國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金招募說明書（2025年6月第1次更新）
國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金
招募說明書
（2025年6月第1次更新）
基金管理人：國投瑞銀基金管理有限公司
基金托管人：渤海銀行股份有限公司
【重要提示】
國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2018年
4月16日證監(jiān)許可[2018]690號文予以注冊募集。本基金基金合同已于2018年9月6日正
式生效。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金于2024年3月13日發(fā)布《關(guān)于國投瑞銀順昌
純債債券型證券投資基金下調(diào)托管費率、增加C類基金份額并修改法律文件的公告》，自
2024年3月13日起下調(diào)托管費率并增設(shè)C類基金份額，本基金的原有基金份額全部自動劃
歸為本基金A類基金份額。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會
注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀本招募說明書，全面認識
本基金產(chǎn)品的風險收益特征，應(yīng)充分考慮投資人自身的風險承受能力，并對認購（或申購）
基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收
益，但同時也需承擔相應(yīng)的投資風險。本基金集中投資于固定收益類資產(chǎn)，影響證券價格
波動的因素主要有：宏觀經(jīng)濟周期變化、財政與貨幣政策變化、利率和收益率曲線變化、
通貨膨脹風險、債券發(fā)行人的信用風險以及政治因素的變化等；此外，還包括由于基金投
資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金
管理風險，本基金的特定風險等等，其中，本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，該
券種具有較高的流動性風險和信用風險，可能增加本基金總體風險水平?；鸸芾砣颂嵝?
投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基
金凈值變化導致的投資風險，由投資人自行負責。
本基金為債券型基金，主要投資于固定收益類資產(chǎn)，本基金不參與可轉(zhuǎn)債（可分離交
易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債投資，也不進行股票、權(quán)證投資。本基金的風險與
預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。根據(jù)2017年7月1日施行的
《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對本基金重新進行風險評
級，風險評級行為不改變本基金的實質(zhì)性風險收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，
本基金的風險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機構(gòu)提
供的評級結(jié)果為準。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣
市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的
相關(guān)規(guī)定），在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。在特殊市場條件下，如證券市
場的成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生巨額贖回以及其他未能預見的特殊情形下，可能導致
基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產(chǎn)價格造成較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅度較大、
無法進行正常贖回業(yè)務(wù)、基金不能實現(xiàn)既定的投資決策等風險。
基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣?
承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定
盈利，也不保證最低收益。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，
可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機
制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請
基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日期為2025年5月31日，其中投資組合報告與基金業(yè)績
截止日期為2025年3月31日。有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金托管人渤海銀行股份有限公司已對本招募說明書（2025年6月第1次更新）進
行了復核。
目錄
一、緒言........................................................1
二、釋義........................................................2
三、基金管理人..................................................7
四、基金托管人.................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...............................................23
六、基金的募集與基金合同的生效.................................67
七、基金份額的申購與贖回.......................................68
八、基金的投資.................................................78
九、基金的業(yè)績.................................................89
十、基金的財產(chǎn).................................................92
十一、基金資產(chǎn)估值.............................................93
十二、基金的收益與分配.........................................97
十三、基金費用與稅收...........................................99
十四、基金的會計與審計........................................102
十五、基金的信息披露..........................................103
十六、側(cè)袋機制................................................110
十七、基金的風險揭示..........................................112
十八、《基金合同》的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.................116
十九、《基金合同》的內(nèi)容摘要...................................118
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................134
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)................................145
二十二、其他應(yīng)披露事項........................................147
二十三、招募說明書存放及查閱方式..............................148
二十四、備查文件..............................................149
一、緒言
《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）
依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》
（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡
稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)及《國投瑞銀順昌純債債券型證券
投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金的投資目標、策略、風險、
費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招
募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對
其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集。本招募說明書由國投瑞銀基金管理有
限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信
息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。
本招募說明書依據(jù)《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。《基金合同》是約定
《基金合同》當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人自依《基金合同》取得基金份額，
即成為基金份額持有人和《基金合同》的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對
《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、
承擔義務(wù)，投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《基金合同》。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指國投瑞銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指渤海銀行股份有限公司
4、基金合同：指《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國投瑞銀順昌純債債券型
證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金招募說明
書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新（本基金基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1
日起執(zhí)行）
9、法律法規(guī)：指中國（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)
和臺灣地區(qū)）現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章
以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次
會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記
并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集
的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基
金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指國投瑞銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)
定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代
為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的登記機構(gòu)為國投瑞銀基金管理有限
公司或接受國投瑞銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完
畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過
3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國投瑞銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共
同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份
額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款
及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余
額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的
其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其
他資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值的過程
52、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含
協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、
資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
53、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，
將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基
金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
54、A類基金份額：指在投資者申購時收取申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務(wù)費的基金份額
55、C類基金份額：指在投資者申購時不收取申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計
提銷售服務(wù)費的基金份額
56、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額
持有人服務(wù)的費用
57、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊（簡稱“指定報
刊”）和/或指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）
58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶進行處置
清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工
具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價
值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
60、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
英文名稱：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.,LTD
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
設(shè)立日期：2002年6月13日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】25號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：楊蔓
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
傳真：（0755）82904048
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱持股比例
國投泰康信托有限公司51%
瑞銀集團49%
合計100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
傅強先生，董事長，中國籍，工商管理碩士，現(xiàn)任國投泰康信托有限公司總經(jīng)理，曾
任國投信托有限公司公司總經(jīng)理助理、公司副總經(jīng)理，國投弘泰信托投資有限公司總經(jīng)理
助理、信托資產(chǎn)運營部經(jīng)理，國家開發(fā)投資公司金融投資部責任項目經(jīng)理，國融資產(chǎn)管理
有限公司高級項目經(jīng)理、證券投資部副經(jīng)理，中興信托投資有限公司部門經(jīng)理，北京證券
有限公司職員，中國人民銀行北京分行行員。
孫欣妍女士，董事，中國籍，會計學碩士?，F(xiàn)任國投泰康信托有限公司財務(wù)副總監(jiān)兼
計劃財務(wù)部負責人，兼任國彤創(chuàng)豐私募基金管理有限公司董事長。曾任國投泰康信托有限
公司計劃財務(wù)部高級財務(wù)經(jīng)理、計劃財務(wù)部臨時負責人、計劃財務(wù)部總經(jīng)理助理、計劃財
務(wù)部副總經(jīng)理、計劃財務(wù)部總經(jīng)理，北京派克蘭帝有限責任公司財務(wù)總監(jiān)兼集團副總，中
國醫(yī)藥集團總公司財務(wù)部高級主管，天職國際會計師事務(wù)所有限責任公司審計項目經(jīng)理，
北京鐵道大廈有限責任公司財務(wù)會計。
王惠玲女士，董事，中國籍，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任瑞銀環(huán)球資產(chǎn)管理(中國)有限公司總
經(jīng)理、瑞銀資產(chǎn)管理中國主權(quán)及機構(gòu)業(yè)務(wù)主管；曾任瑞銀證券有限責任公司投資銀行部私
募融資部主管、董事總經(jīng)理，資產(chǎn)管理部負責人、董事總經(jīng)理，摩根士丹利華鑫證券有限
責任公司股權(quán)銷售部及研究部主管、董事總經(jīng)理，工銀瑞信基金管理有限公司銷售總監(jiān)，
天治基金管理有限公司總經(jīng)理助理，泰信基金管理有限公司總經(jīng)理助理，大通證券股份有
限公司投資銀行部副總經(jīng)理，曾任職泰康人壽保險股份有限公司、勞動部社保所。
韋杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，美國籍，哈佛大學商學院工商管理碩士。
現(xiàn)任瑞士銀行香港分行顧問、瑞銀環(huán)球資產(chǎn)管理(中國)有限公司董事、瑞銀慈善基金會董
事，曾任匯添富基金管理股份有限公司獨立董事，大瀚人力資源集團咨詢董事會委員，哈
佛中心（上海）有限公司董事總經(jīng)理，深圳發(fā)展銀行行長，渣打銀行臺灣分行行長，臺灣
美國國際運通股份有限公司總經(jīng)理，美國運通銀行臺灣分行副總裁，花旗銀行香港分行副
總裁、深圳分行行長，花旗銀行臺灣分行信貸管理負責人，北京大學外國專家。
王彥杰先生，總經(jīng)理，董事，中國臺灣籍，臺灣淡江大學財務(wù)金融碩士，兼任國投瑞
銀資本管理有限公司董事。曾任泰達宏利基金管理有限公司副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)，宏利資
產(chǎn)管理投資主管，復華投信香港資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行長，保德信投信權(quán)益投資部投資主
管，元大投信研究部股票分析師，日商大和證券研究部股票分析師，國際證券研究部股票
分析師，國泰人壽理賠業(yè)務(wù)部理賠專員。
鄧傳洲先生，獨立董事，中國籍，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任容誠會計師事務(wù)所上海分所管理
合伙人。曾任職于致同會計師事務(wù)所、上海國家會計學院、北大未名生物工程集團公司、
廈門國貿(mào)集團股份有限公司。
董純鋼先生，獨立董事，中國籍，法學碩士，擁有中國和美國紐約州律師資格?，F(xiàn)任
北京市競天公誠律師事務(wù)所律師、合伙人，兼任香港國際仲裁中心理事會成員和委任委員
會成員，中國商業(yè)法研究會常務(wù)理事，中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會、北京仲裁委員會、
深圳國際仲裁院等仲裁機構(gòu)仲裁員。曾任中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會案件經(jīng)辦人。
郝演蘇先生，獨立董事，中國籍，經(jīng)濟學學士?，F(xiàn)任中央財經(jīng)大學保險學院學術(shù)委員
會主任、教授、博士生導師，兼任中宏人壽保險有限公司獨立董事、北京康信保險經(jīng)紀有
限公司董事、中國金融學會常務(wù)理事、中國計劃生育委員會常務(wù)理事、全國保險專業(yè)學位
研究生教育指導委員會常務(wù)副主任、教育部研究生案例專業(yè)委員會委員。曾任中央財經(jīng)學
院院長，也曾任職于香港中青風險管理有限公司、遼寧大學經(jīng)濟學院、臺灣東吳大學客座
教授等。還曾擔任中國再保險集團公司獨立董事、新華人壽保險公司獨立董事、中國人民
健康保險公司獨立董事、鼎和財產(chǎn)保險公司獨立董事等。
2、監(jiān)事會成員
歐陽高文先生，監(jiān)事會主席，中國籍，經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任國投瑞銀基金管理有限公司
產(chǎn)品及業(yè)務(wù)拓展部部門總經(jīng)理。曾任國投瑞銀基金管理有限公司產(chǎn)品及業(yè)務(wù)拓展部產(chǎn)品經(jīng)
理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、部門總監(jiān)助理、部門副總經(jīng)理，民生加銀基金管理有限公司產(chǎn)品經(jīng)理。
