浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新
浙商日添金貨幣市場基金
招募說明書更新
基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
【重要提示】
浙商日添金貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以
下簡稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)發(fā)起，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以
下簡稱“中國證監(jiān)會”）2016年11月14日《關(guān)于準(zhǔn)予浙商日添金貨幣市場基金基金
注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2016】2650號）準(zhǔn)予注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)
會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和
市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基
金及債券型基金。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券市場價(jià)格產(chǎn)生影響的市場風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場利率的
波動而導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率變動的利率風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用
狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險(xiǎn)，因基金管理人在基金管理實(shí)施
過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)
險(xiǎn)，因本基金管理現(xiàn)金頭寸時(shí)有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)
會成本的風(fēng)險(xiǎn)，因收益分配處理的業(yè)務(wù)規(guī)則造成投資者無法獲得投資收益的風(fēng)
險(xiǎn)，因本基金投資的證券交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)處理流程造成贖
回款順延劃出的風(fēng)險(xiǎn)，因投資人申購金額超過基金管理人規(guī)定的上限而被拒絕的
風(fēng)險(xiǎn)等等。
投資人在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、基金產(chǎn)品
資料概要和《基金合同》等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)
品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎做出投資決策。根據(jù)自身的
投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力相適應(yīng)。
本基金招募說明書“第十部分基金的投資”章節(jié)有關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的
表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表
了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷
機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行“銷售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)”，
不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的“風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)”與“第
十部分基金的投資”章節(jié)中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買
本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募
說明書》、基金產(chǎn)品資料概要及《基金合同》。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低
并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績亦不構(gòu)成對本基金
業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在作出投
資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本次招募說明書的更新內(nèi)容中與托管相關(guān)的信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本
招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月11日。投資組合報(bào)告為2025年1季
度報(bào)告，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)）。
目錄
【重要提示】.......................................................1
目錄...........................................................3
第一部分緒言.....................................................4
第二部分釋義.....................................................5
第三部分基金管理人..............................................10
第四部分基金托管人..............................................21
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................25
第六部分基金份額的分類..........................................27
第七部分基金份額的發(fā)售..........................................29
第八部分基金合同的生效..........................................30
第九部分基金份額的申購與贖回....................................31
第十部分基金的投資..............................................42
第十一部分基金的業(yè)績............................................54
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)............................................57
第十三部分基金資產(chǎn)的估值........................................58
第十四部分基金的收益分配........................................63
第十五部分基金費(fèi)用與稅收........................................65
第十六部分基金的會計(jì)與審計(jì)......................................68
第十七部分基金的信息披露........................................69
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..............................................76
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..................80
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................82
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..............................98
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).............................118
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式.........................121
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).....................................122
第二十五部分備查文件...........................................131
第一部分緒言
《浙商日添金貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招募
說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證
券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(以
下簡稱“《管理辦法》”)、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的
規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)及《浙商日添金貨幣市場基金基金合同》（以
下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了浙商日添金貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)
率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由浙商
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同
當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人應(yīng)按照《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份
額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指浙商日添金貨幣市場基金
2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《浙商日添金貨幣市場基金基金合同》及對
該基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《浙商日添金貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書、本招募說明書或《招募說明書》：指《浙商日添金貨幣市場
基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《浙商日添金貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
11、《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性管
理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
12、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及
頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)
對其不時(shí)做出的修訂
15、《管理辦法》：指《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
16、《有關(guān)問題的規(guī)定》：指《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)
問題的規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
17、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會
19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
20、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團(tuán)體或其他組織
22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于
中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
23、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運(yùn)用
來自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外機(jī)構(gòu)投資者
24、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合
格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投
資人的合稱
25、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
26、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
27、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理
基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、注冊登記業(yè)務(wù)：指基金注冊登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體
內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確
認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易
過戶等
29、注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為浙
商基金管理有限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)
的機(jī)構(gòu)
30、基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
31、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情
況的賬戶
32、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確
認(rèn)的日期
33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個(gè)月
35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《浙商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人根據(jù)基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，在本基金基金份額與基金管理人管理的其他基金基金份額間的轉(zhuǎn)換
行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
47、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、申購金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)
約
51、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
52、影子定價(jià)：為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利
率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益
產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持
有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”
53、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
54、七日年化收益率：指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折算的年資
產(chǎn)收益率
55、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
56、基金份額分類：指本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基
金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
57、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
58、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
59、升級：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的
A類基金份額全部升級為B類基金份額
60、降級：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類
基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保
留的B類基金份額全部降級為A類基金份額
61、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
62、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
63、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
64、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的過程
65、流動性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等
66、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
67、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
法定代表人：肖風(fēng)
成立時(shí)間：2010年10月21日
注冊資本：3億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：021-60350819
聯(lián)系人：郭夢珺
