(jù)以上標準進行考察后確定證券經(jīng)營機構的選擇。基金管理人與被選擇的
證券經(jīng)營機構簽訂委托協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣藨獙⑽?
托協(xié)議（或席位租用協(xié)議）的原件及時送交基金托管人。
3、相關信息的通知
基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人基金專用席位的號碼、券商名稱、傭金費
率等基金基本信息以及變更情況，其中席位租用應至少在首次進行交易的10個工作日前通
知基金托管人，席位退租應在次日內通知到基金托管人。
（二）基金清算交收
1、因本基金投資于證券發(fā)生的所有場內、場外交易的清算交收，由基金托管人負責根
據(jù)相關登記結算公司的結算規(guī)則辦理。
2、由于基金管理人或基金托管人原因導致基金資金透支、超買或超賣等情形的，由責
任方承擔相應的責任。基金管理人同意在發(fā)生以上情形時，基金托管人應按照中國證券登記
結算有限責任公司的有關規(guī)定辦理。
3、由于基金管理人或基金托管人原因導致基金無法按時支付清算款時，責任方應對由
此給基金財產(chǎn)造成的直接損失承擔相應的賠償責任。
4、基金管理人應保證在交收日（T+1日）12：00前基金銀行賬戶有足夠的資金用于交
易所的證券交易資金清算，如基金的資金頭寸不足則基金托管人應按照中國證券登記結算有
限責任公司的有關規(guī)定辦理。
5、基金管理人應保證基金托管人在執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令時，基金銀行賬戶
或資金交收賬戶上有充足的資金。基金的資金頭寸不足時，基金托管人有權拒絕基金管理人
發(fā)送的劃款指令，由此造成的損失，由基金管理人負責賠償?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送劃款指令時
應充分考慮基金托管人的劃款處理時間。對于要求當天到賬的指令，應在當天15:00前發(fā)
送；對于要求當天某一時點到賬，則指令需提前2個工作小時發(fā)送，并相關付款條件已經(jīng)具
備。對于新股申購網(wǎng)下公開發(fā)行業(yè)務，基金管理人應在網(wǎng)下申購繳款日(T日)的前一日下班
前將新股申購指令發(fā)送給托管人，指令發(fā)送時間最遲不應晚于T日上午10：00時。
對上海證券交易所認購權證行權交易，基金管理人應于行權日15:00前將需要交付的行
權金額及費用書面通知托管人，托管人在16:00前支付至登記結算公司指定賬戶。
對于中國證券登記結算有限責任公司實行T+0非擔保交收的業(yè)務，基金管理人應在交易
日14：00將劃款指令發(fā)送至托管人。
因基金管理人過錯造成的指令傳輸不及時，致使資金未能及時劃入中登公司所造成的損
失由基金管理人承擔，包括賠償在深圳市場引起其他托管客戶交易失敗、賠償因占用中登深
圳公司最低備付金帶來的利息損失。
在基金資金頭寸充足的情況下，基金托管人對基金管理人符合法律法規(guī)、《基金合同》、
本協(xié)議的指令不得不合理拖延或拒絕執(zhí)行。
（三）資金、證券賬目和交易記錄核對
基金管理人和基金托管人應對本基金的資金、證券賬目及交易記錄進行核對。
（四）申購、贖回和基金轉換的資金清算
1、T日，投資者進行基金申購、贖回和轉換申請，基金管理人和基金托管人分別計算
基金資產(chǎn)凈值，并進行核對；基金管理人將雙方蓋章確認的或基金管理人決定采用的基金份
額凈值以基金份額凈值公告的形式傳真至相關指定媒介。
2、T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日基金份額凈值計算申購份額、贖回金額及轉換份額，
更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫；并將確認的申購、贖回及轉換數(shù)據(jù)向基金托管人、基金管理人
傳送?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋烁鶕?jù)確認數(shù)據(jù)進行賬務處理。
3、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間實行軋差交收清算，凈額在最晚不遲于T+3日
上午11：00前在基金管理人總清算賬戶和基金托管專戶之間交收。
4、基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金清算遵循“凈額清算、凈額交收”的原
則，即按照托管賬戶當日應收資金（包括申購資金及基金轉換轉入款）與托管賬戶應付額
（含贖回資金、贖回費、基金轉換轉出款及轉換費）的差額來確定托管賬戶凈應收額或凈應
付額，以此確定資金交收額。當存在托管賬戶凈應收額時，基金管理人負責將托管賬戶凈應
收額在交收日16:00前從“基金清算賬戶”劃到基金托管賬戶；當存在托管賬戶凈應付額
時，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應付額在交收日16:00前劃到“基金清
算賬戶”。
5、基金管理人未能按上款約定將托管賬戶凈應收額全額、及時匯至基金托管賬戶，由
此產(chǎn)生的責任應由該基金管理人承擔；基金托管人未能按上款約定將托管賬戶凈應付額全
額、及時匯至“基金清算賬戶”，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔（不可抗力或基金托
管人無過錯的情況除外）。
6、基金管理人應將每個開放日的申購、贖回、轉換開放式基金的數(shù)據(jù)傳送給基金托管
人。基金管理人應對傳遞的申購、贖回、轉換開放式基金的數(shù)據(jù)真實性負責。基金托管人應
及時查收申購資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令及時劃付贖回款項。
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算和復核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。本基金采用攤余成本法計價，
通過每日計算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值始終保持在人民幣1.00元，國家另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每工作日對基金財產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金