陳勝坤先生，監(jiān)事，中國籍，管理學碩士。現(xiàn)任國投泰康信托有限公司投資管理總部
總經(jīng)理，歷任國投泰康信托有限公司交易部二級業(yè)務(wù)助理、投資助理，信托財務(wù)部投資助
理，資產(chǎn)管理總部助理研究員，投資管理總部投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理、高級投資經(jīng)理、
臨時負責人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。
李拓先生，監(jiān)事，中國香港籍，理學碩士?，F(xiàn)任瑞銀資產(chǎn)管理(香港)有限公司中國機
構(gòu)境外業(yè)務(wù)主管。曾任中國工商銀行資產(chǎn)托管部全球托管處客戶經(jīng)理，工銀亞洲托管部業(yè)
務(wù)拓展主管，摩根基金（亞洲）有限公司高級客戶顧問。
楊俊先生，監(jiān)事，中國籍，經(jīng)濟學學士。現(xiàn)任國投瑞銀基金管理有限公司交易部部門
總經(jīng)理。曾任大成基金管理有限公司高級交易員，國信證券有限責任公司投資部一級投資
經(jīng)理。
3、公司高級管理人員
王彥杰先生，總經(jīng)理，董事，中國臺灣籍，臺灣淡江大學財務(wù)金融碩士。兼任國投瑞
銀資本管理有限公司董事。曾任泰達宏利基金管理有限公司副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)，宏利資
產(chǎn)管理投資主管，復華投信香港資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行長，保德信投信權(quán)益投資部投資主
管，元大投信研究部股票分析師，日商大和證券研究部股票分析師，國際證券研究部股票
分析師，國泰人壽理賠業(yè)務(wù)部理賠專員。
靳赟女士，副總經(jīng)理，中國籍，管理學學士。曾任國泰基金管理有限公司機構(gòu)部董事
總經(jīng)理，東莞信托有限公司信托經(jīng)理，北京電力華商偉業(yè)資產(chǎn)管理有限公司證券法律部部
門經(jīng)理，也曾任職于中國有色集團非洲礦業(yè)公司贊比亞謙比希公司。
李濤先生，副總經(jīng)理兼財務(wù)負責人，中國籍，管理學碩士。兼任國投瑞銀資本管理有
限公司董事長。曾任國投泰康信托有限公司信托財務(wù)部業(yè)務(wù)主管、副經(jīng)理、經(jīng)理，計劃財
務(wù)部總經(jīng)理，公司財務(wù)總監(jiān)（副總經(jīng)理級），公司財務(wù)總監(jiān)（副總經(jīng)理級）、董事會秘書，
國彤創(chuàng)豐私募基金管理有限公司法定代表人、董事長、總經(jīng)理，國投創(chuàng)豐投資管理有限公
司法定代表人、董事長、總經(jīng)理，國家開發(fā)投資公司金融投資部項目經(jīng)理，國融資產(chǎn)管理
有限公司證券投資部業(yè)務(wù)主管，國投煤炭公司計劃財務(wù)部業(yè)務(wù)主管，山東省茌平造紙廠設(shè)
計部職員。
王明輝先生，督察長兼董秘，中國籍，南開大學經(jīng)濟學碩士。兼任國投瑞銀資本管理
有限公司董事，曾任國投瑞銀基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)、總監(jiān)、監(jiān)察稽核部及
風險管理部部門總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理、首席風險官，國泰君安證券股份有限公司稽核
審計總部審計總監(jiān)。
劉艷梅女士，首席國際業(yè)務(wù)官，中國籍，復旦大學及香港大學工商管理（國際）碩士。
兼任國際業(yè)務(wù)部部門總經(jīng)理，曾任國投瑞銀基金管理有限公司國際業(yè)務(wù)部總監(jiān)兼人力資源
部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部部門總經(jīng)理兼國投瑞銀資產(chǎn)管理（香港）有限公司
總經(jīng)理，華安基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)兼法務(wù)主管，天力投資顧問有限公司投
資銀行部項目經(jīng)理，中國農(nóng)業(yè)銀行天津市分行信貸管理部法律顧問。
馮偉女士，首席運營官，中國籍，湖南大學（原湖南財經(jīng)學院）經(jīng)濟學碩士。兼任運
營部部門總經(jīng)理、深圳分公司負責人，曾任國投瑞銀基金管理有限公司運營部副總監(jiān)、總
監(jiān)、公司總經(jīng)理助理兼運營部部門總經(jīng)理，中融基金管理有限公司運作保障部清算主管，
深圳投資基金管理有限公司研究員，湖南省稅務(wù)學校教師。
章國賢先生，首席信息官，中國籍，浙江工商大學經(jīng)濟信息管理專業(yè)本科學歷。兼任
信息技術(shù)部部門總經(jīng)理，曾任國投瑞銀基金管理有限公司開發(fā)工程師、副總監(jiān)，深圳市脈
山龍信息技術(shù)股份有限公司開發(fā)部經(jīng)理，杭州恒生電子股份有限公司開發(fā)工程師、項目經(jīng)
理。
4、本基金基金經(jīng)理
王侃先生，基金經(jīng)理，中國籍，德國帕德博恩大學經(jīng)濟學碩士。12年證券從業(yè)經(jīng)歷。
2012年1月至2012年9月任德國帕德博恩大學統(tǒng)計與計量經(jīng)濟學小組助理研究員，2012
年12月至2014年9月任東方金誠國際信用評估有限公司金融業(yè)務(wù)部信用分析師，2014年
9月至2016年7月任中國人保資產(chǎn)管理有限公司信用評估部信用分析師，2016年8月加入
國投瑞銀基金管理有限公司固定收益部，2019年12月9日至2020年10月21日期間擔任
國投瑞銀優(yōu)化增強債券型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。2020年11月7日起擔任國投瑞銀
順昌純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2021年2月27日起兼任國投瑞銀和泰6個月定期
開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2021年4月9日起兼任國投瑞穩(wěn)定增利債券型
證券投資基金基金經(jīng)理，2022年1月12日起兼任國投瑞銀恒譽90天持有期中短債債券型
證券投資基金基金經(jīng)理，2023年11月22日起兼任國投瑞銀恒源30天持有期債券型證券投
資基金基金經(jīng)理，2024年1月26日起兼任國投瑞銀和景180天持有期債券型證券投資基金
基金經(jīng)理，2024年6月4日起兼任國投瑞銀恒揚30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)
理，2024年6月19日起兼任國投瑞銀和宜債券型證券投資基金基金經(jīng)理。曾于2021年9
月8日至2023年7月20日期間擔任國投瑞銀順景一年定期開放債券型證券投資基金基金
經(jīng)理，2021年2月27日至2023年8月4日期間擔任國投瑞銀順榮39個月定期開放債券型
證券投資基金基金經(jīng)理，2020年11月7日至2024年10月22日期間擔任國投瑞銀順悅3
個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年10月22日至2024年12月26日期間
擔任國投瑞銀順恒純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
李達夫先生，2018年09月06日至2020年11月12日；
徐棟先生，2018年09月15日至2020年11月13日；
5、投資決策委員會成員的姓名、職務(wù)
（1）投資決策委員會召集人：王彥杰先生，總經(jīng)理
（2）投資決策委員會成員：
王彥杰先生：公司總經(jīng)理
綦縛鵬先生：基金投資部部門總經(jīng)理，基金經(jīng)理
李達夫先生：固定收益部部門總經(jīng)理，基金經(jīng)理
?？∠壬貉芯坎坎块T總經(jīng)理，基金經(jīng)理
殷瑞飛先生：量化投資部部門總經(jīng)理，基金經(jīng)理
楊俊先生：交易部部門總經(jīng)理
焦?jié)嵟浚盒庞醚芯坎坎块T副總經(jīng)理
張弛先生：專戶投資部部門副總經(jīng)理
周珞晏先生：資產(chǎn)配置部部門副總經(jīng)理
（3）總經(jīng)理和督察長列席投資決策委員會會議。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金定期報告；
7、按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定提議召開和召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
12、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行
為；
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待本基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投
資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、維護基金份額持有人的利益。在基金份額持有人的利益與公司、股東及與股東有關(guān)
聯(lián)關(guān)系的機構(gòu)和個人等的利益發(fā)生沖突時，堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；
2、嚴格遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同的規(guī)定，執(zhí)行行業(yè)自律規(guī)范和公
司各項規(guī)章制度，不為了基金業(yè)績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等損害證券市場秩序的
行為，或者進行其他違反規(guī)定的操作；
3、獨立、客觀地履行職責，在作出投資建議或者進行投資活動時，不受他人干預，在
授權(quán)范圍內(nèi)就投資、研究等事項作出客觀、公正的獨立判斷；
4、嚴格遵守公司信息管理的有關(guān)規(guī)定以及聘用合同中的保密條款，不得利用未公開信
息為自己或者他人謀取利益，不得違反有關(guān)規(guī)定向公司股東、與公司有業(yè)務(wù)聯(lián)系的機構(gòu)、
公司其他部門和員工傳遞與投資活動有關(guān)的未公開信息；
5、不利用基金財產(chǎn)或利用管理基金財產(chǎn)之便向任何機構(gòu)和個人進行利益輸送，不從事
或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風險控制目標
（1）在有效控制風險的前提下，實現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；
（2）確保國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機
制和監(jiān)督機制；
（4）將各種風險控制在合理的范圍內(nèi)，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施，維
護基金份額持有人、公司及公司股東的合法權(quán)益；
（5）建立行之有效的風險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避各種風險對公司
發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的干擾。
2、建立風險控制制度應(yīng)遵循的原則
（1）最高性原則：風險控制作為基金管理公司的核心工作，代表著公司經(jīng)營管理層對
企業(yè)前途的承諾，公司經(jīng)營管理層將始終把風險控制放在公司內(nèi)部控制的首要地位并對此
作出鄭重承諾。
（2）及時性原則：風險控制制度的制訂應(yīng)當具有前瞻性，公司開辦新的業(yè)務(wù)品種必須
做到制度先行，在經(jīng)營運作之前建章立制。
（3）定性與定量相結(jié)合的原則：形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系，使風
險控制工作更具科學性和可操作性。
3、風險控制體系
（1）風險控制制度體系
公司風險控制制度體系由五個不同層次的制度構(gòu)成：第一個層次是公司章程；第二個
層次是內(nèi)部控制大綱；第三個層次是基本管理制度；第四個層次是部門管理制度；第五個
層次是各項具體業(yè)務(wù)規(guī)則。
（2）風險控制組織體系
風險控制組織體系包括兩個層次：
第一層次：公司董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的各類風險進行預防和控制的組織，
主要是通過董事會下設(shè)的合規(guī)風險控制委員會和督察長來實現(xiàn)的。它們在風險控制中的職
責分別是：
①合規(guī)風險控制委員會的主要職責是：對公司經(jīng)營管理和自有資產(chǎn)的運作的合法性、
合規(guī)性進行檢查和評估；對基金資產(chǎn)經(jīng)營的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；對公司內(nèi)控
機制、風險控制制度的有效性進行評價，提出建議方案提交董事會。
②督察長履行的職責包括對基金運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行內(nèi)部
監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向公司經(jīng)營管理層通報并提出整改和處理意
見；定期向合規(guī)風險控制委員會提交工作報告；發(fā)現(xiàn)公司的違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事長和
中國證監(jiān)會報告。
第二層次：公司經(jīng)營管理層設(shè)合規(guī)與風險控制委員會、法律合規(guī)部、風險管理部及各
職能部門對經(jīng)營風險的預防和控制。
①合規(guī)與風險控制委員會的主要職責是：評估公司內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、全面
性、審慎性和適時性；評估公司合規(guī)與風險控制的狀況；審議基金投資的風險評估與績效
分析報告；審議基金投資的重大關(guān)聯(lián)方股票名單；評估公司業(yè)務(wù)授權(quán)方案；審議業(yè)務(wù)合作
伙伴（如席位券商、交易對手、其他銷售機構(gòu)等）的風險預測報告；評估公司新產(chǎn)品、新
業(yè)務(wù)、新市場營銷渠道等的風險預測和合規(guī)評價報告；協(xié)調(diào)各相關(guān)部門制定突發(fā)性重大風
險事件和違規(guī)事件的解決方案；界定重大風險事件和違規(guī)事件的責任；評估法規(guī)政策、市
場環(huán)境等發(fā)生重大變化對公司產(chǎn)生的影響等。
合規(guī)與風險控制委員會下設(shè)業(yè)績與風險評估小組，負責投資的業(yè)績與風險分析評價，
并向合規(guī)與風險控制委員會提供相關(guān)報告。
②法律合規(guī)部的主要職責是組織和協(xié)調(diào)公司內(nèi)部控制制度的編寫、修訂工作，確保公
司內(nèi)部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽
核報告；負責信息披露事務(wù)管理；調(diào)查基金及其他類型產(chǎn)品的異常投資和交易以及對違規(guī)
行為的調(diào)查；負責公司的法律事務(wù)、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓等工作。
③風險管理部是履行風險管理職能的專門機構(gòu)，在各業(yè)務(wù)部門合規(guī)與風險自我管理的
基礎(chǔ)上，自上而下建立公司層面風險管理體系，全面、細致地開展風險管理工作。風險管
理部在風險控制中的職責包括對公司各類風險進行充分的揭示、對公司日常運營進行風險
管理等。
④公司各職能部門的主要職責是對自身工作中潛在風險的自我檢查和控制，各業(yè)務(wù)部
門作為公司風險控制的具體實施單位，應(yīng)在公司各項基本管理制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)具體情
況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴格執(zhí)行。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司業(yè)務(wù)。股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層必須充
分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項經(jīng)
營業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務(wù)
授權(quán)范圍內(nèi)進行；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時
效；公司授權(quán)要適當，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適
用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密的研究工
作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制定合理的
決策程序；在進行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度
和考核制度；建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性；建立投
資風險評估與管理制度，將重點投資限制在一定的風險權(quán)限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科
學的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立交易部,實行集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警
系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；交易部應(yīng)對交易指令進行審核，建立公平的
交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應(yīng)完善，并及時進行反饋、核對和存檔
保管；建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)，
對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；通過復核制度、憑證制度、合理的估值方
法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進行會計核算和業(yè)務(wù)
核算；建立了會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整；設(shè)立了信息披
露負責人，并建立了相應(yīng)的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，加強對信息的審查
核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強對信息披露的檢查和評價，對存在的問
題及時提出改進方法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設(shè)立督察長。督察長由董事會聘任或解聘，報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)備案，并
向董事會負責。督察長依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，可以列席公司任何相關(guān)
會議，調(diào)閱公司任何相關(guān)制度、文件；要求被督察部門對所提出的問題提供有關(guān)材料和做
出口頭或書面說明；行使中國證監(jiān)會賦予的其他報告權(quán)和監(jiān)督權(quán)。
公司設(shè)立法律合規(guī)部，開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)部的獨立性和權(quán)威性。公
司明確了法律合規(guī)部及內(nèi)部各崗位的具體職責，配備了充足的人員，嚴格制訂了監(jiān)察稽核
工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律；法律合規(guī)部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或
不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行；公司董事
會和經(jīng)營管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，
追究相關(guān)部門和人員的責任。
5、風險管理和內(nèi)部控制的措施
（1）建立內(nèi)控結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管人員具有明確
的內(nèi)控分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動的獨立進行，并得到
高管人員的支持，同時，置備操作手冊，并對其進行定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制：建立、健全了各項制度，做到基金經(jīng)理分
開，研究、決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度
上減少和防范風險。
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任
務(wù)、職責，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了合規(guī)與風險控制委員會及
其業(yè)績與風險評估小組，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風險；建立了自
下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風險狀況，
從而以最快速度做出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如計算機預警系