股權(quán)結(jié)構(gòu)：民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司出資比例50%；浙商證券股份有限公
司出資比例25%；養(yǎng)生堂有限公司出資比例25%。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
肖風(fēng)先生，董事長，中共黨員，南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任中國萬向控股有
限公司副董事長兼執(zhí)行董事；民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司副董事長；萬向信托股
份公司董事長；通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司董事長；上海萬向區(qū)塊鏈股份公司董事長；眾
安金融服務(wù)有限公司非執(zhí)行董事；眾安銀行有限公司非執(zhí)行董事和云鋒金融集團(tuán)
有限公司非執(zhí)行董事；中國萬向控股有限公司區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人；上海分布士
投資管理有限公司執(zhí)行董事；魯冠球三農(nóng)扶志基金董事；通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份
有限公司董事；萬向財(cái)務(wù)有限公司董事；矩陣元技術(shù)（深圳）有限公司董事；上
海鉅真金融信息服務(wù)有限公司董事；上海布沁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司執(zhí)行董事；上海
羅伯特互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司執(zhí)行董事；上海創(chuàng)源科技發(fā)展有限公司董
事；HashKey Digital Asset Group Limited董事長兼首席執(zhí)行官。歷任深圳證
券管理辦公室副處長、處長、證券辦副主任；博時(shí)基金管理有限公司總裁；藍(lán)象
智聯(lián)（杭州）科技有限公司董事；民生通惠資產(chǎn)管理有限公司董事長；浙江股權(quán)
交易中心獨(dú)立董事；萬向租賃有限公司董事；上海萬向區(qū)塊鏈股份公司總經(jīng)理；
HashKey Digital Asset Group Limited董事。
劉巖先生，董事，總經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，北京大學(xué)工商管理碩士（MBA），高
級經(jīng)濟(jì)師職稱。歷任埃森哲（中國）有限公司資源行業(yè)事業(yè)部咨詢顧問；浙江金
匯信托股份有限公司信托業(yè)務(wù)部門信托經(jīng)理；萬向信托信托業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理；萬
向融資租賃有限公司總經(jīng)理，浙商基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理。
王波先生，董事，中共黨員，中國人民大學(xué)投資經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任
萬向信托副總裁。歷任工商銀行深圳市沙頭角支行職員；工商銀行深圳市分行信
貸業(yè)務(wù)處固定資產(chǎn)信貸科科員、信貸風(fēng)險(xiǎn)評估部工業(yè)企業(yè)評估室經(jīng)理、信貸管理
部政策制度室經(jīng)理；深圳發(fā)展銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部授信審批室經(jīng)理；深圳發(fā)展銀行珠
海分行信貸執(zhí)行官；渤海銀行信貸監(jiān)控部副總經(jīng)理（主持工作）；渤海銀行深圳
分行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、紀(jì)委書記；廣發(fā)銀行南方區(qū)域信貸審批中心總經(jīng)理、戰(zhàn)略管理部
總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理；萬向信托副總裁；萬向租賃有
限公司總經(jīng)理；浙商基金管理有限公司總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、浙商基金管理有限
公司上海分公司總經(jīng)理、浙商基金管理有限公司北京分公司總經(jīng)理、浙商基金管
理有限公司深圳分公司總經(jīng)理、萬向信托風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
蔣龍先生，董事，北京大學(xué)碩士，現(xiàn)任職務(wù)為通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司總經(jīng)理，上
海羅伯特互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（通聯(lián)數(shù)據(jù)股份有限公司全資子公司），
總經(jīng)理，民生通惠資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事會主席，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司執(zhí)
行委員會委員。歷任微軟亞洲研究院助理研究員、副研究員，阿里巴巴高級技術(shù)
專家，通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司首席科學(xué)家，上海連尚網(wǎng)絡(luò)科技有限公司大數(shù)據(jù)負(fù)責(zé)人。
李亞梅女士，董事，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)專業(yè)，現(xiàn)任養(yǎng)生堂有限公司財(cái)務(wù)部副
總監(jiān)，北京萬泰生物藥業(yè)股份有限公司董事，浙江橄欖樹置業(yè)發(fā)展有限公司監(jiān)事，
杭州艾賽免疫生物醫(yī)療有限公司監(jiān)事，佑道生物醫(yī)藥（杭州）有限公司監(jiān)事，浙
江養(yǎng)生堂生物科技有限公司監(jiān)事，母親食品（安吉）有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂有限
公司監(jiān)事，杭州養(yǎng)生堂生物醫(yī)藥有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（海南）仿野生養(yǎng)殖有限
公司監(jiān)事，新疆養(yǎng)生堂基地果業(yè)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂藥業(yè)有限公司監(jiān)事，杭州
交子茶業(yè)有限公司監(jiān)事，浙江景寧關(guān)子科技發(fā)展有限公司監(jiān)事，浙江彩虹魚科技
有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（安吉）化妝品有限公司監(jiān)事，丹江口嬌陽包裝技術(shù)有限
公司監(jiān)事，浙江嬌陽生物醫(yī)療科技有限公司監(jiān)事，浙江養(yǎng)生堂保健品銷售有限公
司監(jiān)事，杭州萬泰生物技術(shù)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（安吉）農(nóng)業(yè)有限公司監(jiān)事，
養(yǎng)生堂（安吉）銷售有限公司監(jiān)事，浙江瑞德農(nóng)業(yè)科技有限公司監(jiān)事，浙江養(yǎng)生
堂天然藥物研究所有限公司監(jiān)事，杭州養(yǎng)生堂保健品有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（德
清莫干山）實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司監(jiān)事，母親餐飲（杭州）有限公司監(jiān)事，大興安嶺
養(yǎng)生堂化妝品有限公司監(jiān)事，浙江安吉優(yōu)果果業(yè)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂大興安嶺
林產(chǎn)品有限公司監(jiān)事，杭州萱庭品牌管理咨詢有限公司監(jiān)事，杭州領(lǐng)知醫(yī)藥科技
有限公司監(jiān)事，錢唐材料實(shí)驗(yàn)室科技（杭州）有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（上海）化
妝品研發(fā)有限公司監(jiān)事，杭州市西湖區(qū)鐘子逸教育基金會監(jiān)事，杭州市錢塘教育
基金會監(jiān)事，浙江錢塘基礎(chǔ)科學(xué)研究院監(jiān)事。歷任四川長虹電器股份有限公司會
計(jì)，農(nóng)夫山泉股份有限公司銷售大區(qū)會計(jì)、銷售大區(qū)財(cái)務(wù)主管、銷售大區(qū)財(cái)務(wù)經(jīng)
理、會計(jì)核算部副經(jīng)理、會計(jì)核算部經(jīng)理、會計(jì)核算部副總監(jiān)。
邱冠華先生，董事，中共黨員，南京大學(xué)會計(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任浙商證券股份有
限公司總裁助理兼研究所所長。歷任國泰君安證券股份有限公司研究所副所長等
職務(wù)。
章曉洪先生，獨(dú)立董事，民建會員，西南政法大學(xué)法學(xué)碩士、博士?，F(xiàn)任上
海市錦天城律師事務(wù)所高級合伙人；中國上市公司論壇主席；溫州商學(xué)院校長、
教授；浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)中國金融研究院院長、教授及博士生導(dǎo)師；中國訴訟法學(xué)研
究會常務(wù)理事；中華全國律師協(xié)會金融與公司專業(yè)委員會委員；教育部經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)
位論文評審專家;中國社會科學(xué)院大學(xué)浙江高等研究院金融學(xué)博士生導(dǎo)師；復(fù)旦
大學(xué)國際金融學(xué)院客座教授；歷任浙江天健會計(jì)師事務(wù)所注冊會計(jì)師；中國企業(yè)
聯(lián)合會常務(wù)理事；浙江省人大常委會法制工作委員會特聘專家；復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院、
浙江大學(xué)法學(xué)院、浙江工業(yè)大學(xué)法學(xué)院的客座教授或研究員；中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的
多家證券公司投資銀行總部的內(nèi)核專家委員；溫州商學(xué)院副校長。
金雪軍先生，獨(dú)立董事，中共黨員，南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任浙江大學(xué)教
授、博士生導(dǎo)師，浙江大學(xué)資產(chǎn)管理研究中心主任，浙江省公共政策研究院執(zhí)行
院長，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事，華融金融租賃股份有限公司董事，浙江
物產(chǎn)環(huán)保能源股份有限公司獨(dú)立董事，浙商證券股份有限公司獨(dú)立董事。歷任浙
江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長等，享受國務(wù)院政府特殊津貼；浙江東方集團(tuán)股份有限公
司獨(dú)立董事；哈爾濱高科技（集團(tuán)）股份有限公司獨(dú)立董事；浙江省國際金融學(xué)
會會長；大地期貨有限公司獨(dú)立董事；新湖中寶股份有限公司監(jiān)事長；華融金融
租賃股份有限公司獨(dú)立董事；浙江中控技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事；新湖中寶股
份有限公司監(jiān)事。
肖幼航女士，獨(dú)立董事，中共黨員，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士，高級會計(jì)師，注冊
會計(jì)師。現(xiàn)任浙江同方會計(jì)師事務(wù)所有限公司高級顧問。歷任杭州市審計(jì)局副主
任科員；浙江天健會計(jì)師事務(wù)所五部副經(jīng)理、綜合部經(jīng)理；浙江南都電源動力股
份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)；浙江中秦房地產(chǎn)開發(fā)有限公司副總經(jīng)理；上海龍力能源投
資有限公司副總經(jīng)理；浙江同方會計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
王路亮先生，監(jiān)事，中共黨員，東華理工大學(xué)管理學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任養(yǎng)生堂有限
公司財(cái)務(wù)中心管理會計(jì)經(jīng)理，歷任雙胞胎集團(tuán)股份有限公司財(cái)務(wù)中心會計(jì)、財(cái)務(wù)
中心科長；農(nóng)夫山泉股份有限公司審計(jì)中心經(jīng)理、審計(jì)中心主管；
趙柳燕女士，職工監(jiān)事，中共黨員，復(fù)旦大學(xué)金融碩士，現(xiàn)任浙商基金管理
有限公司固定收益部部門總經(jīng)理助理。歷任浙商基金管理有限公司股票投資部初
級研究員、固定收益部信用研究員、中央交易室債券交易員、固定收益部信用研
究員、固定收益部基金經(jīng)理助理、固定收益部基金經(jīng)理。
彭麗蓉女士，職工監(jiān)事，中共黨員，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)資產(chǎn)評估專業(yè)碩士，現(xiàn)任
浙商基金管理有限公司產(chǎn)品管理部部門總經(jīng)理助理。歷任方正證券股份有限公司
金融市場部業(yè)務(wù)助理；方正證券承銷保薦有限責(zé)任公司固定收益事業(yè)部項(xiàng)目銷售
崗；方正證券股份有限公司產(chǎn)業(yè)金融部員工、結(jié)構(gòu)融資部銷售經(jīng)理；粵開證券股
份有限公司資產(chǎn)管理部銷售經(jīng)理、資產(chǎn)管理部高級銷售經(jīng)理；浙商基金管理有限
公司產(chǎn)品管理部高級產(chǎn)品經(jīng)理、資深產(chǎn)品經(jīng)理。
馮艷娥女士，監(jiān)事，北京大學(xué)材料化學(xué)本科，南開大學(xué)金融學(xué)碩士，現(xiàn)任民
生人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司首席工作會法律負(fù)責(zé)人，戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理，
通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司董事，浙江禾連網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事。歷任?？等藟郾ｋU(xiǎn)有
限公司高級精算助理，友邦咨詢上海有限公司分析員，中宏人壽保險(xiǎn)有限公司國
際會計(jì)準(zhǔn)則評估小組成員、量化風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司
儲備干部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部總經(jīng)理助理，普星聚能股份公司董事。
3、基金管理人高級管理人員
劉巖先生，同“基金管理人董事會成員”中信息。
樓羿南女士，高級管理人員，中共黨員，悉尼大學(xué)金融學(xué)專業(yè)碩士，現(xiàn)任督
察長兼監(jiān)察風(fēng)控部部門總經(jīng)理（主持工作）。歷任浙商基金管理有限公司市場部
渠道經(jīng)理、監(jiān)察稽核部監(jiān)察經(jīng)理、監(jiān)察稽核部高級監(jiān)察經(jīng)理、監(jiān)察稽核部高級合
規(guī)經(jīng)理、監(jiān)察稽核部監(jiān)察總監(jiān)兼督察長助理、智能權(quán)益投資部高級合規(guī)總監(jiān)兼督
察長助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門總經(jīng)理助理（主持工作）、監(jiān)察風(fēng)控部部門副總經(jīng)理
（主持工作）。上海聚潮資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
鞠海洋先生，高級管理人員，山東大學(xué)計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)本科，現(xiàn)任首席信
息官，歷任廣州城建開發(fā)集團(tuán)名特網(wǎng)絡(luò)發(fā)展有限公司軟件開發(fā)部開發(fā)工程師，廣
州北大明天資源科技發(fā)展有限公司軟件開發(fā)部項(xiàng)目經(jīng)理，微軟（中國）有限公司
開發(fā)平臺合作部開發(fā)技術(shù)經(jīng)理，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司信息技術(shù)部開
發(fā)工程師，平安大華基金管理有限公司（現(xiàn)平安基金管理有限公司）衍生品投資
中心衍生品投資助理、量化投資組投資助理。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
趙柳燕女士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任固定收益部總經(jīng)理助理、浙商日添
金貨幣市場基金（2020年10月12日—至今）、浙商中短債債券型證券投資基金
（2020年10月12日—至今）、浙商惠隆39個(gè)月定期開放債券型證券投資基金（2020
年10月12日—至今）、浙商日添利貨幣市場基金（2020年9月8日—至今）、浙商興
永純債三個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2021年1月25日—至今）、浙
商興盈6個(gè)月定期開放債券型證券投資基金（2023年11月3日—至今）、浙商豐利
增強(qiáng)債券型證券投資基金（2024年9月9日—至今）的基金經(jīng)理；歷任浙商惠南純
債債券型證券投資基金（2020年10月22日—2023年3月15日）、浙商惠民純債債券
型證券投資基金（2020年6月29日—2022年12月8日）、浙商聚盈純債債券型證券
投資基金（2020年4月7日—2021年9月9日）、浙商惠裕純債債券型證券投資基金
（2020年4月7日—2021年9月9日）、浙商惠享純債債券型證券投資基金（2020年4
月7日—2021年9月9日）、浙商惠利純債債券型證券投資基金（2020年4月7日—
2023年7月13日）、浙商豐裕純債債券型證券投資基金（2020年5月20日—2023年
11月3日）、浙商惠盈純債債券型證券投資基金（2022年10月26日—2023年12月4
日）、浙商興盛一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2023年7月28日—2025
年1月8日）的基金經(jīng)理。
牛冠群先生，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國際商務(wù)碩士。曾任國泰世華銀行（中國）有限
公司金融市場部交易員，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理、浙商惠豐定期開放債券型證
