銀華中證5G通信主題交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華中證5G通信主題交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基
金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-03-12
送出日期：2025-04-11
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接 基金代碼 008889
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接A 下屬基金代碼 008889
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接C 下屬基金代碼 010524
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020-05-28
基金類(lèi)型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
馬君 2020-05-28 2008-07-01
其他 本基金基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進(jìn)行清算，此事項(xiàng)不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
注：本基金自2021年1月4日起新增C類(lèi)基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo)本基金主要通過(guò)投資于目標(biāo)ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差
最小化。
投資范圍本基金以目標(biāo)ETF基金份額、標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股為主要投資對(duì)象。此外，
為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于非成份股（包含中小板股票、創(chuàng)業(yè)
板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、銀行存款、債券
（包括國(guó)債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、分
離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債、中期票據(jù)、
可交換債券以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券等）、債券回購(gòu)、股指期貨、貨幣
市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許本基金投資的其他金融工具（但須符合
中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于目標(biāo)ETF的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，
每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效
率及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金為ETF聯(lián)接基金，主要通過(guò)投資于目標(biāo)ETF實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的緊密跟蹤。本
基金力爭(zhēng)將本基金凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值控
制在0.35%以?xún)?nèi)，年化跟蹤誤差控制在4%以?xún)?nèi)。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素
導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過(guò)上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤
偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
基金的投資組合比例為：本基金投資于目標(biāo)ETF的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，
每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資
產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證5G通信主題指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為ETF聯(lián)接基金，風(fēng)險(xiǎn)與收益高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金主要
投資于目標(biāo)ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票
市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。本基金于2021年1月4日起新增C類(lèi)基
金份額。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接A
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜100萬(wàn)元1.20%
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元1.00%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.60%
500萬(wàn)元≤M 1000元每筆
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費(fèi)30天≤N＜365天0.50%
365天≤N＜730天0.25%
730天≤N 0%
銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接C
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7天1.50%
贖回費(fèi)
7天≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接A - 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接C 0.30%
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。2、本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部分不收取管理費(fèi)。本基金基金財(cái)產(chǎn)中
投資于目標(biāo)ETF的部分不收取托管費(fèi)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.63%
銀華中證5G通信主題ETF聯(lián)接C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.93%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、聯(lián)接基金風(fēng)險(xiǎn)
本基金為ETF聯(lián)接基金，基金資產(chǎn)主要投資于目標(biāo)ETF，在多數(shù)情況下將維持較高的目標(biāo)
ETF投資比例，基金凈值可能會(huì)隨目標(biāo)ETF的凈值波動(dòng)而波動(dòng)，目標(biāo)ETF的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接
或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
目標(biāo)ETF的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）指數(shù)編制
機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。（3）成份股停牌風(fēng)險(xiǎn)。（4）標(biāo)的指數(shù)不再符合要求的風(fēng)險(xiǎn)。
2、跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于目標(biāo)ETF基金份額，追求跟蹤標(biāo)的指數(shù)，獲得與指數(shù)收益相似的回報(bào)。
以下因素可能會(huì)影響到基金的投資組合與跟蹤基準(zhǔn)之間產(chǎn)生偏離：（1）目標(biāo)ETF與標(biāo)的指數(shù)
的偏離。（2）基金買(mǎi)賣(mài)目標(biāo)ETF時(shí)所產(chǎn)生的價(jià)格差異、交易成本和交易沖擊。（3）基金調(diào)整
資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)時(shí)所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（4）基金申購(gòu)、贖回因素所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（5）基金
現(xiàn)金資產(chǎn)拖累所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（6）基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（7）其他
因素所產(chǎn)生的偏差。
3、與目標(biāo)ETF業(yè)績(jī)差異的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金，但由于投資方法、交易方式等方面與目標(biāo)ETF不同，本基
金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)與目標(biāo)ETF的業(yè)績(jī)表現(xiàn)可能出現(xiàn)差異。
4、其他投資于目標(biāo)ETF的風(fēng)險(xiǎn)
如目標(biāo)ETF基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、ETF參考IOPV決策和IOPV計(jì)算錯(cuò)誤
的風(fēng)險(xiǎn)、目標(biāo)ETF退市風(fēng)險(xiǎn)、申購(gòu)贖回失敗風(fēng)險(xiǎn)等等。
5、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
（1）基差風(fēng)險(xiǎn)（2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（3）保證金風(fēng)險(xiǎn)（4）合約展期風(fēng)險(xiǎn)
6、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)
本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，面臨大額贖回時(shí)可能因證券出借原因發(fā)生無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)，支付贖回
款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）信用風(fēng)險(xiǎn)，證券出借對(duì)手方可能無(wú)法及時(shí)歸還證券，無(wú)法支付相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)
償及借券費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)。（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券出借后可能面臨出借期間無(wú)法及時(shí)處置證券的市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
8、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。基金合同受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不
包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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