統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風險控制手段，建立數(shù)量化
的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司及時采取有效的措施，
對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當?shù)呐嘤枺?
使員工明確其職責所在，控制風險。
6、基金管理人承諾上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變
化及公司的發(fā)展不斷完善合規(guī)控制。
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：渤海銀行股份有限公司（簡稱“渤海銀行”）
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
辦公地址：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
成立時間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣壹佰柒拾柒億陸仟貳佰萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]893號
聯(lián)系人：丁曉光
聯(lián)系電話：022-58314940
發(fā)展概況：
渤海銀行股份有限公司（簡稱“渤海銀行”）成立于2005年12月，2020年7月在香
港聯(lián)交所主板上市，注冊資本177.62億元，內(nèi)資法人股占比65.09%，H股占比34.91%。截
至2024年末，集團資產(chǎn)總額1.84萬億元，在崗職工13824人。
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，國內(nèi)唯一一家全新成立的全國性股
份制商業(yè)銀行。在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢，同時也是中國唯一一
家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行。渤海銀行始終堅持以習近平新時代中
國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實黨的二十大和歷次全會精神，認真貫徹黨中央、
國務(wù)院決策部署，落實市委市政府和監(jiān)管部門工作要求，遵循金融發(fā)展基本邏輯和“五篇
大文章”的時代金融主題，以“責任渤海、專業(yè)渤海、精細渤海”理念，在公司治理、經(jīng)
營管理、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、商業(yè)模式和科技支撐體系創(chuàng)新上進行了不懈探索，實現(xiàn)了資本、效益
和風控的協(xié)同發(fā)展。
截至2024年末，渤海銀行開業(yè)機構(gòu)已覆蓋全國25個省市自治區(qū)、5個副省級城市和1
個特別行政區(qū)，其中一級分行（含蘇州、青島、寧波3家直屬一級分行和1家境外分行）
34家、二級分行35家、支行292家、社區(qū)小微支行16家，正式開業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點總數(shù)達到377
家。此外，專營機構(gòu)資金運營中心設(shè)立于2022年6月，全資子公司渤銀理財有限責任公司
成立于2022年9月，并自2023年2月起作為運營主體獨立開展業(yè)務(wù)。
2、主要人員情況
屈宏志先生，高級經(jīng)濟師，金融學碩士研究生學歷，管理學博士學位。曾任職于中國
建設(shè)銀行，曾任中國建設(shè)銀行天津市分行資產(chǎn)保全部兼法律事務(wù)部總經(jīng)理、南開支行行長、
和平支行行長，天津市分行行長助理、副行長、黨委委員，江蘇省分行副行長、黨委副書
記。現(xiàn)任渤海銀行黨委副書記、執(zhí)行董事、行長。
鄧蓓女士，高級經(jīng)濟師，碩士研究生學歷，于2009年3月加入渤海銀行。在加入渤海
銀行之前，曾任職于中國人民銀行系統(tǒng)，曾任中國人民銀行天津分行計劃處科員，貨幣信
貸管理處、金融穩(wěn)定處副主任科員，金融穩(wěn)定處副處長。曾任渤海銀行資產(chǎn)負債管理部總
經(jīng)理助理，資金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，金融
市場部、金融同業(yè)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任渤海銀行副行長，資金運營中心總經(jīng)理。
渤海銀行總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)市場營銷、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)推動、托管運營中心、稽核
監(jiān)督、需求與運維、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)六個團隊，配備有人員70余人。部門全體人員均具
備本科以上學歷，取得基金從業(yè)資格人員占比90%以上。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
渤海銀行于2010年6月29日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)
務(wù)，2011年5月3日獲得中國保監(jiān)會核準開辦保險資金托管業(yè)務(wù)。渤海銀行始終秉承“誠
實信用、勤勉盡責”的宗旨，嚴格履行資產(chǎn)托管人職責，為投資者和金融資產(chǎn)管理機構(gòu)提
供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，并依據(jù)不同客戶的需求，提供個性化的托管服務(wù)和增值
服務(wù)，獲得了合作伙伴一致好評。
目前，渤海銀行托管業(yè)務(wù)已涵蓋信托計劃保管、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品托管、證券投資基
金托管、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理托管、證券公司客戶資產(chǎn)管理托管、期貨公司客
戶資產(chǎn)管理托管、私募投資基金托管、保險資金托管、客戶資金托管、資管運營外包服務(wù)
等業(yè)務(wù)品種。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，渤海銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和
行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財
產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)
益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
渤海銀行設(shè)有風險控制委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風險
控制工作進行檢查指導。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了稽核監(jiān)督團隊，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員
負責托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使稽核監(jiān)督工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
托管業(yè)務(wù)部具備全面、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)
管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存
放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，全
程監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職人員負責，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)
生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用
業(yè)內(nèi)普遍使用的基金監(jiān)控系統(tǒng)，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人
運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)
督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，
對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)控系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監(jiān)控，
發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手
等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運
作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋
或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額銷售機構(gòu)
A類基金份額銷售機構(gòu)：
1、直銷機構(gòu)
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：0755-82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)址：www.ubssdic.com
2、其他銷售機構(gòu)
（1）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號,廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023
號平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
電話：0755-82080387
傳真：021-82080386
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（2）渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
辦公地址：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
電話：022-58789668
傳真：022-58316529
聯(lián)系人：劉碧城、潘鵬程
客服電話：95541
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（3）招商銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
電話：0755-83198888
傳真：0755-83195109
聯(lián)系人：季平偉
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（4）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
電話：0591-87824863
傳真：0591-87842633
聯(lián)系人：楊天明
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（5）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：鄭國雨
電話：95580
傳真：010-68858165
聯(lián)系人：李紅霞
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（6）杭州銀行股份有限公司
住所：杭州市下城區(qū)慶春路46號
辦公地址：杭州市下城區(qū)慶春路46號
法定代表人：宋劍斌
電話：0571-87253058
傳真：0571-85151339
聯(lián)系人：蔣夢君、陳熙
客服電話：400-888-8508
網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn
（7）寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
電話：0574-87050028
傳真：0574-87050027
聯(lián)系人：陳佳瑜
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（8）深圳前海微眾銀行股份有限公司
住所：深圳前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限
公司）
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)南山街道桂灣社區(qū)金港街88號
法定代表人：顧敏
電話：95384
聯(lián)系人：魯文迪
客服電話：95384
網(wǎng)址：https://www.webank.com
（9）東吳證券股份有限公司
住所：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號
辦公地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號東吳證券大廈
法定代表人：范力
電話：0512-62601555
傳真：0512-62938812
聯(lián)系人：陸曉
客服電話：95330
網(wǎng)址：www.dwzq.com.cn
（10）方正證券股份有限公司
住所：湖南省長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠華中心4、5號樓3701-3717
辦公地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠國際中心37層(華遠華中心4、
5號樓3701-3717)
法定代表人：施華
電話：0731-85832367
傳真：0731-85832366
聯(lián)系人：胡創(chuàng)
客服電話：95571
網(wǎng)址：www.foundersc.com
（11）中信證券(山東)有限責任公司
住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
電話：0532-85725062
傳真：0532-85022301
聯(lián)系人：趙如意
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://sd.citics.com
（12）光大證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
電話：021-22169999
傳真：021-62151789
聯(lián)系人：姚巍
客服電話：95525、4008888788
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（13）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
電話：020-88836999
傳真：020-88836900
聯(lián)系人：郭杏燕
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（14）東北證券股份有限公司
住所：長春市生態(tài)大街6666號
辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號
法定代表人：李福春
電話：0431-85096806
傳真：0431-85096816
聯(lián)系人：安巖巖
客服電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（15）國聯(lián)民生證券股份有限公司
住所：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈7-9層
辦公地址：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號國聯(lián)金融大廈702
法定代表人：葛小波
電話：0510-82833209
傳真：0510-82833124
聯(lián)系人：郭逸斐
客服電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（16）平安證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號平安金融中心61層-64層
法定代表人：何之江
電話：021-38631117
傳真：0755-82400862
聯(lián)系人：周馳、王婷婷
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（17）中泰證券股份有限公司
住所：山東省濟南市經(jīng)七路86號
辦公地址：山東省濟南市經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
電話：0531-68889038
傳真：0531-68889001
聯(lián)系人：李明娟
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（18）中國銀河證券股份有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
法定代表人：王晟
電話：010-86359022
傳真：010-66568640
聯(lián)系人：辛國政
客服電話：4008-888-888、95551
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（19）長江證券股份有限公司
住所：武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人：金才玖
電話：027-65799866
傳真：027-85481726
聯(lián)系人：奚博宇
客服電話：95579或4008-888-999
網(wǎng)址：www.cjsc.com
（20）華福證券有限責任公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1樓3層、4層、5層
辦公地址：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號4層409室
法定代表人：蘇軍良
電話：021-20655183
傳真：021-20655196
聯(lián)系人：陳家旭
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（21）愛建證券有限責任公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1600號1幢32樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1600號1幢32樓
法定代表人：祝健
電話：021-32229888
傳真：021-68728875
聯(lián)系人：姚盛盛
客服電話：4001-962-502
網(wǎng)址：www.ajzq.com
（22）粵開證券股份有限公司
住所：廣東省廣州市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)金控中心21,22,23層
辦公地址：廣東省廣州市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)金控中心21,22,23層
法定代表人：崔洪軍
電話：0755-83331195
傳真：0752-2119660
聯(lián)系人：彭蓮
客服電話：95564
網(wǎng)址：www.ykzq.com
（23）華寶證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號57層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世博大道1859號1號樓中國寶武大廈7樓
法定代表人：劉加海
電話：021-20657517
傳真：021-68777992
聯(lián)系人：閃雨晴
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（24）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓
法定代表人：冉云
電話：028-86690021
傳真：028-86695681
聯(lián)系人：周一涵
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（25）申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
法定代表人：王獻軍
電話：0991-2301757
聯(lián)系人：梁麗
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（26）山西證券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓29層
辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓29層
法定代表人：王怡里
電話：0351-8686668
傳真：0351-8686667
聯(lián)系人：王谷雨
客服電話：95573、400-666-1618
網(wǎng)址：www.sxzq.com
（27）國元證券股份有限公司
住所：中國安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址：安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座國元證券
法定代表人：沈和付
電話：0551-62207323
傳真：0551-62207322
聯(lián)系人：楊依寧
客服電話：95578
網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn
（28）渤海證券股份有限公司
住所：天津市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室
辦公地址：天津市南開區(qū)賓水西道8號
法定代表人：安志勇
電話：022-28451991
傳真：022-28451892
聯(lián)系人：王星
客服電話：400-651-5988
網(wǎng)址：https://www.bhzq.com
（29）東莞證券股份有限公司
住所：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號