券投資基金（2023年6月8日—至今）、浙商惠利純債債券型證券投資基金（2023
年7月13日—至今）、浙商日添金貨幣市場基金（2023年9月1日—至今）、浙
商惠睿純債債券型證券投資基金（2023年7月13日—至今）和浙商惠隆39個(gè)
月定期開放債券型證券投資基金（2024年10月23日—至今）的基金經(jīng)理。歷
任浙商日添利貨幣市場基金（2023年6月8日—2025年3月21日）的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
周錦程先生，2017年2月17日至2020年4月8日任浙商日添金貨幣市場
基金的基金經(jīng)理。
劉愛民先生，2018年1月15日至2022年10月31日任浙商日添金貨幣市
場基金的基金經(jīng)理。
呂文曄先生，2016年12月1日至2017年10月31日任浙商日添金貨幣市
場基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
劉巖先生，同“基金管理人董事會成員”中信息。
胡潤憶先生，總經(jīng)理助理、研究部部門總經(jīng)理、行政管理部部門總經(jīng)理、資
源財(cái)務(wù)部部門總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理，中共黨員，美國普渡大學(xué)應(yīng)用統(tǒng)計(jì)碩
士，歷任民生通惠資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部/研究部研究員、投資經(jīng)理。
歐陽健先生，固定收益部部門總經(jīng)理，中共黨員，中山大學(xué)管理學(xué)院工商管
理碩士，歷任國聯(lián)安基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理兼養(yǎng)老金及FOF投資部
總經(jīng)理、廣發(fā)證券股份有限公司固定收益部執(zhí)行董事、廣發(fā)銀行股份有限公司利
率及衍生交易主管。
胡羿先生，智能權(quán)益投資部部門副總經(jīng)理，復(fù)旦大學(xué)金融碩士，歷任雪松控
股集團(tuán)上海資產(chǎn)管理有限公司量化投資經(jīng)理、五牛股權(quán)投資基金管理有限公司量
化研究員、東海證券股份有限公司量化研究員。
劉新正女士，智能權(quán)益投資部部門總經(jīng)理助理，中共黨員，北京大學(xué)計(jì)算機(jī)
技術(shù)碩士，曾任香港鮑爾太平有限公司上海代表處分析師。
張笑萍女士，中央交易室部門總經(jīng)理助理，英國華威大學(xué)商務(wù)（金融與會計(jì)）
碩士。
朱靖宇女士，固定收益部部門副總經(jīng)理，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士，歷任廣發(fā)銀
行股份有限公司投資經(jīng)理、國聯(lián)安基金管理有限公司基金經(jīng)理。
肖愛華先生，F(xiàn)OF及多元資產(chǎn)管理部部門副總經(jīng)理，中共黨員，浙江大學(xué)計(jì)
算機(jī)科學(xué)與技術(shù)碩士，歷任平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司基金投資部研究員、通聯(lián)
數(shù)據(jù)股份公司產(chǎn)品經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有
關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
(2)不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
(3)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
(5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
(6)泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
(8)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
(2)違反基金合同或托管協(xié)議；
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
(4)在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
(7)違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
(8)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾
亂市場秩序；
(9)貶損同行，以抬高自己；
(10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
(11)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
(13)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
(14)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
(15)其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
(1)依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
(2)不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
(3)不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
(4)不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確?；?、公司財(cái)務(wù)及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
（4）建立和健全法人治理結(jié)構(gòu)，形成合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制。通過
完善的公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，保護(hù)基金持有人利益不受侵犯。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司所有部門、崗位業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)
環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每位員工；
（2）獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位；
（3）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；
（4）有效性原則：用科學(xué)合理的內(nèi)控程序和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
保證內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
（5）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體系的
構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)；
（6）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司的經(jīng)營戰(zhàn)略、
經(jīng)營目標(biāo)等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)
進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善；
（7）防火墻原則：公司基金投資、交易、研究、評估、市場開發(fā)等相關(guān)部
門，應(yīng)當(dāng)在空間上和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。對因業(yè)務(wù)需要知
悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督措施；
（8）成本效益原則：公司通過科學(xué)有效的經(jīng)營管理方法降低各種成本，提
高經(jīng)營效益，通過控制成本實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)濟(jì)效益，從而達(dá)到最佳內(nèi)控效果。
3、內(nèi)部控制的組織機(jī)構(gòu)
公司內(nèi)部控制的組織機(jī)構(gòu)可以劃分為監(jiān)督系統(tǒng)、決策與業(yè)務(wù)執(zhí)行兩大系統(tǒng)，
均有明確的層次分工和暢通的監(jiān)督與執(zhí)行通道，并建立完善的報(bào)告與反饋機(jī)制。
（1）監(jiān)督系統(tǒng)
公司監(jiān)事會、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會、監(jiān)察風(fēng)控部為公司不同層面的監(jiān)督
機(jī)構(gòu)，構(gòu)成相互獨(dú)立的監(jiān)督系統(tǒng)。
監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和公司管理層的
行為行使監(jiān)督權(quán)。董事會下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基
金資產(chǎn)運(yùn)作的合法、合規(guī)性進(jìn)行審查、分析和評估。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會獨(dú)立
行使職責(zé)。監(jiān)察風(fēng)控部獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu)，對各崗位、各部門、
各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。督察長由董事會聘任，根據(jù)董事
會的授權(quán)對公司的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督。
（2）決策和執(zhí)行系統(tǒng)
股東會、董事會、管理層及職能部門構(gòu)成公司決策與業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)。
股東會是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照法律和公司章程行使職權(quán)。股東會選
舉董事組成董事會。董事會依照法律和公司章程行使職權(quán)。獨(dú)立董事對公司事項(xiàng)
發(fā)表不受任何人干預(yù)的獨(dú)立意見并參與表決。董事會聘任公司總經(jīng)理，由總經(jīng)理
負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理。
公司根據(jù)獨(dú)立性、防火墻以及相互制約、互為銜接的原則，設(shè)立滿足公司
經(jīng)營運(yùn)作必需的機(jī)構(gòu)、部門及崗位。各部門在分工合作的基礎(chǔ)上，明確各崗位相
應(yīng)的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、相互制約、相互促進(jìn)的工作關(guān)系。通過制定規(guī)
范的崗位責(zé)任制、合理的工作標(biāo)準(zhǔn)和嚴(yán)格的操作程序，使各項(xiàng)工作規(guī)范化、程序
化、標(biāo)準(zhǔn)化。
4、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同
層面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程，是公
司經(jīng)營管理遵循的最高文件；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部控制大綱，是公司制定各項(xiàng)
基本管理制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個(gè)層面是公司基本管理制度，公司日常運(yùn)作的
有針對性并較為具體的行為要求與規(guī)范；第四個(gè)層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)的需
要制定的各種規(guī)章及實(shí)施細(xì)則等。上述不同層面的控制制度的制定、修改、實(shí)施、
廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，較高層面的制度與較低層面的制度有機(jī)聯(lián)系，前者的
內(nèi)容指導(dǎo)和制約后者內(nèi)容，后者的內(nèi)容體現(xiàn)和細(xì)化前者的內(nèi)容。
公司章程的修改須經(jīng)股東會審議通過，監(jiān)管部門核準(zhǔn)后生效。公司內(nèi)部控
制大綱、公司基本管理制度的制訂與修改由公司總經(jīng)理提出議案，經(jīng)董事會審議
通過后實(shí)施。各部門的規(guī)章及實(shí)施細(xì)則由相關(guān)部門依據(jù)公司章程和內(nèi)部控制大綱
提出議案，經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會議審議通過后實(shí)施。
監(jiān)察風(fēng)控部對公司基本管理制度、各部門規(guī)章及實(shí)施細(xì)則的執(zhí)行情況進(jìn)行
日常性的檢查和評價(jià)，并報(bào)公司總經(jīng)理和督察長?？偨?jīng)理和督察長向有關(guān)部門提
出改進(jìn)意見由相關(guān)部門負(fù)責(zé)落實(shí)，并由監(jiān)察風(fēng)控部跟蹤落實(shí)情況并繼續(xù)檢查評
估。各部門定期或不定期對涉及到本部門的公司管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行自查，
并負(fù)責(zé)落實(shí)相關(guān)事項(xiàng)。
5、內(nèi)部控制的層次體系
公司內(nèi)部控制的層次體系共分四層：建立一線崗位的第一道監(jiān)控防線，屬
于單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制；建立相關(guān)部門、相關(guān)崗
位之間相互制約的工作程序作為第二道監(jiān)控防線，建立業(yè)務(wù)文件在公司與托管銀
行之間、相關(guān)部門和相關(guān)崗位之間傳遞的標(biāo)準(zhǔn)，明確文字簽字的授權(quán)；成立獨(dú)立
的監(jiān)察風(fēng)控部，對各部門、各崗位各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)行監(jiān)督反饋，必要時(shí)對有關(guān)部
門進(jìn)行不定期突擊檢查，形成第三道防線；董事會合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和公司
風(fēng)險(xiǎn)控制委員會形成公司的第四道防線。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度
是本公司董事會及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)
于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批
股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證
券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2024年
12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)10.51萬億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2122.26億元，
同比增長0.66%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤772.05億元。開業(yè)三十多年來，
興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠服務(wù)，相伴成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提供全面、
優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、證券基金處、
信托保險(xiǎn)處、理財(cái)私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運(yùn)行管理處，
共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜泄軜I(yè)
務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2025年3月31日，興業(yè)銀行共托管
證券投資基金775只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)25048.94億元，基金份額
合計(jì)23554.81億份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)
定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安
全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會、總行風(fēng)險(xiǎn)
管理部門、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營管理部及分行托管運(yùn)營機(jī)構(gòu)
共同組成。各級內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部
控制實(shí)施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)
品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和
高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；
3、獨(dú)立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對獨(dú)立、
相互制衡；
4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全與
完整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流
程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率；
6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)
內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營
管理的需要，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)
反饋和糾正；
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀?
實(shí)現(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估，制定
并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
4、相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像
監(jiān)控。
5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)
備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
五、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金
法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、
投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會計(jì)核算、基金資產(chǎn)估
值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，
對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理
人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金
托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會，同時(shí)，通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證
監(jiān)會報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）浙商基金管理有限公司直銷中心
住所：杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
法定代表人：肖風(fēng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
電話：021-60350857
傳真：021-60350836
聯(lián)系人：郭夢珺
網(wǎng)址：http://www.zsfund.com
客服電話：400-067-9908（免長途話費(fèi)）、021-60359000
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基
金管理人網(wǎng)站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金相關(guān)業(yè)務(wù)
時(shí)，請遵循各銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
法定代表人：肖風(fēng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
聯(lián)系電話：021-60350830
傳真：021-60350938
聯(lián)系人：高日
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8樓
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2號樓25樓
法定代表人：鄒俊
電話：021-22122888
傳真：021-62881889
聯(lián)系人：張楠
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：張楠、錢茹雯
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資人認(rèn)/申購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照不
同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。本基金設(shè)A類基
金份額、B類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
二、基金份額限制
投資人可自行選擇認(rèn)/申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互
相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)本基金基金合同和招募說明書的約定因認(rèn)/申購、贖回、基金轉(zhuǎn)
換等交易及收益結(jié)轉(zhuǎn)份額而發(fā)生基金份額自動升級或降級的除外。
本基金A類基金份額和B類基金份額的金額限制如下：
A類基金份額 B類基金份額
首次申購最低金額 直銷機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
追加申購最低金額 直銷機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
單筆贖回最低份額 直銷機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
單一賬戶內(nèi)保留的最低份額 直銷機(jī)構(gòu)：0.01 份；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷機(jī)構(gòu)：0.01 份；其他銷售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率 0.25% 0.01%
三、基金份額的自動升降級
當(dāng)A類基金份額持有人的單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到B類基金份額
的最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動將基金份額持有人在該基金賬戶保留的A類
基金份額全部升級為B類基金份額。
當(dāng)B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額不能滿足B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動將基金份額持有人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額。
在不損害基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商
一致后，調(diào)整基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則等，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施
前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
本基金已暫停A類、B類基金份額的自動升降級業(yè)務(wù)，并自2021年2月
19日起在同時(shí)銷售A類、B類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)開通兩類份額間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
具體情況請參見本基金管理人于2021年2月19日發(fā)布的《浙商日添金貨幣市
場基金調(diào)整B類基金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)最低數(shù)額限制、暫停自動升降級、
開通同一基金不同類別份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》。
四、基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不
違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金
份額類別，或調(diào)整某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公
告，且無需召開持有人大會審議。
第七部分基金份額的發(fā)售
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2016】2650號文批準(zhǔn)注冊，募
集期自2016年11月28日起至2016年11月28日止。募集期內(nèi)，本基金的有效
認(rèn)購份額為200,147,780.59份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為0份，兩項(xiàng)合計(jì)共
200,147,780.59份基金份額。
第八部分基金合同的生效
一、基金合同生效
本基金基金合同于2016年12月1日生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露。連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出
解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金
份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)由基金管理人在
本招募說明書和相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并在管
理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易
方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體參見各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公
告。投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其
他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)時(shí)，
申購成立；注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全
額到賬則申購不成立，申購款項(xiàng)將退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管人和
銷售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
基金份額持有人遞交贖回申請時(shí)，贖回成立；注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖
回生效?；鸱蓊~持有人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)
支付贖回款項(xiàng)。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)
據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的
其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)
條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交
易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）
及時(shí)到銷售機(jī)構(gòu)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購
不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申
請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資
人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確
認(rèn)時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者辦理本基金的申購業(yè)務(wù)，不同份額類別的金額限制請?jiān)斠姳菊心?
說明書“六、基金份額的類別設(shè)置”的相關(guān)描述。具體業(yè)務(wù)辦理請遵循各銷售機(jī)
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
2、投資者辦理本基金的贖回業(yè)務(wù)，不同份額類別的份額限制請?jiān)斠姳菊心?
說明書“六、基金份額的類別設(shè)置”的相關(guān)描述。具體業(yè)務(wù)辦理請遵循各銷售機(jī)
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購金額和贖回份額
的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和
贖回費(fèi)用。
2、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為
負(fù)的情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最
大化的情形除外。
3、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請
征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4、本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期和不定期地開展基金促銷活動。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金通過每日計(jì)算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
1、本基金申購份額的計(jì)算
采用“金額申購”方式，申購價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式如
下：
申購份額=申購金額/1.00
申購的有效份額按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，計(jì)算結(jié)果保留到
小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基
金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
舉例一：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則
其可得A類基金份額的申購份額計(jì)算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
即該投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其可得到10,000.00份
A類基金份額。
2、本基金贖回金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。
未出現(xiàn)征收1%強(qiáng)制贖回費(fèi)用的情形時(shí)，
贖回金額＝贖回份額×1.00
在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈
收益小于零時(shí)，則縮減投資人基金份額。若當(dāng)日凈收益小于零，且基金份額持有
人申請贖回其全部基金份額時(shí)，則其對應(yīng)收益將立即結(jié)清，從投資人贖回基金款
中扣除；若當(dāng)日凈收益小于零，且基金份額持有人申請贖回部分基金份額時(shí)，則
其對應(yīng)收益將按比例結(jié)清。若當(dāng)日凈收益大于零，且基金份額持有人申請贖回其
全部基金份額時(shí)，則其對應(yīng)收益將立即結(jié)清；若當(dāng)日凈收益大于零，且基金份額
持有人申請贖回部分基金份額時(shí)，則將增加投資人的剩余基金份額。
贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍
去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
舉例二：假定某基金份額持有人贖回其持有的全部1,000,000.00份基金份額，
該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為1,000.00元，則其可得到的贖回金
額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00+1,000.00=1,001,000.00元
即：某基金份額持有人贖回1,000,000.00份基金份額，可得到的凈贖回金額
為1,001,000.00元。
舉例三：假定某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，該基金份額
持有人所持有基金的未支付收益為1000.00元，基金份額持有人申請部分贖回
100,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=100,000.00×1.00=100,000.00元
即：某基金份額持有人部分贖回100,000.00份基金份額，可得到的凈贖回金
額為100,000.00元；其剩余基金份額為901,000.00份。
舉例四：假定某基金份額持有人全部贖回1,000,000.00份基金份額，該基金
份額持有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00-1,000.00=999,000.00元
即：某基金份額持有人全部贖回1,000,000.00份基金份額，若該基金份額持
有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00元，則其可得到的凈贖回金額為
999,000.00元。
舉例五：假定某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，申請部分贖
回10,000.00份基金份額，該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00
元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=[10,000.00-1,000.00×(10,000.00/1,000,000.00）]×1.00=9,990.00元
即：某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，申請部分贖回
10,000.00份基金份額，若該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00
元，則其可得到的凈贖回金額為9,990.00元。
出現(xiàn)征收1%強(qiáng)制贖回費(fèi)用的情形時(shí)，基金管理人將按照法律法規(guī)的規(guī)定收
取強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定
的本基金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申
購金額上限時(shí)；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的基金單日凈申購
比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限
時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個(gè)投資人單日或單筆申購金額上限時(shí)。
7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為
保護(hù)持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)
致基金銷售系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
9、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%時(shí)。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相
規(guī)避前述50%比例要求的情形。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8、9、11、12項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理
人決定暫停接受投資人申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延緩
支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
基金份額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為
保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)。
7、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序后終
止基金合同。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人
應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持
有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其
采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回
申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行；
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請有
困難或認(rèn)為因支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金
資產(chǎn)凈值造成較大波動時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基
金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理（單個(gè)基金份額持有人當(dāng)
日贖回份額超過上一日基金總份額30%以上的情形下除外）。對于當(dāng)日的贖回申
請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或
取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申
請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
如基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部
分作自動延期贖回處理。
（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額30%以
上的贖回申請的情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)延期辦理贖回申請。對于當(dāng)日的贖回申
請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開
放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定
媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過
戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份
額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金注
冊登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購金額，每期申購
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由注冊登記
機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶注冊登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將
提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓
業(yè)務(wù)。
十八、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基
金業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)
的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金根據(jù)對市場利率的研究與預(yù)判，采用投資組合平均剩余期限控制下的
主動管理投資策略，爭取在滿足安全性和流動性的前提下，實(shí)現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合
收益。
（1）資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策與財(cái)政政策、商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張、國
際資本流動和其他影響短期資金供求狀況等因素的分析，預(yù)判對未來利率市場變
化情況。
根據(jù)對未來利率市場變化的預(yù)判情況，分析不同類別資產(chǎn)的收益率水平、流
動性特征和風(fēng)險(xiǎn)水平特征，并以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配。
（2）個(gè)券選擇策略
本基金在個(gè)券選擇上將安全性因素放在首位，優(yōu)先選擇央票、短期國債等高
等級債券品種，防范違約風(fēng)險(xiǎn)。其次，在具體的券種選擇上，將根據(jù)擬合收益率
曲線的實(shí)際情況，挖掘收益率明顯偏高的券種，若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場波
動原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平，則該券種價(jià)格屬于相對低估，本基金將重
點(diǎn)關(guān)注此類低估品種，并選擇收益率曲線上定價(jià)相對低估的期限段進(jìn)行投資。
（3）久期策略
久期是衡量組合相對于利率變化敏感性的重要指標(biāo)。本基金通過對影響市場
利率的各種因素（如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等）的分析，
判斷市場利率變化趨勢，以確定基金組合的久期目標(biāo)。當(dāng)預(yù)期未來市場利率水平
下降時(shí)，本基金將通過增持剩余期限較長的債券等方式提高基金組合久期；當(dāng)預(yù)
期未來市場利率水平上升時(shí)，本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩
余期限較長債券等方式縮短基金組合久期，以規(guī)避組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
（4）息差策略
息差策略是指利用回購利率低于債券收益率的機(jī)會通過循環(huán)回購以放大債
券投資收益的投資策略，即利用買入債券進(jìn)行正回購，再利用回購融入資金購買
收益率較高債券品種，如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。
（5）現(xiàn)金管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求。本基金將根據(jù)市場資金
面變化情況及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期
限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金組合的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)
上爭取更高收益。
（6）其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種相關(guān)產(chǎn)
品的動向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時(shí)相
應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投
資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（5）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（6）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等
流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（8）本基金除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)
5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過20%；
（9）本基金在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一
原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的
AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信
用等級下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以
全部賣出；
（12）貨幣市場基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中
國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
（13）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的10%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（18）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、中國人民銀行和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（1）、（5）、（11）、（16）（17）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合以上比
例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無需召
開基金份額持有人大會審議。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
2、本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。
4、關(guān)聯(lián)交易
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
1、計(jì)算公式
本基金投資組合平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限+?債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余存續(xù)期限+?債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的
銀行定期存款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債
券、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會及中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市
場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式
回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從
其規(guī)定。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期
限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
（7）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為人民幣活期存款利率（稅后）
根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取人民幣活期存款
利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公
告，而無需召開基金份額持有人大會。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、
混合型基金、債券型基金。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益。
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值。
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
九、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)
務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策
前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2025年1月1日起至3月31日止。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 6,859,890,250.92 68.96
其中：債券 6,859,890,250.92 68.96
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,960,607,811.19 19.71
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,060,375,867.75 10.66
4 其他資產(chǎn) 66,429,686.75 0.67
5 合計(jì) 9,947,303,616.61 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 1.38
其中：買斷式回購融資 -
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 50,002,750.67 0.51
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易
日融資余額占基金資產(chǎn)凈值的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本基金本報(bào)告期不存在債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%
的情況。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 69
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 85
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 47
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在投資組合平均剩余期限違規(guī)超過120天的情況。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 32.40 0.51
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
2 30天（含）—60天 9.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
3 60天（含）—90天 29.78 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
4 90天（含）—120天 11.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 17.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
合計(jì) 99.65 0.51
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期限違規(guī)超過240天的
情況。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 607,493,163.66 6.14
其中：政策性金融債 597,285,396.04 6.04
4 企業(yè)債券 30,631,730.03 0.31
5 企業(yè)短期融資券 843,151,249.56 8.52
6 中期票據(jù) 112,474,761.07 1.14
7 同業(yè)存單 5,266,139,346.60 53.22
8 其他 - -
9 合計(jì) 6,859,890,250.92 69.33
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 220303 22進(jìn)出03 2,000,000 204,606,928.85 2.07
2 240304 24進(jìn)出04 2,000,000 203,030,276.14 2.05
3 112593921 25溫州銀行CD043 2,000,000 199,738,333.99 2.02
4 112413160 24浙商銀行CD160 2,000,000 199,283,769.34 2.01
5 112509064 25浦發(fā)銀行CD064 2,000,000 199,269,898.41 2.01
6 112518077 25華夏銀行CD077 2,000,000 199,248,047.17 2.01
7 112405242 24建設(shè)銀行CD242 2,000,000 198,887,041.94 2.01
8 112403189 24農(nóng)業(yè)銀行CD189 2,000,000 198,805,001.60 2.01
9 112517017 25光大銀行CD017 2,000,000 198,590,869.63 2.01
10 112505062 25建設(shè)銀行CD062 2,000,000 198,547,007.20 2.01
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0543%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0148%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0147%
（1）報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
（2）報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說明。
本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為人民幣1.00元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按實(shí)際利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期間內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益或損失。
（2）報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券發(fā)行主體中，浙商銀行、建設(shè)銀行、
農(nóng)業(yè)銀行、中國光大銀行出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合
同的要求。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 24,588.38
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 66,405,098.37
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 66,429,686.75
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入的原因，投資組合報(bào)告中市值占資產(chǎn)或凈值比例的分項(xiàng)之和與合
計(jì)可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、自基金合同生效以來基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益
率的比較
（1）浙商日添金A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.12.01 -2017.12.31 4.1806% 0.0012% 0.3797% 0.0000% 3.8009% 0.0012%
2018.1.1 -2018.12.31 3.4220% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.0720% 0.0018%
2019.1.1 -2019.12.31 2.4978% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 2.1478% 0.0004%
2020.1.1 -2020.12.31 2.0429% 0.0012% 0.3510% 0.0000% 1.6919% 0.0012%
2021.1.1 -2021.12.31 2.2660% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 1.9160% 0.0013%
2022.1.1 -2022.12.31 1.8404% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.4904% 0.0015%
2023.1.1 -2023.12.31 2.0134% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.6634% 0.0015%
2024.1.1 -2024.12.31 1.7490% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 1.3980% 0.0013%
2025.1.1 -2025.3.31 0.3639% 0.0006% 0.0863% 0.0000% 0.2776% 0.0006%
自基金合同生效-2025.3.31 22.2683% 0.0024% 2.9179% 0.0000% 19.3504% 0.0024%
（2）浙商日添金B(yǎng)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.12.01 -2017.12.31 4.4532% 0.0012% 0.3797% 0.0000% 4.0735% 0.0012%
2018.1.1 -2018.12.31 3.6700% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.3200% 0.0018%
2019.1.1 -2019.12.31 2.7429% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 2.3929% 0.0004%
2020.1.1 -2020.12.31 2.2947% 0.0012% 0.3510% 0.0000% 1.9437% 0.0012%
2021.1.1 -2021.12.31 2.5175% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 2.1675% 0.0013%
2022.1.1 -2022.12.31 2.0855% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.7355% 0.0015%
2023.1.1 -2023.12.31 2.2576% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.9076% 0.0015%
2024.1.1 -2024.12.31 1.9977% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 1.6467% 0.0013%
2025.1.1 -2025.3.31 0.4252% 0.0006% 0.0863% 0.0000% 0.3389% 0.0006%
自基金合同生效-2025.3.31 24.7586% 0.0024% 2.9179% 0.0000% 21.8407% 0.0024%
2、自基金合同生效以來基金份額累計(jì)凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)收益率變動的比較
注：1、本基金基金合同生效日為2016年12月1日，基金合同生效日至本報(bào)告期期末，本
基金生效時(shí)間已滿一年。
2、本基金建倉期為6個(gè)月，建倉期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款
項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相
獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金注冊登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不
得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日
年化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券、票據(jù)和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)
及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法
攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)
算基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤
余成本法估值價(jià)格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金
收益出現(xiàn)較大幅度的波動。具體而言，當(dāng)估值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收
益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能
將出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資者應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人不對由于采用
該估值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對
象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成
本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基
金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率的計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由
基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)
上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是
以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小
數(shù)點(diǎn)后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4
位（含第4位）或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生
差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機(jī)構(gòu)、
或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按
下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下
述規(guī)定執(zhí)行：
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差
錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正；
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)；
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方；
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案；
（3）因基金估值錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管
理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償；
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾
差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)；
（5）由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的
措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資人或基金的
損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基
金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
（6）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)。
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格，且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐怠?
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放
日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值
時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤
等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人
當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投
資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；
其當(dāng)日凈收益等于零，則保持投資人基金份額不變；在不違反法律法規(guī)和基金合
同約定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人將采取
必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減投資人基金
份額；
6、若當(dāng)日凈收益小于零，且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時(shí)，
則其對應(yīng)收益將立即結(jié)清，從投資人贖回基金款中扣除；若當(dāng)日凈收益小于零，
且基金份額持有人申請贖回部分基金份額時(shí)，則其對應(yīng)收益將按比例結(jié)清。若當(dāng)
日凈收益大于零，且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時(shí)，則其對應(yīng)收益
將立即結(jié)清；若當(dāng)日凈收益大于零，且基金份額持有人申請贖回部分基金份額時(shí)，
則將增加投資人的剩余基金份額；
7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
8、在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可調(diào)整
基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。本基金按日
計(jì)算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計(jì)算
見基金合同第十八部分及本招募說明書第十七部分。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對一致后，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基
金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對一致后，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對于由B類降級為A類
的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級后的下一個(gè)工作日起適用A類
基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對于由A類升級為
B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級后的下一個(gè)工作日起享受B
類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，銷售服務(wù)
費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對一致
后，基金托管人復(fù)核后于次月首日起第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給
注冊登記機(jī)構(gòu)，由注冊登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不
可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、費(fèi)用調(diào)整
調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會審議；基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，無須召開基金份額
持有人大會。
基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》在指定媒介上公
告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)過程中，可能因法律法
規(guī)、稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報(bào)和
/或本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運(yùn)營過程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等
稅負(fù)，仍由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，屆時(shí)基金管理人與基金托管人可通過本基金財(cái)產(chǎn)賬
戶直接繳付，或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人依據(jù)稅務(wù)部門要求完成稅
款申報(bào)繳納。
第十六部分基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會計(jì)
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然
人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
人重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招
募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。《基金合同》生
效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日
內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）各類基金凈值信息
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和七日年化收益率；
各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算方法如下：
某類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收
益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括該類基金份額截至上一工作日（包括節(jié)假
日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額（如有）。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??某類基金份額的七日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。如果基金成立不足七日，按類
似規(guī)則計(jì)算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基
金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假
日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后
一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七
日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金開始申購、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購開始日、贖回開始日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險(xiǎn)分析等。如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額數(shù)的比
例超過基金份額總數(shù)20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)
當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、
報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國
證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、基金份額類別發(fā)生變更；
22、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對值連續(xù)
兩個(gè)交易日超過0.50%的情形；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、調(diào)整最小申購贖回單位、申購贖回方式及申購對價(jià)、贖回對價(jià)組成；
25、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
26、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在本基金中期報(bào)告及年度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在本基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、
基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披
露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、無誤導(dǎo)投資者、影響基金
正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量，具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國
證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得
從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。九、本基金信息披
露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)
險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)
構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定的風(fēng)險(xiǎn)、份額面值與影子價(jià)格偏
離風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于證券市場，證券市場價(jià)格受到宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政治環(huán)境、
投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好和市場流動性等各種因素的變化而波動，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險(xiǎn)，這
種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜?
資于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價(jià)格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場投資工具市場價(jià)格的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的
久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上
升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
三、流動性風(fēng)險(xiǎn)
流動性風(fēng)險(xiǎn)是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，導(dǎo)
致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)一方面來自
于投資者的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)變現(xiàn)能
力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
1、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的
情形。由于我國證券市場的波動性較大，在市場價(jià)格下跌時(shí)會出現(xiàn)交易量急劇減
少的情形，此時(shí)出現(xiàn)巨額贖回可能會導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)
險(xiǎn)，甚至影響基金凈值。
2、變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)持有的部分債券品
種的交投不活躍、成交量不足時(shí)，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加大。同時(shí)，由于基金
持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導(dǎo)致難以在短時(shí)間內(nèi)迅速變現(xiàn)，有可能導(dǎo)致基金的
凈值出現(xiàn)損失。
四、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)等。
五、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
六、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法也不同，因
此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
之間的匹配檢驗(yàn)。
七、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波
動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，
在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性
風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價(jià)值的變動及其交易價(jià)格的波
動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣
市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
八、份額面值與影子價(jià)格偏離風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份
額面值與影子價(jià)格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
九、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊
登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和注冊登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購價(jià)格、申購、贖回對價(jià)和注
銷價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類
基金份額的基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、基金份
額凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》及托管協(xié)議的規(guī)定
進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及托管協(xié)議規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說
明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，投
資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份同類基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會（法
律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)，但法
律法規(guī)要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項(xiàng)。
2、在不違背法律法規(guī)和《基金合同》的約定，以及對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后
修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更
收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）增加或減少份額類別，或調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則；
（5）調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）基金管理人、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管
機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票在表決
截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)
重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出
具表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金注冊登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式在會議通知
中列明。
4、在會議召開方式上，在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可
采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額
持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。表決方式上，
基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召
集人確定并在會議通知中載明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并，以特
別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的
相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)基金份額持有人身份文件的
表決視為有效出席的基金份額持有人，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有
效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意
見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，必須將公證書全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對
本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交
位于北京市的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：浙商基金管理有限公司
注冊地址：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號1801室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號萬向大廈10樓
法定代表人：肖風(fēng)
郵政編碼：310012
成立立日期：2010年10月21日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)
會證監(jiān)許可【2010】1312號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊地址：福建省福州市湖東路154號
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：350013
法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人職責(zé)）
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)〔1988〕347號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、
投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管
理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技
術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，
對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率鐾顿Y限制進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門某上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定
的限制。
2、本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（5）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（6）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等
流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（8）本基金除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)
5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過20%；
（9）本基金在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一
原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的
AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信
用等級下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以
全部賣出；
（12）貨幣市場基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中
國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的10%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（17）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、中國人民銀行和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（1）、（5）、（11）、（16）（17）項(xiàng)外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合以上比
例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將貨幣市場基金前一交易日前10名
基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資
監(jiān)督職責(zé)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無需召
開基金份額持有人大會審議。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對托管協(xié)議
第十五條第九款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)
事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害
關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并確保所
提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實(shí)、
完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)
及時(shí)發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變
更。基金管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝?
以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式
的，應(yīng)向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手
在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)
任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配
合。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金
托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易
時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金
費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載
的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議?；?
金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格
審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行
托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項(xiàng)規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
（七）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督。
1、基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法
規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動性風(fēng)
險(xiǎn)處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人
投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
2、如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有
規(guī)定的，從其約定。
3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)
遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、
比例限制的執(zhí)行情況。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基
金合同以及托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理
人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要
求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對所通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
4、基金托管人按照上述投資限制對基金投資中期票據(jù)的行為進(jìn)行監(jiān)控。基
金托管人如認(rèn)真履行了上述監(jiān)督責(zé)任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導(dǎo)致的
風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)責(zé)任。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式
通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核
查。基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對并以書面形式給基金托
管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)
未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人
按照法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的
事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需
賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益、七日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)
督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對并以書面形式給基金
管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在
上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手
段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金
管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、基金托管人按照基金合同和托管協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情
況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶
維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)
助與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的
商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算交易資金存管的商業(yè)銀行等營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基
金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，并
確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，由基金管理人聘請
具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出
具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)基金托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀
行存款。該基金托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所托
管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以
下簡稱“中登公司”）進(jìn)行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管
人承擔(dān)?；鹜泄苋丝筛鶕?jù)實(shí)際情況需要，為委托財(cái)產(chǎn)開立資金清算輔助賬戶，
以辦理相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人
的基金托管專戶進(jìn)行。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金銀行賬戶辦理
基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、
交收價(jià)差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、在托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，
涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶
開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）投資定期存款的銀行賬戶的開立和管理
基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，
其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和
存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。
該協(xié)議中必須體現(xiàn)如下條款或目的相同的類似條款：“存款證實(shí)書不得被質(zhì)押或
以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款
項(xiàng)必須劃至托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。
如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款或目的相同的類似條款，基金托管人有權(quán)拒絕
定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或
者復(fù)印件?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若
基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的
資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人
和基金托管人雙方協(xié)商解決。
（六）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清
算所股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬
戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管
人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管
庫，保管憑證由基金托管人持有。有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金
托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承
擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重
大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)
生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金
托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為
基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算、復(fù)
核與完成的時(shí)間及程序
1、各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是
按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)收益所折算的
年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和七日年化收益率（但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估
值時(shí)除外），經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托
管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化
收益率計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方
由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基
礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的各類證券、票據(jù)和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)
及負(fù)債。
2、估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)
計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤
余成本法估值價(jià)格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金
收益出現(xiàn)較大幅度的波動。具體而言，當(dāng)估值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收
益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能
將出現(xiàn)較大幅度的上漲?；鸸芾砣瞬粚τ捎诓捎迷摴乐捣椒ǘa(chǎn)生的后果及風(fēng)
險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余
成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基
金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率的計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由
基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)
上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
3、特殊情形的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第（3）項(xiàng)進(jìn)行
估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
（三）估值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致本基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4
位）或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視
為估值錯(cuò)誤。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后
仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資人或基金的損失，
以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基金的
損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機(jī)構(gòu)、
或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能抗拒，則屬不可抗力，按照下
述規(guī)定執(zhí)行：
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但
因該估值差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案；
（3）因基金估值錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管
理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償；
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾
差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)；
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）基金會計(jì)制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計(jì)制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣恕⒒?
托管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不
符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（六）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2、報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
（1）報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的
編制；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日
起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。基金合同生效不足兩個(gè)月的，
基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（2）報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
（七）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基
金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊，基
金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱?
額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和
基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善
保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，
仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁
費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會
備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）基金合同終止情形發(fā)生時(shí)，自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作
日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財(cái)產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，
繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形發(fā)生，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形發(fā)生時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些
服務(wù)項(xiàng)目：
一、基金份額持有人注冊與過戶登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服務(wù)?；鸬怯洐C(jī)構(gòu)配備
先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、
基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的管理，權(quán)益分配
時(shí)紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
1、基金份額持有人的投資記錄
在從基金銷售機(jī)構(gòu)獲取投資者準(zhǔn)確的郵政地址和郵政編碼的前提下，基金管
理人將負(fù)責(zé)寄送基金開戶確認(rèn)書、基金認(rèn)購成交確認(rèn)書、基金交易對賬單。
基金交易對賬單包括季度對賬單與年度對賬單。季度對賬單在季度結(jié)束后的
15個(gè)工作日內(nèi)向本季度有交易的基金份額持有人以書面形式寄送；年度對賬單
在年度結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)對所有基金份額持有人以書面形式寄送?；鸪?
