永贏匠心增利債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年第2號)
永贏匠心增利債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2025年
第2號)
編制日期：2025-03-11
送出日期：2025-03-12
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏匠心增
基金簡稱基金代碼018746
利債券
永贏匠心增
下屬基金簡稱下屬基金代碼018747
利債券C
永贏基金管中國農(nóng)業(yè)銀行
基金管理人基金托管人
理有限公司股份有限公司
基金合同生效日2023-08-01
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理劉星宇開始擔任本基金基金經(jīng)理的2023-09-22
日期
證券從業(yè)日期2013-10-08
基金經(jīng)理袁旭開始擔任本基金基金經(jīng)理的2025-03-11
日期
證券從業(yè)日期2010-07-01
其他基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基
金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當于10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會
報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有
人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在有效控制投資組合風險的前提下，力爭為基金
投資目標
份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括
國內(nèi)依法發(fā)行的債券（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券
（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期
投資范圍融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券）、股票（包括
主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托
憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的
規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股
通標的股票”）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)
存單、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，經(jīng)
履行適當程序，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例
不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換
債券的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通
標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；每個交易日日終，在扣除
國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限
制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種
的投資比例。
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策和財
政政策及資本市場資金環(huán)境的研究，綜合運用資產(chǎn)配置策
略、股票投資策略、固定收益投資策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交
主要投資策略
換債券投資策略、信用衍生品投資策略、國債期貨投資策
略，在做好風險管理的基礎(chǔ)上，運用多樣化的投資策略追求
基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
中債-綜合指數(shù)（全價）收益率×90%+滬深300指數(shù)收益
業(yè)績比較基準
率×8%+恒生指數(shù)收益率（按估值匯率折算）×2%
本基金為債券型基金，其風險收益預期高于貨幣市場基
金，低于混合型基金和股票型基金。
風險收益特征本基金可投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因
投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風險。
注：詳見本基金招募說明書（更新）第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
注：數(shù)值為本基金在各個國家（地區(qū)）證券市場的投資占基金資產(chǎn)總值的
比例。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同
期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31，基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、圖中列示的2023年度基金凈值增長率按該年度本基金實際存續(xù)期
08月01日（基金合同生效日）起至12月31日止計算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持收費方式/費
費用類型備注
有期限（Y）率
Y＜7日1.5%
贖回費7日≤Y＜30日0%
30日≤Y 0%
注：本基金C類基金份額不收取認購費/申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.6%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費0.35%銷售機構(gòu)
審計費用40,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費用基金合同生效后與基金相-
關(guān)的律師費、基金份額持
有人大會費用等可以在基
金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或
其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)
扣除。2、所披露相應(yīng)費用為年金額的，該金額為基金整體承擔費用，非單個
份額類別（若有）費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披
露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下
表：
基金運作綜合費率（年化）
1.11%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他
運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、
操作風險、合規(guī)性風險、本基金特有的風險及其他風險。
本基金特有的風險：
1、本基金為債券型基金，對債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，因此，本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險?；鸸芾砣藢?
發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配
置，以控制特定風險。
2、本基金將國債期貨納入到投資范圍當中，國債期貨是一種金融合約。投
資于國債期貨需承受市場風險、基差風險、流動性風險等。國債期貨采用保證
金交易制度，當相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權(quán)益
遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)
補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來較大損失。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，
其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和
一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)
資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證
券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流
與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險
等，由此可能造成基金財產(chǎn)損失。
4、為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可
能面臨流動性風險、償付風險及價格波動風險等風險。流動性風險是信用衍生
品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少導致難以將其以合理
價格變現(xiàn)的風險；償付風險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一
定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風險；價格波動風險是由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受
保護債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價格波動的風險。
本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風險，當信用債出現(xiàn)違約時，存在信
用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護承諾的風險。
5、港股通標的股票的投資風險
（1）本基金可通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港
市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限
制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或
退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接
的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港
股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下
特殊風險：
1）港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股估價可能
表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
2）只有內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排、開通港股通交易
的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常
交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
3）香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港
聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風
險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務(wù)公
司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無
法進行港股通交易的風險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常
情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，可以通過港股通
賣出，但不得買入，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司另有規(guī)定的除外；因港股通股票發(fā)
行人供股、股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認
購權(quán)利憑證在香港聯(lián)合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得買入，其
行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中
國結(jié)算”）的相關(guān)規(guī)定處理；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購
等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股
通買入或賣出。
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限
公司（以下簡稱“香港結(jié)算”）提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征
集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的
持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上
所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
（3）匯率風險
本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)?
考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國結(jié)
算進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用
的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造
成損失。
（4）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務(wù)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當日
額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)
交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入
交易的風險。
（5）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部
分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投
資港股。
6、存托憑證投資風險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格
波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的
風險。
7、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停
贖回的措施以應(yīng)對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存
在不能及時贖回份額的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，根據(jù)提交仲裁時該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京
市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有
規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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