辦公地址：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路1號金源中心30樓
法定代表人：陳照星
電話：0769-22119350
傳真：0769-22116999
聯(lián)系人：陳士銳
客服電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
（30）廣發(fā)證券股份有限公司
住所：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈
法定代表人：林傳輝
電話：020-87550265
傳真：020-87554163
聯(lián)系人：黃嵐
客服電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（31）國投證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務(wù)
電話：0755-82558305
傳真：0755-81688000
聯(lián)系人：彭潔聯(lián)
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（32）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈/北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48
號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
電話：0755-23835383
傳真：0755-23835861
聯(lián)系人：楊柳
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（33）海通證券股份有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路689號海通證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號海通證券大廈
法定代表人：周杰
電話：021-23219000
傳真：021-63410627
聯(lián)系人：鮑清
客服電話：95553
網(wǎng)址：www.htsec.com
（34）國盛證券有限責任公司
住所：江西省南昌市新建區(qū)子實路1589號
辦公地址：江西省南昌市鳳凰中大道1115號
法定代表人：徐麗峰
電話：0791-86283372
傳真：0791-86281305
聯(lián)系人：占文馳
客服電話：956080
網(wǎng)址：www.gszq.com
（35）中國中金財富證券有限公司
住所：深圳福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18-21層及第04層01-
03、05、11-13、15、16、18-23單元
辦公地址：深圳福田區(qū)益田路6003號榮超商務(wù)中心A棟第04、18層至21層
法定代表人：高濤
電話：0755-820236907
傳真：0755-82026539
聯(lián)系人：陳梓基
客服電話：400-600-8008、95532
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（36）華泰證券股份有限公司
住所：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
電話：025-83387793
傳真：025-83387784
聯(lián)系人：于晨陽
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（37）申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿(mào)廣場45層
法定代表人：張劍
電話：0991-2301870
聯(lián)系人：鮑佳琪
客服電話：95523/4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（38）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號
法定代表人：王常青
電話：010-65608107
傳真：010-65186399
聯(lián)系人：許夢園
客服電話：4008888108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（39）國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈
法定代表人：張納沙
電話：0755－82130833
傳真：0755-82133952
聯(lián)系人：于智勇
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（40）萬聯(lián)證券股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江東路13號高德置地廣場E棟12層
法定代表人：王達
電話：020-38286588
傳真：020-38286588
聯(lián)系人：呂祥崟
客服電話：95322
網(wǎng)址：www.wlzq.cn
（41）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈16-20樓
法定代表人：劉學民
電話：0755-23838868
傳真：0755-23838877
聯(lián)系人：單晶
客服電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（42）華龍證券股份有限公司
住所：甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號蘭州財富中心21樓
辦公地址：甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號19樓
法定代表人：祁建邦
電話：0931-4890208
傳真：0931-4890628
聯(lián)系人：謝彥虎
客服電話：95368
網(wǎng)址：www.hlzq.com
（43）華鑫證券有限責任公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號中國鳳凰大廈1棟20C-1房
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號中國鳳凰大廈1棟20C-1
房
法定代表人：俞洋
電話：021-64339000
傳真：021-54967293
聯(lián)系人：劉蘇卉
客服電話：95323
網(wǎng)址：www.shchinafortune.com
（44）招商證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
電話：0755-82943666
傳真：0755-82944669
聯(lián)系人：業(yè)清揚
客服電話：95565/0755-95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（45）國泰海通證券股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號
法定代表人：賀青
電話：021-38676798
傳真：021-38670798
聯(lián)系人：鐘偉鎮(zhèn)
客服電話：95521、4008888666
網(wǎng)址：www.gtja.com
（46）湘財證券股份有限公司
住所：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
辦公地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
法定代表人：高振營
電話：021-38784580-8918
傳真：021-68865680
聯(lián)系人：張新媛、袁玲、吳昊、江恩前、李欣
客服電話：95351
網(wǎng)址：www.600095.com.cn
（47）中銀國際證券股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39F
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39,40,41層,北京市西城區(qū)西單
北大街110號7層
法定代表人：寧敏
電話：021-20328208
傳真：021-58883554
聯(lián)系人：許慧琳
客服電話：400-620-8888
網(wǎng)址：www.bocichina.com
（48）東方財富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-23586603
傳真：021-23586860
聯(lián)系人：付佳
客服電話：95357
網(wǎng)址：www.eastmoney.com
（49）西部證券股份有限公司
住所：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
辦公地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
電話：029-87211668
傳真：029-87211668
聯(lián)系人：張吉安
客服電話：95582
網(wǎng)址：https://www.west95582.com/jdw/index.html
（50）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓4層
法定代表人：吳強
電話：952555
傳真：0571-86800423
聯(lián)系人：董一鋒
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（51）陽光人壽保險股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心
法定代表人：李科
電話：95510
傳真：010-59053929
聯(lián)系人：王超
客服電話：95510
網(wǎng)址：https://fund.sinosig.com/
（52）上海利得基金銷售有限公司
住所：上海市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
電話：400-032-5885
傳真：86-21-61101630
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（53）通華財富（上海）基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈
法定代表人：沈丹義
電話：400-101-9301
傳真：021-60810695
聯(lián)系人：莊潔茹
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
（54）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15
層
法定代表人：鄒保威
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：薛曉奧
客服電話：95118
網(wǎng)址：fund.jd.com
（55）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)西直門外大街甲一號環(huán)球財訊中心D座401
法定代表人：王偉剛
電話：010-62680527
傳真：010-62680827
聯(lián)系人：王驍驍
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（56）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
聯(lián)系人：邱湘湘
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（57）中信期貨有限公司
住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14
層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、
14層
法定代表人：張皓
電話：010-60833754
傳真：0755-83217421
聯(lián)系人：梁美娜
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（58）上海大智慧基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：申健
電話：021-20292031
傳真：021-20219923
聯(lián)系人：張蜓
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：https://www.wg.com.cn/
（59）和訊信息科技有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
電話：010-85657353
傳真：010-65884788
聯(lián)系人：陳慧慧
客服電話：400 920 0022
網(wǎng)址：http://licaike.hexun.com/
（60）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-54509977
傳真：021-64385308
聯(lián)系人：王遂一
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（61）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：95188-8
傳真：95188-8
聯(lián)系人：韓愛彬
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（62）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號1503
法定代表人：王翔
電話：021-65370077
傳真：021-58350979
聯(lián)系人：張巍婧、駱晥
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：https://www.jigoutong.com/
（63）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903-906室
法定代表人：楊文斌
電話：021-36696820
傳真：021-68596919
聯(lián)系人：魯育錚
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（64）騰安基金銷售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有
限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15樓
法定代表人：林海峰
電話：95017
傳真：95017
聯(lián)系人：譚廣鋒
客服電話：95017
網(wǎng)址：https://www.txfund.com/
（65）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層
法定代表人：張躍偉
電話：021-20691935
傳真：021-20691861
聯(lián)系人：劉暢
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（66）和耕傳承基金銷售有限公司
住所：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503
法定代表人：溫麗燕
電話：0371-85518396
傳真：0371-85518397
聯(lián)系人：高培
客服電話：4000555671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（67）北京展恒基金銷售股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安苑路11號西樓6層604、607
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安苑路11號西樓6層604、607
法定代表人：閆振杰
電話：010-59601399
傳真：010-59601399
聯(lián)系人：宋晉榮
客服電話：400-818-8000
網(wǎng)址：www.myfund.com
（68）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層
法定代表人：尹彬彬
電話：021-52822063
傳真：021-52975270
聯(lián)系人：陳東、蘭敏
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（69）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
法定代表人：才殿陽
電話：010-58664558
傳真：010-58664558
聯(lián)系人：魏晨
客服電話：4006099200
網(wǎng)址：http://www.yixinfund.com/
（70）上海陸金所基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號14樓09單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路1088號平安財富大廈
法定代表人：陳祎彬
電話：021-20665952
傳真：021-22066653
聯(lián)系人：江怡
客服電話：4008219031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（71）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
法定代表人：薛峰
電話：0755-33227950
傳真：0755-33227951
聯(lián)系人：龔江江
客服電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.jjmmw.com
（72）諾亞正行基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市楊浦區(qū)長陽路1687號長陽谷2號樓
法定代表人：汪靜波
電話：021-80358523
傳真：021-38509777
聯(lián)系人：李娟
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（73）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
電話：400-159-9288
傳真：400-159-9288
聯(lián)系人：田文曄
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：danjuanapp.com
（74）北京度小滿基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：盛超
電話：010-59403028
傳真：010-59403027
聯(lián)系人：林天賜
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（75）泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號
法定代表人：于海鋒
電話：020-28381666
傳真：028-84252474-8055
聯(lián)系人：史若芬
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：https://www.puyifund.com/
（76）上海攀贏基金銷售有限公司
住所：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈703室
法定代表人：沈茹意
電話：021-68889082
傳真：021-68889283
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（77）玄元保險代理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
電話：010-58732256
傳真：021-50701053
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（78）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066326
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：4008175666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（79）中國人壽保險股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
法定代表人：白濤
電話：010-63631752
傳真：010-66222276
聯(lián)系人：楊子彤
客服電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（80）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
電話：4000048821
聯(lián)系人：孫小夢
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（81）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤金融商務(wù)區(qū)銘豐大廈4層401
法定代表人：吳志堅
傳真：010-63156532
聯(lián)系人：侯艷紅
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（82）南京蘇寧基金銷售有限公司
住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
電話：18551601389
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
C類基金份額銷售機構(gòu)：
1、直銷機構(gòu)
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：(0755)83575993 83575994
傳真：0755-82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客服電話：400-880-6868、0755-83160000
網(wǎng)址：www.ubssdic.com
2、其他銷售機構(gòu)
（1）平安銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號,廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023
號平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
