中銀證券安澈債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀證券安澈債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月27日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中銀證券安澈債券 基金代碼 018718
下屬基金簡稱 中銀證券安澈債券A 下屬基金交易代碼 018718
基金管理人 中銀國際證券股份有限公司 基金托管人 杭州銀行股份有限公司
基金合同生效日 2023年8月11日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王文華 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年8月11日
證券從業(yè)日期 2008年7月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行和上市交易的國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、政府支持債券、政府支持機構債券、資產(chǎn)支持證券、次級債券、可分離交易可轉債的純債部分、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股，同時本基金不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過久期管理策略、類屬配置策略、期限結構配置策略、信用債券（含資產(chǎn)支持證券）投資策略，以實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益和預期風險低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同于2023年8月11日生效。業(yè)績表現(xiàn)截止日期為2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表
未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.50%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 36,252.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。 相關服務機構
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用和信息披露費
為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中銀證券安澈債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風險包括市場風險、管理風險、技術風險、流動性風險、本基金特有風險及其他風險。
其中本基金特有風險如下：
本基金投資品種包含資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構投資人發(fā)行，且僅在
特定機構投資人范圍內流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)支持
證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風險。另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付的風險。本公
司將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站www.bocifunds.com（客服熱線：956026/400-620-8888（免長途通話
費）選擇6公募基金業(yè)務轉人工）：
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.本基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
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