大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券 基金代碼 021131
下屬基金簡(jiǎn)稱 大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券C 下屬基金交易代碼 021132
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年9月19日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 對(duì)于每份基金份額，最短持有期限自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）或基金份額申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份額申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)日后第6個(gè)月月度對(duì)日的前一日（含該日）止。在最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)，最短持有期限屆滿后的下一個(gè)工作日（含該日）起可以提出贖回申請(qǐng)。因紅利再投資所得的份額與原份額適用相同的最短持有期限。 因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在最短持有期限結(jié)束日的下一工作日（含該日）按時(shí)開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金份額自不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日的下一個(gè)工作日（含該日）起方可申請(qǐng)贖回。
基金經(jīng)理 方銳 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月19日
證券從業(yè)日期 2016年11月10日
基金經(jīng)理 朱浩然 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月19日
證券從業(yè)日期 2012年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，《基金合同》自動(dòng)終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 本基金以嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性為首要目標(biāo)，追求高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國(guó)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的債券）、國(guó)債期貨、信用衍生品、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金不參與股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債中的純債部分除外）、可交換債券的投資。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。國(guó)債期貨的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金以利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期、宏觀政策方向及收益率曲線分析，實(shí)施積極的債券投資組合管理，以獲取較高的債券組合投資收益。 1、久期配置；2、類屬配置；3、息差策略； 4、信用債投資策略 本基金將投資信用評(píng)級(jí)不低于AA+的信用債（包括資產(chǎn)支持證券，下同）。本基金投資信用債應(yīng)符合以下投資比例要求： 本基金投資于信用評(píng)級(jí)為AAA信用債占信用債資產(chǎn)的比例為50%-100%； 本基金投資于信用評(píng)級(jí)為AA+信用債占信用債資產(chǎn)的比例為0-50%。 因信用評(píng)級(jí)下降、證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等非基金管理人因素導(dǎo)致信用債投資比例不符合上述投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。 本基金通過主動(dòng)承擔(dān)適度的信用風(fēng)險(xiǎn)來獲取信用溢價(jià)。本基金主要關(guān)注信用債收益率受信用利差曲線變動(dòng)趨勢(shì)和信用變化兩方面影響，相應(yīng)地采用以下兩種投資策略：
1）信用利差曲線變化策略：首先分析經(jīng)濟(jì)周期和相關(guān)市場(chǎng)變化情況，其次分析標(biāo)的債券市場(chǎng)容量、結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性等變化趨勢(shì)，最后綜合分析信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢(shì)，確定本基金信用債分行業(yè)投資比例。 2）信用變化策略：信用債信用等級(jí)發(fā)生變化后，本基金將采用最新信用級(jí)別所對(duì)應(yīng)的信用利差曲線對(duì)債券進(jìn)行重新定價(jià)。 本基金將根據(jù)內(nèi)、外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果，結(jié)合對(duì)類似債券信用利差的分析以及對(duì)未來信用利差走勢(shì)的判斷，選擇信用利差被高估、未來信用利差可能下降的信用債進(jìn)行投資。 5、國(guó)債期貨投資策略；6、信用衍生品投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率（稅后）*20%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是債券型證券投資基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。對(duì)于本基金每份基金份額，本基金設(shè)置6個(gè)月的最短持有期限，最短持
有期限屆滿后方可贖回，贖回時(shí)本基金不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.2% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 55,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用（包括但不限于場(chǎng)地費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和公證費(fèi)）、基金的證券、期貨、信用衍生品交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用。按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.46%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
1、政策風(fēng)險(xiǎn)；2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；3、利率風(fēng)險(xiǎn)；4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（四）本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
1、衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)；2、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)；3、基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)；4、本基金對(duì)于每份
基金份額設(shè)置6個(gè)月最短持有期限，因紅利再投資所得的份額與原份額適用相同的最短持有期限，基金份
額在最短持有期限內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。最短持有期限屆滿后，投資者可提出贖回申請(qǐng)。因此基金
份額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
（六）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)
（七）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
（八）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
（九）其他風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2024年3月8日證
監(jiān)許可【2024】383號(hào)文予以注冊(cè)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基金基金合同、大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基
金托管協(xié)議、大成穩(wěn)康6個(gè)月持有期債券型證券投資基金招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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