電話：0755-82080387
傳真：021-82080386
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（2）招商銀行股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
電話：0755-83198888
傳真：0755-83195109
聯(lián)系人：季平偉
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
電話：0591-87824863
傳真：0591-87842633
聯(lián)系人：楊天明
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（4）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：鄭國雨
電話：95580
傳真：010-68858165
聯(lián)系人：李紅霞
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（5）寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
電話：0574-87050028
傳真：0574-87050027
聯(lián)系人：陳佳瑜
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（6）深圳前海微眾銀行股份有限公司
住所：深圳前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限
公司）
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)南山街道桂灣社區(qū)金港街88號
法定代表人：顧敏
電話：95384
聯(lián)系人：魯文迪
客服電話：95384
網(wǎng)址：https://www.webank.com
（7）中信證券(山東)有限責任公司
住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
電話：0532-85725062
傳真：0532-85022301
聯(lián)系人：趙如意
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://sd.citics.com
（8）中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
電話：020-88836999
傳真：020-88836900
聯(lián)系人：郭杏燕
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（9）平安證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號平安金融中心61層-64層
法定代表人：何之江
電話：021-38631117
傳真：0755-82400862
聯(lián)系人：周馳、王婷婷
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（10）中泰證券股份有限公司
住所：山東省濟南市經(jīng)七路86號
辦公地址：山東省濟南市經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
電話：0531-68889038
傳真：0531-68889001
聯(lián)系人：李明娟
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（11）中國銀河證券股份有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
法定代表人：王晟
電話：010-86359022
傳真：010-66568640
聯(lián)系人：辛國政
客服電話：4008-888-888、95551
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（12）華福證券有限責任公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1樓3層、4層、5層
辦公地址：上海市虹口區(qū)歐陽路218弄1號4層409室
法定代表人：蘇軍良
電話：021-20655183
傳真：021-20655196
聯(lián)系人：陳家旭
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（13）國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓
法定代表人：冉云
電話：028-86690021
傳真：028-86695681
聯(lián)系人：周一涵
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（14）國元證券股份有限公司
住所：中國安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址：安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座國元證券
法定代表人：沈和付
電話：0551-62207323
傳真：0551-62207322
聯(lián)系人：楊依寧
客服電話：95578
網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn
（15）廣發(fā)證券股份有限公司
住所：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈
法定代表人：林傳輝
電話：020-87550265
傳真：020-87554163
聯(lián)系人：黃嵐
客服電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（16）中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈/北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48
號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
電話：0755-23835383
傳真：0755-23835861
聯(lián)系人：楊柳
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（17）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號
法定代表人：王常青
電話：010-65608107
傳真：010-65186399
聯(lián)系人：許夢園
客服電話：4008888108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（18）東方財富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-23586603
傳真：021-23586860
聯(lián)系人：付佳
客服電話：95357
網(wǎng)址：www.eastmoney.com
（19）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓4層
法定代表人：吳強
電話：952555
傳真：0571-86800423
聯(lián)系人：董一鋒
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（20）陽光人壽保險股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心
法定代表人：李科
電話：95510
傳真：010-59053929
聯(lián)系人：王超
客服電話：95510
網(wǎng)址：https://fund.sinosig.com/
（21）上海利得基金銷售有限公司
住所：上海市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
電話：400-032-5885
傳真：86-21-61101630
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（22）通華財富（上海）基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈
法定代表人：沈丹義
電話：400-101-9301
傳真：021-60810695
聯(lián)系人：莊潔茹
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
（23）京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部A座15
層
法定代表人：鄒保威
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：薛曉奧
客服電話：95118
網(wǎng)址：fund.jd.com
（24）北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)西直門外大街甲一號環(huán)球財訊中心D座401
法定代表人：王偉剛
電話：010-62680527
傳真：010-62680827
聯(lián)系人：王驍驍
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（25）珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
聯(lián)系人：邱湘湘
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（26）中信期貨有限公司
住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14
層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305室、
14層
法定代表人：張皓
電話：010-60833754
傳真：0755-83217421
聯(lián)系人：梁美娜
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（27）上海大智慧基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：申健
電話：021-20292031
傳真：021-20219923
聯(lián)系人：張蜓
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：https://www.wg.com.cn/
（28）和訊信息科技有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
電話：010-85657353
傳真：010-65884788
聯(lián)系人：陳慧慧
客服電話：400 920 0022
網(wǎng)址：http://licaike.hexun.com/
（29）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：021-54509977
傳真：021-64385308
聯(lián)系人：王遂一
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（30）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：95188-8
傳真：95188-8
聯(lián)系人：韓愛彬
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（31）上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號1503
法定代表人：王翔
電話：021-65370077
傳真：021-58350979
聯(lián)系人：張巍婧、駱晥
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：https://www.jigoutong.com/
（32）上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903-906室
法定代表人：楊文斌
電話：021-36696820
傳真：021-68596919
聯(lián)系人：魯育錚
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（33）騰安基金銷售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有
限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15樓
法定代表人：林海峰
電話：95017
傳真：95017
聯(lián)系人：譚廣鋒
客服電話：95017
網(wǎng)址：https://www.txfund.com/
（34）上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層
法定代表人：張躍偉
電話：021-20691935
傳真：021-20691861
聯(lián)系人：劉暢
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（35）和耕傳承基金銷售有限公司
住所：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503
法定代表人：溫麗燕
電話：0371-85518396
傳真：0371-85518397
聯(lián)系人：高培
客服電話：4000555671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（36）北京展恒基金銷售股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安苑路11號西樓6層604、607
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安苑路11號西樓6層604、607
法定代表人：閆振杰
電話：010-59601399
傳真：010-59601399
聯(lián)系人：宋晉榮
客服電話：400-818-8000
網(wǎng)址：www.myfund.com
（37）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層
法定代表人：尹彬彬
電話：021-52822063
傳真：021-52975270
聯(lián)系人：陳東、蘭敏
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（38）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
法定代表人：才殿陽
電話：010-58664558
傳真：010-58664558
聯(lián)系人：魏晨
客服電話：4006099200
網(wǎng)址：http://www.yixinfund.com/
（39）上海陸金所基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號14樓09單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路1088號平安財富大廈
法定代表人：陳祎彬
電話：021-20665952
傳真：021-22066653
聯(lián)系人：江怡
客服電話：4008219031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（40）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
法定代表人：薛峰
電話：0755-33227950
傳真：0755-33227951
聯(lián)系人：龔江江
客服電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.jjmmw.com
（41）諾亞正行基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市楊浦區(qū)長陽路1687號長陽谷2號樓
法定代表人：汪靜波
電話：021-80358523
傳真：021-38509777
聯(lián)系人：李娟
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（42）北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
電話：400-159-9288
傳真：400-159-9288
聯(lián)系人：田文曄
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：danjuanapp.com
（43）北京度小滿基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：盛超
電話：010-59403028
傳真：010-59403027
聯(lián)系人：林天賜
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（44）泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號
法定代表人：于海鋒
電話：020-28381666
傳真：028-84252474-8055
聯(lián)系人：史若芬
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：https://www.puyifund.com/
（45）玄元保險代理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
電話：010-58732256
傳真：021-50701053
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（46）上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066326
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：4008175666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（47）中國人壽保險股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
法定代表人：白濤
電話：010-63631752
傳真：010-66222276
聯(lián)系人：楊子彤
客服電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（48）泰信財富基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
電話：4000048821
聯(lián)系人：孫小夢
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（49）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤金融商務(wù)區(qū)銘豐大廈4層401
法定代表人：吳志堅
傳真：010-63156532
聯(lián)系人：侯艷紅
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（50）南京蘇寧基金銷售有限公司
住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
電話：18551601389
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金。
（二）登記機構(gòu)
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
聯(lián)系人：馮偉
電話：（0755）83575836
傳真：（0755）82912534
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
簽章注冊會計師：王珊珊、鄧雯
聯(lián)系人：王珊珊
六、基金的募集與基金合同的生效
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2018年4月16日中國證監(jiān)會證監(jiān)許
可[2018]690號文予以注冊募集。
本基金于2018年9月3日面向個人投資者和機構(gòu)投資者同時發(fā)售，共募集
392,049,423.53份基金份額，有效認購戶數(shù)為256戶。
（二）基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2018年9月6日正式生效。
自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金合同將終止并進行基金財產(chǎn)清算，且無需召開基金份額持有人大
會，同時基金管理人應(yīng)履行相關(guān)的監(jiān)管報告和信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
七、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說
明書中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)。基金投資人應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦
理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或
基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情
況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金A類基金份額已于2018年9月25日開放辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投
資業(yè)務(wù)。本基金C類基金份額自2024年3月13日起開放辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定
額投資業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者
轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確
認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的
價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準
進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、“基金份額持有人利益優(yōu)先”原則，發(fā)生申購、贖回損害持有人利益的情形時，基
金管理人應(yīng)當及時暫停申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛?
