方正富邦瑞福6個月持有期債券型證券投資基金（方正富邦瑞福6個月持有期債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
方正富邦瑞福6個月持有期債券型證券投資基金（方正富邦瑞福6個月持有期債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年5月29日
送出日期：2025年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 方正富邦瑞福6個月持有期債券 基金代碼 020952
下屬基金簡稱 方正富邦瑞福6個月持有期債券A 下屬基金交易代碼 020952
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年4月26日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，最短持有期6個月到期后方可申請贖回
基金經(jīng)理 吳佩珊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月12日
證券從業(yè)日期 2017年3月9日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的債券（包括國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、次級債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單及國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 本基金不參與股票的投資，也不參與可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券投資。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)
凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、類屬資產(chǎn)配置策略2、組合久期配置策略3、息差策略4、個券選擇策略5、信用債(含資產(chǎn)支持證券)投資策略6、證券公司短期公司債券投資策略7、國債期貨投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×90%+銀行活期存款利率（稅后）×10%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。
注：詳見《方正富邦瑞福6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.40% -
1,000,000≤M＜2,000,000 0.20% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
贖回費 本基金每份基金份額的最短持有期限為6個月，每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請，不收取贖回費。
注：申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、
銷售、登記等各項費用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 50,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用（包括但不限于場地費、會計師費、律師費和公證費），基金的證券、期貨交易費用及因基金投資產(chǎn)生的費用等，基金的銀行匯劃費用，基金的賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
方正富邦瑞福6個月持有期債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.39%
注：1、基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
2、本基金暫無年度報告數(shù)據(jù)，故不披露基金運作綜合費率。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險
（1）根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金無法
完全規(guī)避發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險。
（2）本基金對每份基金份額設(shè)置6個月的最短持有期限。在每份基金份額的最短持有期到期日之前（不
含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)
日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金
后6個月內(nèi)無法贖回的風(fēng)險。
（3）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來
自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的
利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。
資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
（4）本基金可投資國債期貨，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種
價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈值的波動性。
2、本基金面臨的其他風(fēng)險
市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、實施側(cè)袋機制對投資者的影響、本基金法律文件風(fēng)險
收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等，具體內(nèi)容詳見本基金的《招募說
明書》。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁
費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.founderff.com][400-818-0990]
1、《方正富邦瑞福6個月持有期債券型證券投資基金基金合同》、《方正富邦瑞福6個月持有期債券
型證券投資基金托管協(xié)議》、《方正富邦瑞福6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
方正富邦瑞福6個月持有期債券型證券投資基金（方正富邦瑞福6個月持有期債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf