中銀弘享債券型證券投資基金（中銀弘享債券B）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀弘享債券型證券投資基金（中銀弘享債券B）基
金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月11日
送出日期：2025年9月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中銀弘享債券基金代碼006421
下屬基金簡稱中銀弘享債券B下屬基金代碼018997
中國光大銀行股份有限
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2018-11-29
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2025-09-16
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理黃敏怡
證券從業(yè)日期2002-03-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有
投資目標(biāo)
人創(chuàng)造超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
和上市交易的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司
債、中小企業(yè)私募債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資
產(chǎn)支持證券、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債
券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會
的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于
可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。如
投資范圍
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金
資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證
金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢的基礎(chǔ)上，結(jié)合定性分析和
定量分析的方法，形成對各大類資產(chǎn)的預(yù)測和判斷，在基金合同約定
的范圍內(nèi)確定債券資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)的配置比例，并根據(jù)市場運行狀
況以及各類資產(chǎn)預(yù)期表現(xiàn)的相對變化，動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)的配置比例，
有效控制基金資產(chǎn)運作風(fēng)險，提高基金資產(chǎn)風(fēng)險調(diào)整后收益。
本基金綜合運用包括久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、類屬配置策
略、信用債券投資策略等債券投資策略。在全球經(jīng)濟的框架下，本基
主要投資策略金管理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的財政貨幣政策變化做出判
斷，密切跟蹤CPI、PPI、匯率、M2等利率敏感指標(biāo)，運用數(shù)量化工具，
對未來市場利率趨勢進行分析與預(yù)測，并據(jù)此確定合理的債券組合目
標(biāo)久期，通過合理的久期控制實現(xiàn)對利率風(fēng)險的有效管理。本基金通
過宏觀經(jīng)濟運行、發(fā)行主體的發(fā)展前景和償債能力、國家信用支撐等
多重因素的綜合考量對信用債券進行信用評級，并在信用評級的基礎(chǔ)
上，建立信用債券池；然后基于既定的目標(biāo)久期、信用利差精選個券
進行投資。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合財富（總值）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，本基金的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基
風(fēng)險收益特征
金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.00%其他資產(chǎn)
0.87%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
99.13%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
8.00%7.00%6.00%5.00%4.00%3.00%2.00%1.00%0.00%
2023 2024
凈值增長率 0.63% 2.62%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 1.66% 7.61%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥1,000萬元1000元/筆
N
贖回費
N≥7天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用60,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金運作相關(guān)
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
或者為維護基金份額持有人利益支
出的律師費、訴訟費、仲裁費和財產(chǎn)
保全費等費用；基金份額持有人大會
費用；基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護
費用；基金的銀行匯劃費用；按照國
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金可能的面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險
等。
本基金的特定風(fēng)險包括：（1）本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不
低于基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有
現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。因此，本基金需要承擔(dān)由于市場利率波動造
成的利率風(fēng)險以及如企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用
風(fēng)險；如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風(fēng)險。（2）本基金的
投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償
付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。（3）本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企
業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募
債的風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等。（4）本基金的投資范圍包括國債
期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
投資者應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適
當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對
基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹
慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
3.各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國
際仲裁中心）進行仲裁，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁
裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔(dān)。爭議處理期
間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》規(guī)
定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目
的，不包括香港、澳門和臺灣法律）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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