規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖
回的申請。
投資人在申購本基金時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申
請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請不成功。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；
登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人
贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回
或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金
合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至上述情形消
除后的下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申購、贖回
申請及申購份額、贖回金額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（五）申購和贖回的數(shù)額限制
1、投資人在銷售機構(gòu)網(wǎng)點首次申購基金份額的單筆最低限額為人民幣1元（含申購
費），追加申購單筆最低限額為人民幣1元（含申購費）。在不低于上述規(guī)定的限額的前
提下，如基金銷售機構(gòu)有不同規(guī)定，投資人需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
2、投資人贖回基金份額，單筆最低贖回份額為0.01份，賬戶最低保留份額為0份。
在不低于上述規(guī)定的限額的前提下，如基金銷售機構(gòu)有不同規(guī)定，投資人在銷售機構(gòu)辦理
涉及上述規(guī)則的業(yè)務(wù)時，需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，
并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
2、申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份額單位為份，
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔。
3、贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日的該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的
費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
4、本基金A類基金份額的申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔，不列入基金財
產(chǎn)。
5、贖回費用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回
基金份額時收取。
（七）申購費用和贖回費用
1、基金申購費率
本基金A類基金份額申購費率如下：
申購金額（M）申購費率
M＜100萬元 0.80%
本基金C類基金份額不收取申購費用。
2、基金贖回費率
（1）本基金A類基金份額的贖回費率如下：
持有時間贖回費率
持有時間＜7日1.50%
7日≤持有時間＜30日0.10%
持有時間≥30日0.00%
對于持續(xù)持有A類基金份額少于30日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)。
（2）本基金C類基金份額的贖回費率如下：
持有時間贖回費率
持有時間＜7日1.50%
持有時間≥7日0.00%
對于持續(xù)持有C類基金份額少于7日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、在不違反法律法規(guī)且在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，基
金管理人及其他銷售機構(gòu)可以根據(jù)市場情況對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠，并履行必要
的報備和信息披露手續(xù)。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制以確保基
金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的
規(guī)定。
（八）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算
本基金申購采用金額申購的方式。
（1）A類基金份額申購份額的計算公式為：
1）申購費用適用比例費率時，A類基金份額申購份額的計算方法如下：
申購費用＝申購金額×申購費率÷（1+申購費率）
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額÷申購當日A類基金份額的基金份額凈值
2）對于申購金額在500萬元（含）以上的投資人，適用固定金額申購費，A類基金份
額申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額÷申購當日A類基金份額凈值
例1：某投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，適用的申購費率為0.80%，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購費用＝10,000×0.80%÷（1＋0.80%）＝79.37元
凈申購金額＝10,000－79.37＝9,920.63元
申購份額＝9,920.63÷1.0500＝9,448.22份
即該投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值
為1.0500元，則其可得到9,448.22份A類基金份額。
（2）C類基金份額申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額÷申購當日C類基金份額凈值
例2：某投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額
凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額＝10,000÷1.0500=9,523.81份
即該投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額凈值
為1.0500元，則其可得到9,523.81份C類基金份額。
2、本基金贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，A類基金份額和C類基金份額贖回金額的計算公式為：
贖回總金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額＝贖回總金額-贖回費用
例3：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為20天，假設(shè)贖回當日
A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費用＝10,500.00×0.10%＝10.50元
凈贖回金額＝10,500.00－10.50＝10,489.50元
即：投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為20天，假設(shè)贖回當日A
類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,489.50元。
例4：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為50天，假設(shè)贖回當日
A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元
贖回費用＝10,500.00×0＝0元
凈贖回金額＝10,500.00－0＝10,500.00元
即：投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為50天，假設(shè)贖回當日A
類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,500.00元。
（九）申購和贖回的登記
正常情況下，投資人T日申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人增加權(quán)益并辦
理登記手續(xù)，投資人自T+2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份額。
基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T+1日為其辦理扣除
權(quán)益的登記手續(xù)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機構(gòu)可以對上述登記辦理時間進行調(diào)整，基金管理人
最遲于開始實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（十）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過基金總份額的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的
申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，
基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十一）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6項情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管
理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的
比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
（十二）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期
辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當
日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取
消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此
類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部
分作自動延期贖回處理。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當本基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開放日基金
總份額30%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或者
因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較
大波動時，可對該基金份額持有人的贖回申請超過前一開放日基金總份額30%的部分進行
延期辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的
該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個基金
份額持有人贖回比例在前一開放日基金總份額30%以內(nèi)（含30%）的贖回申請與其他投資者
的贖回申請一并按上述（1）、（2）方式處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上刊登公告，同時以郵寄、傳真或《招募說明書》規(guī)定的其他方式通知基金
份額持有人，并說明有關(guān)處理方法。
（十三）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)當在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登
暫停公告。
2、如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金
重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周（含2周），暫停結(jié)束，基金重新開放申
購或贖回時，基金管理人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近1個開放日的各類基金份
額凈值。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告
1次；當連續(xù)暫停時間超過2個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停結(jié)束，
基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近1個
開放日的各類基金份額凈值。
（十四）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理
人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機
構(gòu)。
（十五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的
非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，
接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或按法律法規(guī)或有權(quán)機關(guān)
規(guī)定的方式處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)
行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于
符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收
費。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)
可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十七）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基
金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十八）基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押或其他基金業(yè)務(wù)
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)
認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有
權(quán)機關(guān)的要求來決定是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益先
行一并凍結(jié)。被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理
人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章
節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
八、基金的投資
（一）投資目標
本基金在嚴格控制風險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資人實現(xiàn)超越
業(yè)績比較基準的投資業(yè)績。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包
括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、地方政府
債、次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券等）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不參與可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債投資，也不進
行股票、權(quán)證投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
（三）投資策略
本基金采取“自上而下”的債券分析方法，確定債券投資組合，并管理組合風險。
1、基本價值評估
債券基本價值評估的主要依據(jù)是均衡收益率曲線（Equilibrium Yield Curves）。
均衡收益率曲線是指，當所有相關(guān)的風險都得到補償時，收益率曲線的合理位置。風
險補償包括五個方面：資金的時間價值（補償）、通貨膨脹補償、期限補償、流動性補償
及信用風險補償。通過對這五個部分風險補償?shù)挠嬃糠治觯玫骄馐找媛是€及其預期
變化。市場收益率曲線與均衡收益率曲線的差異是估算各種剩余期限的個券及組合預期回
報的基礎(chǔ)。
本基金基于均衡收益率曲線，計算不同資產(chǎn)類別、不同剩余期限債券品種的預期超額
回報，并對預期超額回報進行排序，得到投資評級。在此基礎(chǔ)上，賣出內(nèi)部收益率低于均
衡收益率的債券，買入內(nèi)部收益率高于均衡收益率的債券。
2、債券投資策略
債券投資策略主要包括：久期策略、收益率曲線策略、類別選擇策略和個券選擇策略。
在不同的時期，采用以上策略對組合收益和風險的貢獻不盡相同，具體采用何種策略取決
于債券組合允許的風險程度。
（1）久期策略
久期策略是指，根據(jù)基本價值評估、經(jīng)濟環(huán)境和市場風險評估，確定債券組合的久期
配置。本基金將在預期市場利率下行時，適當拉長債券組合的久期水平，在預期市場利率
上行時，適當縮短債券組合的久期水平，以此提高債券組合的收益水平。
（2）收益率曲線策略
收益率曲線策略是指，首先評估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲線合理形態(tài)，然
后通過市場收益率曲線與均衡收益率曲線的對比，評估不同剩余期限下的價值偏離程度，
在滿足既定的組合久期要求下，根據(jù)風險調(diào)整后的預期收益率大小進行配置，由此形成子
彈型、啞鈴型或者階梯型的期限配置策略。
（3）類別選擇策略
類別選擇策略是指在國債、央行票據(jù)、金融債、各類型信用債等債券類別間的配置。
債券類別間估值比較基于各類別債券市場基本因素的數(shù)量化分析（包括利差波動、信用轉(zhuǎn)
移概率、流動性溢價等數(shù)量分析），在遵循價格/內(nèi)在價值原則下，根據(jù)類別資產(chǎn)間的利差
合理性進行債券類別選擇。
在各類型信用債券之間，本基金將基于不同類型信用債券信用利差水平的變化特征、
宏觀經(jīng)濟預測分析以及稅收因素的影響，綜合考慮流動性、收益性等因素，建立不同類型
的收益率曲線預測模型和利差變動預測模型，并進行估值分析，由此在各類型信用債券之
間進行優(yōu)化配置。同時，在市場配置層面，本基金將在控制市場風險與流動性風險的前提
下，根據(jù)交易所市場和銀行間市場等市場信用債券的到期收益率變化、流動性變化和市場
規(guī)模等情況，相機調(diào)整不同市場中信用債券所占的投資比例。
（4）個券選擇策略
個券選擇策略是指，在價格/內(nèi)在價值分析基礎(chǔ)上，通過自下而上的債券分析流程，鑒
別出價值被市場誤估的債券，擇機投資低估債券，拋出高估債券。
在進行各類型信用債券的個券選擇時，本基金將根據(jù)信用債券市場的收益率水平，在
綜合考慮個券信用等級、剩余期限、流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和
贖回等因素的基礎(chǔ)上，進行個券內(nèi)在價值分析，從中重點選擇具備以下特征的個券：價值
被低估、預期信用等級將提升、較高到期收益率、較高當期收入、預期信用質(zhì)量將改善、
期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)。
3、中小企業(yè)私募債券投資策略
對于中小企業(yè)私募債券，本基金將重點關(guān)注發(fā)行人財務(wù)狀況、個券增信措施等因素，
以及對基金資產(chǎn)流動性的影響，在充分考慮信用風險、流動性風險的基礎(chǔ)上，進行投資決
策。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券的定價受市場利率、發(fā)行條款、標的資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率等
多種因素影響。本基金將在基本面分析和債券市場宏觀分析的基礎(chǔ)上，以數(shù)量化模型確定
其內(nèi)在價值。
5、組合構(gòu)建及調(diào)整
本公司設(shè)有固定收益部，結(jié)合各成員債券研究和投資管理經(jīng)驗，評估債券價格與內(nèi)在
價值偏離幅度是否可靠，據(jù)此構(gòu)建債券投資組合。
固定收益部定期開會討論債券策略組合，買入低估債券，賣出高估債券。同時從風險
管理的角度，評估組合調(diào)整對組合久期、類別權(quán)重等的影響。
隨著債券市場的發(fā)展與金融創(chuàng)新的深入，以及日后相關(guān)法律法規(guī)允許本基金可投資的
固定收益類金融工具出現(xiàn)時，本基金將基于審慎的原則，對這些新品種予以評估，在滿足
本基金投資目標的前提下適時調(diào)整基金投資品種的范圍和投資比例。
（四）投資管理程序
1、決策依據(jù)
（1）須符合有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定；
（2）以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；
（3）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境、政策指向及全球經(jīng)濟因素分析；
2、管理程序
投資決策委員會是公司投資方面最高層決策機構(gòu)，定期就投資管理重大問題進行討論，
確定基金投資策略。投資團隊包括分析師、基金經(jīng)理和交易員，他們獨立工作，責任明確，
相互間密切合作。
（1）投資決策委員會每月或不定期召開，決定基金投資管理戰(zhàn)略、資產(chǎn)分配等重大事
項，確定對基金經(jīng)理的授權(quán)，審批超過投資權(quán)限的投資計劃。
（2）債券策略組投資決策會議定期召開，確定近期資產(chǎn)組合的配置安排，包括基金久
期配置、券種配置等。同時，檢討投資業(yè)績，提出近期投資計劃。
（3）基金經(jīng)理在其授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)例會確定的資產(chǎn)配置策略，充分參考分析師組合，
進行具體的個券配置。
（4）基金經(jīng)理下達投資交易指令，由交易部完成交易。
（5）定量分析師負責完成基金內(nèi)部業(yè)績和風險評估，提交評價報告。
投資決策委員會有權(quán)根據(jù)市場變化和實際情況，對上述管理程序作出調(diào)整。
（五）業(yè)績比較基準
中債綜合指數(shù)收益率
中債綜合指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，樣本債券涵蓋的范圍全面，具
有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場、不同發(fā)行主體和期限，能夠很好地反映中國債
券市場總體價格水平和變動趨勢。因此，本基金選取中債綜合指數(shù)收益率作為業(yè)績比較基
準。
在不對基金份額持有人利益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，如果上述基準指數(shù)停止計
算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受
的業(yè)績比較基準推出，基金管理人可以在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行
適當程序后對業(yè)績比較基準進行變更并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風險收益特征
本基金為債券型基金，風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型
基金。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷
售機構(gòu)已對本基金重新進行風險評級，風險評級行為不改變本基金的實質(zhì)性風險收益特征，
但由于風險等級分類標準的變化，本基金的風險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風險評級
結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
（七）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金持有的單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例
限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述第（2）、（9）、（12）、（13）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基
金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定?；鹜泄苋?