管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日結束后計算得出當日的該基
金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率，并在蓋章后以雙方約定的方
式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨獙糁涤嬎憬Y果進行復核，并以雙方約定的方式將復核
結果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬
目的核對同時進行。
3、當相關法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應及時進行協(xié)商和
糾正。
5、當基金資產(chǎn)的估值導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位以內（含第四位）或七
日年化收益率百分號內小數(shù)點后三位以內（含第三位）發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值估值
錯誤。當每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予
以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當計價錯誤達到基金份額凈值的0.25%時，
基金管理人應當報中國證監(jiān)會備案；當計價錯誤達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當在報中國證監(jiān)會備案的同時并及時進行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關對前述內容另有
規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對外公布的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率數(shù)據(jù)錯誤，導
致該基金財產(chǎn)或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應對此承擔責任。若基金托管人計
算的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔責
任；若基金托管人計算的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率數(shù)據(jù)也不正確，則基金托
管人也應承擔部分未正確履行復核義務的責任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額
持有人的不當?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應負
責向不當?shù)美黧w主張返還不當?shù)美?。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管
人已承擔的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
7、由于證券交易所及其登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該
錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基
金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達成一致，基金管理人可以按照其對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和七日年化收益率的計算結果對外予以公布，基金托管人可以將相關情況報中國證監(jiān)會備
案。
（二）基金會計核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人
的處理方法為準。
2、會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
基金管理人和基金托管人應定期就會計數(shù)據(jù)和財務指標進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應及時查明原因并糾正。
3、基金財務報表和定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應于每
月終了后5個工作日內完成；《基金合同》生效后，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應當在三個工作日內，更新招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上。除重大變更事項之
外，招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；季度報告應在每個季
度結束之日起10個工作日內編制完畢并于每個季度結束之日起15個工作日內予以公告；
中期報告在會計年度半年終了后40日內編制完畢并于會計年度半年終了后兩個月內予以公
告；年度報告在會計年度結束后60日內編制完畢并于會計年度終了后三個月內予以公告。
基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報
告。
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基金托管人在
收到后應3個工作日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在季度
報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后5個工作日內
完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎眨瑢⒂嘘P報
告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后10個工作日內完成復核，并將復核結果
書面通知基金管理人。基金管理人在年度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，
基金托管人應在收到后15個工作日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；?
管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共
同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成一致以基金
管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務部門公章的復核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一
份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關報表達成一致，基金
管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情況報證監(jiān)會備案。
九、基金收益分配
（一）基金收益分配的原則
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益
為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算
保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，
直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，為
投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于
零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉
基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人在當日收益支付時，若
當日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持投資人基金
份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零
時，縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金
管理人、登記機構可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
（二）基金收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個工作日，披露節(jié)假日期間的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法
規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益
結轉不再另行公告。
十、基金信息披露
（一）保密義務
基金管理人和基金托管人除為履行法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定的義務所必要
之外，對基金運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲得的業(yè)務信息應予保密，不得為其他目的使用、
利用其所知悉的基金的信息，并且應當將基金的信息限制在為履行前述義務而需要了解該信
息的職員范圍之內。但是，如下情況不應視為基金管理人或基金托管人違反保密義務：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因導致保密信息被披露、泄露或公開；
2、基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決、仲裁裁決或中國證監(jiān)會等監(jiān)管機
構的命令、決定所做出的信息披露或公開。
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的職責和信息披露程序
1、基金管理人和基金托管人應根據(jù)相關法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定各自承擔相應的
信息披露職責?；鸸芾砣撕突鹜泄苋素撚蟹e極配合、互相督促、彼此監(jiān)督，保證其履行
按照法定方式和時限披露的義務。
2、本基金信息披露的所有文件，包括《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的定期報告、臨時報
告、基金凈值信息及其他必要的公告文件，由基金管理人和基金托管人按照有關法律法規(guī)的
規(guī)定予以公布。
3、基金年度報告中的財務會計報告必須經(jīng)具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師
事務所審計。
4、本基金的信息披露，應通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）
及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介進行；基金管理人、基金托管人可以根
據(jù)需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
5、信息文本的存放與備查
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
6、對于因不可抗力等原因導致基金信息的暫?；蜓舆t披露的（如暫停披露基金凈值信
息），基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告，并與基金托管人協(xié)商采取補救措施。不可抗力
等情形消失后，基金管理人和基金托管人應及時恢復辦理信息披露。
（三）基金托管人報告
基金托管人應按《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定
于每個上半年度結束后兩個月內、每個會計年度結束后三個月內在基金中期報告及年度報告
中分別出具托管人報告。
十一、基金費用
（一）基金管理人的管理費
基金管理人的基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.27%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
在首期支付基金管理費前，基金管理人應向托管人出具正式函件指定基金管理費的收款
賬戶?；鸸芾砣巳缧枰兏速~戶，應提前10個工作日向托管人出具書面的收款賬戶變更
通知。
（二）基金托管人的托管費
基金托管人的基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
（三）基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額
持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額的費率。B類基
金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年銷售服
務費率應自其升級后的下一個工作日起享受B類基金份額的費率。本基金E類基金份額和F
類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。四類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，
具體如下：
H＝E×對應類別年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費
劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支付給注
冊登記機構，由注冊登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
（四）經(jīng)雙方當事人協(xié)商一致，基金管理人或基金托管人可酌情調低該基金管理費、托
管費和/或銷售服務費。
（五）從基金財產(chǎn)中列支基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、基金銷售服務費
之外的其他基金費用，應當依據(jù)有關法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定執(zhí)行。
（六）對于違反法律法規(guī)、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定（包括基金費用的計提
方法、計提標準、支付方式等）的基金費用，不得從任何基金財產(chǎn)中列支。
十二、基金份額持有人名冊的保管
（一）基金份額持有人名冊的內容
基金份額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應在每半年度結束后
5個工作日內定期向基金托管人提供。對于基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金
權益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應在相關的名冊生成后5個工作日內向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責?；鹜?