有人可自行選擇寄送或不寄對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
其他相關(guān)的信息資料指不定期寄送的基金資訊材料，如基金季刊、基金新產(chǎn)
品或新服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報(bào)告、客戶服務(wù)問答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時(shí)，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，
登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，且不收
取任何申購費(fèi)用?；鸱蓊~持有人可以自行選擇更改基金分紅方式。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機(jī)短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機(jī)號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，基金管理人將根據(jù)定制要求提
供相應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請開立基金管理人基金賬戶時(shí)如預(yù)留電子郵件地址并通過基金
管理人網(wǎng)站定制電子郵件服務(wù)，可自動獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份
額凈值、基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報(bào)告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時(shí)查詢服務(wù)，投資者可通過電話自助方式，
查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
額、分紅信息、交易記錄等個(gè)人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時(shí)間為每周一至周五的上午9：00－11：30，下午13：00－17：
00。投資者可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時(shí)間或暫時(shí)無法接通人工電話時(shí)，基金持有人可以通過電話留
言的方式將疑問、建議告知，同時(shí)留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個(gè)人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和交
易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個(gè)人信息。
2、投資理財(cái)咨詢服務(wù)
投資者可通過網(wǎng)站客服互動欄目與客服人員進(jìn)行交流，實(shí)時(shí)解決基金投資理
財(cái)中所碰到的疑惑。
3、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公告、動態(tài)等資訊類
信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動類信息。
網(wǎng)址：www.zsfund.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)上投訴欄目、電話中心、信函、
電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、基金管理人網(wǎng)址：www.zsfund.com
2、客戶服務(wù)電話：4000-679-908、021-60359000
3、客戶服務(wù)傳真：021-60350919
4、客戶服務(wù)信箱：services@zsfund.com
九、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)系
方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)
構(gòu)的住所，供公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件
復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號 公告事項(xiàng) 披露日期
1 浙商日添金貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告 2016/11/29
2 浙商日添金貨幣市場基金基金合同 2016/11/29
3 浙商日添金貨幣市場基金基金合同內(nèi)容摘要 2016/11/29
4 浙商日添金貨幣市場基金托管協(xié)議 2016/11/29
5 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書 2016/11/29
6 浙商日添金貨幣市場基金提前結(jié)束募集的公告 2016/11/29
7 浙商日添金貨幣市場基金基金合同生效公告 2016/12/2
8 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開放式基金開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 2016/12/9
9 浙商基金2016年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2017/1/3
10 浙商日添金貨幣市場基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)公告 2017/1/17
11 浙商日添金貨幣市場基金限制大額申購、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2017/1/17
12 2016年12月董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員在子公司兼任職務(wù)及領(lǐng)薪情況的公告 2017/2/17
13 浙商基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告 2017/2/17
14 關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng)理的公告 2017/2/20
15 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/3/23
16 浙商日添金貨幣市場基金2017年第1季度報(bào)告 2017/4/21
17 浙商基金關(guān)于機(jī)房改造暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/6/30
18 浙商基金管理有限公司關(guān)于執(zhí)行《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》的公告 2017/6/30
19 浙商基金2017年半年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2017/7/1
20 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/7/8
21 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書（2017年第1期） 2017/7/15
22 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要（2017年第1期） 2017/7/15
23 浙商日添金貨幣市場基金2017年第2季度報(bào)告 2017/7/21
24 浙商基金管理有限公司澄清公告 2017/7/25
25 浙商基金管理有限公司關(guān)于警惕冒用浙商基金名義進(jìn)行銷售的公告 2017/7/25
26 浙商日添金貨幣市場基金2017年半年度報(bào)告摘要 2017/8/29
27 浙商日添金貨幣市場基金2017年半年度報(bào)告 2017/8/29
28 浙商基金管理有限公司及上海聚潮資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)說明 2017/9/25
29 浙商基金管理有限公司公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分名錄 2017/9/25
30 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/10/13
31 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/10/25
32 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/10/26
33 浙商日添金貨幣市場基金2017年第3季度報(bào)告 2017/10/26
34 浙商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2017/10/28
35 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng)理變更的公告 2017/11/2
36 浙商基金關(guān)于機(jī)房改造暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/11/10
37 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/11/14
38 浙商基金關(guān)于數(shù)據(jù)中心改造暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/11/25
39 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/12/22
40 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下基金調(diào)整流通受限股票估值方法的公告 2017/12/27
41 浙商基金管理有限公司關(guān)于增值稅對資管產(chǎn)品影響告投資者通知書 2017/12/29
42 浙商基金2017年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2018/1/2
43 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/1/12
44 浙商基金管理有限公司關(guān)于債券投資、交易及相關(guān)工作人員信息的公告 2018/1/12
45 浙商日添利貨幣市場基金更新招募說明書摘要（2017年第2期） 2018/1/15
46 浙商基金管理有限公司關(guān)于通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司部分渠道調(diào)整的公告 2018/1/15
47 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng)理的公告 2018/1/17
48 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/1/18
49 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2018/1/18
50 浙商日添金貨幣市場基金2017年第4季度報(bào)告 2018/1/19
51 浙商基金管理有限公司關(guān)于董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員在子公司兼任職務(wù)及領(lǐng)薪情況的公告 2018/1/29
52 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/2/23
53 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/2/24
54 關(guān)于浙商基金管理有限公司基金銷售網(wǎng)點(diǎn)及銷售人員資格信息的公告 2018/3/15
55 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/3/23
56 浙商日添金貨幣市場基金基金合同 2018/3/29
57 浙商日添金貨幣市場基金托管協(xié)議 2018/3/29
58 關(guān)于根據(jù)流動性規(guī)定要求修改浙商基金管理有限公司旗下部分基金的基金合同及托管協(xié)議的公告 2018/3/29
59 浙商日添金貨幣市場基金2017年年度報(bào)告 2018/3/30
60 浙商日添金貨幣市場基金2017年年度報(bào)告摘要 2018/3/30
61 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/4/9
62 浙商日添金貨幣市場基金2018年第1季度報(bào)告 2018/4/23
63 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/5/3
64 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2018/5/16
65 浙商基金管理有限公司關(guān)于通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司部分 2018/5/29
渠道調(diào)整的公告
66 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/6/7
67 關(guān)于非自然人客戶受益所有人身份識別的公告 2018/6/20
68 浙商基金2018年半年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2018/6/29
69 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/6/29
70 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書（2018年第1期） 2018/7/16
71 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要（2018年第1期） 2018/7/16
72 浙商日添金貨幣市場基金2018年第二季度報(bào)告 2018/7/19
73 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/7/20
74 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/7/25
75 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/8/10
76 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)站和網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/8/18
77 浙商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2018/8/25
78 浙商日添金貨幣市場基金2018年半年度報(bào)告摘要 2018/8/28
79 浙商日添金貨幣市場基金2018年半年度報(bào)告 2018/8/28
80 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2018/9/5
81 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/9/8
82 浙商基金網(wǎng)上交易暫停開戶的公告 2018/9/14
83 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/9/22
84 浙商日添金貨幣市場基金2018年第3季度報(bào)告 2018/10/24
85 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/11/29
86 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)站和網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/12/7
87 浙商基金2018年年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2019/1/2
88 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2019/1/11
89 浙商日添金貨幣市場基金2018年第4季度報(bào)告 2019/1/22
90 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增部分銷售機(jī)構(gòu)為浙商日添金貨幣市場基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告 2019/1/28
91 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/1/30
92 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/2/21
93 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增螞蟻（杭州）基金銷售有限公司代銷旗下部分基金并開通定期定額業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2019/3/8
94 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增部分基金在眾升財(cái)富（北京）基金銷售有限公司代銷并開通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2019/3/13
95 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/3/21
96 浙商日添金貨幣市場基金2018年年度報(bào)告 2019/3/28
97 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/4/9
98 浙商日添金貨幣市場基金2019年第1季度報(bào)告 2019/4/18
99 浙商基金管理有限公司增加部分基金代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/4/25
100 浙商基金管理有限公司基金銷售網(wǎng)點(diǎn)及銷售人員資格信息的公告 2019/5/9
101 關(guān)于浙商基金管理有限公司基金銷售網(wǎng)點(diǎn)及銷售人員資格信息的 2019/5/9
公告
102 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增上?；匣痄N售有限公司為旗下部分基金代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/5/15
103 浙商基金網(wǎng)上交易升級暫停服務(wù)的公告 2019/5/17
104 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增北京新浪倉石基金銷售有限公司為旗下部分基金代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/5/27
105 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的ST信威估值調(diào)整的公告 2019/5/30
106 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在上海利得基金銷售有限公司開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2019/6/3
107 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在上海好買基金開通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2019/6/18
108 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書（2019年第1期） 2019/6/24
109 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要（2019年第1期） 2019/6/24
110 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增南京蘇寧基金銷售有限公司為旗下部分基金代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/6/26
111 浙商基金2019年半年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2019/6/30
112 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)債券交易相關(guān)人員信息 2019/7/8
113 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增部分基金在上海聯(lián)泰基金銷售有限公司代銷并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/7/19
114 浙商日添金貨幣市場基金2019年第二季度報(bào)告 2019/7/19
115 浙商基金關(guān)于升級網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2019/8/23