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的
規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
本基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易
必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理
人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對
關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，可不受上述規(guī)定的限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額持有人的
利益；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當利益。
（九）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基
準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十）投資組合報告
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
占基金總資產(chǎn)的
序號項目金額(元)
比例(%)
1權(quán)益投資--
其中：股票--
2固定收益投資1,513,363,428.36 98.44
其中：債券1,513,363,428.36 98.44
資產(chǎn)支持證券--
3貴金屬投資--
4金融衍生品投資--
5買入返售金融資產(chǎn)--
其中：買斷式回購的買入返售金
--
融資產(chǎn)
6銀行存款和結(jié)算備付金合計23,167,452.81 1.51
7 其他資產(chǎn) 840,827.77 0.05
注：1、本基金本報告期末未持有通過港股通交易機制投資的港股。
2、本基金不參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
無。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
無。
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
無。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
占基金資產(chǎn)凈
序號債券品種公允價值(元)
值比例(％)
1國家債券91,903,920.20 7.13
2央行票據(jù)--
3金融債券372,746,521.10 28.94
其中：政策性金融債134,370,821.92 10.43
4企業(yè)債券199,509,340.83 15.49
5企業(yè)短期融資券20,224,102.46 1.57
6中期票據(jù)828,979,543.77 64.36
7可轉(zhuǎn)債（可交換債）--
8 同業(yè)存單 - -
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
占基金資產(chǎn)
序號債券代碼債券名稱數(shù)量（張）公允價值(元)凈值比例
（％）
1 230207 23國開07 500,000 51,174,109.59 3.97
2 102480516 24云能投MTN003 500,000 50,450,561.64 3.92
3 230012 23附息國債12 400,000 42,846,685.08 3.33
4 240210 24國開10 400,000 42,289,863.01 3.28
5 220303 22進出03 400,000 40,906,849.32 3.18
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細
無。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
無。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
無。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本報告期末無股指期貨投資。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與股指期貨交易。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本報告期末無國債期貨投資。
（3）本期國債期貨投資評價
無。
11、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國家開發(fā)銀行在報告編制前一年內(nèi)受
到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的處罰。本基金對上述證券的投資決策程序符合相關(guān)
法規(guī)及公司制度的要求?；鸸芾砣苏J為，上述事件有利于上述公司加強內(nèi)部管理，上述
公司當前總體生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況保持穩(wěn)定，事件對上述公司經(jīng)營活動未產(chǎn)生實質(zhì)性影
響，不改變上述公司基本面。除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券
發(fā)行主體存在本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情
形。
（2）本基金不存在投資的前十名股票超出基金合同規(guī)定的備選庫的情況。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號名稱金額(元)
1存出保證金14,362.42
2應(yīng)收證券清算款-
3應(yīng)收股利-
4應(yīng)收利息-
5應(yīng)收申購款826,465.35
6其他應(yīng)收款-
7 待攤費用 -
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
無。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
無。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
九、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，
投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
基金凈值表現(xiàn)詳見下表：
國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金歷史各時間段凈值增長率與同期業(yè)績比較基準
收益率比較表（截止2025年3月31日）
國投瑞銀順昌純債債券A:
業(yè)績比較
凈值增長業(yè)績比較
凈值增長基準收益
階段率標準差基準收益①-③②-④
率①率標準差
②率③
④
自基金合同生效
日
1.91%0.05%2.10%0.05%-0.19%0.00%
（2018.09.06）
至2018.12.31
2019.01.01至
3.68%0.04%1.31%0.05%2.37%-0.01%
2019.12.31
2020.01.01至
2.20%0.08%-0.06%0.09%2.26%-0.01%
2020.12.31
2021.01.01至
3.34%0.04%2.10%0.05%1.24%-0.01%
2021.12.31
2022.01.01至
1.93%0.06%0.51%0.06%1.42%0.00%
2022.12.31
2023.01.01至2023.12.31 6.46% 0.03% 2.06% 0.04% 4.40% -0.01%
國投瑞銀順昌純債債券C:
業(yè)績比較
凈值增長業(yè)績比較
凈值增長基準收益
階段①-③②-④率標準差基準收益
率①率標準差
②率③
④
2024.03.13
(基金合同
2.76%0.05%3.67%0.09%-0.91%-0.04%
生效日)至
2024.12.31
2025.01.01
至0.08%0.04%-1.19%0.11%1.27%-0.07%
2025.03.31
自基金合同
生效日起至2.85%0.05%2.44%0.10%0.41%-0.05%
今
注：1、本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合指數(shù)收益率。
2、本基金于2024年3月13日起增加C類基金份額，本基金C類基金份額報告期間的
起始日為2024年3月13日。
十、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其他
資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投
資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)
和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自
身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法
規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清
算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與
其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)
債務(wù)不得相互抵銷。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（基金合同另有規(guī)定的除外），選取
估值日第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的估值凈價估值，具體估值機構(gòu)由基金管理人
與托管人另行協(xié)商約定；
（2）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上
市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情
況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券的估值
首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量
公允價值的情況下，按成本估值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三方估值機
構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值。
4、中小企業(yè)私募債券采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以確定和計量其公允
價值的，按成本估值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
6、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收或應(yīng)付利息。
7、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提利息。
8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸?
值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息
的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金
份額的余額數(shù)量計算，各類基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告各類基金份額凈值
及基金份額累計凈值。
2、基金管理人應(yīng)于每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈
值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為該
類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應(yīng)當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給
予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方
未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事
人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)?
利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應(yīng)賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；
如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)
獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）任一類基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理
人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，
基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案，同時進行公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，
應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。
基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理
人對各類基金份額凈值和基金份額累計凈值予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、登記機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消
除由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
十二、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次
收益分配比例不低于基金份額收益分配基準日可供分配利潤的20%。若《基金合同》生效
不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益
分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的任一
類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可供分配利潤可能有所不同。
本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，由基金管理人依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過
15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投資人的現(xiàn)
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份
額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)
規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
十三、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露
費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)根據(jù)基金管理人的劃款指令從基
金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支
付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)根據(jù)基金管理人的劃款指令從基
金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支
付的，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.30%，銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日C類基金份額應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人
與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期
順延。
基金銷售服務(wù)費用于支付銷售機構(gòu)傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務(wù)費
等。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見本招募
說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)或相關(guān)公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
（六）費用調(diào)整
在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人和基金托管人
協(xié)商一致且在履行適當程序后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約
定酌情調(diào)整基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務(wù)費等相關(guān)費率。
基金管理人必須于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上公告。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨從業(yè)資格的
會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、報備方
式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)
和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時
性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中
國證監(jiān)會指定的全國性報刊（簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（簡稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公
開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披
露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事
項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有
人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新
基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或
營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行。
上述重大變更主要包括：
1）基金合同、基金托管協(xié)議相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變更；
2）變更基金簡稱（含場內(nèi)簡稱）、基金代碼（含場內(nèi)代碼）；
3）變更基金管理人、基金托管人的法定名稱；
4）變更基金經(jīng)理；
5）變更認購費、申購費、贖回費等費率；
6）其他對投資者有重大影響的事項。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招
募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當將《基金
合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說
明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生
效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當至少每
周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額
累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年
度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份額申
購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站
或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會
計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或
者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信
息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及
本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定編
制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行
政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他
重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值時；
（23）本基金調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（24）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對
基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，
相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國
證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
10、投資中小企業(yè)私募債券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金招募說明書的顯著位置披露投資中小企業(yè)私募債券的流動性風險
和信用風險，說明投資中小企業(yè)私募債券對基金總體風險的影響。基金管理人在本基金投
資中小企業(yè)私募債券后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債
券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。
本基金應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文
件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
11、投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣嗽诨鸺径?