管人應對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費給予補償。
十三、基金有關文件檔案的保存
（一）基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，
基金托管人應保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限為15
年。
（二）基金管理人和基金托管人應按本協(xié)議第十條的約定對各自保存的文件和檔案履行
保密義務。
十四、基金托管人和基金管理人的更換
（一）基金管理人職責終止后，仍應妥善保管基金管理業(yè)務資料，并與新任基金管理人
或臨時基金管理人及時辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)?；鹜泄苋藨o予積極配合，并與新
任基金管理人或臨時基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（二）基金托管人職責終止后，仍應妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務資料，并與新任
基金托管人或臨時基金托管人及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)。基金管理人應
給予積極配合，并與新任基金托管人或臨時基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（三）其他事宜見《基金合同》的相關約定。
十五、禁止行為
（一）《基金法》第二十條、第三十八條禁止的行為。
（二）《基金法》第七十三條禁止的投資或活動。
（三）除根據(jù)基金管理人的指令或《基金合同》、本協(xié)議另有規(guī)定外，基金托管人不得
動用或處分基金財產(chǎn)。
（四）基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員不得相互兼職。
（五）法律法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議禁止的其他行為。
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應當報中國證監(jiān)會備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應當終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進
行清算。
十七、違約責任和責任劃分
（一）本協(xié)議當事人不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應當承擔違約責任。
（二）因本協(xié)議當事人違約給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各
自的行為依法承擔賠償責任，因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當
承擔連帶賠償責任，對損失的賠償，僅限于直接損失。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
1、基金管理人及基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作
為而造成的損失等；
2、基金管理人由于按照《基金合同》規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投資權而造成
的損失等；
3、不可抗力；
4、計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡故障、通訊故障、電力故障、計算機病毒攻擊及其它非基金
管理人、基金托管人過錯造成的意外事故。
（三）一方當事人違反本協(xié)議，給另一方當事人造成損失的，應承擔賠償責任。
（四）因不可抗力不能履行本協(xié)議的，根據(jù)不可抗力的影響，違約方部分或全部免除責
任，但法律另有規(guī)定的除外。當事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，不能免除責任。
（五）當事人一方違約，另一方在職責范圍內有義務及時采取必要的措施，盡力防止損
失的擴大。
（六）違約行為雖已發(fā)生，但本協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護基金份額持有
人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應當繼續(xù)履行本協(xié)議。
（七）為明確責任，在不影響本協(xié)議本條其他規(guī)定的普遍適用性的前提下，基金管理人
和基金托管人對由于如下行為造成的損失的責任承擔問題，明確如下：
1、由于下達違法、違規(guī)的指令所導致的責任，由基金管理人承擔；
2、指令下達人員在授權通知載明的權限范圍內下達的指令所導致的責任，由基金管理
人承擔，即使該人員下達指令并沒有獲得基金管理人的實際授權（例如基金管理人在撤銷或
變更授權權限后未能及時通知基金托管人）；
3、基金托管人未對指令上簽名和印鑒與預留簽字樣本和預留印鑒進行表面真實性審核，
導致基金托管人執(zhí)行了應當無效的指令，由此產(chǎn)生的責任應由該基金托管人承擔；
4、屬于基金托管人實際有效控制下的基金財產(chǎn)（包括實物證券）在基金托管人保管期
間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由該基金托管人承擔；
5、基金管理人應承擔對其應收取的管理費數(shù)額計算錯誤的責任。如果基金托管人復核
后同意基金管理人的計算結果，則基金托管人也應承擔未正確履行復核義務的相應責任；
6、基金管理人應承擔對基金托管人應收取的托管費數(shù)額計算錯誤的責任。如果基金托
管人復核后同意基金管理人的計算結果，則基金托管人也應承擔未正確履行復核義務的相應
責任；
7、由于基金管理人或基金托管人原因導致本基金不能依據(jù)中國證券登記結算有限責任
公司的業(yè)務規(guī)則及時清算的，由責任方承擔由此給基金財產(chǎn)、基金份額持有人及受損害方造
成的直接損失，若由于雙方原因導致本基金不能依據(jù)中國證券登記結算有限責任公司的業(yè)務
規(guī)則及時清算的，雙方應按照各自的過錯程度對造成的直接損失合理分擔責任；
8、在資金交收日，基金資金賬戶資金首先用于除新股申購以外的其他資金交收義務，
交收完成后資金余額方可用于新股申購。如果因此資金不足造成新股申購失敗或者新股申購
不足，基金托管人不承擔任何責任。如基金份額持有人因此提出賠償要求，相關法律責任和
直接損失由基金管理人承擔。
十八、適用法律與爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的爭議可通過友好
協(xié)商解決。但若爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權將爭議提交位于北京的中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各
方當事人均具有約束力。
（三）除爭議所涉的內容之外，本協(xié)議的當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
十九、托管協(xié)議的效力
（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的基金托管協(xié)議草案，應經(jīng)
托管協(xié)議雙方當事人的法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章，協(xié)議當事人雙方根據(jù)中國
證監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
（二）本協(xié)議自雙方簽署之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本協(xié)議的有效期自
其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
（三）本協(xié)議自生效之日起對雙方當事人具有同等的法律約束力。
（四）本協(xié)議正本一式陸份，協(xié)議雙方各執(zhí)貳份，上報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會各壹份，
每份具有同等法律效力。
（五）本基金信息披露事項以法律法規(guī)及基金合同約定為準。
二十、托管協(xié)議的簽訂
見簽署頁。
（以下無正文）
（本頁為《宏利活期友貨幣市場基金托管協(xié)議》簽署頁，無正文）
基金托管人:中國銀行股份有限公司
法定代表人或授權簽字人：
簽訂日：
簽訂地：
基金管理人：宏利基金管理有限公司
法定代表人或授權簽字人：
簽訂日：
簽訂地：
宏利活期友貨幣市場基金托管協(xié)議.pdf