116 浙商日添金貨幣市場基金2019年半年度報(bào)告 2019/8/26
117 浙商日添金貨幣市場基金2019年半年度報(bào)告摘要 2019/8/26
118 浙商基金管理有限公司關(guān)于網(wǎng)上交易平臺關(guān)閉農(nóng)行網(wǎng)銀直連接口的公告 2019/8/29
119 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增和耕傳承基金銷售有限公司為旗下部分基金代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投功能的公告 2019/9/17
120 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增北京肯特瑞基金銷售有限公司為旗下部分基金代銷機(jī)構(gòu)并開通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2019/9/24
121 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/9/30
122 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/10/15
123 浙商日添金貨幣市場基金2019年第3季度報(bào)告 2019/10/24
124 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增北京植信基金銷售有限公司為旗下部分基金代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/10/24
125 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在螞蟻(杭州)基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司開通轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/11/1
126 浙商基金管理有限公司旗下部分基金新增代銷機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/12/3
127 浙商日添金貨幣市場基金基金合同 2019/12/13
128 浙商日添金貨幣市場基金托管協(xié)議 2019/12/13
129 浙商基金管理有限公司根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修訂旗下部分基金基金合同及托管協(xié)議的公告 2019/12/13
130 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書 2019/12/14
131 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要 2019/12/14
132 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在北京匯成基金銷售有限公司代銷并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2020/1/17
133 浙商日添金貨幣市場基金2019年第4季度報(bào)告 2020/1/18
134 關(guān)于《浙商日添金貨幣市場基金2019年第4季度報(bào)告》的更正公告 2020/1/21
135 浙商日添金貨幣市場基金2019年第4季度報(bào)告（更正） 2020/1/21
136 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在浙江同花順基金銷售有限公司進(jìn)行代銷并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2020/1/22
137 浙商基金管理有限公司關(guān)于部分基金新增江蘇匯林保大基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并開通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2020/3/24
138 浙商基金管理有限公司關(guān)于推遲披露旗下基金2019年年度報(bào)告的公告 2020/3/26
139 浙商基金管理有限公司澄清公告 2020/3/31
140 關(guān)于浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng)理變更的公告 2020/4/9
141 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要 2020/4/13
142 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書 2020/4/13
143 浙商日添金貨幣市場基金2019年年度報(bào)告 2020/4/21
144 浙商日添金貨幣市場基金2020年第1季度報(bào)告 2020/4/22
145 浙商基金管理有限公司旗下基金 2020 年第一季度報(bào)告提示性公告 2020/4/22
146 浙商日添金貨幣市場基金暫停代銷渠道申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2020/5/7
147 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書 2020/5/25
148 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要 2020/5/25
149 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書 2020/5/27
150 浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書摘要 2020/5/27
151 關(guān)于浙商日添金貨幣市場基金更新招募說明書及招募說明書摘要的更正公告 2020/5/27
152 關(guān)于浙商基金管理有限公司股權(quán)變更的公告 2020/6/13
153 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增招商銀行股份有限公司招贏通平臺銷售旗下部分基金的公告 2020/7/2
154 浙商日添金貨幣市場基金 2020 年第 2 季度報(bào)告 2020/7/21
155 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/8/4
156 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要 2020/8/28
157 浙商日添金貨幣市場基金2020年中期報(bào)告 2020/8/31
158 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/9/17
159 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng) 2020/10/13
理的公告
160 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2020/10/15
161 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2020/10/15
162 浙商基金管理有限公司關(guān)于聘任基金經(jīng)理助理的公告 2020/10/22
163 浙商日添金貨幣市場基金2020年第3季度報(bào)告 2020/10/28
164 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/11/17
165 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/11/23
166 浙商日添金貨幣市場基金2020年第4季度報(bào)告 2021/1/22
167 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/1/26
168 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/2/2
169 浙商日添金貨幣市場基金開放代銷渠道申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2021/2/10
170 浙商日添金貨幣市場基金調(diào)整B類基金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)最低數(shù)額限制、暫停自動升降級、開通同一基金不同類別份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 2021/2/19
171 浙商日添金貨幣市場基金調(diào)整申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 2021/2/19
172 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021/2/23
173 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2021/2/23
174 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/3/12
175 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加招商銀行股份有限公司招贏通平臺費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2021/3/26
176 浙商日添金貨幣市場基金2020年年度報(bào)告 2021/3/30
177 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/3/30
178 浙商基金管理有限公司關(guān)于日添金貨幣市場基金新增銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2021/4/9
179 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下浙商日添金貨幣市場基金開通同一基金不同類別份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的提示性公告 2021/4/13
180 浙商日添金貨幣市場基金2021年第1季度報(bào)告 2021/4/21
181 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021/5/25
182 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2021/5/25
183 浙商日添金貨幣市場基金2021年第2季度報(bào)告 2021/7/21
184 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/7/23
185 浙商基金管理有限公司關(guān)于解聘基金經(jīng)理助理的公告 2021/8/26
186 浙商日添金貨幣市場基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/8/27
187 浙商日添金貨幣市場基金2021年中期報(bào)告 2021/8/31
188 浙商日添金貨幣市場基金2021年國慶節(jié)假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2021/9/24
189 浙商日添金貨幣市場基金2021年第3季度報(bào)告 2021/10/27
190 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下浙商日添金貨幣市場基金新增泰信財(cái)富基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告 2021/12/28
191 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增國泰君安證券股份有限公司為浙商日添金貨幣市場基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2021/12/31
192 浙商日添金貨幣市場基金2021年第4季度報(bào)告 2022/1/21
193 浙商日添金貨幣市場基金2022年春節(jié)假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/1/26
194 浙商日添金貨幣市場基金A類份額暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/2/15
195 浙商日添金貨幣市場基金2021年年度報(bào)告 2022/3/31
196 浙商日添金貨幣市場基金2022年第1季度報(bào)告 2022/4/22
197 浙商日添金貨幣市場基金B(yǎng)類份額2022年五一假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/4/28
198 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2022/5/25
199 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2022/5/25
200 浙商日添金貨幣市場基金2022年第2季度報(bào)告 2022/7/21
201 關(guān)于旗下浙商日添金貨幣市場基金新增平安銀行股份有限公司行E通平臺為銷售機(jī)構(gòu)的公告 2022/8/18
202 浙商日添金貨幣市場基金2022年中期報(bào)告 2022/8/31
203 浙商日添金貨幣市場基金2022年國慶節(jié)假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/9/27
204 浙商日添金貨幣市場基金A類份額暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/10/10
205 浙商日添金貨幣市場基金2022年第3季度報(bào)告 2022/10/26
206 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng)理變更的公告 2022/11/2
207 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2022/11/3
208 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2022/11/3
209 浙商日添金貨幣市場基金 B 類份額 2023 年春節(jié)假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/1/18
210 浙商日添金貨幣市場基金2022年第4季度報(bào)告 2023/1/18
211 關(guān)于旗下部分基金新增申萬宏源證券有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2023/1/19
212 關(guān)于旗下部分基金新增申萬宏源西部證券有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2023/1/19
213 浙商日添金貨幣市場基金2022年年度報(bào)告 2023/3/30
214 浙商日添金貨幣市場基金2023年第1季度報(bào)告 2023/4/20
215 浙商日添金貨幣市場基金B(yǎng)類份額2023年五一假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/4/25
216 關(guān)于旗下部分基金新增國金證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告 2023/5/4
217 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2023/5/25
218 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2023/5/25
219 浙商日添金貨幣市場基金 B 類份額 2023 年端午假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu) 申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/6/20
220 浙商日添金貨幣市場基金2023年第2季度報(bào)告 2023/7/20
221 浙商日添金貨幣市場基金A類份額恢復(fù)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/7/25
222 關(guān)于旗下部分基金新增國信證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告 2023/8/10
223 浙商日添金貨幣市場基金2023年中期報(bào)告 2023/8/31
224 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場基金基金經(jīng)理的公告 2023/9/2
225 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要 2023/9/5
226 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2023/9/5
227 浙商日添金貨幣市場基金 2023 年中秋節(jié)、國慶節(jié)假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/9/25
228 浙商日添金貨幣市場基金2023年第3季度報(bào)告 2023/10/24
229 浙商日添金貨幣市場基金2024 年元旦假期前暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2023/12/26
230 浙商日添金貨幣市場基金2023年第4季度報(bào)告 2024/1/19
231 浙商日添金貨幣市場基金2024年春節(jié)假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/2/3
232 浙商日添金貨幣市場基金2023年年度報(bào)告 2024/3/30
233 浙商日添金貨幣市場基金2024年清明節(jié)假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/4/2
234 浙商日添金貨幣市場基金2024年第1季度報(bào)告 2024/4/19
235 浙商日添金貨幣市場基金2024年五一假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/4/25
236 關(guān)于旗下部分基金新增北京雪球基金銷售有限公司并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 2024/5/10
237 浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024/5/24
238 浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新 2024/5/24
239 浙商日添金貨幣市場基金2024年端午假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/6/5
240 關(guān)于浙商日添金貨幣市場基金新增中國民生銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告 2024/7/2
241 浙商日添金貨幣市場基金2024年第2季度報(bào)告 2024/7/19
242 浙商日添金貨幣市場基金2024年中期報(bào)告 2024/8/30
243 浙商日添金貨幣市場基金2024年中秋假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/10
244 浙商日添金貨幣市場基金在非直銷銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/21
245 浙商日添金貨幣市場基金在非直銷銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/23
246 浙商日添金貨幣市場基金2024年國慶假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/24
247 浙商日添金貨幣市場基金2024年第3季度報(bào)告 2024/10/25
248 浙商日添金貨幣市場基金2025年春節(jié)假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025/1/17
249 浙商日添金貨幣市場基金2024年第4季度報(bào)告 2025/1/21
250 浙商日添金貨幣市場基金2024年年度報(bào)告 2025/3/29
251 浙商日添金貨幣市場基金2025年第1季度報(bào)告 2025/4/18
252 浙商日添金貨幣市場基金2025年五一假期前暫停部分銷售機(jī)構(gòu)申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025/4/26
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予浙商日添金貨幣市場基金募集的文件
（二）《浙商日添金貨幣市場基金基金合同》
（三）《浙商日添金貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊浙商日添金貨幣市場基金之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新.pdf