報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期
末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
12、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并
作出清算報告。清算報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，并
由律師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并
將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
13、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)
定。
14、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理
人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信息
知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信
息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容
與格式準則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基
金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購贖回價格、基金定
期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進
行復核、審查，并向基金管理人進行書面或者電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金只需選擇
一家報刊?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋藨?yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當自中國證監(jiān)會規(guī)定之日
起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息，基金銷售機
構(gòu)應(yīng)當按照中國證監(jiān)會規(guī)定做好相關(guān)信息傳遞工作。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，
應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會。基金管理
人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相
應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。
（二）側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基金份額持有
人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。
（2）主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主
袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。
2、基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)
為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
3、基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支。
4、基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理
人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
5、基金的信息披露
（1）基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
（2）定期報告
基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披露報告期
末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價
格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
（3）臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、
對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持
有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
6、特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
7、側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（三）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，
如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可
直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
十七、基金的風險揭示
基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資人持有本基金可能盈利，也可能虧損。
本基金主要投資于固定收益類資產(chǎn)，影響證券價格波動的因素主要有：財政與貨幣政
策變化、宏觀經(jīng)濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風險、債券發(fā)行人的信用
風險、公司經(jīng)營風險以及政治因素的變化等。
（一）投資組合的風險
基金的證券投資組合所面臨的風險主要包括市場風險、信用風險及流動性風險。
1、市場風險
證券價格受各種因素的影響而波動，從而可能給基金資產(chǎn)帶來潛在的損失風險。影響
證券價格波動的因素包括但不限于以下幾種：
（1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策的變化可能導致證券市場的價格
波動，影響基金收益。
（2）經(jīng)濟周期風險
經(jīng)濟運行具有周期性的特點，受宏觀經(jīng)濟運行的影響，證券市場也呈現(xiàn)周期性變化特
征。本基金集中投資于固定收益類資產(chǎn)，其收益水平也會隨之發(fā)生變化。
（3）利率風險
金融市場的利率波動直接影響各類型債券市場價格的走勢變化，從而影響基金投資的
收益水平。
（4）購買力風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響
基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升所帶來
的價格風險互為消長。
2、信用風險
信用風險是指債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量
降低導致債券價格下降的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券
交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
流動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)巨額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所
引致的風險。
（1）基金申購、贖回安排
在申購、贖回安排方面，本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金
份額持有人集中度，審慎確認大額申購申請，在當接受申購申請對存量基金份額持有人利
益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日
凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實保護存
量基金份額持有人的合法權(quán)益。此外，當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人
可以采用擺動定價機制以確?；鸸乐档墓叫?；當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值
50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐担和＝邮芑?
申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項。投資人應(yīng)注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的
流動性風險，合理安排投資計劃。
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交
易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券和貨
幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，
綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期
辦理贖回申請的措施。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時，
基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎
選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、
暫?；鸸乐怠[動定價等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理
工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測
和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險
管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格
依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（二）合規(guī)性風險
合規(guī)性風險是指本基金的投資運作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的要
求而帶來的風險。
（三）管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水
平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不完全、投資操作出
現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
（四）操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違
反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障
等風險。
（五）本基金的特定風險
1、本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由
非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活
躍，潛在較大流動性風險。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能
無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
2、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，若所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，
或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，有
可能給造成基金財產(chǎn)損失。另外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)
支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
3、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同將終止，并根據(jù)基金合同的約定進行
基金財產(chǎn)清算，無需召開基金份額持有人大會。
（六）啟用側(cè)袋機制的風險
當本基金啟用側(cè)袋機制時，實施側(cè)袋機制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈
值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格
也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人
可能因此面臨損失。
（七）其他風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基
金資產(chǎn)受損。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身
直接控制能力之外因素的出現(xiàn)，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
十八、《基金合同》的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案，且自決
議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行適當程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額持有人持有的該類基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算
小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十九、《基金合同》的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投
資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事
人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以
在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法
權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但
不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使
表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但
不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做
出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限
于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護
基金投資人的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限
于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、
贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度、中期和年度基金報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付
合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人
追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束
后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限
于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國
家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理
證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限
于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》的
約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的
情況除外；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追
償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代
表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份
額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常
機構(gòu)。
在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運作需要，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，
日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或本基金合同另有規(guī)定之外，當出現(xiàn)或需要決定下列事
由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有
人大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會
的事項。
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不
利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，不需召開基金
份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率或調(diào)整收費方式；
3）調(diào)整基金份額類別設(shè)置，對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)，調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交
易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
7）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面
提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基
金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管
人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書
面決定之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份
額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以
上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；?
份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不
得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告。基
金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金
托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ?
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允
許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以
進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或會
議通知載明的其他形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方
式或會議通知載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決
效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議
通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，
具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（4）基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的
前提下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中
列明。
（5）重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上（含二分之一）基金份額的持有人參加，
方可召開。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三
分之一）基金份額的持有人參加，方可召開。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及
《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他
事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金
份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管
理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持
大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位
名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）
和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
2/3以上（含2/3）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金
運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并應(yīng)當以
特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議
通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定
的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出
具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項
表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額
持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金
份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證
機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)
督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大
會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額
10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)
基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個
月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一
以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以
上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)分
別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一類別賬戶內(nèi)的每份基金份額具
有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，
本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)
內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分
內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和本基金合同約定
可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案，且自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行適當程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；
（4）《基金合同》約定的其他情形；
（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；?
金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律
意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，各類基金份額按基金份額持有人持有的該類基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。
基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算
小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會天津國
際經(jīng)濟金融仲裁中心，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為天津市。仲裁
裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴
方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基
金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場
所和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
法定代表人：傅強
成立時間：2002年6月13日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】25號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。【依法須
經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動】
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：渤海銀行股份有限公司
住所：天津市河東區(qū)海河東路218號
法定代表人：王錦虹
成立時間：2005年12月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣壹佰柒拾柒億陸仟貳佰萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]893號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融證券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融
債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；
代理收付款項；提供保管箱業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其
他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對
象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應(yīng)按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對
基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進
行核查。
本基金的投資范圍包括：
本基金的投資范圍是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包
括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、地方政府
債、次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券等）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不參與可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債投資，也不進
行股票、權(quán)證投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例及投資限
制進行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和投資限制進行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5％，
其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金持有的單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例
限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除第（2）、（9）、（12）、（13）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管
理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律、法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合本基金合同的約定。基金托管
人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖
突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易
事項進行審查。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的
規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
程序后，可不受上述規(guī)定的限制。
3、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書的規(guī)定。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十五條第（二）
款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間
債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、
本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。
基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；?
金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情
況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手
發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認后，
被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的
交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，基
金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，但不承擔交易對手不履
行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交
易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任
何損失和責任。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款銀
行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定選擇
存款銀行。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行存款
業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
（2）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。
（3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?
金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人
在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算。
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、各
類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材
料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金管理人應(yīng)在基金首次投資中期票據(jù)或中小企業(yè)私募債券前，與基金托管人簽署
相應(yīng)的風險控制補充協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補充協(xié)議的約定向基金托管人提供經(jīng)
基金管理人董事會批準的有關(guān)基金投資中期票據(jù)或中小企業(yè)私募債券的投資管理制度。
9、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)和
基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面提示等方式通知基金管理人限期糾正，并及時向中國證監(jiān)
會報告?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱?
知后應(yīng)在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義
進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定
期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
10、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復并
改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)
會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻
撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人安
全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人
計算的基金資產(chǎn)凈值與各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息
披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄?
人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管
理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)
嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)
指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，
如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬
日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基
金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金托管人對此不承擔任何責
任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金認
購專戶該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份
額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財
產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從
事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由
參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申
購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
（3）基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專用賬戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開
立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬
戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。
結(jié)算備付金、結(jié)算保證金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和
運用由基金管理人負責。
（5）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)
當比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)
定，以基金的名義在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算
賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽
訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基
金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善
保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理
人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、
滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔。托管人對托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證
券不承擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基
金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時
應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供合同復印件，
并在復印件上加蓋公章，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。重大
合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金凈值信息計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
2、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。
基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值并發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對各類基金份
額凈值和基金份額累計凈值予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金
合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持
有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由注冊登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管。
基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31
日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止
日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15年，法律法
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用
于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自
身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會天津國際經(jīng)濟金融仲
裁中心，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為天津市。仲裁裁決是終局的，
對當事人均有約束力。仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（八）基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得
與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。
2、托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，經(jīng)履行適當程序后，本托管協(xié)議應(yīng)當終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金管理人；
（3）本基金和其他基金合并，且合并后不由本托管人進行托管的；
（4）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)
進行清算。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、銷售機構(gòu)提供。
基金管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人的對賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄基金管理人網(wǎng)站查閱對賬單。
2、基金管理人至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過國投瑞銀直銷系統(tǒng)持有
基金管理人基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可以向基金管理
人定制電子形式的月度對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見基金管理人網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
3、由于投資者提供的手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延誤
等原因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的投資者，
敬請及時通過基金管理人網(wǎng)站，或撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、變更您的預留聯(lián)
系方式。
（二）呼叫中心電話服務(wù)
呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時的自動語音服務(wù)和查詢服務(wù)，客戶可通過電話
收聽基金份額凈值，自助查詢基金賬戶余額和交易信息等。
客戶服務(wù)部的人工坐席服務(wù)時間為每周一至周五9：00—18：00，周六9：00—17：00
（法定節(jié)假日及因此導致的證券交易所休市日除外）。
客服熱線：4008806868、0755-83160000
（三）在線服務(wù)
基金管理人利用基金管理人的網(wǎng)站（www.ubssdic.com）為基金投資者提供網(wǎng)上查詢、
網(wǎng)上資訊服務(wù)。
（四）投訴受理服務(wù)
投資者可以通過基金管理人提供的網(wǎng)上投訴欄目、呼叫中心自動語音留言、呼叫中心
人工坐席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復，對于不能及時回復的投訴，基金管
理人將在48小時之內(nèi)做出回復。對于非工作日提出的投訴，原則上順延至下一工作日當日
或次日回復。
客服郵箱：service@ubssdic.com
二十二、其他應(yīng)披露事項
1、本基金管理人和本基金托管人在本報告期內(nèi)無重大訴訟事項。
2、最近3年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員沒有受到行政處罰。
3、2024年8月2日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關(guān)于基
金行業(yè)高級管理人員變更公告。
4、2024年9月11日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀順昌純債債券型證券投
資基金暫停及恢復大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告。
5、2024年9月24日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀順昌純債債券型證券投
資基金暫停及恢復大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告。
6、2024年11月13日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關(guān)于
上海分公司注銷的公告。
7、2024年12月10日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀順昌純債債券型證券投
資基金暫停及恢復大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告。
8、2024年12月13日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀順昌純債債券型證券投
資基金分紅公告。
9、2025年1月15日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關(guān)于
旗下部分基金的銷售機構(gòu)由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公
告。
10、2025年3月29日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司2024
年下半年旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告。
11、2025年5月20日，本基金管理人在規(guī)定媒介刊登國投瑞銀基金管理有限公司關(guān)于
提醒投資者及時提供或更新身份信息及投資者適當性信息的公告。
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和其他銷售機構(gòu)的住所，投資人可免費
查閱。招募說明書條款及內(nèi)容應(yīng)以招募說明書正本為準。
二十四、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予注冊國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金募集的文件
（二）《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金募集之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。
查閱方式：投資人可以在辦公時間免費查詢，但應(yīng)以基金備查文件正本為準。
國投瑞銀基金管理有限公司
二〇二五年六月二十七日
國投瑞銀順昌純債債券型證券投資基金招募說明書（2025年6月第1次更新）.pdf